क्रिप्टोलिंक ने अपनी प्रतिबद्धता पूरी की, फिर भी AUSTRAC ने उसे निलंबित कर दिया

ऑस्ट्रेलिया के AML नियामक ने 9 अगस्त 2026 से तीन महीने के लिए 96 क्रिप्टो एटीएम को ऑफ़लाइन कर दिया। इसका आधार वह मामला नहीं था जिसने फ़ाइल खोली थी, बल्कि वे नियमित रिपोर्टें थीं जो फ़ाइल बंद होने के बाद आनी बंद हो गई थीं। रजिस्टर से पता चलता है कि ऐसा क्यों हुआ: 2026 वर्चुअल एसेट सेक्टर के लिए अब तक का सबसे कठिन प्रवर्तन वर्ष है।

रिपोर्टें आनी बंद होने से क्रिप्टोलिंक का पंजीकरण रद्द हो गया

AUSTRAC, ऑस्ट्रेलिया के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियामक ने 9 अगस्त 2026 से तीन महीने के लिए क्रिप्टोलिंक प्राइवेट लिमिटेड का पंजीकरण निलंबित कर दिया, जिससे उसके 96 क्रिप्टोकरेंसी एटीएम ऑफ़लाइन हो गए। बताए गए आधार 2025 का वह मामला नहीं था जिसने क्रिप्टोलिंक को एक प्रवर्तनीय अंडरटेकिंग के तहत लाया था, बल्कि इसके बाद जो हुआ वह था: छूटी हुई थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्टें और जानकारी के लिए एक अनुत्तरित अनुरोध।

अनुक्रम महत्वपूर्ण है। अक्टूबर 2025 में AUSTRAC के क्रिप्टोकरेंसी टास्कफोर्स ने क्रिप्टोलिंक में कथित उल्लंघनों की पहचान की, जिसमें थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन की देर से रिपोर्टिंग और इसकी मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम मूल्यांकन में कमजोरियां शामिल थीं। कंपनी ने एक प्रवर्तनीय अंडरटेकिंग पर हस्ताक्षर किए, जो नामित कमियों को ठीक करने की एक अदालत-प्रवर्तनीय प्रतिबद्धता थी, और $56,340 का उल्लंघन नोटिस का भुगतान किया, जो अदालत की कार्यवाही के बिना जारी किया गया एक निश्चित जुर्माना था।

AUSTRAC के अपने खाते के अनुसार, क्रिप्टोलिंक ने उस अंडरटेकिंग में शर्तों को पूरा किया। इसके बाद जो करने में यह विफल रहा वह सामान्य था: थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट दर्ज करना, A$10,000 या उससे अधिक के नकद लेनदेन के लिए अनिवार्य फाइलिंग जो प्रत्येक रिपोर्टिंग इकाई नकद संभालती है दस व्यावसायिक दिनों के भीतर, और जानकारी के लिए AUSTRAC के अनुरोध का जवाब देना। नियामक ने निष्कर्ष निकाला कि यह, उसके शब्दों में, वर्तमान में संचालन जारी रखने के लिए बहुत अधिक जोखिम भरा था।

क्रिप्टोलिंक को अनुपालन करने का अवसर दिया गया था, लेकिन वह प्रवर्तनीय अंडरटेकिंग के बावजूद अपनी बाध्यताओं को पूरा नहीं कर सका।

ब्रेंडन थॉमस, AUSTRAC मुख्य कार्यकारी अधिकारी। मीडिया विज्ञप्ति, 10 अगस्त 2026

क्रिप्टोलिंक ने कोई प्रतिक्रिया प्रकाशित नहीं की है, और AUSTRAC का खाता निर्णय का एकमात्र सार्वजनिक रिकॉर्ड है। AUSTRAC ने कहा कि वह निलंबन के अनुपालन के लिए कंपनी की निगरानी करेगा।

AUSTRAC ने 2026 में पिछले पांच वर्षों के संयुक्त रूप से अधिक पंजीकरण कार्रवाइयां की हैं

AUSTRAC का सार्वजनिक रजिस्टर 13 अगस्त तक 2026 में वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स के खिलाफ 16 पंजीकरण कार्रवाइयों को सूचीबद्ध करता है: दस रद्दीकरण, तीन निलंबन और तीन नवीनीकरण से इनकार। 2021 से 2025 तक के पांच वर्षों में कुल 14 कार्रवाइयां हुईं। क्रिप्टोलिंक का निलंबन रजिस्टर द्वारा दर्ज किए गए सबसे कठिन प्रवर्तन वर्ष में एक प्रविष्टि है।

रजिस्टर यह भी दिखाता है कि क्रिप्टोलिंक के बाद भी गति जारी रही। तीन दिन बाद, 12 अगस्त 2026 को, AUSTRAC ने एक दूसरे प्रोवाइडर, वर्ल्डवाइड मनी ट्रांसफर प्राइवेट लिमिटेड को निलंबित कर दिया। रजिस्टर कार्रवाई को रिकॉर्ड करता है; कोई संबंधित मीडिया विज्ञप्ति प्रकाशित नहीं हुई है।

वक्र के पीछे एक बुनियादी ढांचा है। AUSTRAC ने एक क्रिप्टोकरेंसी टास्कफोर्स स्थापित किया और 2024 के अंत में क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटरों के साथ पर्यवेक्षी जुड़ाव शुरू किया। 3 जून 2025 को इसने प्रत्येक क्रिप्टो एटीएम प्रोवाइडर पर स्थायी शर्तें लगाईं: नकद जमा और निकासी पर $5,000 की सीमा, उन्नत ग्राहक ड्यू डिलिजेंस, मशीनों पर अनिवार्य स्कैम चेतावनियां, और अधिक मजबूत ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग। पर्यवेक्षित पैमाने मशीन के संदर्भ में छोटा है और नकद में केंद्रित है: AUSTRAC ने सेक्टर के माध्यम से लगभग 150,000 लेनदेन और लगभग $275 मिलियन प्रति वर्ष का अनुमान लगाया, जिसमें से लगभग 99% क्रिप्टोकरेंसी खरीदने के लिए जमा किया गया नकद था। मशीन की संख्या 2019 में 23 से बढ़कर 2025 के मध्य तक 1,800 से अधिक हो गई।

चित्र 01: निर्णय के वर्ष के अनुसार VASP पंजीकरण कार्रवाइयां — स्रोत: AUSTRAC रजिस्टर, 13 अगस्त 2026 को अपडेट किया गया

2021	4
2022	2
2023	1
2024	1
2025	6
2026 (13 अगस्त तक)	16

ट्रिपवायर सामान्य रिपोर्टिंग है, और फ़ाइल बंद नहीं होती है

एक पंजीकृत वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर के लिए, क्रिप्टोलिंक से परिचालन सबक यह है कि पर्यवेक्षण तब समाप्त नहीं होता जब एक प्रवर्तनीय अंडरटेकिंग संतुष्ट हो जाती है। AUSTRAC ने सामान्य बाध्यताओं के कारण कंपनी को निलंबित कर दिया: समय पर थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट दर्ज करना और जानकारी के अनुरोध का जवाब देना। दोनों सामान्य रिपोर्टिंग पाइपलाइन में बैठते हैं, न कि सुधार परियोजना में।

यह पैटर्न क्रिप्टो के लिए अद्वितीय नहीं है। AUSTRAC की हालिया कार्रवाइयों में, और यूके गैंबलिंग कमीशन के प्रवर्तन रिकॉर्ड में, बताई गई विफलता शायद ही कभी नियंत्रण की अनुपस्थिति होती है; यह एक नियंत्रण या प्रक्रिया है जो मौजूद थी और चली नहीं। ऑस्ट्रेलिया के नए रिपोर्टिंग फॉर्म ठीक इसी पाइपलाइन पर दांव बढ़ाते हैं: 1 जुलाई 2026 से थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट और संदिग्ध मामले की रिपोर्ट दोनों अधिक संरचित विवरण की मांग करती हैं, एक संक्रमण घड़ी पर जो मार्च 2029 तक चलती है।

आनुपातिकता का प्रश्न सेक्टर की शर्तों के नीचे बैठता है, और यह तर्क देने के बजाय नाम देना उचित है। $5,000 की नकद सीमा, उन्नत ड्यू डिलिजेंस और अनिवार्य चेतावनियां एक ऐसे चैनल के प्रत्येक उपयोगकर्ता पर लागू होती हैं, जहां AUSTRAC के अपने 2025 के नौ प्रोवाइडर्स के डेटा के अनुसार, 50 से अधिक उम्र के उपयोगकर्ताओं ने लेनदेन मूल्य का लगभग 72% और स्कैम पीड़ितों का एक बड़ा हिस्सा बनाया। क्या वह घर्षण उस नुकसान के अनुपात में है, यह वह निर्णय है जिसे शर्तें दर्शाती हैं; AUSTRAC ने कहा है कि वह उनकी प्रभावशीलता की समीक्षा करता रहेगा।

क्रिप्टो एटीएम और VASP ऑनबोर्डिंग के लिए Didit का उपयोग करना

इस कहानी में बाध्यताएं AUSTRAC की उन्नत ग्राहक ड्यू डिलिजेंस शर्त और सटीक रिपोर्टों को खिलाने वाली निगरानी हैं। ID सत्यापन $0.15 प्रति जांच पर मशीन या ऐप पर ग्राहक की पहचान को कवर करता है, लेनदेन निगरानी $0.02 प्रति लेनदेन पर उन पैटर्न को उजागर करती है जिनसे थ्रेशोल्ड या संदिग्ध मामले की रिपोर्ट बनती है, और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT) $0.15 प्रति स्क्रीनिंग पर गंतव्य वॉलेट की जांच करती है। वर्तमान मॉड्यूल की कीमतें मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर सूचीबद्ध हैं।

रिपोर्टिंग स्वयं रिपोर्टिंग इकाई के पास रहती है। Didit थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट या संदिग्ध मामले की रिपोर्ट दर्ज नहीं करता है, AUSTRAC जानकारी अनुरोधों का जवाब नहीं देता है, और एक प्रवर्तनीय अंडरटेकिंग के सुधार को नहीं चलाता है। सत्यापन और निगरानी आपको वह डेटा उत्पन्न करने में मदद करती है जिसे उन बाध्यताओं का उपभोग होता है; किसी वेंडर से खरीदी गई कोई भी चीज़ एक रिपोर्टिंग इकाई को अनुपालन नहीं करती है, और क्रिप्टोलिंक का मामला दिखाता है कि पाइपलाइन स्वयं ही वह है जिसकी जांच की जाती है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

AUSTRAC ने क्रिप्टोलिंक को क्यों निलंबित किया?

AUSTRAC ने 9 अगस्त 2026 से तीन महीने के लिए क्रिप्टोलिंक प्राइवेट लिमिटेड का वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर के रूप में पंजीकरण निलंबित कर दिया। AUSTRAC ने कहा कि अक्टूबर 2025 की अपनी प्रवर्तनीय अंडरटेकिंग की शर्तों को पूरा करने के बाद, क्रिप्टोलिंक बाद में बुनियादी रिपोर्टिंग बाध्यताओं, विशेष रूप से थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्टों को पूरा करने में विफल रहा, और एक जानकारी अनुरोध का जवाब नहीं दिया।

क्या क्रिप्टोलिंक निलंबन के दौरान अपने क्रिप्टो एटीएम का संचालन कर सकता है?

नहीं। AUSTRAC ने कहा कि क्रिप्टोलिंक को तीन महीने के निलंबन के दौरान अपने 96 क्रिप्टोकरेंसी एटीएम का संचालन करने की अनुमति नहीं है, और यह सुनिश्चित करने के लिए कंपनी की निगरानी करेगा कि वह निलंबन का अनुपालन करती है।

ऑस्ट्रेलिया में सभी क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटरों पर कौन सी शर्तें लागू होती हैं?

3 जून 2025 से AUSTRAC ने क्रिप्टो एटीएम प्रोवाइडर्स पर शर्तें लगाई हैं: नकद जमा और निकासी पर $5,000 की सीमा, उन्नत ग्राहक ड्यू डिलिजेंस बाध्यताएं, अनिवार्य स्कैम चेतावनियां, और अधिक मजबूत ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग के लिए आवश्यकताएं।

क्या एक प्रवर्तनीय अंडरटेकिंग को पूरा करना पंजीकरण की रक्षा करता है?

क्रिप्टोलिंक का मामला दिखाता है कि ऐसा नहीं होता है। AUSTRAC का अपना खाता है कि कंपनी ने अपनी प्रवर्तनीय अंडरटेकिंग में निर्धारित शर्तों को पूरा किया और बाद में आने वाली बाध्यताओं के कारण निलंबित कर दिया गया: थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट दर्ज करना और जानकारी के अनुरोध का जवाब देना। एक अंडरटेकिंग एक सुधार परियोजना को बंद करती है, न कि फ़ाइल को।

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• नया AUSTRAC SMR फॉर्म बहुत अधिक विवरण मांगता है — रिपोर्टिंग पाइपलाइन जिसने क्रिप्टोलिंक को 1 जुलाई 2026 के रीडिजाइन के बाद उलझाया।
• AUSTRAC की संक्रमण समयरेखा, 2026 से 2029 — तीन तिथियां प्रत्येक रिपोर्टिंग इकाई के लिए नए फॉर्म संक्रमण को चलाती हैं।
• सोने के लिए नकद आपको एक AML रिपोर्टिंग इकाई बनाता है — A$10,000 थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट दूसरे नकद-भारी सेक्टर में कैसे काम करती है।
• गैंबलिंग कमीशन प्रवर्तन: नियंत्रण मौजूद था और काम नहीं किया — यूके नियामक के मामले वही विफलता का आकार दिखाते हैं जैसा AUSTRAC ने यहां वर्णित किया है।

स्रोत

1. AUSTRAC ने क्रिप्टोलिंक के क्रिप्टो एटीएम को ऑफ़लाइन करने का आदेश दिया — AUSTRAC मीडिया विज्ञप्ति · 10 अगस्त 2026 · निलंबन, आधार और सभी थॉमस उद्धरण
2. वर्चुअल एसेट पंजीकरण कार्रवाइयां — AUSTRAC सार्वजनिक रजिस्टर · अंतिम अपडेट 13 अगस्त 2026 · चित्र 01 में प्रत्येक कार्रवाई गणना का स्रोत
3. घोटाले, धोखाधड़ी और अन्य अवैध गतिविधियां: AUSTRAC ने क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटरों को नोटिस दिया — AUSTRAC मीडिया विज्ञप्ति · 3 जून 2025 · सेक्टर की शर्तें, उम्र और मात्रा डेटा
4. क्रिप्टोलिंक प्रवर्तनीय अंडरटेकिंग (संपादित और हस्ताक्षरित) — AUSTRAC · अक्टूबर 2025 · वह अंडरटेकिंग जिसे क्रिप्टोलिंक ने निलंबन से पहले पूरा किया था

यह किसने लिखा

तुआन गुयेन — ग्रोथ · Didit

Didit में पहचान सत्यापन, धोखाधड़ी और अनुपालन के बारे में लिखते हैं।

उपरोक्त स्रोतों के खिलाफ 24 अगस्त 2026 को अंतिम समीक्षा की गई