AUSTRAC ऑनलाइन के नए TTR और SMR फॉर्म के लिए तैयारी: एक व्यावहारिक चेकलिस्ट (HI)

1 जुलाई 2026 को, AUSTRAC ने फिर से डिज़ाइन किए गए थ्रेसहोल्ड ट्रांजैक्शन रिपोर्ट (TTR) और संदिग्ध मामला रिपोर्ट (SMR) फॉर्म जारी किए। ये केवल कॉस्मेटिक बदलाव नहीं हैं। नए AML/CTF नियम दोनों प्रकार के फॉर्मों में आपको रिपोर्ट करने वाले विवरणों का विस्तार करते हैं, और यह बदलाव उसी समय आता है जब "ट्रेंच 2" सुधार पूरी तरह से नए उद्योगों को इस व्यवस्था में लाते हैं। यदि आप AUSTRAC ऑनलाइन के माध्यम से रिपोर्ट दर्ज करते हैं, तो व्यावहारिक प्रश्न सरल है: क्या आपकी टीम, आपका डेटा और आपका सिस्टम नए क्षेत्रों के अनुसार सटीक रिपोर्ट तैयार करने के लिए तैयार है? यह चेकलिस्ट एक अनुपालन टीम को वहां तक पहुंचने में मदद करती है।

संक्षिप्त संस्करण

- 1 जुलाई 2026 से, नए TTR और SMR फॉर्म AUSTRAC ऑनलाइन में लाइव हो जाएंगे, जिसमें दोनों में रिपोर्ट करने योग्य विवरणों का विस्तार किया जाएगा।

- 30 मार्च 2026 को या उससे पहले नामांकित संस्थाएं 1 जुलाई 2026 और 30 मार्च 2029 के बीच कभी भी संक्रमण कर सकती हैं; जो 30 मार्च 2026 के बाद नामांकन करते हैं उन्हें पहले दिन से नए फॉर्म का उपयोग करना होगा।

- मुख्य समय-सीमा अपरिवर्तित हैं: TTR 10 व्यावसायिक दिनों के भीतर, SMR 3 व्यावसायिक दिनों के भीतर (आतंकवाद वित्तपोषण के लिए 24 घंटे)।

- काम मुख्य रूप से डेटा तत्परता का है: वर्तमान क्षेत्रों को नए क्षेत्रों में मैप करना और जो आप एकत्र और सत्यापित करते हैं उसमें अंतराल को बंद करना।

- मजबूत KYC/KYB, प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग, और लेनदेन निगरानी इन रिपोर्टों पर निर्भर सटीक पहचान और गतिविधि डेटा को फीड करती है।

स्रोतों पर एक नोट। यह मार्गदर्शिका जुलाई 2026 तक अद्यतन है और AUSTRAC के प्रकाशित मार्गदर्शन पर आधारित है, जिसमें 1 जुलाई 2026 से लेनदेन रिपोर्टिंग में बदलाव पर इसका पृष्ठ शामिल है। AUSTRAC फॉर्म और नियमों को अद्यतन कर सकता है; हमेशा austrac.gov.au पर सटीक फ़ील्ड सूचियों की पुष्टि करें। कुछ पुराना देखा? इसे didit.me/contact के माध्यम से फ़्लैग करें।

वास्तव में क्या बदल रहा है

दो चीजें एक साथ चल रही हैं, और उन्हें अलग रखना मददगार है।

पहला, फॉर्म स्वयं। AUSTRAC नए TTR और SMR फॉर्म जारी कर रहा है जिन्हें डेटा गुणवत्ता में सुधार करने और AUSTRAC ऑनलाइन के भीतर अधिक सुव्यवस्थित अनुभव प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। रीडिज़ाइन में रिपोर्ट करने योग्य विवरणों का विस्तार किया गया है, इसलिए उसी अंतर्निहित लेनदेन को अब पुराने फॉर्म द्वारा कैप्चर किए गए की तुलना में अधिक (और अधिक संरचित) जानकारी की आवश्यकता है।

दूसरा, कौन रिपोर्ट करता है इसका दायरा। ये बदलाव एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट 2006 में संशोधन करने वाले व्यापक ट्रेंच 2 सुधारों के भीतर आते हैं। 1 जुलाई 2026 से, "नामांकित गैर-वित्तीय व्यवसाय और पेशे" (DNFBPs) निर्दिष्ट नामित सेवाओं के लिए इस व्यवस्था में प्रवेश करेंगे। इसमें वकील, लेखाकार, कंवेयन्सर, रियल एस्टेट पेशेवर, कीमती धातुओं और पत्थरों के डीलर, और ट्रस्ट और कंपनी सेवा प्रदाता (TCSPs) शामिल हैं।

दो मुख्य रिपोर्ट प्रकार वही रहते हैं:

रिपोर्ट	ट्रिगर	समय-सीमा
TTR	AUD 10,000 या अधिक का नकद लेनदेन (या विदेशी-मुद्रा समकक्ष)	10 व्यावसायिक दिनों के भीतर
SMR	किसी मामले के बारे में संदेह उत्पन्न करना (मनी लॉन्ड्रिंग, धोखाधड़ी, अन्य अपराध)	3 व्यावसायिक दिनों के भीतर
SMR (आतंकवाद वित्तपोषण)	आतंकवाद वित्तपोषण से संबंधित संदेह	24 घंटे के भीतर

समय-सीमा नहीं बदली है। जो बदलता है वह प्रत्येक रिपोर्ट के भीतर आपके द्वारा प्रदान किए गए विवरण की मात्रा और संरचना है।

चरण 1: अपनी वर्तमान रिपोर्टिंग को मैप करें

नए फॉर्मों को छूने से पहले, दस्तावेज़ करें कि रिपोर्टिंग आज कैसे काम करती है। आप उन अंतरालों को बंद नहीं कर सकते जिन्हें आपने मापा नहीं है।

• अपने व्यवसाय में TTR या SMR को ट्रिगर करने वाले प्रत्येक परिदृश्य को सूचीबद्ध करें, और प्रत्येक का मालिक कौन है।
• नोट करें कि प्रत्येक फ़ील्ड के लिए डेटा वर्तमान में कहां से आता है - मुख्य प्रणाली, CRM, ऑनबोर्डिंग रिकॉर्ड, या मैन्युअल प्रविष्टि।
• अपने वर्तमान लॉजमेंट पथ को रिकॉर्ड करें: AUSTRAC ऑनलाइन में सीधा कीइंग, फ़ाइल अपलोड, या AUSTRAC ऑनलाइन चैनल के माध्यम से सिस्टम-टू-सिस्टम रिपोर्टिंग।
• अपनी औसत और चरम मासिक रिपोर्ट मात्रा को कैप्चर करें, ताकि आप परीक्षण और प्रशिक्षण के प्रयास को वास्तविक रूप से आकार दे सकें।

चरण 2: एक डेटा-फ़ील्ड गैप विश्लेषण चलाएँ

यह काम का दिल है। क्योंकि नए फॉर्म रिपोर्ट करने योग्य विवरणों का विस्तार करते हैं, तत्परता को एक फ़ील्ड-मैपिंग अभ्यास के रूप में मानें।

• austrac.gov.au से नए फॉर्म की फ़ील्ड सूची प्राप्त करें और इसे आज आपके द्वारा कैप्चर किए गए डेटा के साथ रखें।
• प्रत्येक नए या विस्तारित फ़ील्ड को इस प्रकार फ़्लैग करें: पहले से कैप्चर किया गया, कैप्चर किया गया लेकिन संरचित नहीं, या बिल्कुल कैप्चर नहीं किया गया।
• प्रत्येक "कैप्चर नहीं किए गए" फ़ील्ड के लिए, इसे अपनी प्रक्रिया में उस बिंदु तक वापस ट्रैक करें जहां वह डेटा एकत्र किया जाना चाहिए था - आमतौर पर ग्राहक ऑनबोर्डिंग या लेनदेन कैप्चर।
• पहचान और पार्टी विवरण पर ध्यान दें। विस्तारित रिपोर्टिंग आमतौर पर लेनदेन में शामिल व्यक्तियों और संस्थाओं के बारे में स्वच्छ, अधिक पूर्ण जानकारी चाहती है - ठीक वही डेटा जो एक मजबूत पहचान-सत्यापन प्रक्रिया ऑनबोर्डिंग पर उत्पन्न करती है।

जहां Didit मदद करता है: कई अंतराल पतले या असत्यापित ग्राहक डेटा से जुड़े होते हैं। Didit के KYC और KYB प्रवाह ऑनबोर्डिंग पर व्यक्तियों और व्यवसायों के लिए सत्यापित पहचान विशेषताओं को कैप्चर करते हैं, ताकि TTR या SMR के पीछे के पार्टी विवरण एक समय-सीमा के तहत पुनर्निर्मित होने के बजाय पूर्ण और सुसंगत हों। Didit आपके लिए रिपोर्ट दर्ज नहीं करता है - यह आपको सटीक, सत्यापित डेटा को उन्हें पॉप्युलेट करने के लिए तैयार रखने में मदद करता है।

चरण 3: सिस्टम और एकीकरण को अपडेट करें

एक बार जब आप फ़ील्ड डेल्टास जान लेते हैं, तो तकनीकी परिवर्तनों की योजना बनाएं।

• यदि आप फ़ाइल अपलोड या रिपोर्टिंग एकीकरण के माध्यम से दर्ज करते हैं, तो पुष्टि करें कि क्या आपकी फ़ाइल स्कीमा या API मैपिंग को नई फॉर्म संरचना से मेल खाने के लिए बदलना होगा, और उस काम को अपनी चुनी हुई संक्रमण तिथि से काफी पहले शेड्यूल करें।
• अपने ऑनबोर्डिंग और लेनदेन प्रणालियों में किसी भी नए आवश्यक फ़ील्ड के लिए कैप्चर पॉइंट जोड़ें, ताकि कर्मचारियों को मुफ्त-पाठ वर्कअराउंड में मजबूर न किया जाए।
• मान्यकरण नियमों की जाँच करें: नए फॉर्म डेटा गुणवत्ता में सुधार करने के लिए हैं, इसलिए पहचानकर्ताओं, तिथियों और राशियों पर सख्त स्वरूपण अपेक्षाओं की अपेक्षा करें।
• परिवर्तन को संस्करण-नियंत्रित करें और आपने क्या बदला और कब बदला उसका रिकॉर्ड रखें - एक मेहनती संक्रमण का उपयोगी प्रमाण।

चरण 4: अपने कर्मचारियों को प्रशिक्षित करें

एक बेहतर फॉर्म तभी बेहतर डेटा उत्पन्न करता है जब उसे भरने वाले लोग इसे समझते हैं।

• रिपोर्ट तैयार करने वालों को नए फ़ील्ड, प्रत्येक का क्या अर्थ है, और इसे कहां से प्राप्त करना है, इस बारे में जानकारी दें।
• SMRs के लिए संदेह-गठन प्रक्रिया को ताज़ा करें - ट्रिगर और 3-व्यावसायिक-दिवसीय (या 24-घंटे) घड़ी अपरिवर्तित हैं, लेकिन अपेक्षित विवरण बढ़ गया है।
• नए लेआउट पर ट्रिगर से लेकर दर्ज रिपोर्ट तक, अंत तक एक छोटा काम किया गया उदाहरण चलाएं।
• सुनिश्चित करें कि नए DNFBP-क्षेत्र के कर्मचारी, यदि यह आप पर लागू होता है, तो समझते हैं कि ये कानूनी दायित्व हैं, न कि वैकल्पिक कागजी कार्रवाई।

चरण 5: AUSTRAC ऑनलाइन में परीक्षण करें

गो-लाइव को पहली बार ऐसा न होने दें कि आपकी टीम उत्पादन में नया फॉर्म देखे।

• वास्तविक रिपोर्टों को इसमें प्रतिबद्ध करने से पहले तैयार करने वालों को AUSTRAC ऑनलाइन के भीतर नए फॉर्म को चलना चाहिए, ताकि नेविगेशन और फ़ील्ड प्लेसमेंट परिचित हों।
• यदि आप सिस्टम-टू-सिस्टम लॉजमेंट का उपयोग करते हैं, तो नई स्कीमा के खिलाफ एक पूर्ण परीक्षण चक्र को मान्य करें और पुष्टि करें कि अभिस्वीकृति साफ आती है।
• मैपिंग त्रुटियों को जल्दी पकड़ने के लिए अपने स्रोत डेटा के खिलाफ फ़ील्ड द्वारा परीक्षण रिपोर्ट के नमूने का मिलान करें।
• पुष्टि करें कि प्रत्येक तैयार करने वाले के पास सही AUSTRAC ऑनलाइन पहुंच और अनुमतियां हैं।

चरण 6: अपनी संक्रमण तिथि चुनें

समय AUSTRAC के साथ आपके नामांकन पर निर्भर करता है।

आपकी स्थिति	आप नए फॉर्म का उपयोग कब करते हैं
30 मार्च 2026 को या उससे पहले नामांकित	1 जुलाई 2026 और 30 मार्च 2029 के बीच कभी भी संक्रमण करें
30 मार्च 2026 के बाद नामांकन करें	1 जुलाई 2026 से नए फॉर्म का उपयोग करना होगा

यदि आपके पास संक्रमण विंडो का लचीलापन है, तो जानबूझकर एक तिथि चुनें। एक बार जब आपका गैप विश्लेषण बंद हो जाए, सिस्टम अपडेट हो जाएं, कर्मचारी प्रशिक्षित हो जाएं, और परीक्षण साफ हो जाए - तो आगे बढ़ें, लेकिन बिना किसी योजना के 30 मार्च 2029 की ओर न बढ़ें। एक पहले, अच्छी तरह से तैयार स्विच वर्षों तक दो प्रक्रियाओं को समानांतर में चलाने के जोखिम को कम करता है।

चरण 7: सटीक रिपोर्टों को रेखांकित करने वाले डेटा को मजबूत करें

सटीक रिपोर्ट फॉर्म से बहुत पहले शुरू होती हैं। TTR या SMR की गुणवत्ता केवल उसके पीछे की पहचान और गतिविधि डेटा जितनी अच्छी होती है।

• ऑनबोर्डिंग पर पहचान सत्यापित करें (KYC)। पुष्ट पहचान दस्तावेज़ और बायोमेट्रिक जांच आपको प्रत्येक भविष्य की रिपोर्ट के लिए विश्वसनीय पार्टी विवरण देती है।
• व्यवसायों को सत्यापित करें (KYB)। इकाई ग्राहकों के लिए - और अब दायरे में TCSP और रियल-एस्टेट सेवाओं के लिए - व्यवसाय और उसके लाभकारी मालिकों को जानना ऑनबोर्डिंग और रिपोर्टिंग दोनों को रेखांकित करता है।
• प्रतिबंधों और PEP सूचियों के खिलाफ स्क्रीन करें। स्क्रीनिंग जोखिम संकेतकों को सतह पर लाती है जो अक्सर एक संदिग्ध मामले के पीछे होते हैं।
• लेनदेन की निगरानी करें। चल रही निगरानी ही वास्तव में असामान्य गतिविधि का पता लगाती है जो एक SMR की ओर ले जाती है, और TTRs से संबंधित नकद आंदोलनों को चिह्नित करती है।

जहां Didit मदद करता है: Didit KYC, KYB, प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग, आयु सत्यापन, और लेनदेन निगरानी को एक API के पीछे एक साथ लाता है, जिसमें सार्वजनिक प्रति-जांच मूल्य निर्धारण और प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन होते हैं। यह आपको पहचान डेटा एकत्र और सत्यापित करने और गतिविधि का पता लगाने में मदद करता है जो सटीक TTRs और SMRs को संभव बनाता है। यह आपकी ओर से AUSTRAC के साथ रिपोर्ट दर्ज नहीं करता है - वह कदम AUSTRAC ऑनलाइन के भीतर आपके पास रहता है।

आपकी तत्परता एक नज़र में

• [ ] वर्तमान रिपोर्टिंग मैप की गई और मालिकों को सौंपा गया
• [ ] नए फ़ील्ड सूची के खिलाफ गैप विश्लेषण पूरा हुआ
• [ ] नए/विस्तारित फ़ील्ड के लिए सिस्टम और एकीकरण अपडेट किए गए
• [ ] नए फॉर्म और अपरिवर्तित समय-सीमा पर कर्मचारियों को प्रशिक्षित किया गया
• [ ] AUSTRAC ऑनलाइन में अंत तक परीक्षण किया गया
• [ ] संक्रमण तिथि चुनी और दस्तावेज़ित की गई
• [ ] पहचान, स्क्रीनिंग और निगरानी डेटा गुणवत्ता मजबूत की गई

डेटा को सही करें और नए फॉर्म एक घबराहट के बजाय एक स्वरूपण परिवर्तन बन जाते हैं। गैप विश्लेषण से शुरू करें, इसे स्रोत पर बंद करें, और अपनी शर्तों पर अपनी संक्रमण तिथि चुनें।

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सटीक रिपोर्टिंग के पीछे पहचान और निगरानी नींव का निर्माण? Didit एक सिंगल API के माध्यम से KYC, KYB, AML प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग, आयु सत्यापन, और लेनदेन निगरानी प्रदान करता है - ताकि आपके TTRs और SMRs के पीछे सत्यापित डेटा आपको इसकी आवश्यकता होने पर तैयार हो।

यह लेख सामान्य जानकारी है, कानूनी सलाह नहीं। रिपोर्टिंग दायित्व आपकी विशिष्ट परिस्थितियों पर निर्भर करते हैं - कार्य करने से पहले AUSTRAC या अपने पेशेवर सलाहकार से इसकी पुष्टि करें।