पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया एस्टोनिया 
एस्टोनियाई ID-kaart, ई-रेजिडेंसी कार्ड, और Mobiil-ID एक सत्र पर — Finantsinspektsioon-संरेखित, $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ्त।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान सत्यापन कैसे काम करता है एस्टोनिया में.
- धोखाधड़ी का परिदृश्य
- तीन दबाव एस्टोनियाई पहचान धोखाधड़ी को आकार देते हैं: 2018-2022 की अवधि में एस्टोनिया के माध्यम से लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो और फिनटेक ऑपरेटरों की लंबी पूंछ पर डीपफेक और इंजेक्शन हमले, सिंथेटिक-पहचान के प्रयास जो सीमा पार ई-रेजिडेंसी कंपनी संरचनाओं का फायदा उठाते हैं, और डंस्के बैंक एस्टोनिया शाखा के खुलासे के बाद उच्च-वेग वाले नॉर्डिक-बाल्टिक भुगतान गलियारे पर AML दबाव। Didit हर सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है — फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, IP जियोलोकेशन।
- अनुपालन ढाँचे
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण रोकथाम अधिनियम
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / एस्टोनियाई व्यक्तिगत डेटा संरक्षण अधिनियम
- PSD2
- eIDAS 2.0
पहचान सत्यापन की निगरानी कौन करता है एस्टोनिया में.
Finantsinspektsioon
एस्टोनियाई वित्तीय पर्यवेक्षण और संकल्प प्राधिकरण। मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण रोकथाम अधिनियम के तहत बैंकों, भुगतान संस्थानों, इलेक्ट्रॉनिक-मनी संस्थानों और क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं का पर्यवेक्षण करता है।
Rahapesu Andmebüroo
एस्टोनियाई वित्तीय खुफिया इकाई, पुलिस और सीमा गार्ड बोर्ड (PPA) के अंदर स्थित है। हर संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करती है।
Andmekaitse Inspektsioon
एस्टोनियाई डेटा संरक्षण निरीक्षक। एस्टोनियाई निवासियों पर हर पहचान सत्यापन के लिए GDPR + व्यक्तिगत डेटा संरक्षण अधिनियम पर्यवेक्षक।
Politsei- ja Piirivalveamet
पुलिस और सीमा गार्ड बोर्ड। हर ID-kaart, ई-रेजिडेंसी कार्ड, और पासपोर्ट जारी करता है — एस्टोनियाई पहचान सत्यापन के पीछे आधिकारिक स्रोत।
KAPO
कैत्सेपोलित्सेयामसेट (एस्टोनियाई आंतरिक सुरक्षा सेवा)। आंतरिक सुरक्षा निगरानी सूची बनाए रखता है और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद-वित्तपोषण विरोधी दायित्वों से संबंधित रुचि के व्यक्तियों का आकलन करता है।
चार मॉड्यूल। एक सत्यापन।
आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया — स्वतः-वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया और टेम्पलेट-सत्यापित।
- हर प्राथमिक एस्टोनियाई क्रेडेंशियल के लिए काम करता है — आईडी-कार्ट, ई-रेजिडेंसी कार्ड, एस्टी कोडानिकु पास (ई-पासपोर्ट पर चिप रीड के साथ), जुहिलुबा और एलामिसलोकाकार्ट निवास परमिट।
- नाम, इसिकुकोड (व्यक्तिगत पहचान कोड), जन्म तिथि, लिंग और समाप्ति लौटाता है।
- आईडी-कार्ट · ई-रेजिडेंसी कार्ड
- एस्टी कोडानिकु पास — ई-पासपोर्ट पर चिप रीड
- जुहिलुबा · एलामिसलोकाकार्ट
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट के खिलाफ मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट चेक: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N चेहरा खोज। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय जीवंतता ($0.15) — उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ़ QR जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां — साथ ही एस्टोनियाई वॉचलिस्ट:
- एस्टोनियाई सेंटर पार्टी — PEP स्तर 1 रजिस्टर — रीगिकोगु (संसद) के सदस्य और वरिष्ठ पार्टी अधिकारी।
- हारजू काउंटी सरकार — PEP स्तर 4 रजिस्टर — काउंटी-स्तरीय सरकारी अधिकारी।
- एस्टोनिया पुलिस — वांछित व्यक्तियों की चेतावनी — सक्रिय घरेलू आपराधिक और भगोड़े नोटिस।
- एस्टोनियाई पुलिस और सीमा रक्षक बोर्ड (EEPPA) — राज्य-निवेशित व्यक्ति रजिस्टर — राज्य-निवेशित संस्थाओं में लाभकारी स्वामित्व वाले व्यक्ति।
- फिनेंट्सिंसपेक्ट्सियोन (FSA एस्टोनिया) — नियामक प्रवर्तन और बाजार चेतावनी — प्रवर्तन कार्रवाई और निषिद्ध-व्यक्ति नोटिस।
- KAPO (एस्टोनियाई आंतरिक सुरक्षा सेवा) — रुचि के व्यक्ति — आंतरिक सुरक्षा वॉचलिस्ट।
- EU वित्तीय प्रतिबंधों की EU समेकित सूची — पूर्ण AMLD6-संरेखित प्रतिबंध कवरेज।
- यात्रा प्रतिबंधों की EU समेकित सूची — EU यात्रा-प्रतिबंध रजिस्टर।
- संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद समेकित प्रतिबंध सूची — वैश्विक बहुपक्षीय प्रतिबंध।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
दस्तावेज़ को एंड-टू-एंड सत्यापित करें.
एस्टोनिया वर्तमान में नागरिक-पंजीकरण लुकअप के लिए एक सार्वजनिक उपभोक्ता सरकारी API को उजागर नहीं करता है — राष्ट्रीय जनसंख्या रजिस्टर के लिए कोई डेटाबेस सत्यापन सेवा मौजूद नहीं है।
- आईडी-कार्ट + ई-रेजिडेंसी चिप रीड प्रमाणीकरण प्रमाणपत्र को मान्य करता है और मानक पहचान दस्तावेज़ सत्यापन मॉड्यूल के माध्यम से कार्डधारक डेटा को इनलाइन खींचता है।
- पासपोर्ट NFC चिप रीड हस्ताक्षरित डेटाग्रुप लौटाता है और सार्वजनिक कुंजी निर्देशिका श्रृंखला को मान्य करता है।
- रजिस्ट्री-साइड क्रॉस-चेक के लिए, एस्टोनियाई वाणिज्यिक रजिस्टर (Äriregister) के खिलाफ डिडिट का KYB लुकअप हर एस्टोनियाई कंपनी को हल करता है और अंतिम लाभकारी मालिकों को सतह पर लाता है — विशेष रूप से ई-रेजिडेंसी-जारी कंपनियों के लिए प्रासंगिक।
- एक प्रत्यक्ष पोलित्सेई- और पीरिवल्वेमेट जनसंख्या-रजिस्टर आधिकारिक-स्रोत लुकअप GDPR-अनुरूप डेटा भागीदारों के रूप में जहाज करता है — एंटरप्राइज़ ग्राहक इसे अपने वर्कफ़्लो में जोड़ने के लिए बिक्री से बात कर सकते हैं।
दस्तावेज़ को एंड-टू-एंड सत्यापित करें — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
प्रत्येक एस्टोनिया दस्तावेज़ डिडिट स्वीकार करता है.
नागरिक-पंजीकरण और AML कवरेज एस्टोनिया के लिए.
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एस्टोनिया के बारे में सामान्य प्रश्न।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा।
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