Automatisation KYC : Les 6 avantages clés que votre entreprise ne peut pas manquer

Points clés

L'automatisation KYC est essentielle pour optimiser la vérification d'identité et se conformer aux réglementations croissantes. Adopter des solutions KYC automatisées permet de rationaliser les processus, réduire les coûts et améliorer l'expérience utilisateur.

Les processus KYC manuels sont dépassés et génèrent des inefficacités, des erreurs et des taux d'abandon élevés. Automatiser le KYC avec des technologies comme l'IA et le machine learning permet de traiter plus de clients rapidement et précisément, réduisant les coûts opérationnels jusqu'à 30%.

Mettre en place une solution KYC automatisée offre 6 avantages clés : une efficacité accrue, une réduction des coûts, une meilleure expérience utilisateur, une garantie de conformité réglementaire, des processus plus sûrs et l'adoption de nouvelles technologies comme le KYC réutilisable.

Les technologies clés dans l'automatisation KYC sont la vérification de documents, la reconnaissance faciale et le screening AML. Combiner ces fonctionnalités permet un onboarding digital sécurisé, efficace et conforme aux réglementations.

L'automatisation KYC est devenue un must pour de nombreuses entreprises cherchant à optimiser leurs processus de vérification d'identité et de conformité réglementaire. L'environnement réglementaire est de plus en plus exigeant. En fait, plus de 90% des entreprises considèrent que les réglementations KYC/AML sont plus strictes qu'il y a 5 ans. C'est pourquoi les solutions KYC automatisées deviennent une véritable bouée de sauvetage pour de nombreuses entreprises.

Les processus manuels de vérification d'identité sont dépassés. Ces procédures génèrent des goulots d'étranglement difficilement surmontables, des erreurs humaines et une mauvaise expérience utilisateur. Les conséquences sont claires : augmentation des coûts de plus de 30%, risque accru de sanctions réglementaires et un taux d'abandon pendant le processus qui peut atteindre jusqu'à 40%.

Face à cette situation, l'automatisation KYC est une solution pour répondre à tous ces problèmes. Mais qu'implique l'automatisation du processus KYC ? Quels avantages réellement tangibles apporte-t-elle aux organisations qui ont mis en place ces processus ? Comment pouvez-vous le mettre en œuvre avec succès dans votre entreprise ?

Dans cet article, nous répondrons à toutes ces questions et approfondirons 6 avantages clés qui se débloquent en adoptant une solution KYC automatisée. Préparez-vous à révolutionner l'onboarding avec KYC automatique dans votre entreprise.

Qu'est-ce que l'automatisation KYC et pourquoi est-elle importante pour votre entreprise ?

L'automatisation KYC fait référence au processus d'utilisation de technologies numériques et de solutions logicielles pour optimiser les processus de vérification d'identité (KYC) et assurer la conformité réglementaire.

Traditionnellement, les processus KYC ont été réalisés manuellement, ce qui implique de collecter et de vérifier les documents d'identité, d'examiner les listes de surveillance et d'évaluer le risque de chaque client de manière totalement individuelle. C'était la solution qui existait. Cependant, cette approche est inefficace, sujette aux erreurs et difficilement évolutive dans le monde actuel, où les transactions numériques sont monnaie courante.

L'automatisation KYC répond à ces problèmes. Grâce à des technologies avancées telles que l'Intelligence Artificielle (IA) ou le Machine Learning, ces processus de vérification d'identité peuvent être rationalisés et optimisés. Ainsi, les entreprises peuvent traiter un plus grand volume de clients de manière rapide et précise, réduisant les coûts opérationnels et améliorant l'expérience utilisateur.

Une autre raison : travailler avec un service d'onboarding et de KYC automatisé aide les organisations à rester à jour dans un paysage réglementaire en constante évolution. À mesure que les régulateurs imposent des exigences plus strictes pour la diligence raisonnable des clients et la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), les solutions automatisées de vérification d'identité permettent aux entreprises de s'adapter rapidement aux nouvelles exigences et d'assurer la conformité réglementaire de manière plus efficace.

6 avantages clés que votre entreprise ne peut pas manquer

La mise en place de solutions KYC automatisées offre une série d'avantages significatifs pour les entreprises cherchant à optimiser leurs processus KYC/AML. Voici les six principaux avantages clés que l'adoption de la vérification d'identité automatique peut apporter à votre entreprise.

Plus grande efficacité et gain de temps

L'un des avantages les plus évidents de l'automatisation KYC est la capacité de rationaliser et d'optimiser les processus d'onboarding digital des clients. En mettant en pilote automatique des tâches manuelles et répétitives comme la collecte et la vérification des documents d'identité, les entreprises peuvent réduire considérablement le temps nécessaire pour compléter les procédures KYC. Le résultat est un onboarding plus rapide et fluide qui améliore l'expérience client, ce qui favorise généralement la conversion.

De plus, automatiser le processus KYC libère des ressources et permet aux équipes de conformité de consacrer plus de temps à des tâches à plus forte valeur ajoutée, comme l'analyse des risques ou la prise de décisions stratégiques.

Réduction des coûts opérationnels

La vérification d'identité automatisée a également un impact significatif sur la réduction des coûts opérationnels. En réduisant la dépendance aux ressources humaines, les entreprises peuvent optimiser les coûts de main-d'œuvre et d'infrastructure. De plus, mettre en pilote automatique les vérifications d'identité minimise les erreurs humaines et les inefficacités associées aux erreurs manuelles, réduisant les coûts liés à ces corrections et évitant les sanctions réglementaires.

Améliore l'expérience utilisateur

Offrir un onboarding avec KYC automatique a un impact positif sur l'expérience client. En rationalisant les processus et en réduisant les temps d'attente, les entreprises peuvent offrir une expérience plus fluide et satisfaisante à leurs clients. Les processus KYC automatisés permettent une collecte de données plus efficace et précise, ce qui évite également la nécessité d'interactions répétitives et de demandes d'informations supplémentaires.

Ces solutions KYC offrent des interfaces très intuitives, permettant aux clients de compléter les processus de manière distante et autonome (également connu sous le nom d'eKYC).

Garantie de conformité réglementaire

La vérification d'identité automatisée joue un rôle crucial pour garantir le respect de toutes les réglementations. En automatisant les processus de vérification d'identité, les entreprises peuvent s'assurer que les politiques et procédures KYC sont appliquées de manière robuste et cohérente, minimisant le risque d'erreurs humaines.

Les solutions KYC automatisées permettent différents niveaux de personnalisation et de règles basés sur les dernières exigences réglementaires. Cela garantit que tous les clients sont soumis au niveau approprié de diligence raisonnable.

De plus, les outils KYC automatisés facilitent la génération de rapports et d'audits, permettant aux entreprises de surveiller et d'auditer leurs processus internes de vérification d'identité.

Processus plus sûrs

Automatiser le KYC contribue à améliorer significativement les processus de vérification d'identité. Les solutions automatisées incluent des fonctionnalités avancées, telles que le chiffrement des données, la surveillance continue ainsi que d'autres algorithmes avancés qui combattent la fraude pendant le processus de vérification, comme la vérification de documents ou la reconnaissance faciale.

Ces contrôles sont particulièrement importants dans ce contexte de menace croissante de fraudes financières ou de vol d'identité. Un bon exemple de cela est cet article du El País, qui parle de l'augmentation de l'utilisation des deepfakes (article en espagnol).

Adopter de nouvelles technologies : KYC réutilisable

La possibilité d'embrasser nos technologies, comme le KYC réutilisable, est un autre avantage de la vérification d'identité automatisée. Ce développement, par exemple, est basé sur la possibilité de réutiliser des informations d'identification précédemment vérifiées dans d'autres services de confiance, et de permettre un onboarding sûr et efficace en un seul clic.

Grâce à l'automatisation de l'onboarding, les informations du client collectées et vérifiées lors d'un processus KYC initial sont stockées de manière sécurisée et cryptée. Ces informations peuvent être facilement récupérées et réutilisées, autant de fois que nécessaire (et tant que la vérification est valide), pour de futures interactions avec le client. Cela élimine la nécessité de répéter continuellement les processus de vérification d'identité depuis le début.

Technologies clés pour automatiser la vérification d'identité (KYC)

Quelles sont les technologies sur lesquelles s'appuient les solutions KYC automatisées ? Principalement, deux : vérification de documents et reconnaissance faciale. Bien que pour une plus grande sécurité et conformité réglementaire, il soit recommandé d'avoir un service de Screening AML, qui pose les bases correctes de la relation commerciale que nous sommes sur le point d'établir avec les utilisateurs.

Vérification des documents d'identité

La vérification automatisée des documents d'identité est le premier composant clé dans les solutions eKYC ou KYC à distance et automatique. Grâce à différents algorithmes avancés, l'authenticité des documents d'identité présentés par les utilisateurs est validée, et les données clés nécessaires pendant le processus de vérification sont extraites.

Reconnaissance faciale ou contrôles biométriques

L'intelligence artificielle et la biométrie jouent un rôle fondamental pendant la phase de reconnaissance faciale. La combinaison de ces technologies est essentielle lors de l'automatisation du KYC. Grâce aux tests de vivacité, la présence de la personne essayant de vérifier son identité est assurée ; apportant de la sécurité au processus et évitant les potentiels deepfakes.

Screening AML ou prévention du blanchiment d'argent

Pour ajouter encore plus de sécurité au processus, de nombreuses solutions automatisées offrent un Screening AML pour se conformer aux réglementations anti-blanchiment. Les identités vérifiées sont croisées avec différentes bases de données mondiales, recherchant des Personnes Politiquement Exposées (PPE), des listes de sanctions ou de surveillance, et des médias négatifs. Ces informations permettent aux entreprises de prendre des décisions qualifiées sur l'acceptation ou le rejet d'une identité, et d'appliquer des mesures de diligence raisonnable appropriées.

Cas de réussite d'onboarding KYC automatisé

Il existe de nombreux cas d'utilisation d'entreprises qui ont incorporé des processus d'onboarding KYC automatisé. L'une d'entre elles est GTBC Finance, qui a rapporté une diminution de 90% des coûts opérationnels par rapport à son précédent fournisseur après avoir intégré Didit.

De plus, ils ont également réduit les tickets de support liés aux processus KYC/AML après leur partenariat avec notre solution KYC automatisée.

Didit offre une solution de vérification d'identité gratuite, illimitée et pour toujours. Si vous voulez savoir comment nous pouvons vous aider avec notre solution KYC automatisée, contactez-nous en cliquant sur la bannière ci-dessous. Nous répondrons à toutes vos questions et vous commencerez à optimiser tous vos processus !