P2P लेंडिंग और क्राउडफंडिंग प्लेटफ़ॉर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ KYC: 2026 के शीर्ष 10
2026 में P2P लेंडिंग और क्राउडफंडिंग के लिए शीर्ष 10 KYC प्रदाता, सार्वजनिक पेजों से तुलना: निवेशक KYC और AML, मालिक जाँच के साथ उधारकर्ता KYB, लेनदेन निगरानी, कीमतें और एजेंट।

संक्षेप में
P2P लेंडिंग और क्राउडफंडिंग प्लेटफ़ॉर्म के लिए KYC उन लोगों को कवर करता है जो पैसा लगाते हैं, और उन लोगों या कंपनियों को भी जो पैसा जुटाते हैं। हमारी रैंकिंग में Didit पहले स्थान पर है, क्योंकि यह एक ही खाते में दोनों पक्षों का सत्यापन करता है और उसके बाद पैसे की निगरानी करता है, और इसकी प्रति-जाँच कीमतें प्रकाशित हैं।[1]
- ऋणदाता और निवेशक: पूर्ण KYC जाँच $0.33 की है, AML स्क्रीनिंग $0.20 की और निरंतर AML निगरानी प्रति प्रोफ़ाइल प्रति वर्ष $0.07 की।[1]
- उधारकर्ता और प्रोजेक्ट मालिक: KYB प्रति व्यवसाय $2.00 से शुरू, जिसमें घोषित हर मालिक और अधिकारी की स्क्रीनिंग होती है और उन्हें एक लिंक्ड KYC भेजा जाता है।[1][2]
- ऑनबोर्डिंग के बाद: प्रति लेनदेन $0.02 पर लेनदेन निगरानी, किसी नियम के ट्रिगर होने पर सेल्फ़ी से अतिरिक्त सत्यापन, और एक Investigator एजेंट जो हर केस पढ़ता है और स्रोतों के हवाले के साथ रिपोर्ट लिखता है।[1][3][4]
लेंडिंग और क्राउडफंडिंग प्लेटफ़ॉर्म दो समूहों को सेवा देते हैं। निवेशक और ऋणदाता आमतौर पर व्यक्ति होते हैं, जिन्हें KYC और निरंतर AML स्क्रीनिंग की ज़रूरत होती है। उधारकर्ता और प्रोजेक्ट मालिक अक्सर कंपनियाँ होते हैं, इसलिए प्लेटफ़ॉर्म को रजिस्ट्री रिकॉर्ड और हर मालिक की जाँच की ज़रूरत होती है।
Didit को हम बनाते हैं और यह रैंकिंग भी हम प्रकाशित करते हैं, इसलिए इसे हमारे पक्ष के रूप में पढ़ें। नीचे दिया गया प्रतिस्पर्धियों से जुड़ा हर तथ्य उस विक्रेता के अपने सार्वजनिक पेजों से लिया गया है, जिन्हें 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया, और सभी स्रोत अंत में सूचीबद्ध हैं।
P2P लेंडिंग और क्राउडफंडिंग के लिए शीर्ष 10 KYC प्रदाता एक नज़र में
| विक्रेता | किसके लिए सबसे उपयुक्त | कीमतों का प्रकाशन | KYC | KYB | AML | TM | वॉलेट | एजेंट |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Didit | लेंडिंग, क्राउडफंडिंग, फ़िनटेक | प्रति जाँच प्रकाशित[1] | हाँ | हाँ, प्रति मालिक KYC[2] | हाँ, निरंतर[5] | हाँ[6] | हाँ[7] | Investigator, Copilot, MCP[4][57][8] |
| Sumsub | इसके प्राइसिंग पेज के अनुसार, Basic गैर-विनियमित व्यवसायों के लिए, Compliance विनियमित व्यवसायों के लिए[9] | Basic प्रति सत्यापन $1.35, न्यूनतम मासिक प्रतिबद्धता $149; Compliance $1.85, न्यूनतम $299; Custom अनुरोध पर; ऐड-ऑन दरें प्रकाशित[9] | हाँ | हाँ, Custom प्लान[10][9] | हाँ[9] | हाँ, Custom प्लान[11][9] | हाँ[12] | कार्रवाई करने में सक्षम MCP, Summy AI कोपायलट, एजेंट स्किल्स[13][68] |
| Veriff | SMB और बड़े उद्यम | Self-Serve प्रकाशित; Enterprise कस्टम[14] | हाँ | हाँ[15] | हाँ[14] | प्रलेखित नहीं[15] | प्रलेखित नहीं[15] | प्रलेखित नहीं[16] |
| Onfido (Entrust) | वित्तीय सेवाएँ, सरकार, प्लेटफ़ॉर्म | प्रकाशित नहीं[17] | हाँ | प्रलेखित नहीं[18] | हाँ, निरंतर[19] | प्रलेखित नहीं[20] | प्रलेखित नहीं[19] | प्रलेखित नहीं[18] |
| IDnow | विनियमित यूरोपीय उद्यम | प्रकाशित नहीं[21] | हाँ | फ़्रांस, प्रीव्यू[22] | हाँ, निरंतर[23] | प्रलेखित नहीं[23] | प्रलेखित नहीं[24] | प्रलेखित नहीं[25] |
| Signicat | यूरोपीय विनियमित व्यवसाय | कोटेशन पर[26] | हाँ | हाँ, 40+ देश[27] | हाँ[27] | हाँ[28] | प्रलेखित नहीं[29] | डॉक्यूमेंटेशन-सर्च MCP[30] |
| Ondato | नियोबैंक, PSP, वयस्क सामग्री, डेटिंग | कीमतों की सीमा प्रकाशित[31] | हाँ | हाँ[32] | हाँ[31] | भागीदारों के माध्यम से[33] | प्रलेखित नहीं[32] | प्रलेखित नहीं[34] |
| iDenfy | फ़िनटेक, क्रिप्टो, जुआ, ई-कॉमर्स | Basic प्रकाशित; Enterprise कोटेशन पर[35] | हाँ | हाँ, Enterprise प्लान[36][35] | हाँ[35] | हाँ[37] | आपके मौजूदा टूल के साथ[38] | अकाउंट MCP[39] |
| Trulioo | बैंकिंग, क्रिप्टो, ट्रेडिंग, गेमिंग | प्रकाशित नहीं[40] | हाँ | हाँ, UBO सहित[41] | हाँ, निरंतर[40] | प्रलेखित नहीं[42] | प्रलेखित नहीं[43] | MCP, अनुरोध पर[44] |
| Persona | स्टार्टअप से लेकर बड़े उद्यम तक | केवल एक प्लान प्रकाशित[45] | हाँ | हाँ, Growth प्लान[46][45] | हाँ[47] | अर्ली एक्सेस[47] | OFAC पता रिपोर्ट[48] | MCP सर्वर[49] |
TM का अर्थ लेनदेन निगरानी है; वॉलेट का अर्थ क्रिप्टो वॉलेट स्क्रीनिंग है। "प्रलेखित नहीं" का अर्थ है कि विक्रेता के सार्वजनिक पेजों पर नहीं मिला, 2026-10-25 को जाँचा गया।
हमने रैंकिंग कैसे की
लेंडिंग और क्राउडफंडिंग के लिए मानदंड
यह हमारी संपादकीय रैंकिंग है, जो नीचे दिए गए मानदंडों और उद्धृत सार्वजनिक जानकारी पर आधारित है। Didit को हम बनाते हैं और यह रैंकिंग भी हम प्रकाशित करते हैं। हमने एक जैसे मानदंड, यानी वह काम जो एक लेंडिंग रिस्क टीम हर हफ़्ते करती है, हर विक्रेता पर लागू किए, Didit पर भी, और केवल हर विक्रेता के अपने सार्वजनिक पेजों का उपयोग किया; इन मानदंडों पर हमारी संपादकीय राय में Didit पहले स्थान पर है।
- व्यक्तिगत निवेशकों और ऋणदाताओं के लिए KYC, साइन-अप के बाद AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी के साथ।
- कंपनी उधारकर्ताओं और प्रोजेक्ट मालिकों के लिए KYB, जिसमें हर मालिक और अधिकारी की जाँच शामिल है।
- जमा, पुनर्भुगतान और निकासी पर लेनदेन निगरानी, और नियामकीय रिपोर्टों के लिए सहायता।
- कीमतें प्रकाशित हैं या नहीं, और समीक्षा कार्य में मदद करने वाले एजेंटों के बारे में हर विक्रेता क्या प्रलेखित करता है।
1. Didit
Didit पहचान और धोखाधड़ी रोकथाम के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर है: 220+ देशों और क्षेत्रों में KYC, KYB, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी, लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग, यह सब एक API और एक कंसोल के ज़रिए, प्रति जाँच कीमत पर।[1]
ऋणदाता और निवेशक
हर निवेशक की पूर्ण KYC जाँच होती है: दस्तावेज़, पैसिव लाइवनेस, फ़ेस मैच और IP विश्लेषण, सूची मूल्य पर $0.33, साथ में $0.20 पर AML स्क्रीनिंग और प्रति प्रोफ़ाइल प्रति वर्ष $0.07 पर निरंतर निगरानी।[1] आप एक API कॉल में अधिकतम 1,000 ग्राहकों के लिए निरंतर निगरानी चालू कर सकते हैं, और पुष्टि करने से पहले लागत का अनुमान देख सकते हैं।[5]
कई ऋणदाता पहले से किसी राष्ट्रीय रजिस्टर में मौजूद होते हैं। Didit 45 देशों और एक Global समूह में सरकारी और अन्य आधिकारिक स्रोतों के विरुद्ध डेटाबेस जाँच चलाता है; अधिकांश देशों में स्रोत एक सरकारी रजिस्टर है, और कुछ में क्रेडिट-ब्यूरो, वित्तीय सेवाओं, यूटिलिटी या आवासीय फ़ाइल।[50] जिस देश में समर्थित स्रोत उपलब्ध है, वहाँ निवेशक दस्तावेज़ की फ़ोटो लेने के बजाय राष्ट्रीय ID नंबर और कुछ विवरण टाइप कर सकता है, और जहाँ रजिस्टर में फ़ोटो रखी होती है, जैसे अर्जेंटीना, नाइजीरिया, पनामा और दक्षिण अफ़्रीका में, वहाँ Didit सेल्फ़ी का उस फ़ोटो से मिलान करता है।[51]
उधारकर्ता और प्रोजेक्ट मालिक
कंपनी उधारकर्ता व्यवसाय सत्यापन से गुज़रते हैं, जो प्रति व्यवसाय $2.00 से शुरू होता है। आप हर देश के लिए चुनते हैं कि कितना रजिस्ट्री डेटा खरीदना है: कंपनी प्रोफ़ाइल, शेयरधारक, या अंतिम लाभकारी स्वामी।[52] कंपनी की भी Didit की वॉचलिस्ट के विरुद्ध एंटिटी AML स्क्रीनिंग होती है।[1] इसके बाद Didit हर घोषित मालिक और अधिकारी को कंपनी के अपने दस्तावेज़ों से मिलाकर जाँचता है, उनकी स्क्रीनिंग करता है और हर एक को एक लिंक्ड KYC भेजता है।[2] जिन लाभकारी स्वामियों को पहचान सत्यापन की ज़रूरत होती है, उन्हें अपने आप KYC ईमेल मिल जाता है।[53]
Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)
1निवेशक का सत्यापन करें
$0.33 पर KYC, $0.20 पर AML स्क्रीनिंग, फिर निरंतर निगरानी।
2उधार लेने वाली कंपनी का सत्यापन करें
$2.00 से रजिस्ट्री जाँच, एंटिटी AML, हर मालिक और अधिकारी के लिए एक लिंक्ड KYC।
3हर भुगतान का स्कोर करें
जमा, पुनर्भुगतान और निकासी, प्रति लेनदेन $0.02 पर।
क्या कोई नियम ट्रिगर होता है
रोकें और अतिरिक्त सत्यापन करें
सत्यापित चेहरे के विरुद्ध एक सेल्फ़ी, फिर अलर्ट या केस।
जारी करें
उसी पहचान पर स्कोर और लॉग किया गया।
ऋण या फंड जुटाने के दोनों पक्ष, एक ही खाते में जाँचे गए और फिर निगरानी में रखे गए।[1][2][6][3]
जब पैसा चलता है
Didit हर फ़िएट या क्रिप्टो लेनदेन का रियल-टाइम नियमों के आधार पर स्कोर करता है और KYC व KYB रिकॉर्ड वाले उसी कंसोल में अलर्ट और केस खोलता है।[6] इसमें 150 से अधिक प्रीसेट नियम आते हैं, और आप किसी नियम को चालू करने से पहले अपने इतिहास पर उसका बैकटेस्ट कर सकते हैं।[54][55] जब कोई नियम किसी लेनदेन को फ़्लैग करता है, तो Didit उसे रोक सकता है और उपयोगकर्ता से एक सेल्फ़ी माँग सकता है, जिसका मिलान उस चेहरे से होता है जिसे वे पहले ही सत्यापित कर चुके हैं।[3] केस SAR, STR और अन्य FIU रिपोर्ट ड्राफ़्ट के रूप में समाप्त होते हैं, जिन्हें goAML XML और PDF के रूप में निर्यात किया जाता है और आपकी टीम उन्हें दाखिल कर सकती है।[56] जो प्लेटफ़ॉर्म क्रिप्टो स्वीकार करते हैं, वे ब्लॉकचेन-एनालिटिक्स प्रदाताओं के माध्यम से किसी भी वॉलेट पते की $0.15 प्रति जाँच पर स्क्रीनिंग कर सकते हैं, हस्ताक्षरित PDF रिपोर्ट के साथ; आप इसे अपने Didit खाते में ऑर्डर करते हैं, पढ़ते हैं और भुगतान करते हैं।[7]
Watch: Transaction Monitoring Rules (Didit Academy)
एजेंट जो रिस्क टीम की क्षमता बढ़ाते हैं
Didit एजेंटिक है: यह उस समीक्षा कार्य को स्वचालित करता है जिसके लिए आमतौर पर एक और विश्लेषक की ज़रूरत होती है। Investigator एजेंट समीक्षा के लिए प्रतीक्षारत हर सत्यापन, लेनदेन अलर्ट या केस को पढ़ता है और एक सिफ़ारिश के साथ रिपोर्ट लिखता है, जिसमें वह इस्तेमाल किए गए साक्ष्य का हवाला देता है। यह केवल आपकी टीम की नीति और आपके द्वारा तय किए गए स्वायत्तता स्तर के भीतर ही स्वयं निर्णय लेता है, कभी नियामकीय रिपोर्ट दाखिल नहीं करता, और हर कार्रवाई लॉग की जाती है।[4] इसकी लागत प्रति समीक्षित आइटम $0.20 है।[4] Investigator के लिए Growth प्लान या उससे ऊपर की ज़रूरत है, इसे संगठन-दर-संगठन सक्षम किया जा रहा है, और यह सैंडबॉक्स में नहीं चलता।[4] एक सपोर्ट एजेंट आपके उपयोगकर्ताओं की सपोर्ट बातचीत का जवाब देता है, प्रति संदेश $0.02 से।
Copilot, Business Console के भीतर काम करता है। निवेशक या उधारकर्ता फ़्लो का वर्णन करें और यह एक सत्यापित ड्राफ़्ट वर्कफ़्लो बनाता है, जिसमें प्रश्नावली और डेटाबेस सत्यापन चरण शामिल होते हैं।[57] प्रकाशित करने के लिए आपकी पुष्टि आवश्यक है, और जब यह किसी वर्कफ़्लो को संपादित करता है, तो एक बदलाव कार्ड बताता है कि क्या बदला, और Undo उसे वापस कर देता है।[58] आपके अपने एजेंट mcp.didit.me पर होस्ट किए गए MCP सर्वर के ज़रिए, OAuth 2.1 और Log in with Didit के साथ जुड़ते हैं।[8] एक एजेंट लेनदेन नियम बना और बैकटेस्ट कर सकता है, फिर उसे टेस्ट मोड में आपको सौंप सकता है, या समझा सकता है कि कोई सत्र अस्वीकार क्यों हुआ।[59]
KYC, KYB और लेनदेन इतिहास पढ़ता है
Investigator केस तैयार करता है; आपकी नीति जिन निर्णयों को लोगों के लिए सुरक्षित रखती है, वे आपकी टीम के पास रहते हैं।[4]
प्रकाशित कीमतें, पूरा साक्ष्य, सेल्फ़-सर्व
| जाँच | किसके लिए | सूची मूल्य |
|---|---|---|
| पूर्ण KYC (दस्तावेज़, पैसिव लाइवनेस, फ़ेस मैच, IP) | निवेशक, ऋणदाता, मालिक | $0.33[1] |
| AML स्क्रीनिंग | निवेशक, उधारकर्ता | $0.20[1] |
| निरंतर AML निगरानी | हर सक्रिय प्रोफ़ाइल | प्रति प्रोफ़ाइल प्रति वर्ष $0.07[1] |
| व्यवसाय सत्यापन | कंपनी उधारकर्ता, प्रोजेक्ट मालिक | प्रति व्यवसाय $2.00 से[1] |
| लेनदेन निगरानी | जमा, पुनर्भुगतान, निकासी | प्रति लेनदेन $0.02[1] |
| Investigator एजेंट | आपकी समीक्षा कतार | प्रति समीक्षित आइटम $0.20[4] |
25 अक्टूबर 2026 तक की कीमतें
Didit के प्लान 1 नवंबर 2026 को बदल रहे हैं। यहाँ उद्धृत प्रति-जाँच सूची मूल्य नए प्लान में भी वही रहेंगे।[60]
हर सत्र निर्णय एक API कॉल के ज़रिए हर जाँच का परिणाम, निकाले गए फ़ील्ड, कैप्चर की गई छवियाँ और वीडियो, और निर्णय के पीछे की चेतावनियाँ लौटाता है।[61] वर्कफ़्लो बिल्डर निर्माण के दौरान हर चरण की कीमत दिखाता है, शाखाएँ वापस एक ही रास्ते में मिल सकती हैं, और एडिटर प्रकाशित करने से पहले उस शाखा को चिह्नित करता है जो उस परिणाम के विपरीत है जिसकी ओर वह ले जाती है।[62] मुख्य जाँचों की प्रति-जाँच कीमतें प्रकाशित हैं।[1]
2. Sumsub
Sumsub सत्यापन और अनुपालन उत्पाद बेचता है, जो KYC, KYB, AML स्क्रीनिंग, लेनदेन निगरानी और क्रिप्टो निगरानी को कवर करते हैं।[9][10][11][12]
- Sumsub का प्राइसिंग पेज Basic को गैर-विनियमित व्यवसायों के लिए और Compliance को विनियमित व्यवसायों के लिए प्रस्तुत करता है।[9]
- कीमतें: Basic प्रति सत्यापन $1.35, न्यूनतम मासिक प्रतिबद्धता $149; Compliance $1.85, न्यूनतम $299; Custom अनुरोध पर; ऐड-ऑन दरें प्रकाशित।[9] Sumsub के Basic में ID सत्यापन, लाइवनेस और फ़ेस मैच शामिल हैं, और Compliance में AML स्क्रीनिंग, निरंतर निगरानी और पते की जाँच जुड़ती है, इसलिए ये पैकेज Didit के $0.33 बंडल से अलग हैं। इसका प्राइसिंग पेज व्यवसाय सत्यापन और लेनदेन निगरानी को Custom प्लान के अंतर्गत सूचीबद्ध करता है, जिनकी कीमत अनुरोध पर दी जाती है।[9]
- Sumsub सैंडबॉक्स वातावरण वाले एक सार्वजनिक REST API, नो-कोड वर्कफ़्लो निर्माण, और सेल्फ़-सर्व Basic और Compliance प्लान का प्रलेखन करता है; प्रोडक्शन एक्सेस Sumsub द्वारा इंटीग्रेशन के सत्यापन के बाद मिलता है।[66][67][9]
- कवरेज: Sumsub 220+ देशों और क्षेत्रों में 14,000 से अधिक दस्तावेज़ प्रकारों के समर्थन का दावा करता है।[65]
- एजेंट: Sumsub एक कार्रवाई करने में सक्षम MCP सर्वर का प्रलेखन करता है, जो एजेंटों को आवेदक बनाने और सत्यापन लिंक जनरेट करने देता है, साथ ही एजेंट स्किल्स और अपने डैशबोर्ड में Summy AI कोपायलट का भी।[13][68]
- KYB: एक रजिस्ट्री जाँच, फिर उसी फ़्लो में UBO और निदेशक सत्यापन।[10]
3. Veriff
Veriff दस्तावेज़-और-सेल्फ़ी आधारित पहचान सत्यापन बेचता है, साथ में डेटाबेस, AML, आयु और व्यवसाय-सत्यापन की ऐड-ऑन जाँचें।[14] Veriff विकल्प पेज पर इसकी तुलना करें।
- किसके लिए सबसे उपयुक्त: Self-Serve पर प्रति माह 5,000 से कम सत्यापन वाले SMB; बड़ी मात्रा के लिए कस्टम कीमत वाला Enterprise।[14]
- कीमतें: Essential प्रति सत्यापन $0.80 है, न्यूनतम मासिक प्रतिबद्धता $49; सेल्फ़-सर्व अतिरिक्त सेवाएँ प्रति सत्यापन AML स्क्रीनिंग के लिए $0.64 और निरंतर निगरानी के लिए $0.09 जोड़ती हैं।[14]
- KYB: 300+ क्षेत्राधिकारों में व्यवसाय सत्यापन; हर मालिक या अधिकारी के लिए लिंक्ड KYC, Veriff के सार्वजनिक पेजों पर प्रलेखित नहीं है (2026-10-25 को जाँचा गया)।[15]
- लेनदेन निगरानी: Veriff के सार्वजनिक पेजों पर प्रलेखित नहीं (2026-10-25 को जाँचा गया)।[15]
4. Onfido (Entrust)
Entrust Identity Verification, जिसे पहले Onfido कहा जाता था, डेटाबेस और वॉचलिस्ट जाँचों के साथ दस्तावेज़ और बायोमेट्रिक पहचान सत्यापन बेचता है, जिसे Workflow Studio में व्यवस्थित किया जाता है।[18]
- किसके लिए सबसे उपयुक्त: वित्तीय सेवाएँ, वर्कफ़ोर्स, सरकार और प्लेटफ़ॉर्म व्यवसाय।[17]
- AML: प्रतिबंध, PEP और प्रतिकूल मीडिया के लिए वॉचलिस्ट स्क्रीनिंग, हर 24 घंटे में दोबारा स्क्रीनिंग।[19]
- कीमतें: कोई प्रकाशित कीमत नहीं; पहचान सत्यापन पेज बिक्री संपर्क की ओर ले जाते हैं।[17]
- KYB और लेनदेन निगरानी: Entrust के सार्वजनिक पेजों पर प्रलेखित नहीं (2026-10-25 को जाँचा गया)।[18][20]
5. IDnow
IDnow यूरोपीय विनियमित व्यवसायों के लिए पहचान सत्यापन बेचता है, जिसमें वीडियो-आधारित सत्यापन और इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर शामिल हैं।[21]
- किसके लिए सबसे उपयुक्त: eIDAS 2.0, AMLR और व्यापक यूरोपीय ढाँचे के तहत काम करने वाले विनियमित क्षेत्रों के उद्यम, जिनमें क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म भी शामिल हैं।[21][24]
- AML: PEP, प्रतिबंध और प्रतिकूल मीडिया के विरुद्ध स्क्रीनिंग, ग्राहक आधार की निरंतर निगरानी के साथ।[23]
- KYB: एक कंपनी सत्यापन चरण किसी फ़्रांसीसी कंपनी को आधिकारिक रजिस्टर से मिलाकर जाँचता है और प्रीव्यू में है; UBO सत्यापन और बहु-देशीय KYB, IDnow के सार्वजनिक पेजों पर प्रलेखित नहीं हैं (2026-10-25 को जाँचा गया)।[22]
- कीमतें और लेनदेन निगरानी: IDnow के सार्वजनिक पेजों पर प्रलेखित नहीं (2026-10-25 को जाँचा गया)।[21][23]
6. Signicat
Signicat यूरोपीय डिजिटल पहचान सेवाएँ बेचता है, जो eID एक्सेस, पहचान प्रमाणन और इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षरों पर आधारित हैं।[64]
- किसके लिए सबसे उपयुक्त: वे यूरोपीय विनियमित व्यवसाय जिन्हें राष्ट्रीय eID की ज़रूरत है।[27]
- KYB: स्वामित्व मैपिंग और PEP, प्रतिबंध व प्रतिकूल मीडिया स्क्रीनिंग के साथ कंपनी सत्यापन, 40+ देशों को कवर करता है।[27]
- लेनदेन निगरानी: नियम, एक नियम लाइब्रेरी, वॉच और अलाउ सूचियाँ, और Case Manager तक एस्केलेशन; SAR या goAML रिपोर्ट जनरेशन, Signicat के सार्वजनिक पेजों पर प्रलेखित नहीं है (2026-10-25 को जाँचा गया)।[28]
- कीमतें: प्रकाशित नहीं; सेटअप, सब्सक्रिप्शन और लेनदेन शुल्क एक फ़ॉर्म भरने के बाद बताए जाते हैं।[26]
7. Ondato
Ondato अपने अनुपालन प्लेटफ़ॉर्म Ondato OS पर AML स्क्रीनिंग के साथ पहचान, आयु और व्यवसाय सत्यापन बेचता है।[34]
- किसके लिए सबसे उपयुक्त: नियोबैंक, भुगतान सेवा प्रदाता, वयस्क सामग्री प्लेटफ़ॉर्म और ऑनलाइन डेटिंग प्लेटफ़ॉर्म।[34]
- कीमतें: मात्रा के अनुसार पहचान सत्यापन प्रति सत्यापन EUR 1.40 से 0.50, और AML स्क्रीनिंग प्रति जाँच EUR 0.45 से 0.04; KYB प्रक्रियाएँ EUR 600 से शुरू।[31][63]
- KYB: 195 देशों का रजिस्ट्री डेटा, कंपनी विवरण, शेयरधारक रिकॉर्ड और अधिकारी जानकारी के साथ।[32]
- लेनदेन निगरानी: इसके AML सूट में एकीकृत भागीदार KYT प्रदाताओं के माध्यम से दी जाती है।[33]
8. iDenfy
iDenfy मानवीय समीक्षा के साथ पहचान सत्यापन, साथ ही KYB, AML स्क्रीनिंग और लेनदेन निगरानी बेचता है, प्रति सत्यापन भुगतान वाली सदस्यता पर।[35]
- किसके लिए सबसे उपयुक्त: फ़िनटेक, क्रिप्टो, ऑनलाइन जुआ और ई-कॉमर्स व्यवसाय।[69]
- कीमतें: Basic प्रति सत्यापन $1.35 है, मासिक न्यूनतम $135; KYB, लेनदेन निगरानी और निरंतर AML की कीमतें प्राइसिंग पेज पर प्रकाशित नहीं हैं (2026-10-25 को जाँचा गया)।[35]
- KYB: 120+ देशों में 180+ कंपनी रजिस्ट्रियाँ, स्वामित्व का विवरण और शेयरधारकों के लिए KYC सत्र।[36]
- लेनदेन निगरानी: कस्टम SQL और वेलोसिटी नियम, स्तरीय अलर्ट जाँच और SAR निर्यात।[37]
9. Trulioo
Trulioo व्यक्ति और व्यवसाय सत्यापन बेचता है, जो पहचान और रजिस्ट्री डेटा स्रोतों के एक वैश्विक नेटवर्क पर बना है, AML स्क्रीनिंग और धोखाधड़ी संकेतों के साथ।[41][70]
- किसके लिए सबसे उपयुक्त: बैंकिंग, क्रिप्टोकरेंसी, फ़ॉरेक्स, गेमिंग, मार्केटप्लेस और ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म।[70]
- KYB: व्यावसायिक संस्थाओं का सत्यापन करता है और उन्हें उनके मालिकों से जोड़ता है, KYB और KYC को साथ-साथ चलाता है।[41]
- कीमतें: Trulioo के सार्वजनिक पेजों पर प्रलेखित नहीं (2026-10-25 को जाँचा गया)।[40]
- लेनदेन निगरानी: Trulioo के सार्वजनिक पेजों पर प्रलेखित नहीं (2026-10-25 को जाँचा गया)।[42]
10. Persona
Persona कॉन्फ़िगर करने योग्य पहचान सत्यापन सॉफ़्टवेयर बेचता है, जिसमें KYC, KYB, स्क्रीनिंग और केस-प्रबंधन मॉड्यूल हैं।[45][71] Persona विकल्प पेज पर इसकी तुलना करें।
- किसके लिए सबसे उपयुक्त: स्टार्टअप से लेकर बड़े उद्यम तक, जिनमें फ़िनटेक, क्रिप्टो और मार्केटप्लेस शामिल हैं।[71][46]
- कीमतें: केवल एक प्रकाशित कीमत, Essential प्लान $250 प्रति माह से, 12 महीने के न्यूनतम अनुबंध के साथ; Growth और Enterprise कोटेशन पर।[45]
- KYB: 150+ देशों में सरकारी और वाणिज्यिक रजिस्ट्रियाँ, UBO सत्यापन के साथ, Growth प्लान से सूचीबद्ध।[46][45]
- लेनदेन निगरानी: अर्ली एक्सेस में, प्रीबिल्ट और कस्टम नियमों, अलर्ट जनरेशन, केस समीक्षा एजेंटों, शैडो मोड और बैकफ़िल परीक्षण, और SAR/STR दाखिल करने के साथ।[47]
P2P लेंडिंग और क्राउडफंडिंग के लिए KYC प्रदाता कैसे चुनें
- निवेशक फ़्लो और उधारकर्ता फ़्लो की कीमत अलग-अलग आँकें, जिसमें हर सक्रिय प्रोफ़ाइल की निरंतर AML निगरानी भी शामिल हो।
- जाँचें कि उधार लेने वाली कंपनी के हर मालिक और अधिकारी की अपनी पहचान जाँच हो, न कि केवल रजिस्ट्री से लिया गया नाम।
- पुष्टि करें कि लेनदेन निगरानी उन्हीं पहचानों पर चलती है जिन पर ऑनबोर्डिंग हुई, और नियम ट्रिगर होने पर अतिरिक्त सत्यापन होता है।
- अनुबंध पर हस्ताक्षर करने से पहले सैंडबॉक्स में अपने ही उपयोगकर्ताओं के साथ परीक्षण करें।
Didit, P2P लेंडिंग और क्राउडफंडिंग टीमों की कैसे मदद करता है
Didit निवेशकों और उधारकर्ताओं का सत्यापन करता है, उधार लेने वाली कंपनी के पीछे हर मालिक की जाँच करता है और उनके बीच चलने वाले पैसे की निगरानी करता है, प्रति जाँच कीमत पर। अपने उधारकर्ताओं और प्रोजेक्ट मालिकों के लिए व्यवसाय सत्यापन से शुरुआत करें, पुनर्भुगतान के लिए लेनदेन निगरानी जोड़ें, और प्राइसिंग पेज पर पूरे फ़्लो की कीमत आँकें।
Didit प्रदान करता है
- निवेशक KYC, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी
- हर मालिक और अधिकारी के लिए लिंक्ड KYC के साथ उधारकर्ता KYB
- लेनदेन नियम, अतिरिक्त सत्यापन और FIU रिपोर्ट ड्राफ़्ट
- Investigator रिपोर्ट, Copilot और MCP सर्वर
आपके पास रहता है
- आपका जोखिम आकलन और लेंडिंग नीति
- हर कतार किस स्वायत्तता स्तर का उपयोग कर सकती है
- अपनी वित्तीय आसूचना इकाई के पास रिपोर्ट दाखिल करना
- आपके द्वारा स्वीकृत नियम और सीमाएँ
हर सौदे के दोनों पक्षों का सत्यापन करें
सैंडबॉक्स में अपने निवेशक और उधारकर्ता फ़्लो बनाएँ।
मुख्य बातें
- Didit निवेशक KYC की कीमत $0.33 और KYB की $2.00 से रखता है, हर मालिक और अधिकारी के लिए लिंक्ड KYC के साथ।
- Investigator, Copilot और MCP सर्वर रिस्क टीम से समीक्षा और कॉन्फ़िगरेशन का काम अपने हाथ में लेते हैं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
किसी लेंडिंग प्लेटफ़ॉर्म के लिए KYC की लागत कितनी है?
Didit पर पूर्ण KYC जाँच $0.33 की है, AML स्क्रीनिंग $0.20 की और KYB प्रति व्यवसाय $2.00 से। Sumsub, Basic को गैर-विनियमित व्यवसायों के लिए और Compliance को विनियमित व्यवसायों के लिए प्रस्तुत करता है; Basic पूर्ण विनियमित लेंडिंग फ़्लो के लिए कोटेशन नहीं है। Sumsub की प्रकाशित कीमतें हैं: Basic प्रति सत्यापन $1.35, न्यूनतम मासिक प्रतिबद्धता $149; Compliance $1.85, न्यूनतम $299; Custom अनुरोध पर; ऐड-ऑन दरें प्रकाशित। Sumsub के Basic में ID सत्यापन, लाइवनेस और फ़ेस मैच शामिल हैं, और Compliance में AML स्क्रीनिंग, निरंतर निगरानी और पते की जाँच जुड़ती है, इसलिए ये पैकेज Didit के $0.33 बंडल से अलग हैं। iDenfy Basic प्रति सत्यापन $1.35 है और Veriff Essential $0.80, दोनों में मासिक न्यूनतम है।[1][9][35][14]
कौन-से प्रदाता उधार लेने वाली कंपनी के मालिकों की जाँच करते हैं?
Didit हर घोषित मालिक और अधिकारी की स्क्रीनिंग करता है और हर एक को लिंक्ड KYC भेजता है। Sumsub उसी KYB फ़्लो में UBO और निदेशकों का सत्यापन करता है, iDenfy शेयरधारकों के लिए KYC सत्र बनाता है, Persona में UBO सत्यापन शामिल है और Trulioo, KYB और KYC को साथ-साथ चलाता है।[2][10][36][46][41]
क्या निवेशकों का सत्यापन बिना दस्तावेज़ के हो सकता है?
Didit पर, जिस देश में समर्थित स्रोत उपलब्ध है, वहाँ निवेशक दस्तावेज़ की फ़ोटो लेने के बजाय राष्ट्रीय ID नंबर और कुछ विवरण टाइप कर सकता है। Didit 45 देशों और एक Global समूह में डेटाबेस जाँचों का प्रलेखन करता है।[51][50]
क्या Didit वित्तीय आसूचना इकाई के पास रिपोर्ट दाखिल करता है?
नहीं। Didit केस से SAR, STR और अन्य FIU रिपोर्ट का ड्राफ़्ट तैयार करता है और उन्हें goAML XML और PDF के रूप में निर्यात करता है। आपकी टीम उन्हें दाखिल करती है।[56][4]
P2P लेंडिंग और क्राउडफंडिंग के लिए Didit पहले स्थान पर क्यों है?
हमारी रैंकिंग में, Didit उन टीमों के लिए है जो एक ही खाते में निवेशक KYC और निरंतर AML, प्रति मालिक KYC के साथ उधारकर्ता KYB, goAML ड्राफ़्ट के साथ लेनदेन निगरानी, हर समीक्षा तैयार करने वाले एजेंट और प्रकाशित प्रति-जाँच कीमतें चाहती हैं। Didit को हम बनाते हैं, इसलिए इस बात को ध्यान में रखें और हर विक्रेता के मौजूदा पेज जाँचें।[1][2][56][4]
स्रोत
- कीमतें, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- प्रमुख व्यक्ति, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- SDK लेनदेन सबमिशन और अतिरिक्त सत्यापन, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- Investigator एजेंट, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- उपयोगकर्ताओं के लिए निरंतर AML निगरानी, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- लेनदेन निगरानी का अवलोकन, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- वॉलेट स्क्रीनिंग, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- MCP सर्वर का अवलोकन, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- कीमतें, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- व्यवसाय सत्यापन, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- AML लेनदेन निगरानी, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- क्रिप्टो निगरानी, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- MCP सर्वर, Sumsub डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- कीमतें, Veriff, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- अपने व्यवसाय को जानें, Veriff, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- डेवलपर डॉक्यूमेंटेशन इंडेक्स, Veriff, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- पहचान सत्यापन, Entrust, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- पहचान सत्यापन डॉक्यूमेंटेशन इंडेक्स, Entrust, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- वॉचलिस्ट स्क्रीनिंग, Entrust, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- धन-शोधन निवारण, Entrust, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- होम, IDnow, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- कंपनी सत्यापन, IDnow डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- AML स्क्रीनिंग, IDnow, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- क्रिप्टो, IDnow, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- पहचान सत्यापन, IDnow, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- कीमतें, Signicat, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- KYC और KYB प्लेटफ़ॉर्म, Signicat, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- AML लेनदेन निगरानी, Signicat, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- उत्पाद, Signicat, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- MCP से कनेक्ट करें, Signicat डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- प्लान और कीमतें, Ondato, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- व्यवसाय सत्यापन, Ondato, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- लेनदेन निगरानी, Ondato, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- होम, Ondato, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- प्राइसिंग प्लान, iDenfy, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- व्यवसाय सत्यापन, iDenfy, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- लेनदेन निगरानी सॉफ़्टवेयर, iDenfy, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- स्टेबलकॉइन अनुपालन, iDenfy, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- AI सहायक, iDenfy डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- AML स्क्रीनिंग, Trulioo, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- KYB व्यवसाय सत्यापन, Trulioo, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- डेवलपर डॉक्यूमेंटेशन इंडेक्स, Trulioo, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- क्रिप्टो, Trulioo, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- इंटीग्रेशन, Trulioo, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- प्लान और कीमतें, Persona, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- अपने व्यवसाय को जानें, Persona, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- धन-शोधन निवारण, Persona, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- क्रिप्टो पता वॉचलिस्ट रिपोर्ट, Persona हेल्प सेंटर, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- Persona MCP सर्वर, Persona हेल्प सेंटर, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- डेटाबेस सत्यापन के समर्थित देश, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- बिना दस्तावेज़ लुकअप और रजिस्ट्री फ़ोटो मिलान, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- KYB के समर्थित देश और डेटा स्तर, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- व्यवसाय सत्यापन का अवलोकन, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- नियम लाइब्रेरी, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- लेनदेन नियम API और बैकटेस्टिंग, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- FIU रिपोर्ट, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- अगस्त 2026 चेंजलॉग, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- सितंबर 2026 चेंजलॉग, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- MCP टूल, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- 1 नवंबर 2026 से नई कीमतें, Didit ब्लॉग, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- सत्र प्राप्त करें, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- वर्कफ़्लो, Didit डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- अपने व्यवसाय को जानें: कीमतें, Ondato, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- होम, Signicat, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- ID सत्यापन, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- Sumsub API के बारे में, Sumsub डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- वैश्विक डेटाबेस सत्यापन, Sumsub, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- AI के साथ Sumsub पर निर्माण करें, Sumsub डॉक्स, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- iDenfy होमपेज, iDenfy, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- Trulioo होमपेज, Trulioo, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
- Persona होमपेज, Persona, 25 अक्टूबर 2026 को पढ़ा गया।
Sumsub, Veriff, Onfido, Entrust, IDnow, Signicat, Ondato, iDenfy, Trulioo, Persona और उनके चिह्न उनके स्वामियों के हैं; यहाँ दिए गए संदर्भ नामात्मक हैं, केवल तुलना के लिए हैं, और किसी संबद्धता का संकेत नहीं देते। Sumsub® और Sumsub लोगो, Sum and Substance Ltd. के ट्रेडमार्क हैं; यहाँ दिए गए संदर्भ नामात्मक हैं, केवल तुलनात्मक उद्देश्यों के लिए हैं, और किसी संबद्धता या समर्थन का संकेत नहीं देते। Didit पर अपने उधारकर्ताओं और उनके मालिकों का सत्यापन करने के लिए व्यवसाय सत्यापन देखें।
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