पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया उरूग्वे 
Cédula de Identidad और Pasaporte एक ही सेशन पर, Dirección Nacional de Identificación Civil के खिलाफ क्रॉस-चेक किया गया, $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ्त।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है उरूग्वे में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- तीन दबाव उरुग्वे की पहचान धोखाधड़ी को आकार देते हैं: BCU-लाइसेंस प्राप्त EMI वॉलेट (Prex, MiDinero, Bantotal-जारी कार्ड) पर डीपफेक और सिंथेटिक-Cédula हमले, लेगेसी और मौजूदा चिप फॉर्मेट में Cédula डॉक्यूमेंट जालसाजी, और क्रिप्टो ऑनबोर्डिंग दबाव क्योंकि BCU Ley 20.345 वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर रजिस्ट्रेशन शुरू कर रहा है। Didit हर सेशन पर 200+ रियल-टाइम फ्रॉड सिग्नल स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, डॉक्यूमेंट टैम्परिंग, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- Ley 19.574 (PLA/FT)
- Ley 18.331 (Datos Personales)
- Ley 20.345 (वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स)
- BCU Recopilación de Normas (SSF)
- FATF 40 सिफारिशें
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है उरूग्वे में.
BCU
Banco Central del Uruguay, केंद्रीय बैंक और बैंकों, पेमेंट इंस्टीट्यूशंस, EMIs और Ley 20.345 के तहत वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स के लिए प्रूडेंशियल सुपरवाइजर। Superintendencia de Servicios Financieros (SSF) चलाता है।
SENACLAFT
Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, उरुग्वे का फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट के बराबर। Ley 19.574 के तहत Reportes de Operación Sospechosa प्राप्त करता है।
URCDP
Unidad Reguladora y de Control de Datos Personales, Ley 18.331 (Datos Personales) सुपरवाइजर। उरुग्वे के निवासियों पर हर पहचान सत्यापन को नियंत्रित करता है।
DNIC
Dirección Nacional de Identificación Civil, सिविल-रजिस्ट्री अथॉरिटी। हर Cédula de Identidad जारी करता है और पहचान सत्यापन के लिए आधिकारिक-स्रोत डेटाबेस के रूप में कार्य करता है।
JUTEP
Junta de Transparencia y Ética Pública, पारदर्शिता और सार्वजनिक-नैतिकता प्राधिकरण। हर सार्वजनिक अधिकारी के लिए शपथ-पत्र संपत्ति घोषणाओं का रखरखाव करता है; Ley 17.060 के तहत AML PEP सत्यापन के हिस्से के रूप में स्क्रीनिंग की जाती है।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
ID कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, स्वतः-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया और टेम्पलेट-सत्यापित।
- Cédula de Identidad (लेगेसी और चिप), Cédula de Identidad para Extranjeros, Pasaporte (ई-पासपोर्ट पर चिप रीड के साथ), और ड्राइविंग लाइसेंस।
- नाम, Cédula नंबर, जन्म तिथि, लिंग और समाप्ति तिथि लौटाता है।
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव पुष्टि की गई और ID पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N फेस सर्च। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही उरुग्वे की वॉचलिस्ट:
- BCUSSF, सेंट्रल बैंक ऑफ उरुग्वे सुपरिंटेंडेंसी ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज (SIE), पर्यवेक्षित वित्तीय संस्थाओं के खिलाफ BCU-SSF प्रतिबंध।
- UYMI-SI, उरुग्वे का आंतरिक मंत्रालय, दोषी व्यक्ति (SIP), उरुग्वे की अदालतों द्वारा दोषी ठहराए गए व्यक्ति।
- उरुग्वे की संसद, PEP रजिस्टर, सीनेटर, डिप्टी और वरिष्ठ संसदीय अधिकारी।
- उद्योग, ऊर्जा और खनन मंत्रालय, चेतावनियाँ, MIEM से नियामक चेतावनियाँ।
- SENACLAFT प्रतिबंध रजिस्टर, उरुग्वे के AML सचिवालय से PLA/FT प्रवर्तन कार्रवाई।
- जंटा डी ट्रांसपेरेंसिया वाई एटिका पब्लिका (JUTEP), शपथ-पत्र संपत्ति घोषणाएँ, सार्वजनिक अधिकारियों की शपथ-पत्र संपत्ति घोषणाओं को PEP स्थिति के लिए क्रॉस-रेफरेंस किया गया।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जाँच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक भेजती है।
DNIC के खिलाफ क्रॉस-चेक करें.
आधिकारिक सिविल रजिस्ट्री के खिलाफ क्रॉस-चेक किया गया।
- Cédula चेक (
ury_cedula,$0.20) आधिकारिक-स्रोत लुकअप है, पहचान संख्या, पूरा नाम और जन्मतिथि मिलान के लिए Dirección Nacional de Identificación Civil से संपर्क करता है। प्रत्येक फ़ील्ड पर एक सामान्यीकृत मिलान स्कोर देता है। किसी सहमति की आवश्यकता नहीं है। - LATAM में सबसे सस्ते आधिकारिक-स्रोत चेक में से एक, उच्च-मात्रा वाले EMI और क्रिप्टो ऑनबोर्डिंग के लिए उपयुक्त।
हर उरूग्वे दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज उरूग्वे के लिए.
CI verification
स्रोत: Dirección Nacional de Identificación Civil (DNIC)। $0.20 per successful query।
उरूग्वे में AML लिस्ट की जाँच की गई
1,300+ प्रतिबंध, पॉलिटिकली एक्सपोज्ड पर्सन्स (PEP), और एडवर्स-मीडिया लिस्ट, साथ ही देश की नियामक वॉचलिस्ट और PEP रजिस्ट्री।
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उरूग्वे के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या प्रदान करता है?
Didit आइडेंटिटी और फ्रॉड के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार प्रोडक्ट लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- उपयोगकर्ता सत्यापन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) एनालिसिस। पूरे बंडल के लिए $0.33।
- बिजनेस सत्यापन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग, रियल-टाइम रूल इंजन, केस मैनेजमेंट, सस्पिशियस एक्टिविटी रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने ट्रांजेक्शन को जानें), $0.15 प्रति चेक पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रोवाइडर लाएं और इसे Didit के भीतर चलाएं।
विजुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में कंपोज करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 वेरिफिकेशन हमेशा के लिए मुफ्त।
Didit एक सिंगल-प्रोडक्ट नो योर कस्टमर (KYC) वेंडर से कैसे अलग है?
अधिकांश आइडेंटिटी वेंडर एक ही चीज़ बेचते हैं, जैसे KYC चेक, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) लिस्ट या वॉलेट स्क्रीन। Didit इन सभी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर प्रदान करता है, और यह अंतर छह मुख्य बातों में दिखता है:
- कीमत। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक कीमत, पूरे KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई न्यूनतम सीमा नहीं, कोई कॉन्ट्रैक्ट नहीं। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर सेल्स कॉल के पीछे लाखों डॉलर की न्यूनतम सीमा छिपाते हैं।
- एक्सेस। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्विस, साइनअप पर प्रोडक्शन कीज़। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर सैंडबॉक्स को कॉन्ट्रैक्ट के पीछे रखते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक डॉक्स, Claude Code और Cursor के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, Android, React Native और Flutter के लिए नेटिव सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। AI एजेंट के साथ 5 मिनट में इंटीग्रेट करें या मैन्युअल रूप से एक दोपहर में।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाजार में सबसे अधिक पास रेट, 2 सेकंड से कम एंड-टू-एंड इन्फरेंस, देश-विशिष्ट कैप्चर फ्लो, 48+ भाषाओं में तुरंत उपलब्ध।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिजनेस (KYB), ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, नो योर ट्रांजेक्शन) में 25+ मॉड्यूल को जोड़ता है। एक KYB सेशन हर अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC बनाता है; एक फ्लैग किए गए ट्रांजेक्शन से स्टेप-अप KYC रेमेडिएशन होता है, वही सेशन, वही वेबहुक कॉन्ट्रैक्ट, वही ऑडिट ट्रेल। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर KYC का एक ही रूप बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग का फ्रॉड। हर सेशन पर 200+ रियल-टाइम फ्रॉड सिग्नल स्कोर किए जाते हैं, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, डॉक्यूमेंट जालसाजी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम मानते हैं, डिफॉल्ट नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, यही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, iGaming, मोबिलिटी और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहाँ आपको यह जानने की ज़रूरत होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ सचमुच मुफ्त है?
हर अकाउंट पर हर महीने 500 वेरिफिकेशन हमेशा के लिए मुफ्त। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई सेल्स कॉल नहीं। कोई एक्सपायरी नहीं।
फ्री टियर के ऊपर, हर मॉड्यूल की didit.me/pricing पर सार्वजनिक प्रति-सफलता कीमत है, पूरे KYC बंडल के लिए $0.33, आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन के लिए $0.15, वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए $0.15, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग के लिए $0.20, लाइवनेस के लिए $0.10, फेस मैच के लिए $0.05, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) एनालिसिस के लिए $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम सीमा नहीं, कोई अतिरिक्त शुल्क का आश्चर्य नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम डिस्काउंट अपने आप लागू हो जाते हैं।
कौन सा उरुग्वेयन रेगुलेटर डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर आइडेंटिटी वेरिफिकेशन को कवर करता है?
हर उरुग्वेयन आइडेंटिटी-वेरिफिकेशन फ्लो के ऊपर तीन रेगुलेटर हैं:
- Banco Central del Uruguay (BCU), केंद्रीय बैंक और Superintendencia de Servicios Financieros (SSF) के माध्यम से प्रूडेंशियल सुपरवाइजर। Ley 20.345 और BCU Recopilación de Normas के तहत बैंकों, भुगतान संस्थानों, EMIs और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स के लिए रिमोट-ऑनबोर्डिंग नियम निर्धारित करता है।
- SENACLAFT (Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo), उरुग्वे की फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट के बराबर। Ley 19.574 के तहत Reportes de Operación Sospechosa प्राप्त करती है।
- Unidad Reguladora y de Control de Datos Personales (URCDP), Ley 18.331 (Datos Personales) की निगरानी करती है। यह नियंत्रित करती है कि वेरिफिकेशन डेटा कैसे कैप्चर, स्टोर और डिस्क्लोज किया जाता है।
Didit होस्टेड फ्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज प्रदान करता है ताकि इन तीनों को एक ही समय में संतुष्ट किया जा सके, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 और टाइप 2 + ISO/IEC 27001 एविडेंस पैक।
क्या Didit DNIC के खिलाफ उरुग्वेयन आइडेंटिटीज़ को क्रॉस-चेक करता है?
हाँ, `ury_cedula` डेटाबेस वैलिडेशन सेवा के माध्यम से (POST /v3/database-validation/ को services=ury_cedula के साथ)।
- स्रोत: Dirección Nacional de Identificación Civil (DNIC), आधिकारिक उरुग्वेयन सिविल रजिस्ट्री।
- कीमत:
$0.20 प्रति सफल क्वेरी, LATAM में सबसे सस्ते आधिकारिक-स्रोत चेक में से एक। - आवश्यक इनपुट:
personal_number(सेडुला, 7-9 अंक),date_of_birth। - वैकल्पिक इनपुट:
first_name,last_name। - रिटर्न:
identification_number,first_name,last_name,full_name,date_of_birth। - सहमति: आवश्यक नहीं।
क्या Didit Ley 20.345 के तहत वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASP) रजिस्ट्रेशन के लिए तैयार है?
हाँ। उरुग्वे की Ley 20.345 (2024 से लागू) ने वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स को BCU नियामक परिधि में जोड़ा और उन्हें लाइसेंसिंग के लिए Superintendencia de Servicios Financieros (SSF) को सौंपा, जिसमें Ley 19.574 के तहत पूर्ण ग्राहक ड्यू डिलिजेंस और AML दायित्व शामिल हैं।
Didit एक ही वर्कफ़्लो पर पूरा स्टैक कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग चेक के लिए आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन + एक्टिव लाइवनेस + फेस मैच 1:1।
- BCU द्वारा अपेक्षित आधिकारिक-स्रोत चेक, DNIC के खिलाफ `ury_cedula` डेटाबेस वैलिडेशन।
- वैश्विक पूल के साथ-साथ उरुग्वेयन नियामक वॉचलिस्ट के खिलाफ AML स्क्रीनिंग ($0.20 प्रति चेक)।
- ऑन-चेन एक्सपोजर असेसमेंट के लिए वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT) $0.15 प्रति चेक पर।
- आवधिक-समीक्षा दायित्व के लिए चल रही AML निगरानी ($0.07 प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष)।
उरुग्वे में Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक वर्किंग सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, प्रोडक्शन फ्लो के लिए एक वीकेंड।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API की प्राप्त करें,POST /v3/session/कोworkflow_idके साथ कॉल करें जो ID वेरिफिकेशन + एक्टिव लाइवनेस + फेस मैच + AML + DNIC सेडुला क्रॉस-चेक को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पाथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider, या Replit Agent में पेस्ट करें। एजेंट एप्लिकेशन को प्रोविजन करता है, वर्कफ़्लो बनाता है, वेबहुक को जोड़ता है, और एक स्मोक टेस्ट चलाता है। - पाँच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, Android, React Native, Flutter।
हर महीने पहले 500 वेरिफिकेशन हमेशा के लिए मुफ्त हैं, प्रोडक्शन ट्रैफिक को फ्लिप करने से पहले पूरे उरुग्वे स्टैक का शून्य लागत पर पायलट करें।
उरुग्वेयन उपयोगकर्ताओं के लिए होस्टेड वेरिफिकेशन फ्लो कौन सी भाषा का उपयोग करता है?
उरुग्वेयन स्पेनिश, उपयोगकर्ता के ब्राउज़र / डिवाइस लोकल से स्वतः पता लगाया गया। होस्टेड UI 48+ भाषाओं में उपलब्ध है; उरुग्वेयन उपयोगकर्ता डिफ़ॉल्ट रूप से स्पेनिश फ्लो पर आते हैं। क्रॉस-बॉर्डर (ब्राजीलियन और प्रवासी) उपयोगकर्ताओं के लिए पुर्तगाली और अंग्रेजी भी उसी फ्लो पर लाइव हैं।
डॉक्यूमेंट-रिकॉग्निशन लेयर UI लेयर से अलग है, कैप्चर किसी भी भाषा में काम करता है, और एडमिन कंसोल को आपकी कंप्लायंस टीम की पसंद की किसी भी भाषा में स्वतंत्र रूप से सेट किया जा सकता है।
उरुग्वे वेरिफिकेशन की एंड-टू-एंड लागत कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- ID वेरिफिकेशन, प्रति डॉक्यूमेंट चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। एक्टिव लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML,$0.07 प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष। - `ury_cedula` (DNIC), प्रति सफल क्वेरी
$0.20।
पूरा KYC बंडल (आइडेंटिटी + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + IP एनालिसिस) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य, कोई उरुग्वे अधिभार नहीं। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। फ्री टियर के ऊपर वॉल्यूम डिस्काउंट स्वतः लागू होते हैं; एंटरप्राइज एक कस्टम मास्टर सर्विसेज एग्रीमेंट (MSA) और डेटा-रेसिडेंसी विकल्प जोड़ता है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।