आर्मेनिया में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। आर्मेनिया एक MONEYVAL-मूल्यांकित दक्षिण काकेशस देश है जिसकी जनसंख्या लगभग 3 मिलियन है और एक बढ़ता हुआ fintech पारिस्थितिकी तंत्र और विस्तारित डिजिटल सरकारी अवसंरचना है। AML/CFT ढांचा मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण से निपटने के कानून में निहित है, जिसकी देखरेख आर्मेनिया के केंद्रीय बैंक (CBA) के तहत वित्तीय निगरानी केंद्र (FMC) द्वारा राष्ट्रीय के रूप में की जाती है
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
आर्मेनिया की जनसंख्या लगभग 3 मिलियन है और GDP लगभग USD 24 बिलियन है। येरेवान वाणिज्यिक और प्रौद्योगिकी केंद्र है। अर्थव्यवस्था IT सेवाओं, खनन, कृषि, और प्रेषण (रूसी और व्यापक CIS प्रवासी से GDP का एक महत्वपूर्ण हिस्सा प्रवाहित होता है) द्वारा संचालित है। तीन क्षेत्र KYC मांग को बढ़ावा देते हैं:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
बाध्यकारी संस्थाओं, CDD आवश्यकताओं, लाभकारी स्वामित्व, PEP स्क्रीनिंग, और STR फाइलिंग को परिभाषित करता है
Agency for Protection of Personal Data द्वारा लागू किया जाता है
डेटा सुरक्षा निरीक्षण
Ministry of Justice — Civil Status Acts Registration Agency
प्रतिबंधित
Civil Status Acts Registration Agency जन्म, विवाह, मृत्यु, और अन्य नागरिक स्थिति रिकॉर्ड का प्रबंधन करती है। राष्ट्रीय पहचान पत्र और पासपोर्ट पुलिस द्वारा जारी किए जाते हैं। Public Service Number (SSN समकक्ष) आवंटित किया जाता है
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
Law on Combating Money Laundering and Terrorism Financing द्वारा पर्यवेक्षित
- Law on Combating Money Laundering and Terrorism Financing — बाध्यकारी संस्थाओं, CDD आवश्यकताओं, लाभकारी स्वामित्व, PEP स्क्रीनिंग, और STR फाइलिंग को परिभाषित करता है। - Law on Banks and Banking (संशोधित) — क्रेडिट संस्थानों के लिए विवेकपूर्ण और AML आवश्यकताएं। - Draft Law on Crypto-Assets (2024) — VASPs के लिए लाइसेंसिंग और AML/CFT आवश्यकताएं स्थापित करता है। पूर्ण CDD, लेनदेन निगरानी, और Travel Rule अनुपालन लागू करने की अपेक्षा है। - Law on Protection of Personal Data — Agency for द्वारा लागू किया जाता है
डेटा सुरक्षा
Agency for Protection of Personal Data द्वारा पर्यवेक्षित
आर्मेनिया का डेटा सुरक्षा कानून पर्याप्त सुरक्षा स्तर वाले देशों में व्यक्तिगत डेटा के सीमा पार स्थानांतरण को प्रतिबंधित करता है। EU देशों में स्थानांतरण की सुविधा प्रदान की जाती है। Agency for Protection of Personal Data को सूचित किया जाना चाहिए। कोई कठोर डेटा स्थानीयकरण जनादेश मौजूद नहीं है, लेकिन सरकारी डेटाबेस पुनः
अनुपालन न करने पर दंड
आर्मेनिया की MONEYVAL सदस्यता और गहरे यूरोपीय एकीकरण की आकांक्षाओं का मतलब है कि AML अनुपालन एक रणनीतिक प्राथमिकता है:
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
1. दस्तावेज़ कैप्चर। बायोमेट्रिक राष्ट्रीय पहचान पत्र (आगे और पीछे) या पासपोर्ट का स्कैन या फोटोग्राफ। 2. लाइवनेस और बायोमेट्रिक मैच। निष्क्रिय या सक्रिय लाइवनेस डिटेक्शन के साथ सेल्फी, दस्तावेज़ पोर्ट्रेट से मिलान। 3. डेटा निष्कर्षण। PSN, पूरा नाम (अर्मेनियाई और लैटिन लिप्यंतरण), द
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
Draft Law on Crypto-Assets के तहत, VASPs को आवश्यक होगा:
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
आर्मेनिया में एक नियंत्रित जुआ क्षेत्र है। लाइसेंसप्राप्त ऑपरेटरों को चाहिए:
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
अर्मेनियाई उपयोगकर्ताओं वाले मार्केटप्लेस ऑपरेटर और गिग-इकॉनमी प्लेटफॉर्म मुख्य रूप से भुगतान-सेवा एकीकरण के माध्यम से CDD दायित्वों का सामना करते हैं। आवश्यकताएं:
बायोमेट्रिक liveness
अर्मेनियाई बायोमेट्रिक पहचान पत्र और पासपोर्ट में चिप-संग्रहीत चेहरे की छवियां होती हैं, जो NFC-आधारित चिप रीडिंग को तकनीकी रूप से संभव बनाती हैं। हालांकि, तृतीय-पक्ष चिप रीडिंग के लिए PKI अवसंरचना व्यापक रूप से तैनात नहीं है। दस्तावेज़-पोर्ट्रेट मिलान के साथ लाइवनेस डिटेक्शन (ISO 30107-3 अनुपालित) रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए मानक दृष्टिकोण है। ---
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। आर्मेनिया अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक लाइवनेस और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit आर्मेनिया में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय पहचान पत्र, पासपोर्ट और निवास परमिट को सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है जिसमें प्रति माह 500 मुफ्त जांच शामिल हैं। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है — आर्मेनिया में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
Armenia में अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness detection की आवश्यकता है या इसकी दृढ़ता से सिफारिश की जाती है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हाँ। Didit दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है जो Armenia के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन भी शामिल है।
हाँ। Didit दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है जो Armenia की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
