पनामा में पहचान सत्यापन
पनामा में संचालित व्यवसायों के लिए दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और AML स्क्रीनिंग — प्रति सत्यापन $0.30 पर।
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
पनामा की जनसंख्या लगभग 4.5 मिलियन है, पूर्णतः डॉलरीकृत अर्थव्यवस्था (Balboa सिक्के के रूप में प्रचलित है लेकिन USD कानूनी निविदा है), और नहर, रसद, बैंकिंग, बीमा, पुनर्बीमा, समुद्री रजिस्ट्री, और मुक्त क्षेत्रों जैसे Colón और Panamá Pacífico SEZ द्वारा संचालित GDP है। International Banking Center लगभग 60 लाइसेंसशुदा बैंकों की मेजबानी करता है और प्रतिभूति बाजार कई सौ नियंत्रित मध्यस्थों और जारीकर्ताओं की देखरेख करता है। ये क्षेत्र, लगभग 500,000 सक्रिय sociedades anónimas और fundaciones de interés privado के साथ मिलकर, पनामा को लैटिन अमेरिका में सीमा-पार प्रवाह के लिए एक व्यवस्थित रूप से महत्वपूर्ण केंद्र बनाते हैं — और ऐतिहासिक रूप से, अवैध प्रवाह के लिए एक चुंबक। राजनीतिक रूप से, पनामा अपनी स्थापना से GAFILAT (लैटिन अमेरिकी FATF-शैली क्षेत्रीय निकाय) का सदस्य है, ने हस्ताक्षर किए
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
AML पर्यवेक्षक
Tribunal Electoral
प्रतिबंधित
cédula de identidad personal और नागरिक रजिस्ट्री का प्रबंधन करता है। सीमित ऑनलाइन परामर्श; पहचान सत्यापन के लिए कोई वाणिज्यिक API नहीं।
DGI
नियंत्रित
RUC का प्रबंधन करने वाली कर प्राधिकरण। ऑनलाइन परामर्श उपलब्ध है।
Registro Público de Panamá
नियंत्रित
कॉर्पोरेट संस्थाओं के लिए सार्वजनिक रजिस्ट्री। ऑनलाइन खोज उपलब्ध है। Panama के अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय केंद्र की स्थिति को देखते हुए लाभकारी स्वामित्व सत्यापन के लिए महत्वपूर्ण।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
Ley 23 de 2015 द्वारा पर्यवेक्षित
3 अप्रैल 2016 को, International Consortium of Investigative Journalists ने Panama Papers प्रकाशित किए — Panamanian कानूनी फर्म Mossack Fonseca के 11.5 मिलियन दस्तावेज जो यह उजागर करते हैं कि कैसे कई न्यायाधिकार क्षेत्रों में शेल कंपनियों का उपयोग लाभकारी स्वामित्व छुपाने, कर चोरी करने, भ्रष्टाचार की आय को धोने और प्रतिबंधित व्यक्तियों के लिए पैसा स्थानांतरित करने के लिए किया गया था। Mossack Fonseca ने अपने कई ग्राहकों पर केवल सतही KYC किया था और लाल झंडों को नजरअंदाज किया था; फर्म का पतन हो गया और 2018 में बंद हो गई।
डेटा सुरक्षा
राष्ट्रीय DPA द्वारा पर्यवेक्षित
अनुपालन न करने पर दंड
6. UN, OFAC, EU, और GAFILAT-संबंधित सूचियों के साथ-साथ Panama की अपनी listas के विरुद्ध प्रतिबंध और PEP स्क्रीनिंग।
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
जून 2019 में, FATF ने Panama को अपनी "बढ़ी हुई निगरानी के तहत न्यायाधिकार क्षेत्र" की सूची में जोड़ा — "ग्रे लिस्ट" — लाभकारी-स्वामित्व पारदर्शिता, उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों (रियल एस्टेट, निवासी एजेंट, DNFBPs) की पर्यवेक्षण, और AML प्रवर्तन की प्रभावशीलता में रणनीतिक कमियों का हवाला देते हुए। Panama
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
Ley 129 de 17 de marzo de 2020 ने Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de Personas Jurídicas बनाया। SSNF द्वारा प्रशासित, यह हर निवासी एजेंट (व्यवहार में, एक Panamanian-लाइसेंस प्राप्त वकील) को कानूनी निकाय के निगमन के 15 व्यावसायिक दिनों के भीतर पंजीकरण करने के लिए बाध्य करता है
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
Ley 21 de 10 de mayo de 2017 ने गैर-वित्तीय बाध्यकारी विषयों के लिए और बैंकिंग परिधि के बाहर Ley 23 de 2015 के उल्लंघन के लिए विशिष्ट प्रशासनिक प्रतिबंध व्यवस्था स्थापित की। इसने पर्यवेक्षकों को दांत दिए: जुर्माना लगाने, प्रतिष्ठान बंद करने, लाइसेंस निलंबित करने और प्रतिबंध प्रकाशित करने की शक्ति
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
Panama का व्यक्तिगत डेटा सुरक्षा कानून Ley 81 de 26 de marzo de 2019 है, जो दो साल की छूट अवधि के बाद 29 मार्च 2021 को पूर्ण रूप से लागू हुआ। यह Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021 (Gaceta Oficial 29296-A में प्रकाशित) द्वारा नियंत्रित है।
बायोमेट्रिक liveness
Tribunal Electoral Servicio de Verificación de Identidad (SVI) संचालित करता है, एक इंटरनेट-आधारित पहचान सत्यापन सेवा जो Ley 18 de 2 de junio de 2005 और Tribunal Electoral द्वारा ही जारी Decreto No. 28 de 25 de octubre de 2006 पर आधारित है। SVI सब्सक्राइब की गई संस्थाओं को Registro Civil और Registro de Cedulación के विरुद्ध cédula de identidad personal सत्यापित करने की अनुमति देता है, नाम, ID नंबर, जन्म तिथि और स्थान, लिंग, माता-पिता के नाम, जारी करने और समाप्ति की तारीखें, फोटो वापस करता है,
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हां। Panama अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत दूरस्थ KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहां नियमन द्वारा आवश्यक है।
Didit Panama में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है जिसमें प्रति माह 500 मुफ्त जांच शामिल है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। प्रतियोगी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हां। Didit PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियों (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया सहित 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीन करता है — Panama में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
Panama के अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में दूरस्थ ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness का पता लगाना आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हां। Didit Panama के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है, जहां लागू हो EU Travel Rule अनुपालन सहित।
हां। Didit Panama की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
