पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया कोलंबिया 
Cédula de Ciudadanía और Cédula de Extranjería एक ही सेशन पर, बायोमेट्रिक फेस-मैच के साथ Registraduría के खिलाफ क्रॉस-चेक किया गया, $0.33 पूरा KYC, हर महीने 500 मुफ़्त।
Robinhood Ventures
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पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है कोलंबिया में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- तीन दबाव कोलंबियाई पहचान धोखाधड़ी को आकार देते हैं: फिनटेक क्रेडिट और Nequi / Daviplata वॉलेट ऑनबोर्डिंग की लहर पर सिंथेटिक Cédulas, विरासत पीले Cédula और नए डिजिटल Cédula Digital प्रारूपों में दस्तावेज़ जालसाज़ी, और कोलंबियाई फिनटेक के माध्यम से वेनेजुएला और इक्वाडोरियन प्रवाह को रूट करने वाले प्रेषण-कॉरिडोर म्यूल नेटवर्क। Didit हर सेशन पर 200+ रीयल-टाइम धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- SARLAFT 4.0 (Circular Básica Jurídica)
- Ley 526/1999 (UIAF)
- Ley 1581/2012 (Datos Personales)
- Decreto 1377/2013
- Ley 2294/2023 (Ley de Fintech)
- FATF 40 सिफारिशें
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है कोलंबिया में.
SFC
Superintendencia Financiera de Colombia, बैंकों, SEDPEs, फिनटेक क्रेडिट फर्मों और प्रतिभूति बाजारों के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। SARLAFT 4.0 ढांचे का मालिक है।
UIAF
Unidad de Información y Análisis Financiero, कोलंबिया की वित्तीय खुफिया इकाई। Ley 526/1999 के तहत Reportes de Operación Sospechosa प्राप्त करती है।
SIC
सुपरिटेंडेंसिया डे इंडस्ट्रीया वाई कॉमर्सियो, लेय 1581/2012 (डाटोस पर्सोनलेस) और डिक्रीटो 1377/2013 की निगरानी करता है। कोलंबियाई निवासियों पर हर पहचान सत्यापन को नियंत्रित करता है।
DIAN
डायरेक्शन डे इम्पुएस्टोस वाई एडुआनास नैसियोनलेस, कर और सीमा शुल्क प्राधिकरण। KYB और ट्रेजरी ऑनबोर्डिंग में उपयोग किए जाने वाले NIT और कर-निवास रजिस्ट्रियों का संचालन करता है।
Banco de la República
विदेशी मुद्रा संचालन, भुगतान प्रणालियों और आरक्षित प्रबंधन के लिए केंद्रीय बैंक और विवेकपूर्ण प्राधिकरण।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
ID कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, स्वतः वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- सेडुला डे सियुडाडानिया (पीला कार्ड और सेडुला डिजिटल), सेडुला डे एक्सट्रेंजेरिया, परमिटो पोर प्रोटेक्शन टेम्पोरल (PPT), पासपॉर्ट (ई-पासपोर्ट पर चिप रीड के साथ), और लाइसेंसिया डे कंडक्शन।
- नाम, सेडुला नंबर, जन्म तिथि, लिंग और समाप्ति लौटाता है।
- सेडुला डे सियुडाडानिया · सेडुला डिजिटल
- सेडुला डे एक्सट्रेंजेरिया · परमिटो पोर प्रोटेक्शन टेम्पोरल (PPT)
- पासपॉर्ट, ई-पासपोर्ट पर चिप रीड
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव पुष्टि की गई और ID पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N फेस सर्च। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय लाइवनैस ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ QR जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन.
Didit उपयोगकर्ता के नाम को 1,300+ प्रतिबंधों, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (PEP) और प्रतिकूल-मीडिया सूचियों के वैश्विक पूल के साथ-साथ हर कोलंबियाई नियामक वॉचलिस्ट (SFC प्रशासनिक और अंतिम प्रतिबंध, SIC, DIAN, फिस्कलिया जनरल, सुपरिटेंडेंसिया डे इकोनॉमीया सॉलिडेरिया, सुपरिटेंडेंसिया डे पुएर्टोस वाई ट्रांसपोर्ट, रामा जुडिशियल, कॉन्ट्रालोरिया डे सैंटेंडर, SECOP, AMV) के खिलाफ स्क्रीन करता है।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
रजिस्ट्रैडुरिया के खिलाफ क्रॉस-चेक करें.
आधिकारिक नागरिक रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक किया गया।
- `col_cedula` चेक (
$0.20, अंतिम-उपयोगकर्ता की सहमति की आवश्यकता नहीं) तेज़ प्रोवाइडर-समर्थित सेडुला लुकअप है,personal_number+document_typeइन, सामान्यीकृत पहचान फ़ील्ड आउट। - `col_national_id` चेक (
$0.95, ~75% कवरेज, सहमति की आवश्यकता है) सीधे रजिस्ट्रैडुरिया नैसियोनियल डेल एस्टाडो सिविल से संपर्क करता है,first_name,last_name,date_of_birth,personal_numberइन, पूर्ण सत्यापन लिफाफा आउट (नाम मैच स्कोर, DOB मैच, पहचान मैच)।
रजिस्ट्रैडुरिया के खिलाफ क्रॉस-चेक करें , पूरे मॉड्यूल के लिए डॉक्स देखें।
हर कोलंबिया दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज कोलंबिया के लिए.
Colombia — Cédula verification (provider-backed)
स्रोत: Didit's Colombia identity verification provider। $0.20 per successful query। कवरेज Provider-backed Cédula coverage।
Colombia National ID (Registraduría)
स्रोत: Registraduría Nacional del Estado Civil — authoritative civil registry। $0.95 per successful query। अंतिम-उपयोगकर्ता की सहमति आवश्यक है। कवरेज ~75% of adult population।
कोलंबिया में AML लिस्ट की जाँच की गई
1,300+ प्रतिबंध, पॉलिटिकली एक्सपोज्ड पर्सन्स (PEP), और एडवर्स-मीडिया लिस्ट, साथ ही देश की नियामक वॉचलिस्ट और PEP रजिस्ट्री।
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कोलंबिया के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या डिलीवर करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार प्रोडक्ट लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- यूज़र वेरिफिकेशन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनैस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। पूरे बंडल के लिए $0.33।
- बिजनेस वेरिफिकेशन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग, रीयल-टाइम रूल इंजन, केस मैनेजमेंट, सस्पिशियस एक्टिविटी रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने ट्रांजेक्शन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट रिस्क, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रोवाइडर लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
किसी भी मॉड्यूल को विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ एक वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, हमेशा के लिए।
Didit एक सिंगल-प्रोडक्ट नो योर कस्टमर (KYC) वेंडर से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान वेंडर एक ही हिस्सा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे का इंफ्रास्ट्रक्चर डिलीवर करता है, और अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- कीमत। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक कीमत, पूरे KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर सेल्स कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुंच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर प्रोडक्शन कीज़। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक डॉक्स, क्लाउड कोड और कर्सर के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव और फ्लटर के लिए नेटिव सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। एक AI एजेंट के साथ 5 मिनट में इंटीग्रेट करें या एक कार्यशील दोपहर में मैन्युअल रूप से।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाजार में उच्चतम पास दरें, 2 सेकंड से कम एंड-टू-एंड इन्फरेंस, देश-विशिष्ट कैप्चर फ्लो, 48+ भाषाएं आउट ऑफ द बॉक्स।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिजनेस (KYB), ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने ट्रांजेक्शन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को कंपोज़ करता है। एक KYB सेशन हर अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC को जन्म देता है; एक फ्लैग किए गए ट्रांजेक्शन से एक स्टेप-अप KYC सुधार होता है, वही सेशन, वही वेबहुक कॉन्ट्रैक्ट, वही ऑडिट ट्रेल। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर KYC का एक ही आकार बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग की धोखाधड़ी। हर सेशन पर 200+ रीयल-टाइम धोखाधड़ी सिग्नल स्कोर किए जाते हैं, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, दस्तावेज़ जालसाजी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम के रूप में मानते हैं, डिफ़ॉल्ट के रूप में नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, iGaming, मोबिलिटी और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहां आपको यह जानने की आवश्यकता होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ भी वास्तव में मुफ्त है?
हर खाते पर हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, हमेशा के लिए। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई सेल्स कॉल नहीं। कोई समाप्ति नहीं।
मुफ्त टियर से ऊपर, हर मॉड्यूल की didit.me/pricing पर एक सार्वजनिक प्रति-सफलता कीमत है, पूरे KYC बंडल के लिए $0.33, प्रति पहचान दस्तावेज़ सत्यापन $0.15, प्रति वॉलेट स्क्रीनिंग $0.15, प्रति एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग $0.20, प्रति लाइवनैस $0.10, प्रति फेस मैच $0.05, प्रति इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अतिरिक्त शुल्क नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम छूट स्वचालित रूप से लागू होती है।
कौन सा कोलंबियाई नियामक डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर पहचान सत्यापन को कवर करता है?
हर कोलंबियाई पहचान-सत्यापन प्रवाह के शीर्ष पर चार बैठते हैं:
- सुपरिटेंडेंसिया फाइनेंसिएरा डे कोलंबिया (SFC), बैंकों, सोसिएडेड्स एस्पेशियालिज़ाडास एन डिपोसिटोस वाई पागोस इलेक्ट्रोनिकोस (SEDPE), फिनटेक क्रेडिट फर्मों और प्रतिभूति बाजारों के लिए SARLAFT 4.0 (सिस्टेमा डे एडमिनिस्ट्रेशन डेल रिज़्गो डे लवाडो डे एक्टिवोस वाई फाइनेंसियासियन डेल टेररिज्म) के तहत ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
- यूनिडैड डे इंफॉर्मेशन वाई एनालिसिस फाइनेंसिएरो (UIAF), कोलंबिया की वित्तीय खुफिया इकाई। लेय 526/1999 के तहत रिपोर्टेस डे ऑपरेशन सोस्पेचोसा प्राप्त करती है।
- सुपरिटेंडेंसिया डे इंडस्ट्रीया वाई कॉमर्सियो (SIC), लेय 1581/2012 (डाटोस पर्सोनलेस) और डिक्रीटो 1377/2013 की निगरानी करता है। यह नियंत्रित करता है कि सत्यापन डेटा कैसे कैप्चर, स्टोर और खुलासा किया जाता है।
- डायरेक्शन डे इम्पुएस्टोस वाई एडुआनास नैसियोनलेस (DIAN), KYB और ट्रेजरी ऑनबोर्डिंग में उपयोग किए जाने वाले NIT और कर-निवास रजिस्ट्रियों का संचालन करता है।
Didit होस्टेड फ्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज डिलीवर करता है ताकि एक ही समय में इन चारों को संतुष्ट किया जा सके, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 + ISO/IEC 27001 एविडेंस पैक।
क्या Didit कोलंबियाई पहचानों को रजिस्ट्रैडुरिया के खिलाफ क्रॉस-चेक करता है?
हाँ, दो डेटाबेस सत्यापन सेवाओं के माध्यम से (POST /v3/database-validation/):
- `col_national_id`, सीधे रजिस्ट्रैडुरिया नैसियोनियल डेल एस्टाडो सिविल से संपर्क करता है। प्रति सफल क्वेरी
$0.95, ~75% कवरेज, अंतिम-उपयोगकर्ता की सहमति की आवश्यकता है। इनपुट:first_name,last_name,date_of_birth,personal_number।identification_number,date_of_birth,name_match_score, और सत्यापन लिफाफा लौटाता है। - `col_cedula`, तेज़ प्रोवाइडर-समर्थित सेडुला लुकअप। प्रति सफल क्वेरी
$0.20, कोई सहमति गेट नहीं, ID + document_type इन, सामान्यीकृत पहचान फ़ील्ड आउट।
दोनों docs.didit.me/api-reference/database-validation/colombia/ पर प्रलेखित हैं।
क्या Didit SFC-पर्यवेक्षित संस्थाओं के लिए SARLAFT 4.0 ऑनबोर्डिंग के लिए तैयार है?
हाँ। SARLAFT 4.0 (सर्कुलर बासिका जुरिडिका चैप्टर ऑन लवाडो डे एक्टिवोस वाई फाइनेंसियासियन डेल टेररिज्म) वह ढांचा है जिसके तहत हर SFC-पर्यवेक्षित संस्था, बैंक, SEDPE, फिनटेक क्रेडिट फर्म, प्रतिभूति ब्रोकर, ऑनबोर्डिंग चलाती है।
Didit एक वर्कफ़्लो पर पूर्ण स्टैक को कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग चेक के लिए पहचान दस्तावेज़ सत्यापन + सक्रिय लाइवनैस + फेस मैच 1:1।
- रजिस्ट्रैडुरिया के खिलाफ `col_national_id` डेटाबेस सत्यापन, आधिकारिक स्रोत UIAF + SFC की अपेक्षा है।
- वैश्विक पूल के साथ-साथ कोलंबियाई नियामक वॉचलिस्ट (SFC प्रशासनिक + अंतिम प्रतिबंध, SIC, DIAN, फिस्कलिया जनरल, AMV, SECOP, PEP रजिस्टर) के खिलाफ AML स्क्रीनिंग (प्रति चेक $0.20)।
- SARLAFT 4.0 आवधिक-समीक्षा दायित्व के लिए चल रही AML निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष $0.07)।
- नए कोलंबियाई क्रिप्टो मार्गदर्शन के तहत ऑन-चेन एक्सपोजर मूल्यांकन के लिए प्रति चेक $0.15 पर वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT)।
कोलंबिया में Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक कार्यशील सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक प्रोडक्शन फ्लो के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें जो ID सत्यापन + सक्रिय लाइवनैस + फेस मैच + AML + रजिस्ट्रैडुरिया डेटाबेस को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, कोडेक्स, डेविन, एडर, या रेप्लिट एजेंट में पेस्ट करें। एजेंट एप्लिकेशन को प्रोविजन करता है, वर्कफ़्लो बनाता है, वेबहुक को जोड़ता है, और एक स्मोक टेस्ट चलाता है। - पांच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव, फ्लटर।
हर महीने पहले 500 वेरिफिकेशन हमेशा के लिए मुफ्त हैं, प्रोडक्शन ट्रैफिक फ्लिप करने से पहले शून्य लागत पर पूर्ण कोलंबिया स्टैक का पायलट करें।
कोलंबियाई उपयोगकर्ताओं के लिए होस्टेड सत्यापन प्रवाह किस भाषा का उपयोग करता है?
कोलंबियाई स्पेनिश, उपयोगकर्ता के ब्राउज़र / डिवाइस लोकल से स्वतः पता लगाया गया। होस्टेड UI 48+ भाषाओं में डिलीवर होता है; कोलंबियाई उपयोगकर्ता डिफ़ॉल्ट रूप से स्पेनिश प्रवाह पर आते हैं। क्रॉस-बॉर्डर या प्रवासी उपयोगकर्ताओं के लिए अंग्रेजी भी उसी प्रवाह पर लाइव है।
दस्तावेज़-पहचान परत UI परत से अलग है, कैप्चर किसी भी भाषा में काम करता है, और एडमिन कंसोल को आपकी कंप्लायंस टीम द्वारा पसंद की जाने वाली किसी भी भाषा में स्वतंत्र रूप से सेट किया जा सकता है।
कोलंबिया सत्यापन की एंड-टू-एंड लागत कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल वही भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- ID सत्यापन, प्रति दस्तावेज़ चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनैस,
$0.10। सक्रिय लाइवनैस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML, प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष$0.07। - `col_cedula` (प्रोवाइडर-समर्थित), प्रति सफल क्वेरी
$0.20। - `col_national_id` (रजिस्ट्रैडुरिया, ~75% कवरेज), प्रति सफल क्वेरी
$0.95।
पूरा KYC बंडल (पहचान + पैसिव लाइवनैस + फेस मैच + IP विश्लेषण) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य, कोई कोलंबिया अधिभार नहीं। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। मुफ्त टियर से ऊपर वॉल्यूम छूट स्वतः लागू होती है; एंटरप्राइज़ एक कस्टम मास्टर सर्विसेज एग्रीमेंट (MSA) और डेटा-रेसिडेंसी विकल्प जोड़ता है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।