एआई एजेंटों के माध्यम से एएमएल स्क्रीनिंग: प्रतिबंध और पीईपी जांच (HI)

अनुपालन टीमें अपने सप्ताह का एक बड़ा हिस्सा एक ही दो काम करने में बिताती हैं: वॉचलिस्ट के खिलाफ नामों को चलाना और यह तय करना कि वापस आने वाले हिट वास्तविक हैं या नहीं। दोनों कार्य संरचित, दोहराव वाले और सबूत-भारी होते हैं - जो ठीक वही है जो एक एआई एजेंट अच्छी तरह से संभालता है जब उसके पास एक विश्वसनीय उपकरण होता है। डिडिट का मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (एमसीपी) सर्वर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) स्क्रीनिंग को एक उपकरण में बदल देता है जिसे आपका एजेंट सादे भाषा में लागू कर सकता है, ताकि एक विश्लेषक स्क्रीन के लिए पूछ सके, एक व्याख्यात्मक परिणाम पढ़ सके, और चैट छोड़ने के बिना एक निर्णय रिकॉर्ड कर सके।

यह पोस्ट बताती है कि एमसीपी पर एएमएल स्क्रीनिंग कैसे काम करती है: एक क्लाइंट को कनेक्ट करना, 1,300+ सूचियों के खिलाफ किसी व्यक्ति या कंपनी की स्क्रीनिंग करना, एजेंट द्वारा लौटाए गए हिट को पढ़ना और समीक्षा के लिए खड़े होने वाले ऑडिट नोट के साथ गलत पॉजिटिव को साफ़ करना।

मुख्य बातें

• डिडिट का एमसीपी सर्वर एएमएल स्क्रीनिंग को 11 श्रेणियों में 130+ उपकरणों में एक प्राकृतिक-भाषा उपकरण के रूप में उजागर करता है, ताकि एक एआई एजेंट एक विषय को स्क्रीन कर सके और एक ही बातचीत में परिणाम की व्याख्या कर सके।
• एएमएल स्क्रीनिंग प्रति जांच $0.20 पर 1,300+ प्रतिबंधों, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (पीईपी), और प्रतिकूल मीडिया सूचियों के खिलाफ एक नाम चलाती है, जिसमें 2 सेकंड से कम प्रतिक्रिया समय होता है।
• प्रमाणीकरण कोड एक्सचेंज (पीकेसीई) के लिए प्रूफ के साथ OAuth 2.1 है - "डिडिट से लॉग इन करें" प्रवाह जिसमें पेस्ट करने के लिए कोई एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस (एपीआई) कुंजी नहीं है, और एजेंट आपके कंसोल भूमिका और अनुमतियों को विरासत में प्राप्त करता है।
• एजेंट का काम केवल हिट प्राप्त करना नहीं है: यह मिलान शक्ति की व्याख्या करता है, वास्तविक मैचों को नाम टकराव से अलग करता है, और उस ऑडिट नोट का मसौदा तैयार करता है जो निर्णय को दस्तावेज़ करता है।
• चल रही एएमएल निगरानी सूचियों के बदलने पर विषय को फिर से स्क्रीन करती है, प्रति वर्ष प्रति उपयोगकर्ता $0.07 पर, ताकि एक साफ़ किए गए विषय को देखा जाए, भुलाया न जाए।
• आपको प्रति माह 500 मुफ्त जांच मिलती है; एमसीपी परत स्वयं मुफ्त है, और आप केवल सफल जांच पर भुगतान करते हैं।

एएमएल स्क्रीनिंग वास्तव में क्या जांचती है

एएमएल स्क्रीनिंग एक विशिष्ट प्रश्न का उत्तर देती है: क्या यह व्यक्ति या कंपनी किसी सूची में दिखाई देती है जो ऑनबोर्डिंग या संबंध को जोखिम में डालने का कारण बन सकती है? डिडिट का एएमएल स्क्रीनिंग मॉड्यूल तीन श्रेणियों में फैले 1,300+ सूचियों के खिलाफ इसका उत्तर देता है। प्रतिबंध सूचियां सरकार और बहुपक्षीय वॉचलिस्ट को कवर करती हैं - विषय निषिद्ध या प्रतिबंधित है। पीईपी सूचियां प्रमुख सार्वजनिक कार्यों में लोगों और उनके करीबी सहयोगियों को कवर करती हैं, जो भ्रष्टाचार के बढ़े हुए जोखिम रखते हैं और आमतौर पर स्वचालित अस्वीकृति के बजाय बढ़ी हुई उचित परिश्रम की आवश्यकता होती है। प्रतिकूल मीडिया कवरेज विश्वसनीय नकारात्मक समाचारों को उजागर करता है - धोखाधड़ी, तस्करी, वित्तीय अपराध रिपोर्टिंग - जो अभी तक औपचारिक सूची तक नहीं पहुंची है।

एक एकल स्क्रीन $0.20 पर एक साथ तीनों को क्वेरी करती है और दो सेकंड से कम समय में संरचित परिणाम लौटाती है। एमसीपी पर, आपका एजेंट उस मॉड्यूल को कॉल करता है और उसी संरचित पेलोड को प्राप्त करता है जैसा कि एक प्रत्यक्ष एपीआई एकीकरण से प्राप्त होगा, फिर इसे कुछ ऐसा में अनुवाद करता है जिस पर एक विश्लेषक कार्रवाई कर सके।

एमसीपी सर्वर से अपने एजेंट को कनेक्ट करना

डिडिट एमसीपी सर्वर स्ट्रीमबल एचटीटीपी पर https://mcp.didit.me/mcp पर चलता है। आप होस्ट किए गए एंडपॉइंट का उपयोग कर सकते हैं या ओपन-सोर्स रिपॉजिटरी (एमआईटी लाइसेंस प्राप्त) से स्वयं-होस्ट कर सकते हैं। प्रमाणीकरण कोड एक्सचेंज (पीकेसीई) के साथ OAuth 2.1 है: पहली बार जब आपका क्लाइंट कनेक्ट होता है, तो एक "डिडिट से लॉग इन करें" प्रवाह खुलता है, आप कनेक्शन को मंजूरी देते हैं, और एजेंट आपके कंसोल भूमिका के साथ संचालित होता है। होस्ट किए गए सर्वर के लिए प्रबंधित करने के लिए कोई एपीआई कुंजी नहीं है, और अनुरोध किए गए स्कोप - didit:management और didit:verification - का मतलब है कि एजेंट केवल वही कर सकता है जो आपके खाते को पहले से करने की अनुमति है।

क्लाउड कोड के लिए, सर्वर को एक पंक्ति में जोड़ें और फिर इसे /mcp कमांड से पुष्टि करें:

claude mcp add --transport http didit https://mcp.didit.me/mcp

क्लाउड डेस्कटॉप, कर्सर, वीएस कोड, विंडसर्फ और ज़ेड एक छोटे JSON कॉन्फ़िगरेशन के माध्यम से उसी यूआरएल से कनेक्ट होते हैं। चैटजीपीटी डेवलपर मोड ओपनएआई के बीटा एमसीपी समर्थन के माध्यम से कनेक्ट कर सकता है, हालांकि वह सतह अभी भी विकसित हो रही है, इसलिए इसे प्रयोगात्मक मानें। पूरा कनेक्शन मैट्रिक्स एमसीपी अवलोकन डॉक्स में रहता है।

सादे भाषा में किसी व्यक्ति की स्क्रीनिंग करना

एक बार कनेक्ट होने के बाद, स्क्रीनिंग एक वाक्य है। एक नए खाते की समीक्षा करने वाला विश्लेषक टाइप कर सकता है:

"जेन डो, जन्म 1990, राष्ट्रीयता ईएस पर एएमएल स्क्रीनिंग चलाएँ।"

एजेंट उन मापदंडों के साथ एएमएल स्क्रीनिंग टूल को कॉल करता है, 2 सेकंड से कम प्रतिक्रिया की प्रतीक्षा करता है, और एक संरचित सारांश के साथ वापस आता है: क्या कोई हिट थे, प्रत्येक हिट किस सूची श्रेणी से आया था, और नाम और जन्मतिथि मिलान कितना मजबूत है। किसी कंपनी के लिए, वाक्यांशिंग उतनी ही सीधी है:

"माल्टा में पंजीकृत एक्मे ट्रेडिंग लिमिटेड को प्रतिबंधों और प्रतिकूल मीडिया सूचियों के खिलाफ स्क्रीन करें।"

चूंकि एजेंट पूरी बातचीत रखता है, इसलिए आप संदर्भ को फिर से दर्ज किए बिना अनुवर्ती कार्रवाई कर सकते हैं - "इसे पीईपी सूचियों तक भी बढ़ाएँ" या "मुझे केवल सटीक-जन्म तिथि मिलान दिखाएँ" - और यह तदनुसार फिर से क्वेरी या फ़िल्टर करता है।

हिट्स की व्याख्या करना: वास्तविक मिलान या नाम टकराव

कच्चे हिट वह जगह है जहां एएमएल स्क्रीनिंग सबसे अधिक गलत होती है। एक सामान्य उपनाम दर्जनों असंबंधित सूची प्रविष्टियों से टकराएगा, और एक विश्लेषक जो हर हिट को वास्तविक मिलान मानता है, वह शोर में डूब जाएगा। यह वह हिस्सा है जिसमें एक एजेंट वास्तव में अच्छा है, क्योंकि व्याख्या संरचित सबूतों पर तर्क है।

जब एजेंट हिट लौटाता है, तो उससे उनके बारे में तर्क करने के लिए कहें:

"जेन डो पर तीन प्रतिबंधों के हिट के लिए, मुझे बताएं कि किनमें उसका जन्म वर्ष और राष्ट्रीयता समान है, और कौन से नाम टकराव होने की संभावना है।"

एजेंट विषय के खिलाफ प्रत्येक हिट के पहचानकर्ताओं को संरेखित करता है - जन्म तिथि, राष्ट्रीयता, उपनाम, सूची स्रोत - और बताता है कि कौन से संभावित वास्तविक मिलान हैं और कौन से लगभग निश्चित रूप से एक अलग व्यक्ति हैं जिनका नाम समान है। यह आपके लिए अंतिम कानूनी निर्धारण नहीं करता है; यह सबूत को संरचित करता है ताकि एक इंसान तेजी से और लगातार निर्णय ले सके। नाम, जन्म तिथि और राष्ट्रीयता पर एक उच्च-विश्वास सटीक मिलान को बढ़ाया जाता है; एक अलग दशक में पैदा हुए व्यक्ति के खिलाफ एक अस्पष्ट उपनाम-केवल हिट को संभावित टकराव के रूप में चिह्नित किया जाता है।

ऑडिट नोट के साथ झूठे पॉजिटिव को साफ़ करना

यदि यह दस्तावेज़ नहीं है तो निर्णय मायने नहीं रखता है। नियामकों और लेखा परीक्षकों को यह देखना चाहते हैं कि न केवल एक हिट को साफ़ किया गया था, बल्कि क्यों। एमसीपी पर, एजेंट जो हिट की व्याख्या करता है, वह रिकॉर्ड का मसौदा भी तैयार कर सकता है:

"दो नाम-टकराव हिट को झूठे पॉजिटिव के रूप में साफ़ करें और तर्क बताते हुए एक ऑडिट नोट लिखें।"

एजेंट एक नोट तैयार करता है जिसमें विषय के पहचानकर्ता, समीक्षा किए गए विशिष्ट हिट, प्रत्येक को साफ़ करने का कारण (जन्म तिथि बेमेल, गलत राष्ट्रीयता, प्रतिकूल मीडिया सत्यापन नहीं), और विश्लेषक का पुष्ट निर्णय शामिल होता है। आप इसकी समीक्षा करते हैं, यदि आवश्यक हो तो शब्दों को समायोजित करते हैं, और इसे रिकॉर्ड करते हैं। चूंकि पूरी बातचीत में स्क्रीन, हिट और व्याख्या शामिल थी, इसलिए नोट वास्तविक सबूतों पर आधारित है, न कि बाद में पुनर्निर्मित - जो कि एक ऑडिट ट्रेल होने वाला है।

साफ़ किए गए विषयों को निगरानी में रखना

आज एक साफ स्क्रीन हमेशा के लिए एक साफ स्क्रीन नहीं होती है। सूचियां बदलती हैं: नए प्रतिबंध उतरते हैं, एक ग्राहक एक नियुक्ति के बाद पीईपी बन जाता है, प्रतिकूल मीडिया संबंध की शुरुआत के महीनों में सामने आता है। चल रही एएमएल निगरानी उन सूचियों के बदलने पर आपके मौजूदा विषयों को फिर से स्क्रीन करती है, प्रति वर्ष प्रति उपयोगकर्ता $0.07 पर, और आपको सूचित कर सकती है जब एक पहले से साफ़ किया गया विषय एक नया हिट उत्पन्न करता है। आपका एजेंट एक ही सांस में विषय को निगरानी में नामांकित कर सकता है:

"जेन डो को चल रही एएमएल निगरानी में जोड़ें और मुझे सतर्क करें यदि कोई नया प्रतिबंध या पीईपी हिट दिखाई देता है।"

यह एक बार की स्क्रीनिंग और निरंतर अनुपालन के बीच पाश को बंद कर देता है, ताकि ऑनबोर्डिंग पर आपके एजेंट द्वारा किया गया काम संबंध के जीवनकाल में भुगतान करता रहे।

मुफ्त में शुरू करें

एमसीपी पर एएमएल स्क्रीनिंग का मतलब है कि आपके अनुपालन विश्लेषक बताते हैं कि उन्हें क्या चाहिए, आपका एजेंट 1,300+ प्रतिबंधों, पीईपी और प्रतिकूल मीडिया सूचियों के खिलाफ स्क्रीन करता है, और तर्क और ऑडिट नोट एक ही बातचीत में वापस आ जाते हैं। डिडिट का उपयोग 1,500+ कंपनियों द्वारा किया जाता है, $7.5 मिलियन के फंडिंग द्वारा समर्थित है, एक वाई कॉम्बिनेटर डब्ल्यू26 कंपनी है, लाभदायक है, और 220+ देशों और क्षेत्रों को कवर करती है। मुफ्त में शुरू करें - आपको प्रति माह 500 जांच मुफ्त मिलती है, एमसीपी परत मुफ्त है, और प्रत्येक एएमएल स्क्रीन $0.20 है जब आप मुफ्त टियर से आगे बढ़ते हैं। एमसीपी अवलोकन पढ़ें, डेवलपर हब का अन्वेषण करें, या ओपन-सोर्स सर्वर को क्लोन करें और आज अपने एजेंट को उस पर इंगित करें।