पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया पनामा 
सेडुला डे आइडेंटिड और पासपोर्ट एक ही सेशन में, ट्रिब्यूनल इलेक्टोरल के साथ बायोमेट्रिक फेस-मैच के साथ क्रॉस-चेक किया गया, $0.33 पूरा KYC, हर महीने 500 मुफ़्त।
Robinhood Ventures
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
How identity verification works in पनामा.
- Fraud landscape
- पनामानियाई पहचान धोखाधड़ी को तीन दबाव आकार देते हैं: SBP-लाइसेंस प्राप्त बैंकों और Yappy / Nequi-शैली के भुगतान ऐप्स पर डीपफेक और सिंथेटिक-सेडुला हमले जो स्थानीय रेल पर हावी हैं, चिप और विरासत प्रारूपों में सेडुला दस्तावेज़ जालसाजी, और FATF ग्रे-लिस्टिंग पर पनामा के इतिहास और चल रहे सुधार कार्य को देखते हुए AML दबाव। Didit हर सेशन पर 200+ रीयल-टाइम धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- Compliance frameworks
- Ley 23 de 2015 (PLA/FT)
- Acuerdo SBP 10-2015 (CDD)
- Ley 81 de 2019 (Protección de Datos Personales)
- Ley 129 de 2020 (UBO का रजिस्टर)
- FATF 40 सिफारिशें
Who supervises identity verification in पनामा.
SBP
सुपरइंटेंडेंसिया डे बैंकोस डे पनामा, बैंकों, EMIs, भुगतान संस्थानों और वित्तीय सहकारी समितियों के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। Acuerdo SBP 10-2015 के तहत रिमोट-ऑनबोर्डिंग नियम निर्धारित करता है।
SMV
सुपरइंटेंडेंसिया डेल मर्काडो डे वालोरेस, प्रतिभूति और पूंजी-बाजार पर्यवेक्षक। ब्रोकर-डीलरों, निवेश सलाहकारों और क्रिप्टो-एसेट मध्यस्थों को पंजीकृत करता है।
UAF
यूनिडैड डे एनालिसिस फाइनेंसिएरो, पनामा की वित्तीय खुफिया इकाई। Ley 23 of 2015 के तहत रिपोर्टेस डे ऑपरेशन्स सोस्पेचोसस प्राप्त करता है।
ANPD
ऑटोरिडैड नैशनल डे ट्रांसपेरेंसिया वाई एक्सेसो ए ला इंफॉर्मेशन, Ley 81 (प्रोटेक्शन डे डाटोस पर्सोनलेस, 2019) पर्यवेक्षक। पनामानियाई निवासियों पर हर पहचान सत्यापन को नियंत्रित करता है।
Tribunal Electoral
नागरिक-रजिस्ट्री प्राधिकरण। हर सेडुला डे आइडेंटिड जारी करता है और पहचान सत्यापन के लिए आधिकारिक-स्रोत डेटाबेस के रूप में उपयोग की जाने वाली SIB बायोमेट्रिक सेवा संचालित करता है।
Four modules. One verification.
आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फ़ोन पर कैप्चर किया गया, ऑटो-क्लासिफाइड, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-वेरिफाइड।
- सेडुला डी आइडेंटिडैड (चिप और लेगेसी), कार्ने डी रेसिडेंट, पासपोर्ट (ई-पासपोर्ट पर चिप रीड के साथ), और ड्राइविंग लाइसेंस।
- नाम, सेडुला, जन्म तिथि, लिंग और समाप्ति तिथि देता है।
- सेडुला डी आइडेंटिडैड
- कार्ने डी रेसिडेंट
- पासपोर्ट, ई-पासपोर्ट पर चिप रीड
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फ़ी लाइव कन्फर्म की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लीकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N फेस सर्च। मुफ़्त।
- एलिवेटेड-रिस्क फ़्लो के लिए एक्टिव लाइवनेस ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फ़ोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फ़ी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ QR जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू करता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही पनामानियाई वॉचलिस्ट:
- PASSRP, Superintendence of Insurance and Reinsurance of Panama (SIE), बीमा और पुनर्बीमा नियामक से प्रतिबंध।
- PAMP-MW, Public Ministry of Panama, Most Wanted (SIP), Ministerio Público का सबसे वांछित भगोड़ों का रजिस्टर।
- National Assembly of Panama, PEP register, Diputados de la Asamblea Nacional और वरिष्ठ असेंबली अधिकारी।
- Superintendency of Securities Market of Panama, Warnings, प्रतिभूतियों और पूंजी-बाजार प्रतिभागियों के खिलाफ SMV नियामक चेतावनियाँ।
- Unidad de Análisis Financiero (UAF), sanctions register, UAF-जारी PLA/FT प्रवर्तन कार्य और प्रतिबंध।
- Tribunal Electoral, Cédula registry, पनामा के आधिकारिक नागरिक रजिस्टर के खिलाफ क्रॉस-चेक।
- Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), Sanctions and Enforcement Actions, बैंकों, EMIs और भुगतान संस्थानों के खिलाफ SBP-जारी प्रवर्तन कार्य।
गंभीरता-स्कोर किया गया। जारी निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीनिंग करें , see the docs for the full module surface.
ट्रिब्यूनल इलेक्टोरल के खिलाफ क्रॉस-चेक करें.
आधिकारिक नागरिक रजिस्टर के खिलाफ क्रॉस-चेक किया गया।
- SIB चेक (
pan_cedula_sib,$0.75) मानक बायोमेट्रिक टियर है, ट्रिब्यूनल इलेक्टोरल SIB सेवा के खिलाफ सेडुला + सेल्फ़ी। - SIB प्लस चेक (
pan_cedula_sib_plus,$1.50) एलिवेटेड टियर है, मजबूत बायोमेट्रिक थ्रेशोल्ड और समृद्ध मैच मेटाडेटा के साथ समान डेटा स्रोत। जब SBP एन्हांस्ड कस्टमर ड्यू डिलिजेंस के लिए पूछता है तो यह सही विकल्प है।
ट्रिब्यूनल इलेक्टोरल के खिलाफ क्रॉस-चेक करें , see the docs for the full module surface.
Every पनामा document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for पनामा.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
Source: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
Source: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
AML lists screened in पनामा
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम मुश्किल काम करते हैं।
पनामा के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढांचा परत है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार उत्पाद लाइनों में 25+ कंपोज़ेबल मॉड्यूल:
- यूज़र सत्यापन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), पहचान दस्तावेज़ सत्यापन, लाइवनेस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण। पूरे बंडल के लिए $0.33।
- व्यवसाय सत्यापन (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, इकाई AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- लेनदेन निगरानी, रीयल-टाइम नियम इंजन, केस प्रबंधन, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट जोखिम, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रदाता लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में कंपोज़ करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 सत्यापन मुफ़्त, हमेशा के लिए।
Didit एक सिंगल-प्रोडक्ट नो योर कस्टमर (KYC) वेंडर से कैसे अलग है?
अधिकांश पहचान विक्रेता एक टुकड़ा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सूची, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे बुनियादी ढांचा शिप करता है, और अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- मूल्य निर्धारण। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक मूल्य, पूरे KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 सत्यापन मुफ़्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। सिंगल-प्रोडक्ट विक्रेता बिक्री कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुँच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर प्रोडक्शन कीज़। सिंगल-प्रोडक्ट विक्रेता अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक डॉक्स, क्लाउड कोड और कर्सर के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव और फ्लटर के लिए नेटिव सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। एक AI एजेंट के साथ 5 मिनट में एकीकृत करें या एक कार्यशील दोपहर में हाथ से।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाज़ार में उच्चतम पास दरें, 2 सेकंड से कम एंड-टू-एंड अनुमान, देश-विशिष्ट कैप्चर फ़्लो, 48+ भाषाएँ आउट ऑफ़ द बॉक्स।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिज़नेस (KYB), लेनदेन निगरानी और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को कंपोज़ करता है। एक KYB सेशन हर अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC को जन्म देता है; एक फ़्लैग किया गया लेनदेन एक स्टेप-अप KYC सुधार को जन्म देता है, वही सेशन, वही वेबहुक अनुबंध, वही ऑडिट ट्रेल। सिंगल-प्रोडक्ट विक्रेता KYC का एक आकार बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग की धोखाधड़ी। हर सेशन पर 200+ रीयल-टाइम धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर किया गया, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, दस्तावेज़ जालसाजी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। सिंगल-प्रोडक्ट विक्रेता डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम के रूप में मानते हैं, डिफ़ॉल्ट के रूप में नहीं।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, iGaming, मोबिलिटी और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहाँ आपको यह जानने की आवश्यकता होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
इसकी लागत कितनी है? क्या कुछ भी वास्तव में मुफ़्त है?
हर खाते पर हर महीने 500 सत्यापन मुफ़्त, हमेशा के लिए। कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। कोई बिक्री कॉल नहीं। कोई समाप्ति नहीं।
मुफ़्त टियर से ऊपर, हर मॉड्यूल में didit.me/pricing पर एक सार्वजनिक प्रति-सफलता मूल्य है, पूरे KYC बंडल के लिए $0.33, प्रति पहचान दस्तावेज़ सत्यापन $0.15, प्रति वॉलेट स्क्रीनिंग $0.15, प्रति एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग $0.20, प्रति लाइवनेस $0.10, प्रति फेस मैच $0.05, प्रति इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) विश्लेषण $0.03।
पे-एज़-यू-गो, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अतिरिक्त शुल्क आश्चर्य नहीं। जैसे-जैसे आप बढ़ते हैं, वॉल्यूम छूट स्वचालित रूप से लागू होती है।
पनामा में कौन सा नियामक डिजिटल ऑनबोर्डिंग पर पहचान सत्यापन को कवर करता है?
हर पनामानियाई पहचान-सत्यापन प्रवाह के शीर्ष पर तीन बैठते हैं:
- सुपरइंटेंडेंसिया डे बैंकोस डे पनामा (SBP), Acuerdo SBP 10-2015 (ग्राहक ड्यू डिलिजेंस) और व्यापक Ley 23 de 2015 मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम ढांचे के तहत बैंकों, EMIs, भुगतान संस्थानों और वित्तीय सहकारी समितियों के लिए रिमोट-ऑनबोर्डिंग आवश्यकताएं निर्धारित करता है।
- यूनिडैड डे एनालिसिस फाइनेंसिएरो (UAF), पनामा की वित्तीय खुफिया इकाई। Ley 23 de 2015 के तहत रिपोर्टेस डे ऑपरेशन्स सोस्पेचोसस प्राप्त करता है।
- ऑटोरिडैड नैशनल डे ट्रांसपेरेंसिया वाई एक्सेसो ए ला इंफॉर्मेशन (ANPD), Ley 81 de 2019 (प्रोटेक्शन डे डाटोस पर्सोनलेस) का पर्यवेक्षण करता है। नियंत्रित करता है कि सत्यापन डेटा कैसे कैप्चर किया जाता है, संग्रहीत किया जाता है और खुलासा किया जाता है।
Didit होस्टेड फ़्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज को एक साथ तीनों को संतुष्ट करने के लिए शिप करता है, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 + ISO/IEC 27001 साक्ष्य पैक।
क्या Didit पनामानियाई पहचानों को ट्रिब्यूनल इलेक्टोरल के खिलाफ क्रॉस-चेक करता है?
हाँ, `POST /v3/database-validation/` पर दो डेटाबेस सत्यापन सेवाओं के माध्यम से।
- `pan_cedula_sib` ($0.75), मानक SIB बायोमेट्रिक टियर। ट्रिब्यूनल इलेक्टोरल SIB सेवा के खिलाफ सेडुला + सेल्फी।
- `pan_cedula_sib_plus` ($1.50), मजबूत बायोमेट्रिक थ्रेशोल्ड और समृद्ध मैच मेटाडेटा के साथ उन्नत SIB प्लस टियर। जब SBP उच्च जोखिम वाले ग्राहकों पर बढ़ी हुई ग्राहक ड्यू डिलिजेंस के लिए पूछता है तो सही विकल्प।
दोनों सेवाओं में ट्रिब्यूनल इलेक्टोरल में फ़ाइल पर फोटो के खिलाफ एक बायोमेट्रिक फेस-मैच शामिल है, identification_number और मैच निर्णय लौटाते हैं।
क्या Didit पनामानियाई वित्तीय संस्थानों के लिए FATF-ग्रे-लिस्ट के बारे में जागरूक है?
हाँ, और यही कारण है कि ग्राहक पनामा में Didit चुनते हैं। FATF के साथ पनामा का निरंतर सुधार कार्य का मतलब है कि SBP- और UAF-पर्यवेक्षित संस्थाएं ग्राहक ड्यू डिलिजेंस, फंड के स्रोत के दस्तावेज़ीकरण, लाभकारी-स्वामित्व पारदर्शिता और चल रही निगरानी पर बढ़ी हुई अपेक्षाओं के तहत काम करती हैं।
Didit का स्टैक सीधे मैप करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग चेक के लिए पहचान दस्तावेज़ सत्यापन + एक्टिव लाइवनेस + फेस मैच 1:1।
- ट्रिब्यूनल इलेक्टोरल के खिलाफ `pan_cedula_sib_plus` डेटाबेस सत्यापन (उन्नत टियर), आधिकारिक-स्रोत बायोमेट्रिक चेक Acuerdo SBP 10-2015 बढ़ी हुई ड्यू डिलिजेंस के लिए उम्मीद करता है।
- वैश्विक पूल के खिलाफ AML स्क्रीनिंग ($0.20 प्रति चेक) प्लस पनामानियाई नियामक वॉचलिस्ट।
- कॉर्पोरेट ऑनबोर्डिंग के लिए पूर्ण UBO चेन एक्सट्रैक्शन (Ley 129 de 2020) के साथ व्यवसाय सत्यापन (KYB)।
- आवधिक-समीक्षा दायित्व के लिए चल रही AML निगरानी ($0.07 प्रति यूज़र / वर्ष)।
पनामा में Didit को एकीकृत करने में कितना समय लगता है?
एक कार्यशील सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक प्रोडक्शन फ़्लो के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,POST /v3/session/कोworkflow_idके साथ कॉल करें जो ID सत्यापन + एक्टिव लाइवनेस + फेस मैच + AML + ट्रिब्यूनल इलेक्टोरल SIB क्रॉस-चेक को जोड़ता है, हो गया।- AI-एजेंट पथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर एकीकरण प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, कोडेक्स, डेविन, एडर या रेप्लिट एजेंट में पेस्ट करें। एजेंट एप्लिकेशन को प्रावधान करता है, वर्कफ़्लो बनाता है, वेबहुक को जोड़ता है, और एक स्मोक टेस्ट चलाता है। - पांच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, एंड्रॉइड, रिएक्ट नेटिव, फ्लटर।
हर महीने पहले 500 सत्यापन हमेशा के लिए मुफ़्त हैं, प्रोडक्शन ट्रैफ़िक को फ़्लिप करने से पहले पूरे पनामा स्टैक का शून्य लागत पर पायलट करें।
पनामानियाई यूज़र्स के लिए होस्टेड सत्यापन फ़्लो कौन सी भाषा का उपयोग करता है?
पनामानियाई स्पेनिश, यूज़र के ब्राउज़र / डिवाइस लोकल से स्वतः पता लगाया गया। होस्टेड UI 48+ भाषाओं में शिप होता है; पनामानियाई यूज़र डिफ़ॉल्ट रूप से स्पेनिश फ़्लो पर उतरते हैं। क्रॉस-बॉर्डर या प्रवासी यूज़र्स के लिए उसी फ़्लो पर अंग्रेजी भी लाइव है, पनामा सिटी में गहरे अंग्रेजी बोलने वाले प्रवासी और ऑफशोर समुदाय को देखते हुए उपयोगी है।
दस्तावेज़-पहचान परत UI परत से अलग है, कैप्चर किसी भी भाषा में काम करता है, और एडमिन कंसोल को आपकी कंप्लायंस टीम द्वारा पसंद की जाने वाली किसी भी भाषा में स्वतंत्र रूप से सेट किया जा सकता है।
पनामा सत्यापन की एंड-टू-एंड लागत कितनी है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उस चीज़ के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलती है:
- आईडी वेरिफिकेशन, प्रति दस्तावेज़ जांच
$0.15। - पैसिव लाइवनेस,
$0.10। एक्टिव लाइवनेस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ़्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति जांच
$0.20। जारी AML, प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष$0.07। - `pan_cedula_sib` (स्टैंडर्ड टियर), प्रति सफल क्वेरी
$0.75। - `pan_cedula_sib_plus` (एलिवेटेड टियर), प्रति सफल क्वेरी
$1.50।
पूरा KYC बंडल (पहचान + पैसिव लाइवनेस + फेस मैच + IP एनालिसिस) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य, कोई पनामा अधिभार नहीं। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ़्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। मुफ़्त टियर से ऊपर वॉल्यूम डिस्काउंट अपने आप लागू होते हैं; एंटरप्राइज़ एक कस्टम मास्टर सर्विसेज एग्रीमेंट (MSA) और डेटा-रेजिडेंसी विकल्प जोड़ता है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।