Mejores prácticas de KYC para empresas en 2024

Key takeaways

Las regulaciones de KYC y AML son cruciales para proteger a las empresas y garantizar la integridad del sistema financiero.

Tecnologías avanzadas como la IA y la biometría están revolucionando los procesos de verificación de identidad.

Las mejores prácticas de KYC incluyen implementar soluciones avanzadas, descentralizar la gestión de datos y realizar auditorías regulares.

Didit ofrece una solución de KYC gratuita e ilimitada con verificación de documentos, reconocimiento facial y AML screening opcional.

Los procesos de verificación de identidad (KYC) son ahora mismo fundamentales para las empresas, que necesitan cumplir con las normativas y acabar con el fraude. Según la Organización de Naciones Unidas (ONU), el blanqueo de capitales mueve entre el 2% y el 5% del PIB mundial. En números hablamos entre 800.000 millones y 2 billones de dólares. Una cifra que refleja que ninguna organización, independientemente de su tamaño, está a salvo de las amenazas financieras.

Las normativas de KYC (Know Your Customer) y prevención del blanqueo de capitales (AML) son el escudo fundamental para proteger a las compañías y garantizar la integridad del sistema financiero. La tecnología se convierte en el mejor aliado de las empresas, como los bancos y neobancos, para revolucionar estos procesos: un sistema de verificación robusto te ayuda a crear relaciones más duraderas y proteger tu reputación.

Por eso, en este post te contaremos las mejores prácticas de KYC para brindar a tu empresa contra el fraude y te mostraremos cómo Didit puede convertirse en tu partner estratégico para cumplir con la normativa y cerrar la puerta al fraude.

Últimas tendencias y requisitos de KYC en 2024

Las regulaciones relacionadas con la verificación de identidad y la prevención del blanqueo de capitales son cada vez más estrictas. Con el fin de combatir el lavado de dinero y generar entornos de confianza, los marcos normativos son cada vez más rigurosos. Y es algo que hay que tener en cuenta al hablar de KYC y mejores prácticas.

Por ejemplo, el reglamento eIDAS y el posterior eIDAS 2 establecen un marco jurídico común para los servicios de confianza y medios de identificación dentro de la Unión Europea. La normativa MiCA, por su parte, pretender establecer una normativa internacional para la gestión de criptoactivos o las directivas AML proponen marcos regulatorios para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Por eso, los sistemas de verificación de identidad deben ser capaces de adaptarse con velocidad a este entorno regulatorio cambiante, así como promover una brillante experiencia de usuario.

De la gestión de la identidad digital al auge de la IA para la verificación de identidad

Cada vez más servicios de verificación de identidad (KYC) tienen en cuenta el respeto por la identidad digital de las personas. Lo último en el sector es la implementación de credenciales verificadas reutilizables. Esto quiere decir que los usuarios no se verán obligados a repetir el proceso de verificación de identidad y ya tienen sus credenciales correctamente verificadas. De esta forma, las empresas pueden permitir que los usuarios disfruten de sus servicios con sus identidades verificadas y en apenas un clic.

La inteligencia artificial, la biometría y los algoritmos avanzados cobran cada vez más relevancia durante todo el proceso de KYC. Mediante estos desarrollos, los proveedores de servicios relacionados con la verificación de identidad pueden detectar inconsistencias o falsificaciones en la documentación utilizada durante el proceso de registro, así como evitar deepfakes en la fase de reconocimiento facial.

La inteligencia artificial y la biometría son tecnologías clave en la verificación de identidad, ya que permiten detectar falsificaciones de documentos y autenticar de forma segura y precisa a los usuarios.

5 consejos para elegir el mejor software de KYC y AML

Si buscas el mejor software de KYC y AML, te dejamos cinco consejos para escoger bien la solución que utilizarás durante el proceso de verificación de identidad. Todo ello te ayudará a ofrecer un onboarding efectivo y seguro a tus visitantes.  

1. Implementar soluciones que cuenten con tecnologías avanzadas. La tecnología puede convertirse en tu gran aliada para luchar contra el fraude. Al elegir un software de KYC, asegúrate de que incorpore tecnologías punteras, como biometría o inteligencia artificial. 
2. Descentraliza la gestión de datos y documentos de identidad. El mercado tiende a la descentralización. No solo por privacidad y seguridad de la información, también por la facilidad que brinda a la hora de trabajar con diferentes entidades. Busca un software de KYC que permita gestionar los datos y documentos de identidad de forma descentralizada. Así, podrás solicitar únicamente aquella información necesaria para validar la identidad de tus usuarios, sin que sientan que estás invadiendo su intimidad.
3. Realiza auditorías periódicas y optimiza procesos. Realizar análisis cada cierto tiempo de tus procesos de KYC y AML te ayudará a garantizar el correcto funcionamiento de tu negocio y cumplir con las normativas. Esto te permitirá localizar posibles cuellos de botella y oportunidades de mejora.
4. Apuesta por la automatización para optimizar la eficiencia y experiencia de usuario. Los procesos manuales de verificación de identidad están obsoletos y abren la puerta al fraude. De esta forma, soluciones de KYC y AML automáticas te permitirán mejorar la eficiencia de tu negocio y mejorar exponencialmente la experiencia de usuario. 
5. Externaliza los procesos con especialistas del sector. Si bien muchas empresas cuentan con departamentos in-house especializados en verificación de verificar, son cada vez más las que deciden externalizar este servicio. De esta forma, las organizaciones garantizan el cumplimiento normativo mediante un proceso adaptado a las únicas necesidades de su negocio.

Didit ayuda a las empresas con verificaciones de identidad (KYC) gratuito

Si tu negocio necesita verificar las identidades de sus usuarios para cumplir con la normativa vigente, nuestra solución de KYC es la mejor opción del mercado. Nuestro software de verificación de identidad es gratuito, ilimitado y para siempre. Cuenta, además, con tres patas: 

• Verificación de documentos. Trabajamos con documentación de más de 220 países. Nuestra tecnología es capaz de buscar inconsistencias, asegurar la legalidad de la documentación y extraer la información de forma eficiente.
• Reconocimiento facial. Mediante biometría, cotejamos el rostro de la persona que busca identificarse con la de la documentación. Además, gracias al liveness test (test de vida), protegemos a los negocios contra los deepfakes y aseguramos que la documentación pertenece a la persona que ha iniciado el proceso.
• AML Screening (opcional). Una vez la verificación de identidad se ha completado, analizamos los datos contra listas internacionales para buscar PEPs (Personas Políticamente Expuestas) o sanciones. 

De esta forma, gracias a nuestra solución, los costes operativos relativos a compliance se reducen de forma exponencial, permitiendo a las empresas cumplir con la normativa sin que se lastre su hoja de resultados. ¿Quieres saber por qué ofrecemos un servicio de verificación de identidad gratuito? En este artículo te lo explicamos.

Conclusión: Encuentra un partner fiable para estar al día tecnológica y regulatoriamente

En resumen, las mejores prácticas de KYC para empresas en 2024 implican mantenerse al día con las últimas tendencias tecnológicas y regulatorias, adoptar soluciones avanzadas como la biometría y la IA, descentralizar la gestión de datos de identidad, realizar auditorías periódicas, apostar por la automatización y considerar la externalización de procesos con especialistas del sector. 

Así, implementar un proceso de KYC sólido ayuda a cumplir con las mejores prácticas del sector y cumplir a su vez con las normativas más estrictas. 

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