Mejores prácticas de KYC para empresas en 2024

Key takeaways

 

1. El proceso de KYC es fundamental para proteger a las empresas del fraude y cumplir con las regulaciones cada vez más estrictas.

2. Las últimas tendencias en KYC incluyen la gestión de identidad digital reutilizable y el uso de inteligencia artificial para detectar falsificaciones de documentos.

3. Al elegir un software de KYC, es importante buscar soluciones con tecnologías avanzadas como biometría e IA, gestión descentralizada de datos, automatización y cumplimiento normativo.

4. Colaborar con un proveedor externo especializado en verificación de identidad, como Didit, puede optimizar los procesos de KYC y ofrecer una experiencia de usuario fluida y segura.

El proceso de KYC se ha convertido en algo fundamental para todas las empresas. Según Naciones Unidas, el blanqueo de capitales y fraude mueven entre 800 billones y 2 trillones de dólares anualmente, lo que representa entre el 2 y el 5% del PIB mundial. Una cifra que refleja que cualquier organización, independientemente de su tamaño, está a salvo de las amenazas financieras.

Sin embargo, el proceso de KYC (Know Your Customer o Conoce a tu Cliente) se ha convertido en el escudo fundamental para proteger a las compañías y garantizar la integridad del sistema financiero. La inteligencia artificial, la biometría y otras tecnologías ayudan a revolucionar el sector haciendo que este sea un trámite más seguro, eficiente y centrado en el mercado.

Este proceso de verificación de identidad puede llegar a convertirse en la llave del éxito de tu negocio. El KYC te ayuda a cumplir con las normas, cada vez más estrictas, además de conocer mejor a tus clientes, prevenir riesgos y tomar decisiones más inteligentes: un sistema de verificación robusto te ayuda a crear relaciones más duraderas y proteger tu reputación.

Por eso, en este post, te contaremos algunas de las mejores prácticas que se están llevando a cabo para brindar a tu empresa contra el fraude, y te explicaremos cómo Didit puede convertirse en tu aliado estratégico.

Últimas tendencias y requisitos de KYC en 2024

Las regulaciones relacionadas con la verificación de identidad cada vez son más estrictas. Con el fin de combatir el lavado de dinero y generar entornos de confianza, los marcos legislativos se hacen cada vez más rigurosos. Y es algo que se debe tener en cuenta a la hora de hablar de las mejores prácticas de KYC.

El reglamento eIDAS, que establece un marco jurídico común para los servicios de confianza y medios de identificación dentro de la Unión Europea, es un claro ejemplo. Pero hay muchas más. Por ejemplo, la normativa MiCA pretende establecer una normativa para la gestión de criptoactivos mientras que las directivas AML (la última versión es la AML6) se encargan de la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

De esta forma, las últimas tendencias no solo deben adaptarse a este cambiante entorno regulatorio, también ofrecer a los usuarios una brillante experiencia.

De la gestión de la identidad digital al auge de la IA para la verificación de identidad

Es aquí donde cobra relevancia la identidad digital de las personas. Cada vez más servicios de KYC y verificación de identidad tienen en cuenta el respeto por esa representación electrónica de los individuos, hasta el punto que el concepto de implementar una identidad digital reutilizable. ¿Qué quiere decir esto? Que tus usuarios no deberán repetir el proceso de verificación si ya tienen sus credenciales verificadas y podrán entrar en tu servicio con total seguridad y conformidad de la normativa con un solo clic.

La inteligencia artificial (IA) cobra cada vez más relevancia en todo este proceso de validación de identidades de las personas. Este desarrollo entrena continuamente para detectar falsificaciones de documentos oficial, como DNI, pasaporte o carné de conducir. Este desarrollo ayuda a una mejor precisión y fiabilidad de los sistemas de verificación.

La inteligencia artificial y la biometría son tecnologías clave en la verificación de identidad, ya que permiten detectar falsificaciones de documentos y autenticar de forma segura y precisa a los usuarios.

5 consejos para elegir el mejor software de KYC

Si tu negocio requiere de un proceso de verificación de identidad acorde y buscas un servicio que trabaje en base a las mejores prácticas de KYC, te dejamos 5 consejos para escoger bien el software que utilizarás de verificación de identidad. Todas ellas te ayudarán a ofrecer un onboarding efectivo y seguro a tus visitantes.
 

1. Adoptar soluciones que cuenten con tecnológicas avanzadas En la lucha contra el fraude de identidad, los avances tecnológicos son tus mejores aliados. Al elegir un software de KYC, asegúrate de que incorpore tecnologías punteras como la biometría y la inteligencia artificial. La biometría, que incluye el reconocimiento facial o la verificación de huellas dactilares, permite una autenticación segura y precisa de la identidad de tus clientes. Por otro lado, la IA se puede aplicar de diversas formas, desde la detección de falsificaciones en documentos oficiales hasta el análisis de patrones de comportamiento sospechosos. Además, la combinación de biometría e IA potencia aún más la eficacia de las verificaciones.

2. Descentraliza la gestión de datos y documentos de identidad El mercado tiende a la descentralización. No únicamente por la privacidad y seguridad de la información de las personas, también por la facilidad que brinda este tipo de tecnología a la hora de trabajar con diferentes entidades. Al elegir un software de KYC, busca aquellos que te permitan gestionar los datos y documentos de identidad de forma descentralizada. Gracias a estos entes, podrás solicitar únicamente aquella información necesaria para validar a tus usuarios sin que sientan que estás invadiendo su intimidad. Todo ello, por supuesto, mientras cumples con las regulaciones de protección de datos.

3. Realiza auditorías periódicas y optimiza procesos Para garantizar el buen funcionamiento de tu negocio y cumplir con las normativas, es esencial realizar auditorías periódicas de tus procesos de KYC. Es, además, una buena práctica. Por eso debes optar por un software de verificación de identidad que te dé las herramientas y datos necesarios para analizar en profundidad el rendimiento de los procesos que llevas a cabo en tu sitio, para así identificar posibles cuellos de botella y oportunidades de mejora.

4. Apuesta por la automatización para mejorar la eficiencia y experiencia de usuario Los procesos de verificación manuales están obsoletos. Por eso apuesta por un sistema de KYC automático, puesto que te permitirá elevar la eficiencia de tu negocio y mejorar exponencialmente la experiencia de usuario. De esta forma, acabarás con posibles errores humanos, fácilmente detectables con la IA (por ejemplo), y podrás destinar los recursos donde realmente importan: a potenciar tu negocio.

5. Externaliza procesos con especialistas del sector que cuenten con tecnología puntera La clave para llevar tus procesos de verificación de identidad al siguiente nivel es colaborar con proveedores externos, especializados en verificación de identidad. Estos servicios cuentan con la experiencia y la tecnología de vanguardia para optimizar procesos y garantizar el cumplimiento normativo, adaptándose, por supuesto, a las necesidades únicas y exclusivas de tu negocio.

Así ayuda Didit a las empresas a verificar las identidades de sus usuarios

Si tu negocio necesita verificar identidades, Didit es la mejor solución de KYC del mercado, tanto por seguridad y respeto de la normativa, como por experiencia de usuario. Con Didit Business encontrarás un desarrollo que te permita cumplir con la necesidad de validar la identidad de tus usuarios adaptada a las necesidades específicas de tu negocio.

Nuestra tecnología para verificar identidades es la más avanzada y segura del mercado. ¿Por qué? El core de Didit es la unión de tecnología NFC (Near Field Communications), OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres), biometría e inteligencia artificial, que juntos forman una fórmula prácticamente inquebrantable.

¿Cómo? Gracias a la tecnología OCR, leemos la información plasmada en los documentos identificativos gubernamentales y, gracias al NFC y al chip incluido en ellos, contrastamos dichos datos con la información. Después, nuestro sistema biométrico basado potenciado con IA permite confirmar que la persona es quien dice ser. Y todo ello, optimizado con un desarrollo de machine learning que mejora con cada intento de verificación que se lleva a cabo. Y, en caso de que un usuario se haya verificado ya, podrá entrar en tu plataforma ya verificado en apenas tres segundos.

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Didit ofrece una solución de verificación de identidad automática y segura, que combina tecnologías avanzadas como NFC, OCR, biometría e IA, y cumple con las normativas más estrictas, como eIDAS 2 y MiCA.

Un sistema automático y respetuoso con las normativas más estrictas

Por si esto fuera poco, Didit te permite poner el piloto automático para verificar identidades en tu negocio. ¿Qué quiere decir esto? Que no deberás preocuparte por realizar este proceso de forma manual, puesto que nuestra tecnología es capaz de realizar por ella sola todo el proceso.

Además, cumpliendo con todas las normativas más estrictas en materia de identidad digital, y respetando la privacidad de las personas. Porque Didit es respetuoso con los marcos regulatorios eIDAS 2 o MiCA, por mencionar algunos de los más recientes.

Conclusión: Encuentra un partner fiable para estar al día tecnológica y regulatoriamente

En resumen, las mejores prácticas de KYC para empresas en 2024 implican mantenerse al día con las últimas tendencias tecnológicas y regulatorias, adoptar soluciones avanzadas como la biometría y la IA, descentralizar la gestión de datos de identidad, realizar auditorías periódicas, apostar por la automatización y considerar la externalización de procesos con especialistas del sector. Implementar un sólido proceso de KYC no solo es crucial para cumplir con las mejores prácticas del sector, también permite cumplir con normativas cada vez más estrictas y ofrece ventajas competitivas significativas, como una mejor comprensión de los clientes, la prevención de riesgos y la toma de decisiones más inteligentes.

En un panorama empresarial cada vez más digitalizado y complejo, contar con un partner confiable como Didit puede marcar la diferencia en la optimización de los procesos de verificación de identidad, también por cumplir y mejorar las mejores prácticas del sector. Con su combinación única de tecnologías avanzadas como NFC, OCR, biometría e IA, Didit ofrece una solución de verificación de identidad automática, segura y respetuosa con las normativas más estrictas. Además, su enfoque centrado en la experiencia del usuario garantiza un proceso de onboarding fluido y eficiente.
 

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