एमसीपी सर्वर के माध्यम से एएमएल स्क्रीनिंग — किसी भी एआई एजेंट से प्रतिबंध, पीईपी और प्रतिकूल मीडिया जांच चलाएं

मुख्य बातें

• किसी भी एमसीपी-संगत एआई क्लाइंट से 1,300+ प्रतिबंधों, पीईपी और प्रतिकूल-मीडिया सूचियों के खिलाफ एएमएल (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) स्क्रीनिंग चलाएं।
• एक टूल कॉल: didit_verify_aml full_name (आवश्यक) के साथ-साथ वैकल्पिक इकाई प्रकार, जन्मतिथि, राष्ट्रीयता, दस्तावेज़ संख्या, प्रतिकूल मीडिया ध्वज और चल रही निगरानी नामांकन।
• प्रति एएमएल स्क्रीन $0.20, चल रही निगरानी के लिए $0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष। प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन शामिल हैं।
• झूठी सकारात्मकता को didit_session_add_review के माध्यम से एक ऑडिट नोट या didit_case_manage टिप्पणी के साथ साफ़ किया जा सकता है।
• डिडिट एमसीपी सर्वर 19 डोमेन में 115 उपकरण (होस्टेड, ओएथ-प्रमाणित) उजागर करता है — किसी एपीआई कुंजी की आवश्यकता नहीं, कोई npm पैकेज स्थापित करने की आवश्यकता नहीं।
• उत्पादन में 2,000+ कंपनियां इसका उपयोग करती हैं। वाई कॉम्बिनेटर W26, $7.5M जुटाए गए।

एएमएल स्क्रीनिंग क्या है और इसे एमसीपी के माध्यम से क्यों चलाया जाए?

एएमएल स्क्रीनिंग — किसी व्यक्ति या कंपनी की प्रतिबंध सूचियों, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (पीईपी) डेटाबेस और प्रतिकूल-मीडिया स्रोतों के खिलाफ जांच करना — फिनटेक, क्रिप्टो प्लेटफॉर्म, भुगतान कंपनियों और किसी भी व्यवसाय के लिए एक नियामक आवश्यकता है जो उपयोगकर्ताओं को ऑनबोर्ड करता है या सीमा पार लेनदेन को संसाधित करता है। यह आमतौर पर केवाईसी प्रवाह में दूसरी जांच होती है, पहचान सत्यापन के बाद और ग्राहक को स्वीकृत करने से पहले।

डिडिट मॉडल संदर्भ प्रोटोकॉल (एमसीपी) सर्वर एएमएल स्क्रीनिंग को एक एकल टूल कॉल के रूप में उजागर करता है जिसे एक एआई एजेंट सीधे आह्वान कर सकता है। नेविगेट करने के लिए कोई यूआई नहीं है, कॉन्फ़िग फ़ाइल में पेस्ट करने के लिए कोई एपीआई कुंजी नहीं है, और रैप करने के लिए कोई मध्यवर्ती सेवा नहीं है। डिडिट कनेक्टर से लैस एक एजेंट लाइव वैश्विक वॉचलिस्ट के खिलाफ एक नाम की जांच कर सकता है और दो सेकंड से भी कम समय में एक संरचित हिट रिपोर्ट वापस कर सकता है।

उपकरण: didit_verify_aml

didit_verify_aml उपकरण डिडिट एमसीपी सर्वर के verify डोमेन का हिस्सा है। यह निम्नलिखित मापदंडों को स्वीकार करता है:

• full_name (आवश्यक) — जांच करने के लिए नाम।
• entity_type — person या company (डिफ़ॉल्ट person)।
• date_of_birth — YYYY-MM-DD प्रारूप। व्यक्तियों के लिए मिलान सटीकता में सुधार करता है।
• nationality — आईएसओ देश कोड। मिलान सटीकता में और सुधार करता है।
• document_number — सटीक मिलान के लिए वैकल्पिक दस्तावेज़ आईडी।
• include_adverse_media — बूलियन। जब सत्य हो, तो प्रतिबंधों और पीईपी हिट के साथ प्रतिकूल-मीडिया निष्कर्ष देता है।
• include_ongoing_monitoring — बूलियन। जब सत्य हो, तो $0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष पर निरंतर निगरानी के लिए जांच की गई इकाई को नामांकित करता है।
• vendor_data — विक्रेता-विशिष्ट कॉन्फ़िगरेशन के लिए वैकल्पिक स्ट्रिंग।
• metadata — कस्टम कुंजी-मूल्य जोड़े के लिए वैकल्पिक ऑब्जेक्ट।

यह उपकरण वैश्विक प्रतिबंध प्रणालियों (यूएन, ओएफएसी, ईयू, यूके), 220+ देशों को कवर करने वाले पीईपी डेटाबेस और प्रतिकूल-मीडिया स्रोतों को कवर करने वाली 1,300+ वॉचलिस्ट के खिलाफ जांच करता है। प्रत्येक हिट मिलान विवरण, सूची नाम, श्रेणी और आत्मविश्वास संकेतकों के साथ वापस आता है।

एमसीपी क्लाइंट से एएमएल स्क्रीन कैसे चलाएं

सबसे पहले, अपने एमसीपी क्लाइंट को डिडिट सर्वर से कनेक्ट करें। होस्टेड एंडपॉइंट https://mcp.didit.me/mcp है और ओएथ 2.1 + पीकेसीई का उपयोग करता है — इसमें कोई स्थिर एपीआई कुंजी शामिल नहीं है। क्लाउड में, कस्टम कनेक्टर डायलॉग का उपयोग करें:

क्लाउड में डिडिट को एक कनेक्टर के रूप में जोड़ें

एक बार कनेक्ट होने के बाद, आप एजेंट को एएमएल जांच चलाने के लिए प्रेरित कर सकते हैं। एक विशिष्ट प्रॉम्प्ट इस तरह दिखता है:

निम्नलिखित नाम को वैश्विक एएमएल वॉचलिस्ट के खिलाफ जांचें: जॉन माइकल स्मिथ। प्रतिकूल मीडिया शामिल करें और चल रही निगरानी के लिए नामांकित करें।

एजेंट मापदंडों के साथ didit_verify_aml को कॉल करता है और प्रत्येक मिलान, उसकी श्रेणी, वॉचलिस्ट नाम और आत्मविश्वास स्कोर को सूचीबद्ध करते हुए एक संरचित परिणाम देता है।

एएमएल हिट की व्याख्या करना

एक एएमएल स्क्रीनिंग परिणाम में मैचों की एक सूची शामिल होती है, प्रत्येक के साथ:

• मिलान श्रेणी — प्रतिबंध, पीईपी, या प्रतिकूल मीडिया।
• सूची का नाम — विशिष्ट वॉचलिस्ट जिसने हिट को ट्रिगर किया (उदाहरण के लिए, ओएफएसी एसडीएन, ईयू कंसोलिडेटेड, यूके सैंक्शन्स लिस्ट)।
• मिलान आत्मविश्वास — एक स्कोर जो दर्शाता है कि जांच की गई इकाई सूची प्रविष्टि से कितनी निकटता से मेल खाती है।
• इकाई विवरण — सूची में दर्ज नाम, जन्मतिथि, राष्ट्रीयता।

एक हिट का मतलब यह नहीं है कि विषय स्वचालित रूप से एक प्रतिबंधित व्यक्ति है। कई मैच सामान्य नामों, आंशिक नाम मिलानों, या पुरानी सूची प्रविष्टियों के कारण झूठी सकारात्मकता होते हैं। विशिष्ट ऑपरेटर वर्कफ़्लो है:

1. मिलान आत्मविश्वास और सूची श्रेणी की समीक्षा करें।
2. यदि मिलान कम-आत्मविश्वास वाला है या स्पष्ट रूप से एक अलग व्यक्ति है, तो सत्र को साफ़ करने वाले एक समीक्षा नोट को सत्र में जोड़ें।
3. यदि मिलान उच्च-आत्मविश्वास वाला है और इकाई मिलान पहचानकर्ताओं के साथ प्रतिबंध सूची में है, तो मैनुअल अनुपालन समीक्षा के लिए बढ़ाएं।

एक झूठी सकारात्मकता को साफ़ करना

एक झूठी-सकारात्मक निकासी को दस्तावेजित करने के लिए, मूल सत्यापन सत्र में एक ऑडिट टिप्पणी संलग्न करने के लिए didit_session_add_review उपकरण का उपयोग करें:

# एजेंट didit_session_add_review को इसके साथ कॉल करता है:
# session_id: एएमएल स्क्रीन से यूयूआईडी
# comment: "झूठी सकारात्मकता — जॉन माइकल स्मिथ एक सामान्य नाम है।
#          ओएफएसी मिलान 1975 में इराक में पैदा हुआ एक अलग व्यक्ति है;
#          हमारा विषय 1990 में कनाडा में पैदा हुआ था।"
# new_status: "Approved"

वैकल्पिक रूप से, यदि एएमएल हिट से एक केस बनाया गया था, तो केस टाइमलाइन में स्पष्टीकरण जोड़ने के लिए comment कार्रवाई के साथ didit_case_manage का उपयोग करें। छह उपलब्ध कार्रवाइयां assign, resolve, reopen, escalate, comment, और update हैं — सभी कंसोल पर स्विच किए बिना उसी एमसीपी क्लाइंट से सुलभ हैं।

मूल्य निर्धारण और मुफ्त टियर

एएमएल स्क्रीनिंग का मूल्य प्रति स्क्रीन $0.20 है। यदि आपको इसके साथ पहचान सत्यापन की भी आवश्यकता है, तो पूर्ण केवाईसी बंडल (आईडी सत्यापन + निष्क्रिय जीवंतता + चेहरा मिलान + आईपी विश्लेषण) $0.33 है। चल रही एएमएल निगरानी की लागत प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07 है और didit_verify_aml कॉल पर include_ongoing_monitoring: true सेट करके सक्रिय की जाती है।

प्रत्येक सुविधा में प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन शामिल हैं। एमसीपी सर्वर स्वयं मुफ्त है — आरईएसटी एपीआई बनाम एमसीपी प्रोटोकॉल का उपयोग करने के लिए कोई अतिरिक्त लागत नहीं है। सभी मूल्य निर्धारण didit.me/pricing पर सार्वजनिक हैं जिसमें कोई न्यूनतम या अनुबंध नहीं है।

एक-शॉट स्क्रीनिंग से परे: चल रही निगरानी

एएमएल एक बार की घटना नहीं है। विनियमित संस्थाओं को अद्यतन वॉचलिस्ट के खिलाफ अपने ग्राहक आधार की लगातार निगरानी करने की आवश्यकता होती है। डिडिट प्लेटफॉर्म चल रही एएमएल निगरानी के माध्यम से इसे संभालता है, जो वॉचलिस्ट अपडेट होने पर नामांकित संस्थाओं को फिर से जांचता है। नामांकन didit_verify_aml कॉल पर एक पैरामीटर है — किसी अलग एपीआई या वर्कफ़्लो की आवश्यकता नहीं है।

जब चल रही निगरानी एक नया हिट उत्पन्न करती है, तो यह बिजनेस कंसोल में एक केस के रूप में दिखाई देता है। एमसीपी सर्वर छह समर्पित उपकरणों (didit_case_search, didit_case_list, didit_case_get, didit_case_create, didit_case_manage, didit_case_statistics) के माध्यम से पूर्ण केस जीवनचक्र को उजागर करता है, ताकि एक एजेंट नए हिट्स को ट्राइएज कर सके, टिप्पणियां जोड़ सके, बढ़ा सके, या चैट इंटरफ़ेस छोड़े बिना केसों को हल कर सके।

एसएआर (संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट) फाइलिंग और नियम-बंडल प्रबंधन जैसी उच्च-गंभीरता वाली गतिविधियां बिजनेस कंसोल में रहती हैं — उन्हें मानव-स्तर के निर्णय और ऑडिट नियंत्रण की आवश्यकता होती है जो एमसीपी टूल सतह से बाहर हैं। एमसीपी इनजेस्ट, स्क्रीनिंग, ट्राइएज और केस जीवनचक्र को संभालता है; कंसोल शासन और रिपोर्टिंग को संभालता है।

जब कंसोल संभालता है

एमसीपी सर्वर को ट्राइएज और परिचालन कार्यों के लिए डिज़ाइन किया गया है, न कि अनुपालन शासन के लिए। business.didit.me पर बिजनेस कंसोल इसके लिए जगह है:

• एएमएल नियम बंडल और स्क्रीनिंग मापदंडों को कॉन्फ़िगर करना।
• पूर्ण ऑडिट ट्रेल्स के साथ एसएआर की समीक्षा और फाइलिंग।
• एएमएल वर्कफ़्लो के लिए उपयोगकर्ता भूमिकाओं और अनुमतियों का प्रबंधन।
• अनुपालन रिपोर्ट और ऑडिट लॉग निर्यात करना।

एमसीपी कंसोल का पूरक है जिससे एजेंट तेजी से लूप को संभाल सकते हैं — एक नाम की जांच करें, हिट्स की जांच करें, झूठी सकारात्मकता को साफ़ करें, और वास्तविक मैचों को बढ़ाएं — जबकि कंसोल अनुपालन रिकॉर्ड और नियामक फाइलिंग के लिए सत्य का स्रोत बना रहता है।

शुरू करना

डिडिट एमसीपी सर्वर ओपन सोर्स (एमआईटी) है और गिटहब पर उपलब्ध है। https://mcp.didit.me/mcp पर होस्टेड सर्वर ओएथ 2.1 + पीकेसीई का उपयोग करता है और इसके लिए किसी एपीआई कुंजी, किसी स्थानीय स्थापना और किसी npm पैकेज की आवश्यकता नहीं है। अपने डिडिट खाते से साइन इन करें और आपका एजेंट आपकी कार्यस्थान अनुमतियों को विरासत में प्राप्त करेगा।

एक एआई एजेंट से अपनी पहली एएमएल स्क्रीन चलाने के लिए क्लाउड में डिडिट कनेक्टर जोड़ें।

अधिक जानकारी के लिए, एमसीपी अवलोकन दस्तावेज़, पूर्ण टूल संदर्भ, और ओएथ प्रमाणीकरण मार्गदर्शिका देखें।

संबंधित पठन: डिडिट ने पहचान और धोखाधड़ी एमसीपी सर्वर कैसे बनाया और डिडिट एमसीपी उपकरण संदर्भ।