EU CASPs के लिए MiCA, ट्रैवल रूल और वॉलेट स्क्रीनिंग

यूरोपीय संघ के क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं (CASPs) को लाइसेंसिंग आवश्यकताओं, सूचना-आदान-प्रदान के दायित्वों और अपने स्वयं के जोखिम नियंत्रणों के बीच अंतर समझना होगा। MiCA और ट्रांसफर ऑफ़ फंड्स रेगुलेशन (TFR) इस व्यवस्था के अलग-अलग पहलुओं को संबोधित करते हैं। वॉलेट स्क्रीनिंग जोखिम वर्कफ़्लो में मदद करती है; यह निर्धारित करने का स्थानापन्न नहीं है कि आपकी सेवा पर कौन-से दायित्व लागू होते हैं।

प्रत्येक निर्णय के लिए समीक्षकों को अलग साक्ष्य दें

ग्राहक सत्यापन, पहचान AML परिणाम, वॉलेट मूल्यांकन, लेन-देन रिकॉर्ड और ट्रैवल रूल आदान-प्रदान स्थिति को आपस में जोड़े रखें। कम वॉलेट जोखिम स्कोर को इस बात का प्रमाण न मानें कि आवश्यक प्रेषक (originator) और लाभार्थी (beneficiary) की जानकारी का आदान-प्रदान हो चुका है।

डेटा मॉडल, समर्थित रूट और स्थिति परिवर्तनों के लिए वर्तमान ट्रैवल रूल गाइड पढ़ें।

अपनी प्रोवाइडर key लाएं, या पे-एज़-यू-गो स्क्रीनिंग से शुरुआत करें

Didit ग्राहक अपनी Chainalysis API key को Didit में ला सकते हैं और इसे अपने Didit वर्कफ़्लो में व्यवस्थित कर सकते हैं, या Didit में उपलब्ध किसी अन्य वॉलेट-स्क्रीनिंग प्रदाता को चुन सकते हैं। कॉन्फ़िगरेशन और कवरेज के लिए वॉलेट-स्क्रीनिंग दस्तावेज़ पढ़ें।

यदि आप किसी अलग प्रोवाइडर key के बिना शुरुआत करना चाहते हैं, तो $0.15 प्रति जाँच के प्रकाशित मूल्य पर Didit की पे-एज़-यू-गो वॉलेट स्क्रीनिंग का उपयोग करें। बिना किसी सेल्स कॉल के सीधे Business Console में शुरुआत करें। 1 नवंबर 2026 से, निःशुल्क प्लान में प्रति माह $10 का क्रेडिट शामिल है। नवंबर का मूल्य निर्धारण अपडेट देखें।

दोनों विकल्प डेवलपर-केंद्रित वर्कफ़्लो के अनुकूल हैं: API का उपयोग करें, MCP सर्वर के माध्यम से एक एजेंट कनेक्ट करें, और ग्राहक यात्रा से जुड़े अन्य चरणों के लिए Didit के SDKs का उपयोग करें। वॉलेट स्क्रीनिंग उसी वर्कफ़्लो में चलती है जिसमें KYC, AML और लेन-देन निगरानी होती है। कोई भी पता भेजने से पहले चयनित प्रदाता के नेटवर्क कवरेज की जाँच अवश्य करें।

काउंटरपार्टी रीचेबिलिटी की जाँच करें

उपलब्ध कनेक्शन और नेटवर्क सदस्यता की आवश्यकताएं भिन्न हो सकती हैं। अपने एप्लिकेशन के दस्तावेज़ों में इनकी पुष्टि करें। यदि कोई भी रूट काउंटरपार्टी तक नहीं पहुँचता है, तो अपनी एस्केलेशन नीति का पालन करें; वॉलेट-स्क्रीनिंग का परिणाम अनुपलब्ध एक्सचेंज जानकारी का समाधान नहीं करता है।

स्क्रीनिंग को समीक्षा कार्य से जोड़ें

Didit का Investigator एजेंट $0.20 प्रति समीक्षित आइटम पर समीक्षा करता है। सपोर्ट एजेंट $0.02 प्रति संदेश से शुरू होता है। Copilot टीमों को वर्कफ़्लो बनाने में मदद करता है, जबकि MCP सर्वर उनके अपने एजेंटों को Didit के साथ काम करने की सुविधा देता है। ये वॉलेट-स्क्रीनिंग जाँच से अलग क्षमताएं हैं; अपने अनुमान में समीक्षा और मैसेजिंग शुल्क को अलग रखें। Investigator दस्तावेज़; एजेंट और Copilot अपडेट; MCP दस्तावेज़।

कंसोल में शुरुआत करें

Business Console खोलें, अपना एप्लिकेशन चुनें, और Transactions > Settings > Provider Preferences कॉन्फ़िगर करें। पे-एज़-यू-गो विकल्प चुनें, या Marketplace के माध्यम से एक उपलब्ध प्रोवाइडर key कनेक्ट करें। फिर किसी वॉलेट का उसके वास्तविक नेटवर्क पर परीक्षण करें और प्राप्त स्क्रीनिंग स्थिति की समीक्षा करें। इंटीग्रेशन गाइड का पालन करें।

वह विकल्प चुनें जो आपकी टीम के अनुकूल हो: किसी समर्थित प्रदाता के साथ संबंध बनाए रखें, या $0.15 प्रति जाँच पर पे-एज़-यू-गो चुनें और बिना किसी सेल्स कॉल के कंसोल में शुरुआत करें।