बिजनेस वेरिफिकेशन API: रजिस्टर, UBO, अधिकारी और AML सिर्फ़ $2 में (HI)

अपने व्यक्तिगत ग्राहकों को जानना केवल आधी तस्वीर है। जिस क्षण आप किसी व्यवसाय को जोड़ते हैं — एक व्यापारी, एक मार्केटप्लेस विक्रेता, एक कॉर्पोरेट खाता, एक प्रतिपक्ष VASP — आपको कठिन प्रश्नों के एक सेट का उत्तर देना होता है। क्या यह एक वास्तविक, पंजीकृत कंपनी है? इसका असली मालिक कौन है? इसकी ओर से कौन कार्य कर सकता है? और क्या इसके पीछे कोई प्रतिबंध या निगरानी सूची में है? नो योर बिजनेस (KYB) वह अनुशासन है जो इन चारों का उत्तर देता है, और ऐतिहासिक रूप से इसका मतलब मैन्युअल रूप से रजिस्ट्री के अंश निकालना, ईमेल पर शेयरधारक दस्तावेजों का पीछा करना और एक अलग स्क्रीनिंग टूल के माध्यम से नामों को चलाना रहा है।

Didit का बिजनेस वेरिफिकेशन API इसे एक ही सत्र में समेट देता है। आप एक KYB सत्र बनाते हैं, और यह सत्यापित रजिस्ट्री डेटा लौटाता है, अंतिम लाभकारी मालिकों (UBOs) और अधिकारियों की पहचान करता है, और वैश्विक निगरानी सूचियों के खिलाफ इकाई की स्क्रीनिंग करता है — यह सब एकीकृत /v3/ API पर, प्रति कंपनी सत्यापन के लिए $2.00 में बिना किसी न्यूनतम के।

यह मार्गदर्शिका बताती है कि KYB सत्र में क्या होता है, इसकी कीमत कैसे तय की जाती है, और इसे कैसे एकीकृत किया जाए।

मुख्य बातें

• एक सत्र, चार जांचें। एक एकल KYB सत्र kyb_registry, kyb_company_aml, kyb_documents, और kyb_key_people — रजिस्ट्री लुकअप, इकाई AML, दस्तावेज़ सत्यापन, और लाभकारी-मालिक पहचान को बंडल करता है।
• प्रति कंपनी $2.00। पूर्ण सत्यापन — रजिस्ट्री + UBO पहचान + अधिकारी स्क्रीनिंग + इकाई AML — एक निश्चित कीमत है, प्रति कंपनी बिल किया जाता है, कोई न्यूनतम नहीं।
• विभाजित SKU। क्या आपको इसका केवल एक हिस्सा चाहिए? कंपनी AML स्क्रीनिंग प्रति जांच $0.20 है, KYB दस्तावेज़ प्रति दस्तावेज़ $0.20 हैं, और प्रमुख व्यक्तियों का निष्कर्षण (UBOs + अधिकारी) मुफ्त है — आप केवल तभी उपयोगकर्ता सत्यापन दरें चुकाते हैं जब आप किसी UBO पर लिंक किया गया KYC चलाते हैं।
• वास्तविक रजिस्ट्री डेटा। कंपनी का नाम, पंजीकरण संख्या, देश, स्थिति, प्रकार, निगमन तिथि, पंजीकृत पता, और कर संख्या, आधिकारिक रजिस्ट्रियों से प्राप्त।
• बंद-लूप, Didit के लिए अद्वितीय। एक KYB सत्र प्रत्येक UBO के लिए उसी /v3/ API पर एक लिंक किया गया KYC सत्र उत्पन्न कर सकता है — कंपनी को जोड़ें और उसके पीछे के मनुष्यों को एक ही प्रवाह में सत्यापित करें।
• प्रबंधनीय। एक पूर्ण प्रबंधन API और business.status.updated / business.data.updated वेबहुक आपके रिकॉर्ड को सिंक में रखते हैं।

बिजनेस सत्यापन क्या करता है

एक KYB जांच पुष्टि करती है कि एक व्यवसाय मौजूद है, अच्छी स्थिति में है, और उन लोगों द्वारा नियंत्रित है जिनके बारे में आप सोचते हैं कि वे इसे नियंत्रित करते हैं। Didit का सत्र मॉडल इसे चार सुविधाओं में तोड़ता है, प्रत्येक की अपनी स्थिति होती है ताकि आपको हमेशा पता रहे कि सत्यापन कहाँ खड़ा है:

• kyb_registry — कंपनी को आधिकारिक रजिस्ट्री में देखता है और उसका मुख्य रिकॉर्ड लौटाता है: कानूनी नाम, पंजीकरण संख्या, देश, स्थिति, इकाई का प्रकार, निगमन तिथि, पंजीकृत पता, और कर संख्या।
• kyb_company_aml — प्रतिबंधों, निगरानी सूची, और प्रतिकूल-मीडिया स्रोतों के खिलाफ इकाई स्तर पर कंपनी की स्क्रीनिंग करता है।
• kyb_documents — OCR और छेड़छाड़-जांच के साथ सहायक दस्तावेज़ (निगमन का प्रमाण पत्र, लेख, पते का प्रमाण, वित्तीय) एकत्र और पढ़ता है।
• kyb_key_people — महत्वपूर्ण लोगों को निकालता है: स्वामित्व प्रतिशत वाले UBOs, शेयरधारक, निदेशक, अधिकारी, और प्रतिनिधि — जिसमें नेस्टेड कॉर्पोरेट स्वामित्व परतें भी शामिल हैं।

प्रत्येक सुविधा इनमें से एक स्थिति रखती है: NOT_FINISHED, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUB_REQUESTED, या AWAITING_USER।

यह क्यों मायने रखता है

विनियमित फर्मों को उन व्यवसायों को सत्यापित करने के लिए बाध्य किया जाता है जिनकी वे सेवा करते हैं, स्वामित्व सीमा से ऊपर के लाभकारी मालिकों की पहचान करते हैं, और संस्थाओं और उनके नियंत्रकों को प्रतिबंध सूचियों के खिलाफ स्क्रीन करते हैं। यूरोपीय संघ के AML निर्देश, अमेरिकी कॉर्पोरेट पारदर्शिता अधिनियम, और दुनिया भर में समकक्ष व्यवस्थाएं सभी KYB को एक अच्छी-खासी चीज़ से कानूनी आवश्यकता में बदल देती हैं — और एक शेल कंपनी या एक स्वीकृत इकाई को जोड़ने के लिए दंड गंभीर हैं।

परिचालनात्मक समस्या भी उतनी ही वास्तविक है। अधिकांश टीमें रजिस्ट्री-डेटा विक्रेता से KYB को इकट्ठा करती हैं, एक मैनुअल दस्तावेज़-संग्रह प्रक्रिया, और एक अलग स्क्रीनिंग टूल, फिर UBO ग्राफ को एक स्प्रेडशीट में एक साथ जोड़ती हैं। Didit उस स्टैक को एक सत्र और एक कंसोल में समेट देता है — रजिस्ट्री, स्वामित्व, दस्तावेज़, और स्क्रीनिंग एक ही स्थान पर, प्रति कंपनी मूल्य निर्धारण ताकि लागत सीट लाइसेंस के बजाय ऑनबोर्डिंग वॉल्यूम के साथ बढ़ती है।

तकनीकी विवरण

KYB सत्यापन किसी भी अन्य Didit सत्र के समान ही बनाया जाता है: आप KYB सुविधाओं को सक्षम करने वाले वर्कफ़्लो के साथ /v3/session/ पर POST करते हैं।

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your_kyb_workflow_id",
    "vendor_data": "merchant_8842",
    "callback": "https://yourapp.com/kyb/callback"
  }'

सत्र रजिस्ट्री रिकॉर्ड, प्रमुख व्यक्तियों और सुविधा स्थितियों के साथ एक संरचित परिणाम में बदल जाता है:

{
  "session_id": "kyb_5f2a90c1",
  "status": "APPROVED",
  "vendor_data": "merchant_8842",
  "kyb_registry": {
    "status": "APPROVED",
    "company_name": "Acme Logistics S.L.",
    "registration_number": "B12345678",
    "country": "ES",
    "company_status": "ACTIVE",
    "company_type": "LIMITED_LIABILITY",
    "incorporation_date": "2019-03-14",
    "registered_address": "Calle Mayor 1, 28013 Madrid, ES",
    "tax_number": "ESB12345678"
  },
  "kyb_company_aml": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_documents": { "status": "APPROVED" },
  "kyb_key_people": {
    "status": "APPROVED",
    "ubos": [
      { "name": "María García", "ownership_percentage": 55.0 },
      { "name": "Holdco Ventures B.V.", "ownership_percentage": 45.0, "is_corporate": true }
    ]
  }
}

सत्र की स्थितियाँ। समग्र सत्र NOT_STARTED, IN_PROGRESS, APPROVED, DECLINED, IN_REVIEW, RESUBMITTED, ABANDONED, और EXPIRED के माध्यम से चलता है।

वेबहुक। status.updated और data.updated (session_kind के साथ "business") की सदस्यता लें ताकि सत्यापन की प्रगति और डेटा के समृद्ध होने पर आपकी बहीखाता सिंक में रहे।

मूल्य। पूर्ण बंडल के लिए प्रति कंपनी सत्यापन $2.00। विभाजित: कंपनी AML प्रति जांच $0.20, KYB दस्तावेज़ प्रति दस्तावेज़ $0.20, प्रमुख व्यक्तियों का निष्कर्षण मुफ्त, और एक UBO पर लिंक किया गया KYC मानक उपयोगकर्ता सत्यापन दरों पर बिल किया जाता है।

सत्यापन में क्या शामिल है

रजिस्ट्री लुकअप (kyb_registry)। आधिकारिक रिकॉर्ड — कानूनी नाम, पंजीकरण संख्या, देश, वर्तमान स्थिति, इकाई का प्रकार, निगमन तिथि, पंजीकृत पता, और कर संख्या — आवेदक द्वारा स्व-प्रमाणित के बजाय आधिकारिक स्रोत से प्राप्त।

प्रमुख व्यक्ति (kyb_key_people)। पूरी नियंत्रण तस्वीर: उनके स्वामित्व प्रतिशत वाले UBOs, शेयरधारक, निदेशक, अधिकारी, और प्रतिनिधि। जहां स्वामित्व अन्य कंपनियों के माध्यम से चलता है, Didit नेस्टेड कॉर्पोरेट परतों को हल करता है ताकि आप देख सकें कि अंततः इकाई को कौन नियंत्रित करता है।

कंपनी AML (kyb_company_aml)। प्रतिबंधों, निगरानी सूची, और प्रतिकूल-मीडिया स्रोतों के खिलाफ इकाई-स्तरीय स्क्रीनिंग — ताकि एक कंपनी जो स्वयं स्वीकृत या प्रतिकूल रूप से रिपोर्ट की गई है, वह कभी भी फिसल न जाए क्योंकि केवल उसके अधिकारियों की जांच की गई थी।

दस्तावेज़ (kyb_documents)। सहायक दस्तावेज़ एकत्र किए जाते हैं, OCR के साथ पढ़े जाते हैं, और छेड़छाड़-जांच के माध्यम से चलाए जाते हैं, ताकि निगमन का प्रमाण पत्र या पते का प्रमाण सत्यापित हो, न कि केवल दायर किया गया हो।

उपयोग के मामले

• मार्केटप्लेस व्यावसायिक विक्रेताओं को ऑनबोर्ड करते समय यह सत्यापित करते हैं कि विक्रेता एक वास्तविक, अच्छी स्थिति वाली कंपनी है और भुगतान शुरू होने से पहले उसके पीछे के लोगों की पहचान करते हैं।
• फिनटेक और बैंकिंग प्लेटफॉर्म कॉर्पोरेट खातों को खोलते समय KYB दायित्वों को पूरा करने के लिए एक ही सत्र में रजिस्ट्री, UBO, और इकाई AML चलाते हैं।
• ऋण प्रदाता व्यावसायिक उधारदाताओं का मूल्यांकन करते समय क्रेडिट देने से पहले निगमन, स्वामित्व और स्थिति की पुष्टि करते हैं।
• क्रिप्टो B2B प्लेटफॉर्म प्रतिपक्ष VASPs और कॉर्पोरेट ग्राहकों को ऑनबोर्ड करते समय एक ही कॉल में इकाई को सत्यापित करते हैं और प्रतिबंधों के खिलाफ उसकी स्क्रीनिंग करते हैं।

Didit के साथ कैसे एकीकृत करें

1. वर्कफ़्लो बनाएं। बिजनेस कंसोल में, उन KYB सुविधाओं के साथ एक वर्कफ़्लो बनाएं जिनकी आपको आवश्यकता है — रजिस्ट्री, कंपनी AML, दस्तावेज़, प्रमुख व्यक्ति — और यदि आप मनुष्यों को भी सत्यापित करना चाहते हैं तो UBOs के लिए लिंक किए गए KYC को चालू करें।
2. सत्र बनाएं। अपने KYB workflow_id और एक vendor_data संदर्भ के साथ POST /v3/session/ करें जो सत्यापन को आपके आंतरिक व्यावसायिक रिकॉर्ड से जोड़ता है।
3. वेबहुक संभालें। status.updated और data.updated (session_kind: business) के लिए सुनें ताकि सत्यापन पूरा होने और डेटा के समृद्ध होने पर प्रतिक्रिया दे सकें।
4. इकाई का प्रबंधन करें। प्रबंधन API का उपयोग करें — POST /v3/businesses/create/, GET /v3/businesses/, GET /v3/businesses/{vendor_data}/, और PATCH .../update-status/ — प्रत्येक व्यवसाय को ACTIVE, FLAGGED, या BLOCKED के रूप में ट्रैक और अपडेट करने के लिए।

क्योंकि यह सब एकीकृत /v3/ API पर है, एक KYB सत्र अपने UBOs के लिए KYC सत्र उत्पन्न कर सकता है, वे लोग चल रही निगरानी में आ जाते हैं, और एक ध्वजांकित लेनदेन एक सुधार जांच को उत्पन्न कर सकता है — एक पहचान-और-धोखाधड़ी मंच, शुरू से अंत तक।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

व्यवसाय सत्यापन की लागत कितनी है?

पूर्ण सत्यापन के लिए प्रति कंपनी $2.00 — रजिस्ट्री लुकअप, UBO पहचान, अधिकारी स्क्रीनिंग, और इकाई AML। आप इसके कुछ हिस्से भी खरीद सकते हैं: कंपनी AML प्रति जांच $0.20, KYB दस्तावेज़ प्रति दस्तावेज़ $0.20, और प्रमुख व्यक्तियों का निष्कर्षण मुफ्त, लिंक किए गए UBO KYC को मानक उपयोगकर्ता सत्यापन दरों पर बिल किया जाता है।

मुझे कौन सा रजिस्ट्री डेटा वापस मिलता है?

कंपनी का नाम, पंजीकरण संख्या, देश, कंपनी की स्थिति, इकाई का प्रकार, निगमन तिथि, पंजीकृत पता, और कर संख्या — आधिकारिक रजिस्ट्री से प्राप्त।

क्या यह अंतिम लाभकारी मालिकों की पहचान कर सकता है?

हाँ। kyb_key_people सुविधा स्वामित्व प्रतिशत वाले UBOs, साथ ही शेयरधारकों, निदेशकों, अधिकारियों, और प्रतिनिधियों को निकालती है, रास्ते में नेस्टेड कॉर्पोरेट स्वामित्व परतों को हल करती है।

क्या यह प्रतिबंधों के खिलाफ कंपनी की स्क्रीनिंग करता है?

हाँ। kyb_company_aml इकाई स्तर पर प्रतिबंधों, निगरानी सूची, और प्रतिकूल-मीडिया स्रोतों के खिलाफ इकाई की स्क्रीनिंग करता है।

क्या मैं उन लोगों को भी सत्यापित कर सकता हूँ जो कंपनी के मालिक हैं?

हाँ। एकीकृत /v3/ API पर एक KYB सत्र प्रत्येक UBO के लिए एक लिंक किया गया KYC सत्र उत्पन्न कर सकता है — एक ही प्रवाह में इकाई और उसके पीछे के मनुष्यों का बंद-लूप सत्यापन।

शुरू करने के लिए तैयार हैं?

दस्तावेज़ों में बिजनेस वेरिफिकेशन अवलोकन पढ़ें, बिजनेस वेरिफिकेशन उत्पाद पृष्ठ पर देखें कि यह प्लेटफॉर्म के बाकी हिस्सों में कैसे फिट बैठता है, और मूल्य निर्धारण पृष्ठ पर प्रति-कॉल मूल्य देखें। जब आप तैयार हों, तो मुफ्त में शुरू करें — हर महीने 500 मुफ्त KYC जांचें, और प्रति कंपनी $2.00 पर बिजनेस सत्यापन।