AUSTRAC के नए फॉर्म ट्रांज़िशन की समय-सीमा (2026-2029): कब तक क्या करें (HI)

1 जुलाई 2026 से, AUSTRAC नए थ्रेसहोल्ड ट्रांज़ैक्शन रिपोर्ट (TTR) और सस्पिशियस मैटर रिपोर्ट (SMR) फॉर्म पेश कर रहा है, और AML/CTF नियम उन विवरणों का विस्तार करते हैं जिन्हें रिपोर्टिंग संस्थाओं को दोनों में शामिल करना होगा। लेकिन हर संस्था को पहले दिन ही स्विच करने की आवश्यकता नहीं है। एक ट्रांज़िशन विंडो 30 मार्च 2029 तक चलती है — और आप इसका उपयोग कर सकते हैं या नहीं, यह 2026 की शुरुआत में एक कट-ऑफ तिथि पर निर्भर करता है। यह मार्गदर्शिका नियमों को एक समय-सीमा पर प्रस्तुत करती है ताकि आपको ठीक से पता चले कि क्या करना है, और कब तक।

संक्षिप्त संस्करण

- नए TTR और SMR फॉर्म 1 जुलाई 2026 को लाइव होंगे, और AML/CTF नियम दोनों में आवश्यक रिपोर्ट योग्य विवरणों का विस्तार करते हैं।

- 30 मार्च 2026 को या उससे पहले AUSTRAC के साथ नामांकित संस्थाएं 1 जुलाई 2026 और 30 मार्च 2029 के बीच कभी भी नए फॉर्म में ट्रांज़िशन कर सकती हैं।

- जो संस्थाएं 30 मार्च 2026 के बाद नामांकित होती हैं, उन्हें 1 जुलाई 2026 से नए फॉर्म का उपयोग करना होगा — उनके लिए कोई ट्रांज़िशन विंडो नहीं है।

- वही 1 जुलाई 2026 की तारीख ट्रेंच 2 सुधारों को लागू करती है, जो कई नामित गैर-वित्तीय व्यवसायों और पेशेवरों (DNFBPs) को व्यवस्था में जोड़ती है।

- TTR और SMR जमा करने की समय-सीमा नहीं बदलती है: 10 व्यावसायिक दिनों के भीतर TTR; 3 व्यावसायिक दिनों के भीतर SMR (आतंकवाद वित्तपोषण के लिए 24 घंटे)।

स्रोतों पर एक नोट। यह जानकारी जुलाई 2026 तक अद्यतन है और AUSTRAC के प्रकाशित मार्गदर्शन से ली गई है, जिसमें 1 जुलाई 2026 से ट्रांज़ैक्शन रिपोर्टिंग में बदलाव और इसके TTR, SMR और AML/CTF सुधार पृष्ठ शामिल हैं। नियामक विवरण बदल सकते हैं और AUSTRAC के प्रकाशित फॉर्म सटीक क्षेत्र आवश्यकताओं पर आधिकारिक हैं। यदि आपको कुछ भी सुधारने की आवश्यकता दिखती है, तो हमें didit.me/contact पर बताएं।

वास्तव में क्या बदल रहा है

दो चीजें एक साथ चल रही हैं, और उन्हें अलग रखना मददगार होता है।

सबसे पहले, फॉर्म खुद बदले जा रहे हैं। 1 जुलाई 2026 से, AUSTRAC AUSTRAC ऑनलाइन के भीतर नए TTR और SMR फॉर्म जारी करेगा, जिसका घोषित लक्ष्य बेहतर डेटा गुणवत्ता और अधिक सुव्यवस्थित रिपोर्टिंग अनुभव है। AUSTRAC ने संकेत दिया है कि नए AML/CTF नियम दोनों रिपोर्ट प्रकारों में कैप्चर किए गए रिपोर्ट योग्य विवरणों का विस्तार करते हैं — इसलिए आपको आज की तुलना में प्रति रिपोर्ट अधिक जानकारी प्रदान करने की उम्मीद करनी चाहिए। वे विशिष्ट नए क्षेत्र क्या हैं, यह AUSTRAC के प्रकाशित फॉर्म और नियमों में निर्धारित है; धारणा बनाने के बजाय austrac.gov.au पर सटीक क्षेत्र सूची की पुष्टि करें।

दूसरा, रिपोर्टिंग संस्थाओं की संख्या बढ़ रही है। नए फॉर्म व्यापक ट्रेंच 2 सुधारों के साथ आते हैं, जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एंड काउंटर-टेररिज्म फाइनेंसिंग एक्ट 2006 में संशोधन करते हैं और 1 जुलाई 2026 से, नामित गैर-वित्तीय व्यवसायों और पेशेवरों की एक श्रृंखला को पहली बार व्यवस्था में लाते हैं। नीचे इस बारे में अधिक जानकारी दी गई है कि इसमें कौन शामिल है।

जो बदल नहीं रहा है वह रिपोर्टिंग लॉजिक और जमा करने की घड़ियाँ हैं:

रिपोर्ट	ट्रिगर	जमा करने की समय-सीमा
TTR	AUD 10,000 या अधिक का नकद लेनदेन (या विदेशी-मुद्रा समकक्ष)	10 व्यावसायिक दिनों के भीतर
SMR	संदेह का गठन	3 व्यावसायिक दिनों के भीतर — या 24 घंटे के भीतर यदि यह आतंकवाद वित्तपोषण से संबंधित है

एक समय-सीमा पर ट्रांज़िशन विंडो

ट्रांज़िशन नियम एक प्रश्न पर आधारित है: आप AUSTRAC के साथ कब नामांकित हुए थे?

मील का पत्थर	दिनांक	इसका क्या मतलब है
नामांकन कट-ऑफ	30 मार्च 2026	वह रेखा जो तय करती है कि आपको ट्रांज़िशन विंडो मिलेगी या नहीं।
नए फॉर्म लाइव होते हैं	1 जुलाई 2026	AUSTRAC ऑनलाइन में नए TTR और SMR फॉर्म उपलब्ध; विस्तारित रिपोर्ट योग्य विवरण लागू होते हैं।
ट्रांज़िशन विंडो बंद होती है	30 मार्च 2029	यदि आप विंडो के लिए योग्य थे तो नए फॉर्म पर जाने की अंतिम तिथि।

कट-ऑफ को गो-लाइव तिथि के साथ मिलाने से दो स्पष्ट रास्ते मिलते हैं:

• 30 मार्च 2026 को या उससे पहले नामांकित → आप 1 जुलाई 2026 और 30 मार्च 2029 के बीच किसी भी समय नए फॉर्म में ट्रांज़िशन कर सकते हैं। आपको स्विच को साफ-सुथरा बनाने के लिए लगभग दो साल और नौ महीने का समय मिलता है।
• 30 मार्च 2026 के बाद नामांकित → आपको 1 जुलाई 2026 से नए फॉर्म का उपयोग करना होगा। कोई ट्रांज़िशन रनवे नहीं है; नए फॉर्म आपका शुरुआती बिंदु हैं।

इसका व्यावहारिक परिणाम: यदि आप एक नई संस्था हैं, या आप ट्रेंच 2 के कारण ही व्यवस्था में प्रवेश कर रहे हैं, तो अपनी पहली रिपोर्ट से ही नए फॉर्म पर होने की योजना बनाएं। यदि आप एक स्थापित संस्था हैं जो कट-ऑफ से बहुत पहले नामांकित थी, तो आपके पास राहत का समय है — लेकिन राहत का समय मार्च 2029 तक इंतजार करने का कारण नहीं है।

कौन नए दायरे में है (ट्रेंच 2)

1 जुलाई 2026 से, ट्रेंच 2 AML/CTF दायित्वों को कई नामित गैर-वित्तीय व्यवसायों और पेशेवरों तक विस्तारित करता है जब वे निर्दिष्ट नामित सेवाएं प्रदान करते हैं:

नया शामिल क्षेत्र	नामित सेवाओं के उदाहरण (austrac.gov.au पर पूरी सूची की पुष्टि करें)
वकील और कन्वेयंसर्स	रियल एस्टेट लेनदेन; कंपनियों और ट्रस्टों का गठन और प्रबंधन; संपत्तियों का हस्तांतरण
लेखाकार	कंपनियों और ट्रस्टों का गठन और प्रबंधन; संपत्तियों का हस्तांतरण
रियल एस्टेट पेशेवर (एजेंट और संपत्ति प्रबंधक)	रियल एस्टेट लेनदेन
बहुमूल्य धातुओं और पत्थरों के डीलर	कुछ खरीदने और बेचने की गतिविधियाँ
ट्रस्ट और कंपनी सेवा प्रदाता (TCSPs)	कंपनियों और ट्रस्टों का गठन और प्रबंधन

उपरोक्त नामित-सेवा उदाहरण AUSTRAC के प्रकाशित मार्गदर्शन से लिए गए हैं और केवल दृष्टांत के लिए हैं, संपूर्ण नहीं। प्रत्येक क्षेत्र को सीधे AUSTRAC से पुष्टि करनी चाहिए कि उसकी कौन सी गतिविधियां नामित सेवाएं हैं — और इसलिए नामांकन और रिपोर्टिंग दायित्वों को ट्रिगर करती हैं।

यदि आप इन नए शामिल व्यवसायों में से एक हैं और आप 30 मार्च 2026 के बाद नामांकित होते हैं, तो ऊपर दिए गए नियम को याद रखें: आप 1 जुलाई 2026 से सीधे नए फॉर्म पर जाएंगे।

एक तिमाही-दर-तिमाही तैयारी चेकलिस्ट

चाहे आपके पास 2029 तक का समय हो या आप जुलाई 2026 में नई शुरुआत कर रहे हों, तैयारी का आकार वही है। इसे चरणबद्ध करने का एक तरीका यहां दिया गया है।

Q1 2026 (जनवरी-मार्च) — कट-ऑफ से पहले अपनी स्थिति की पुष्टि करें।

• अपनी सटीक AUSTRAC नामांकन तिथि सत्यापित करें और देखें कि क्या यह 30 मार्च 2026 को या उससे पहले आती है।
• यदि ट्रेंच 2 आपको दायरे में लाता है, तो अपने नामांकन दायित्व और समय को अभी समझें।
• सिद्धांत रूप में तय करें कि क्या आप जल्दी माइग्रेट करेंगे या पूरी विंडो का उपयोग करेंगे।

Q2 2026 (अप्रैल-जून) — गो-लाइव से पहले विस्तारित रिपोर्टों का मानचित्रण करें।

• AUSTRAC के प्रकाशित नए TTR और SMR फॉर्म प्राप्त करें और उन अतिरिक्त क्षेत्रों को नोट करें जिनकी नए नियमों को आवश्यकता है।
• उन क्षेत्रों की तुलना ग्राहक और लेनदेन डेटा से करें जो आपके पास आज है, और पहचानें कि आप कहां कम पड़ते हैं।
• उन कर्मचारियों को जानकारी दें जो 1 जुलाई को क्या बदलेगा, इस पर रिपोर्ट जमा करते हैं।

Q3 2026 (जुलाई-सितंबर) — गो-लाइव और पहली वास्तविक रिपोर्टें।

• नई संस्थाएं: अपनी पहली रिपोर्ट से नए फॉर्म का उपयोग करें।
• ट्रांज़िशन करने वाली संस्थाएं: नए फॉर्म के माध्यम से कम से कम एक रिपोर्ट चलाएं ताकि आपके डेटा प्रवाह का परीक्षण किया जा सके, भले ही आप अभी पूरी तरह से स्विच न कर रहे हों।
• पुष्टि करें कि AUSTRAC ऑनलाइन में कोई भी डेटा फ़ीड विस्तारित क्षेत्रों को सही ढंग से ले जाती है।

Q4 2026 और उसके बाद — अंतराल बंद करें और स्विच तिथि निर्धारित करें।

• किसी भी गुम डेटा बिंदु को ठीक करें ताकि हर भविष्य की रिपोर्ट को सटीक रूप से पूरा किया जा सके।
• नए फॉर्म पर पूरी तरह से होने के लिए एक आंतरिक समय-सीमा निर्धारित करें — 30 मार्च 2029 से काफी पहले, उस दिन नहीं।
• AUSTRAC द्वारा आगे मार्गदर्शन जारी करने पर नियंत्रणों की समय-समय पर समीक्षा करें।

Didit कहाँ मदद करता है: क्योंकि नए नियम प्रत्येक रिपोर्ट में शामिल होने वाले विवरणों का विस्तार करते हैं, आपकी रिपोर्ट के पीछे की पहचान और लेनदेन डेटा की गुणवत्ता पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण है। सत्यापित ग्राहक पहचान (KYC), संस्थागत ग्राहकों के लिए सत्यापित व्यावसायिक स्वामित्व (KYB), और प्रतिबंध/PEP स्क्रीनिंग आपको स्वच्छ, जांच योग्य पार्टी डेटा प्रदान करते हैं — और लेनदेन निगरानी उस गतिविधि को सामने लाने में मदद करती है जिसके चारों ओर एक TTR या SMR बनाया गया है। AUSTRAC के प्रकाशित फॉर्मों के विरुद्ध AUSTRAC द्वारा आवश्यक सटीक क्षेत्रों की पुष्टि करें।

दायित्व को कैसे पूरा करें

सटीक रिपोर्टें सटीक अंतर्निहित डेटा से शुरू होती हैं। एक रिपोर्टिंग संस्था जो पहले से जानती है, और उसने सत्यापित किया है कि उसके ग्राहक और लाभकारी मालिक कौन हैं, एक विस्तारित TTR या SMR को जल्दी और सही ढंग से पूरा करने के लिए — और उस गतिविधि का पता लगाने के लिए जो पहली बार में एक SMR को ट्रिगर करती है — बहुत मजबूत स्थिति में है।

यहीं पर एक पहचान और निगरानी परत अपना स्थान बनाती है। मजबूत KYC ऑनबोर्डिंग पर व्यक्तिगत ग्राहकों को सत्यापित करता है; KYB व्यवसायों और उनकी स्वामित्व संरचनाओं को सत्यापित करता है — कंपनी, ट्रस्ट और संपत्ति-हस्तांतरण सेवाओं के लिए सीधे प्रासंगिक है जिन्हें ट्रेंच 2 अब कैप्चर करता है; प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग उच्च-जोखिम वाली पार्टियों को झंडी दिखाती है; और लेनदेन निगरानी आपको एक संदिग्ध मामले के पीछे के पैटर्न को पहचानने में मदद करती है। सीमा के बारे में स्पष्ट होने के लिए: Didit आपके लिए TTR या SMR जमा नहीं करता है। यह आपको पहचान डेटा एकत्र करने और सत्यापित करने में मदद करता है, और उस गतिविधि का पता लगाने में मदद करता है जो सटीक रिपोर्टों को रेखांकित करती है — आप और आपके सिस्टम अभी भी रिपोर्ट बनाते और जमा करते हैं।

Didit एक API के माध्यम से KYC, KYB, AML प्रतिबंध/PEP स्क्रीनिंग और लेनदेन निगरानी प्रदान करता है, जिसमें सार्वजनिक प्रति-जांच मूल्य निर्धारण और प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन शामिल हैं — ये नए AUSTRAC फॉर्म जिन डेटा नींवों पर निर्भर करते हैं, उन्हें मजबूत करने का एक व्यावहारिक तरीका है।

यह लेख केवल सामान्य जानकारी के लिए है और कानूनी सलाह नहीं है। रिपोर्टिंग दायित्व आपकी विशिष्ट परिस्थितियों पर निर्भर करते हैं — AUSTRAC या अपने पेशेवर सलाहकार से अपने दायित्वों की पुष्टि करें।