पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया आर्मेनिया 
आर्मेनिया का सेंट्रल बैंक और फाइनेंशियल मॉनिटरिंग सेंटर तेजी से बढ़ती टेक-ड्रिवन अर्थव्यवस्था में AML/CFT को लागू करते हैं, Didit ID, लाइवनेस, AML, और $0.33 बंडल को हर महीने 500 मुफ्त चेक के साथ प्रदान करता है।
Robinhood Ventures
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है आर्मेनिया में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- आर्मेनिया की टेक-आधारित अर्थव्यवस्था और बढ़ते क्रिप्टो सेक्टर को डीपफेक और सिंथेटिक-आइडेंटिटी धोखाधड़ी के बढ़ते जोखिम का सामना करना पड़ रहा है, जिसमें रूसी डायस्पोरा वित्तीय गलियारों और उभरते EU फिनटेक एकीकरण के माध्यम से सीमा-पार जोखिम शामिल है। Didit हर सेशन पर 200+ वास्तविक समय के धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, डॉक्यूमेंट टैम्परिंग, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर कानून 2008 (2022 में संशोधित)
- FATF 40 सिफारिशें
- MONEYVAL मूल्यांकन ढांचा
- आर्मेनिया गणराज्य का व्यक्तिगत डेटा संरक्षण पर कानून
- AML/CFT अनुपालन पर CBA विनियम
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है आर्मेनिया में.
CBA
Հայաստանի Կենտրոնական բանկ (आर्मेनिया का सेंट्रल बैंक), बैंकों, भुगतान संस्थानों, बीमा और निवेश कंपनियों के लिए प्राथमिक नियामक। मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने पर कानून 2008 (2022 में संशोधित) के तहत AML/CFT को लागू करता है। CBA दंड रजिस्टर और घरेलू प्रतिबंध सूचियों को बनाए रखता है।
FMC
आर्मेनिया का फाइनेंशियल मॉनिटरिंग सेंटर, CBA के तहत संचालित राष्ट्रीय FIU। संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करता है और AML प्रभावशीलता मूल्यांकन पर MONEYVAL के साथ समन्वय करता है।
Armenia Nuclear Regulatory Authority
PEP स्तर 2 नियामक निकाय, आर्मेनिया के PEP ढांचे के तहत परमाणु क्षेत्र के नियामकों के लिए Didit AML स्क्रीनिंग लेयर में नामित वरिष्ठ अधिकारी।
Office of the Representative on International Legal Matters
नियामक चेतावनी निकाय, AML-संबंधित चेतावनियाँ जारी करता है जो Didit की आर्मेनिया वॉचलिस्ट स्क्रीनिंग लेयर में दिखाई देती हैं।
Armenian National Congress
PEP स्तर 1 राजनीतिक संस्था, आर्मेनिया के AML PEP ढांचे के तहत नामित वरिष्ठ अधिकारी और Didit स्क्रीनिंग लेयर में शामिल।
Ministry of High-Tech Industry
PEP स्तर 2 मंत्रालय, आर्मेनिया के टेक और क्रिप्टो सेक्टरों का पर्यवेक्षण करता है। मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने पर कानून 2008 द्वारा आवश्यक Didit AML स्क्रीनिंग लेयर में नामित वरिष्ठ अधिकारी।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
अर्मेनियाई ID को कैप्चर और पढ़ें.
किसी भी फ़ोन पर कैप्चर किया गया, ऑटो-क्लासिफाइड, OCR-पार्सड, और टेम्पलेट-वेरिफाइड।
- Անձնագիր (चिप के साथ ICAO 9303 बायोमेट्रिक पासपोर्ट), Նույնականացման քարտ (राष्ट्रीय ID कार्ड), Վարորդական Իրավունք, और Կացության Թույլտվություն।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्मतिथि, डॉक्यूमेंट नंबर, एक्सपायरी, MRZ।
- Անձնագիր (बायोमेट्रिक पासपोर्ट), NFC चिप रीड
- Նույնականացման քարտ (राष्ट्रीय पहचान पत्र)
- Վարորդական Իրավունք (ड्राइविंग लाइसेंस)
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक असली व्यक्ति है।.
सेल्फी को लाइव कन्फर्म किया गया और ID पोर्ट्रेट से मैच किया गया।
- डुप्लीकेट चेक: मौजूदा यूज़र्स के बीच 1:N फेस सर्च। मुफ़्त।
- उच्च-जोखिम वाले फ्लो के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), यूज़र मुड़ता या पलक झपकाता है।
- किसी भी फ़ोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ QR जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही आर्मेनिया वॉचलिस्ट:
- अर्मेनियाई राष्ट्रीय कांग्रेस, PEP लेवल 1 (वरिष्ठ राजनीतिक अधिकारी)।
- आर्मेनिया परमाणु नियामक प्राधिकरण, PEP लेवल 2 (परमाणु क्षेत्र नियामक)।
- रक्षा मंत्रालय (आर्मेनिया), PEP लेवल 2 (वरिष्ठ रक्षा अधिकारी)।
- उच्च-तकनीकी उद्योग मंत्रालय (आर्मेनिया), PEP लेवल 2 (टेक/क्रिप्टो क्षेत्र नियामक)।
- ईरान में प्रतिबंधों और सैन्य हस्तक्षेप के खिलाफ अभियान, SIE (राज्य-निवेशित इकाई)।
- सेंट्रल बैंक ऑफ आर्मेनिया, पनिशमेंट्स रजिस्टर, घरेलू लक्षित वित्तीय प्रतिबंध।
- सेंट्रल बैंक ऑफ आर्मेनिया, डोमेस्टिक लिस्ट्स, लक्षित वित्तीय प्रतिबंध।
- अंतर्राष्ट्रीय कानूनी मामलों पर प्रतिनिधि का कार्यालय, आर्मेनिया-विशिष्ट चेतावनी।
- FMC (फाइनेंशियल मॉनिटरिंग सेंटर), SAR-व्युत्पन्न AML पदनाम।
- MONEYVAL, काउंसिल ऑफ यूरोप AML मूल्यांकन निष्कर्ष।
- FATF 40 सिफारिशें, जोखिम-क्षेत्राधिकार निगरानी।
- UN सुरक्षा परिषद समेकित प्रतिबंध सूची, वैश्विक पदनाम।
- OFAC विशेष रूप से नामित नागरिक (SDN), अमेरिकी ट्रेजरी पदनाम।
- इंटरपोल नोटिस, अंतर्राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन पदनाम।
- बेसल AML इंडेक्स, आर्मेनिया के लिए वार्षिक जोखिम-स्कोरिंग।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
डॉक्यूमेंट वैलिडेशन, आर्मेनिया में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं.
डॉक्यूमेंट वैलिडेशन, आर्मेनिया में कोई सार्वजनिक रजिस्ट्री API नहीं , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
हर आर्मेनिया दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज आर्मेनिया के लिए.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम मुश्किल काम करते हैं।
आर्मेनिया के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या है?
Didit आइडेंटिटी और फ्रॉड के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर है, यह वह प्लेटफॉर्म है जिसकी हमें खुद प्रोडक्ट बनाते समय ज़रूरत महसूस हुई थी: ओपन, फ्लेक्सिबल और डेवलपर-फ्रेंडली, ताकि यह आपकी स्टैक का एक असली हिस्सा बन सके, न कि कोई ब्लैक बॉक्स जिसे आप बस इंटीग्रेट कर दें।
एक ही API लोगों को वेरिफाई करने (KYC, अपने ग्राहक को जानें), बिज़नेस को वेरिफाई करने (KYB, अपने बिज़नेस को जानें), क्रिप्टो वॉलेट्स की स्क्रीनिंग करने (KYT, अपने ट्रांज़ैक्शन को जानें), और रियल टाइम में ट्रांज़ैक्शन मॉनिटर करने का काम करता है, एक ऐसे स्टैक पर जो इस तरह से बनाया गया है:
- तेज़, हर सेशन पर 2 सेकंड से कम का p99
- भरोसेमंद, 220+ देशों में 1,500+ कंपनियों के साथ प्रोडक्शन में
- सुरक्षित, SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR-नेटिव, और स्पेन के फाइनेंशियल रेगुलेटर द्वारा व्यक्तिगत रूप से वेरिफाई करने से भी ज़्यादा सुरक्षित प्रमाणित
इसके पीछे का फुटप्रिंट: 48+ भाषाओं में 14,000+ डॉक्यूमेंट टाइप, 1,000+ डेटा सोर्स, और हर सेशन पर 200+ फ्रॉड सिग्नल। Didit इंफ्रास्ट्रक्चर हर सेशन से डायनामिक रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
Didit क्या डिलीवर करता है?
Didit आइडेंटिटी और फ्रॉड के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार प्रोडक्ट लाइनों में 25+ कंपोज़ेबल मॉड्यूल:
- यूज़र वेरिफिकेशन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) एनालिसिस। पूरे बंडल के लिए $0.33।
- बिज़नेस वेरिफिकेशन (KYB, अपने बिज़नेस को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, एंटिटी AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग, रियल-टाइम रूल इंजन, केस मैनेजमेंट, सस्पिशियस एक्टिविटी रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने ट्रांज़ैक्शन को जानें), ऑन-चेन वॉलेट रिस्क प्रति चेक $0.15 पर, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रोवाइडर लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ़्त, हमेशा के लिए।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ सच में मुफ़्त है?
हर अकाउंट पर हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ़्त, हमेशा के लिए। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई सेल्स कॉल नहीं। कोई एक्सपायरी नहीं।
मुफ़्त टियर से ऊपर, हर मॉड्यूल की didit.me/pricing पर सार्वजनिक प्रति-सफलता कीमत है, पूरे KYC बंडल के लिए $0.33, प्रति आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन $0.15, प्रति वॉलेट स्क्रीनिंग $0.15, प्रति एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग $0.20, प्रति लाइवनेस $0.10, प्रति फेस मैच $0.05, प्रति इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) एनालिसिस $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अतिरिक्त शुल्क का आश्चर्य नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम डिस्काउंट अपने आप लागू हो जाते हैं।
डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर आइडेंटिटी वेरिफिकेशन को कौन सा अर्मेनियाई रेगुलेटर कवर करता है?
हर अर्मेनियाई आइडेंटिटी-वेरिफिकेशन फ्लो पर दो प्राथमिक रेगुलेटर होते हैं:
- CBA (सेंट्रल बैंक ऑफ आर्मेनिया), बैंकों, पेमेंट इंस्टीट्यूशंस और क्रिप्टो ऑपरेटर्स के लिए प्राथमिक सुपरवाइज़र। मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर कानून 2008 (2022 में संशोधित) को लागू करता है। CBA पनिशमेंट्स रजिस्टर और घरेलू प्रतिबंध सूचियों का रखरखाव करता है।
- FMC (फाइनेंशियल मॉनिटरिंग सेंटर), आर्मेनिया का राष्ट्रीय FIU। सभी बाध्य संस्थाओं से सस्पिशियस एक्टिविटी रिपोर्ट प्राप्त करता है।
Didit होस्टेड फ्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज प्रदान करता है ताकि दोनों को एक साथ संतुष्ट किया जा सके, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 एविडेंस पैक।
क्या अर्मेनियाई आइडेंटिटी के लिए कोई सरकारी डेटाबेस वैलिडेशन API है?
नहीं, आर्मेनिया वर्तमान में सिविल रजिस्ट्री या पासपोर्ट क्रॉस-चेक के लिए थर्ड-पार्टी इंटीग्रेटर्स के लिए एक सार्वजनिक सरकारी उपभोक्ता API उपलब्ध नहीं कराता है।
Didit तीन पूरक वैलिडेशन लेयर्स को समानांतर में चलाकर इसकी भरपाई करता है:
- डॉक्यूमेंट OCR + चिप रीड, Անձնագիր या Նույնականացման քարտ पर हर फ़ील्ड को निकाला जाता है और ISO/ICAO टेम्पलेट्स के खिलाफ वैलिडेट किया जाता है।
- बायोमेट्रिक लाइवनेस + फेस मैच 1:1, सेल्फी को लाइव कन्फर्म किया जाता है और डॉक्यूमेंट पोर्ट्रेट से मैच किया जाता है।
- AML स्क्रीनिंग, निकाले गए नाम को 1,300+ वैश्विक और अर्मेनियाई वॉचलिस्ट (CBA घरेलू प्रतिबंध, FMC, MONEYVAL, OFAC SDN, UN, इंटरपोल) के खिलाफ स्क्रीन किया जाता है।
क्या Didit आर्मेनिया के AML कानून के तहत CBA-अनुरूप ऑनबोर्डिंग के लिए तैयार है?
हाँ। आर्मेनिया का मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर कानून 2008 (2022 में संशोधित) हर CBA-पर्यवेक्षित बैंक, पेमेंट इंस्टीट्यूशन और इन्वेस्टमेंट कंपनी पर लागू होता है।
Didit पूरा स्टैक कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग के लिए आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच 1:1।
- CBA पनिशमेंट्स रजिस्टर, CBA डोमेस्टिक लिस्ट्स, FMC SAR डेज़िग्नेशन्स, MONEYVAL फाइंडिंग्स, OFAC SDN, और UN प्रतिबंधों सहित 1,300+ सूचियों के खिलाफ AML स्क्रीनिंग (प्रति चेक $0.20)।
- आवधिक ग्राहक-समीक्षा दायित्वों के लिए चल रही AML मॉनिटरिंग (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07)।
आर्मेनिया के लिए Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक वर्किंग सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, प्रोडक्शन फ्लो के लिए एक वीकेंड।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें, हो गया।- AI-एजेंट पाथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को Claude Code, Cursor, या किसी भी कोडिंग एजेंट में पेस्ट करें। - पांच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, Android, React Native, Flutter।
हर महीने पहले 500 वेरिफिकेशन हमेशा के लिए मुफ़्त हैं।
आर्मेनिया वेरिफिकेशन की एंड-टू-एंड लागत कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- ID वेरिफिकेशन, प्रति डॉक्यूमेंट चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। एक्टिव लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ़्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML,$0.07 प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष।
पूरा KYC बंडल `$0.33` है, दुनिया भर में समान कीमत। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ़्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।