ब्लॉग · 16 जुलाई 2026

AUSTRAC लेनदेन रिपोर्टिंग में बदलाव 1 जुलाई 2026 से: नए TTR और SMR फॉर्मों की व्याख्या (HI)

AUSTRAC 1 जुलाई 2026 को नए थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट (TTR) और सस्पिशियस मैटर रिपोर्ट (SMR) फॉर्म जारी कर रहा है — उसी दिन AML/CTF विनियमन के तहत ट्रेंच 2 व्यवसाय आएंगे। यहां बताया गया है कि कौन प्रभावित होगा, महत्वपूर्ण.

द्वारा Didit16 जुलाई 2026अपडेट किया गया 20 जुल॰ 2026

1 जुलाई 2026 को, AUSTRAC — ऑस्ट्रेलियाई लेनदेन रिपोर्ट और विश्लेषण केंद्र, ऑस्ट्रेलिया का एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग नियामक — एक साथ दो बदलाव करेगा: AUSTRAC ऑनलाइन में नए थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट (TTR) और संदिग्ध मामला रिपोर्ट (SMR) फॉर्म, और हजारों नए विनियमित "ट्रेंच 2" व्यवसायों के लिए AML/CTF दायित्वों की शुरुआत। यदि आपका व्यवसाय ऑस्ट्रेलियाई ग्राहकों या भुगतानों से संबंधित है, तो यह वह तारीख है जिसके लिए आपकी रिपोर्टिंग पाइपलाइन तैयार होनी चाहिए।

मुख्य बातें

AUSTRAC 1 जुलाई 2026 को नए TTR और SMR फॉर्म जारी करेगा, जिन्हें एकत्र किए गए डेटा की गुणवत्ता में सुधार करने और AUSTRAC ऑनलाइन में रिपोर्टिंग को सुव्यवस्थित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
नए विनियमित (ट्रेंच 2) व्यवसाय — ऑस्ट्रेलिया के AML/CTF सुधारों द्वारा दायरे में लाए गए पेशे — के दायित्व, रिपोर्टिंग सहित, 1 जुलाई 2026 से शुरू होंगे और पहले दिन से नए फॉर्म का उपयोग करेंगे।
AUSTRAC ने नई संस्थाओं से 29 जुलाई 2026 की समय-सीमा से पहले नामांकन करने का आग्रह किया है; जल्दी नामांकन करने से नए फॉर्म, प्रशिक्षण और त्वरित संदर्भ गाइड तक पूर्वावलोकन पहुंच मिलती है।
30 मार्च 2026 को AUSTRAC के साथ पहले से नामांकित व्यवसायों को संक्रमणकालीन व्यवस्थाएं मिलेंगी: वे 1 जुलाई 2026 और 30 मार्च 2029 के बीच कभी भी नए फॉर्म पर जा सकते हैं।
AUSTRAC को पिछले साल 2 मिलियन से अधिक TTR और 450,000 से अधिक SMR प्राप्त हुए, और नए विनियमित व्यवसायों के ऑनलाइन आने से संख्या में वृद्धि की उम्मीद है।
इस स्तर पर सीमा-पार आवाजाही या अंतर्राष्ट्रीय निधि हस्तांतरण निर्देश (IFTI) रिपोर्टिंग में कोई बदलाव नहीं है।
रिपोर्ट केवल उनके पीछे की निगरानी जितनी अच्छी होती हैं। एक नियम-आधारित लेनदेन निगरानी प्रणाली जो वास्तविक समय में थ्रेशोल्ड उल्लंघनों और संदिग्ध पैटर्न को झंडी दिखाती है — और हर अलर्ट के लिए एक केस फ़ाइल रखती है — वही इन दायित्वों को एक मैन्युअल बोझ से एक API कॉल में बदल देती है।

1 जुलाई 2026 को क्या बदलता है

AUSTRAC को रिपोर्ट करना ऑस्ट्रेलिया के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद-वित्तपोषण (AML/CTF) कानूनों के तहत विनियमित व्यवसायों के लिए एक मुख्य दायित्व है। दो रिपोर्ट प्रकारों के लिए नए फॉर्म मिल रहे हैं:

थ्रेशोल्ड ट्रांजेक्शन रिपोर्ट (TTRs) — जब कोई व्यवसाय AUD 10,000 या उससे अधिक के भौतिक मुद्रा (या ई-मुद्रा) के हस्तांतरण से जुड़ी एक निर्दिष्ट सेवा प्रदान करता है तो फाइल की जाती है।
संदिग्ध मामला रिपोर्ट (SMRs) — जब कोई व्यवसाय उचित आधार पर यह संदेह करता है कि कोई ग्राहक या लेनदेन अपराध, मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद-वित्तपोषण से जुड़ा है तो फाइल की जाती है।

नए फॉर्म बदलते हैं कि AUSTRAC क्या जानकारी एकत्र करता है और AUSTRAC ऑनलाइन में रिपोर्टिंग कैसे काम करती है — जिसमें व्यक्तिगत रिपोर्टिंग विधि, डैशबोर्ड और रसीदें शामिल हैं। AUSTRAC का घोषित लक्ष्य बेहतर डेटा गुणवत्ता है, ताकि वह और कानून प्रवर्तन भागीदार वित्तीय अपराध का तेजी से पता लगा सकें और प्रतिक्रिया दे सकें।

कौन प्रभावित है, और कब

नए विनियमित व्यवसाय (ट्रेंच 2)। ऑस्ट्रेलिया के AML/CTF सुधार नए उद्योगों — जिसमें रियल एस्टेट पेशेवर, वकील, लेखाकार और अन्य पेशेवर सेवा प्रदाता शामिल हैं — तक विनियमन का विस्तार करते हैं। उनके दायित्व 1 जुलाई 2026 से शुरू होते हैं, और इसमें रिपोर्टिंग शामिल है। वापस जाने के लिए कोई पुराना फॉर्म नहीं है: ट्रेंच 2 संस्थाएं पहले दिन से नए TTR और SMR फॉर्म का उपयोग करती हैं। AUSTRAC ने फॉर्मों के पूर्वावलोकन संस्करणों के साथ-साथ प्रशिक्षण जारी किया है, जो नामांकन द्वारा अनलॉक किया जाता है — और नामांकन की स्वयं 29 जुलाई 2026 की समय-सीमा है।

मौजूदा रिपोर्टिंग संस्थाएं। यदि आपका व्यवसाय 30 मार्च 2026 को AUSTRAC के साथ पहले से नामांकित था, तो आपके पास एक संक्रमण विंडो है: आप अपनी वर्तमान सेटअप पर फाइलिंग जारी रख सकते हैं और 1 जुलाई 2026 और 30 मार्च 2029 के बीच कभी भी नए फॉर्म पर स्विच कर सकते हैं। तीन साल उदार लगते हैं, लेकिन यदि आपकी रिपोर्ट आंतरिक प्रणालियों द्वारा उत्पन्न होती हैं, तो सिस्टम का काम — नए फ़ील्ड, नया सत्यापन, नया सबमिशन प्रवाह — लंबी प्रक्रिया है। अनुपालन टीमें जो इसे 2029 की समस्या मानती हैं, वे आमतौर पर 2028 में पाती हैं कि यह हमेशा एक इंजीनियरिंग परियोजना थी।

क्या नहीं बदल रहा है: सीमा-पार आवाजाही रिपोर्ट और अंतर्राष्ट्रीय निधि हस्तांतरण निर्देश (IFTI) रिपोर्टिंग इस स्तर पर वैसे ही रहेंगे।

वास्तविक कार्य फॉर्म से पहले होता है

एक TTR या SMR एक पाइपलाइन का अंतिम चरण है। इससे पहले कि कोई फॉर्म भरे, कुछ को यह पता लगाना होता है कि एक लेनदेन ने एक दहलीज पार कर ली है, कि एक पैटर्न संरचना जैसा दिखता है, या कि एक ग्राहक का व्यवहार समझ से बाहर हो गया है। यह लेनदेन निगरानी है, और यह ठीक वही हिस्सा है जिसे नए ट्रेंच 2 संस्थाओं को पहले कभी नहीं चलाना पड़ा है — और जिसे कई मौजूदा संस्थाएं अभी भी स्प्रेडशीट और रात भर के बैच नौकरियों पर चलाती हैं।

Didit का लेनदेन निगरानी आपको उस पाइपलाइन को एक API के रूप में देता है, प्रति लेनदेन $0.02 पर, सार्वजनिक मूल्य निर्धारण और कोई न्यूनतम नहीं:

वास्तविक समय नियम इंजन — हर लेनदेन का मूल्यांकन जैसे ही होता है और चार स्थितियों में से एक देता है: APPROVED, IN_REVIEW, DECLINED, या AWAITING_USER।
11 सीडेड नियम बंडल — जिसमें वित्त, AML/CTF, विसंगति का पता लगाना, FATF-संरेखित नियम, धोखाधड़ी, डिवाइस इंटेलिजेंस, क्रिप्टो निगरानी और स्क्रीनिंग, जिम्मेदार गेमिंग, ई-कॉमर्स, और कस्टम शामिल हैं — ताकि थ्रेशोल्ड और संरचना तर्क (TTRs और कई SMRs के पीछे के पैटर्न) बॉक्स से बाहर काम करें।
वेग एकत्रीकरण — गिनती, योग, और विशिष्ट विंडो जो एक ग्राहक को AUD 10,000 को ग्यारह AUD 950 जमा में विभाजित करते हुए पकड़ते हैं।
निर्मित केस प्रबंधन और SAR वर्कफ़्लो — हर अलर्ट पूर्ण साक्ष्य ट्रेल के साथ एक केस खोलता है, ताकि जब आपका अनुपालन अधिकारी AUSTRAC ऑनलाइन में एक SMR फाइल करे, तो कौन/क्या/कब/क्यों पहले ही इकट्ठा हो चुका हो।
फिएट और क्रिप्टो — दोनों के लिए एक इंजन, उसी प्लेटफॉर्म में वॉलेट स्क्रीनिंग उपलब्ध है।

तकनीकी विवरण

निगरानी के लिए एक लेनदेन सबमिट करना एक कॉल है:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "transaction_id": "au-payout-0001",
    "transaction_category": "finance",
    "transaction_details": {
      "direction": "outbound",
      "amount": "9500.00",
      "currency": "AUD"
    },
    "subject": { "entity_type": "person", "vendor_data": "user-42", "full_name": "Jane Doe" },
    "counterparty": { "entity_type": "company", "full_name": "Acme Supplier" }
  }'

प्रतिक्रिया में लेनदेन status (APPROVED यदि कोई नियम नहीं चला; IN_REVIEW या DECLINED यदि वे चले) और प्रत्येक चले नियम के योगदान को दर्शाता एक जोखिम स्कोर शामिल है। वेबहुक (transaction.created, transaction.status.updated) स्थिति परिवर्तनों को आपके अपने सिस्टम में धकेलते हैं, ताकि एक झंडी वाले लेनदेन को फंड के स्थानांतरित होने से पहले एक समीक्षा खोल सके। कीमत: प्रति लेनदेन $0.02, केवल आपके द्वारा भेजे गए पर बिल किया जाता है।

लेनदेन के पीछे के लोगों की स्क्रीनिंग के लिए, AML स्क्रीनिंग ग्राहकों को $0.20 प्रति जांच पर 1,300+ प्रतिबंधों, PEP, और वॉचलिस्ट के खिलाफ जांचता है, जिसमें प्रति उपयोगकर्ता प्रति वर्ष $0.07 पर निरंतर निगरानी होती है — वही AML/CTF कार्यक्रम का "ग्राहक देय परिश्रम" आधा हिस्सा जिस पर TTRs और SMRs रिपोर्ट करते हैं।

उपयोग के मामले

फिनटेक और ऑस्ट्रेलिया की सेवा करने वाले भुगतान प्लेटफॉर्म — वास्तविक समय में हर भुगतान और जमा का मूल्यांकन करें; अलर्ट आपके अनुपालन टीम को SMR के लिए आवश्यक केस फ़ाइल के साथ आते हैं।
क्रिप्टो एक्सचेंज और VASPs — वही नियम इंजन क्रिप्टो लेनदेन और वॉलेट जोखिम को कवर करता है, जिसमें FATF-संरेखित बंडल होते हैं।
नए विनियमित ट्रेंच 2 फर्म — पेशेवर सेवा व्यवसाय जिन्होंने कभी AML टूलिंग नहीं चलाई है, वे स्क्रैच से निगरानी कार्यक्रम बनाने के बजाय सीडेड नियम बंडल के साथ शुरू कर सकते हैं।
ऋणदाता और बाज़ार — संरचना, वेग और विसंगति नियम उन पैटर्न को पकड़ते हैं जो रिपोर्ट करने योग्य संदिग्ध मामलों में बदल जाते हैं।

Didit के साथ कैसे एकीकृत करें

business.didit.me पर एक मुफ्त खाता बनाएं — कोई क्रेडिट कार्ड नहीं, हर महीने 500 मुफ्त KYC सत्यापन।
अपने वर्कफ़्लो में लेनदेन निगरानी सक्षम करें, 11 सीडेड नियम बंडलों में से चुनें, और अपने जोखिम भूख के अनुसार थ्रेशोल्ड को ट्यून करें (एक AUD 10,000 थ्रेशोल्ड नियम में एक संपादन लगता है)।
POST /v3/transactions/ पर लेनदेन भेजें और वेबहुक की सदस्यता लें।
निर्मित केस मैनेजर में अलर्ट पर काम करें; जब आप AUSTRAC ऑनलाइन में TTRs या SMRs फाइल करते हैं तो साक्ष्य ट्रेल निर्यात करें।

लेनदेन निगरानी दस्तावेज़ एक घंटे के भीतर पूर्ण एकीकरण के माध्यम से चलते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्या नए AUSTRAC फॉर्म बदलते हैं कि किसे रिपोर्ट करना है?

फॉर्म स्वयं यह नहीं बदलते कि कौन रिपोर्ट करता है — AML/CTF सुधार करते हैं। 1 जुलाई 2026 से, ट्रेंच 2 व्यवसाय विनियमित होते हैं और उन्हें रिपोर्ट करना होगा; नए TTR और SMR फॉर्म उसी दिन लॉन्च होते हैं, इसलिए नई संस्थाएं हमेशा नए फॉर्म का ही उपयोग करती हैं।

हम एक मौजूदा रिपोर्टिंग संस्था हैं। क्या हमें 1 जुलाई 2026 को स्विच करना होगा?

नहीं। यदि आप 30 मार्च 2026 को AUSTRAC के साथ नामांकित थे, तो आप 1 जुलाई 2026 और 30 मार्च 2029 के बीच कभी भी नए फॉर्म में संक्रमण कर सकते हैं। पहले AUSTRAC ऑनलाइन में नए फॉर्म का पूर्वावलोकन करें — व्यक्तिगत रिपोर्टिंग विधि, डैशबोर्ड और रसीदें बदल गई हैं।

क्या यह IFTI या सीमा-पार आवाजाही रिपोर्टिंग को प्रभावित करता है?

नहीं — AUSTRAC ने पुष्टि की है कि इस स्तर पर सीमा-पार आवाजाही या अंतर्राष्ट्रीय निधि हस्तांतरण रिपोर्टिंग में कोई बदलाव नहीं है।

क्या Didit हमारे लिए TTRs या SMRs फाइल कर सकता है?

Didit आपकी ओर से रिपोर्ट फाइल नहीं करता है — फाइलिंग AUSTRAC ऑनलाइन में होती है। Didit वह सब कुछ करता है जो पहले होता है: प्रति लेनदेन $0.02 पर वास्तविक समय की निगरानी, थ्रेशोल्ड और संरचना नियम, और प्रति अलर्ट एक केस फ़ाइल ताकि आपके अनुपालन अधिकारी द्वारा फाइल की गई रिपोर्ट पूर्ण और बचाव योग्य हो।

क्या Didit क्रिप्टो लेनदेन को भी कवर करता है?

हां — वही /v3/transactions/ इंजन फिएट और क्रिप्टो दोनों की निगरानी करता है, जिसमें समर्पित क्रिप्टो निगरानी और स्क्रीनिंग नियम बंडल, साथ ही उसी प्लेटफॉर्म में वॉलेट स्क्रीनिंग शामिल है।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

लेनदेन निगरानी दस्तावेज़ पढ़ें — नियम बंडल, स्थिति, वेबहुक, और पूर्ण API संदर्भ।
लेनदेन निगरानी उत्पाद पृष्ठ और सार्वजनिक मूल्य निर्धारण देखें — प्रति लेनदेन $0.02, कोई न्यूनतम नहीं।
मुफ्त में शुरू करें — हर महीने 500 मुफ्त KYC सत्यापन, और जब आप तैयार हों तो लेनदेन निगरानी चालू करें।