मॉरिटानिया में पहचान सत्यापन
कार्यकारी सारांश। मॉरिटानिया Middle East and North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF) का सदस्य है जिसका AML/CFT ढांचा मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण से निपटने पर कानून संख्या 2005-048 (संशोधित) द्वारा शासित है, जिसकी देखरेख Cellule d'Information Financière (CANIF), राष्ट्रीय FIU करता है। मॉरिटानिया Union Économique et Monétaire Ouest Africaine का भी सदस्य है (
समर्थित दस्तावेज़
(220+ देशों से सरकारी आईडी)
औसत सत्यापन समय
कवर किए गए देश
(सरकारी जारी ID सत्यापित)
बाज़ार अवलोकन
मॉरिटानिया की जनसंख्या लगभग 4.9 मिलियन है और GDP लगभग USD 10 बिलियन है। नौआकचॉट वाणिज्यिक राजधानी है। अर्थव्यवस्था खनन (लौह अयस्क, सोना), मत्स्य पालन, कृषि, और उभरते तेल और गैस द्वारा संचालित है। तीन क्षेत्र KYC मांग को बढ़ावा देते हैं:
समर्थित दस्तावेज़
Didit टेम्प्लेट राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट, निवास परमिट और क्षेत्रीय दस्तावेज़ कवर करते हैं — साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़।
नियामक
केंद्रीय बैंक बैंकों और भुगतान संस्थानों के लिए CDD, आंतरिक नियंत्रण, और रिपोर्टिंग पर बाध्यकारी निर्देश जारी करता है
मॉरिटानिया के पास व्यापक डेटा संरक्षण कानून नहीं है, हालांकि संविधान गोपनीयता अधिकारों की गारंटी देता है
विवेकपूर्ण और AML अनुपालन के लिए बैंकों, माइक्रोफाइनेंस संस्थानों, और भुगतान सेवा प्रदाताओं की देखरेख करता है
राष्ट्रीय FIU, संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करने, विश्लेषण करने, और प्रसारित करने के लिए जिम्मेदार
BCM के भीतर बैंकिंग पर्यवेक्षी निकाय
Agence Nationale du Registre des Populations et des Titres Securises (ANRPTS)
प्रतिबंधित
बायोमेट्रिक राष्ट्रीय ID कार्ड प्रणाली। नागरिक रजिस्ट्री बनाए रखी गई। कवरेज का विस्तार हो रहा है लेकिन ग्रामीण क्षेत्र अभी भी कम सेवा में हैं।
गृह मंत्रालय
प्रतिबंधित
जन्म, मृत्यु, और विवाह पंजीकरण। डिजिटलीकरण प्रयास चल रहे हैं।
सरकारी और नियंत्रित डेटाबेस
अनुपालन ढांचा
AML ढांचा
BCM निर्देश द्वारा पर्यवेक्षित
- कानून संख्या 2005-048 (कानून 2015-035 द्वारा संशोधित) — मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण से निपटने पर। CDD, जोखिम-आधारित दृष्टिकोण, लाभकारी स्वामित्व, PEP स्क्रीनिंग, और STR रिपोर्टिंग को परिभाषित करता है। - BCM निर्देश — केंद्रीय बैंक बैंकों और भुगतान संस्थानों के लिए CDD, आंतरिक नियंत्रण, और रिपोर्टिंग पर बाध्यकारी निर्देश जारी करता है। - अध्यादेश 2007-012 — AML दायित्वों सहित माइक्रोफाइनेंस नियमन पर। - डेटा संरक्षण — मॉरिटानिया के पास व्यापक डेटा संरक्षण कानून नहीं है
डेटा सुरक्षा
डेटा संरक्षण द्वारा पर्यवेक्षित
मॉरिटानिया में व्यापक डेटा संरक्षण कानून का अभाव है। संवैधानिक गोपनीयता गारंटी एक सामान्य ढांचा प्रदान करती है, लेकिन GDPR के समान कोई विशिष्ट सीमा पार डेटा स्थानांतरण प्रतिबंध नहीं हैं। वित्तीय डेटा साझाकरण बैंकिंग गोपनीयता प्रावधानों और BCM निर्देशों द्वारा शासित है।
उपयोग के मामले
Neobanks, EMIs, भुगतान संस्थान, ऋणदाता, ब्रोकरेज।
1. दस्तावेज़ कैप्चर। बायोमेट्रिक CNI (आगे और पीछे) या बायोमेट्रिक पासपोर्ट की तस्वीर। 2. जीवंतता और बायोमेट्रिक मैच। जीवंतता पहचान के साथ सेल्फी, दस्तावेज़ चित्र से मिलान। 3. डेटा निष्कर्षण। NNI, पूरा नाम, जन्म तिथि, जन्म स्थान, पता। 4. PEP और प्रतिबंध स्क्रीनिंग।
एक्सचेंज, कस्टोडियन, वॉलेट, on/off-ramps।
मॉरिटानिया ने VASP नियामक ढांचा स्थापित नहीं किया है। BCM ने आभासी संपत्तियों को औपचारिक रूप से संबोधित नहीं किया है। कोई भी आभासी-संपत्ति सेवा सामान्य AML दायित्वों के अंतर्गत आती है:
स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कैसीनो, आयु-सीमित प्लेटफॉर्म।
मॉरिटानिया एक इस्लामी गणराज्य है, और राष्ट्रीय कानून के तहत जुआ निषिद्ध है। कोई iGaming लाइसेंसिंग ढांचा नहीं है। मॉरिटानियाई निवासियों की सेवा करने वाले किसी भी अपतटीय ऑपरेटर को सामान्य AML दायित्वों का सामना करना पड़ता है यदि लेनदेन मॉरिटानियाई वित्तीय संस्थानों के माध्यम से रूट किए जाते हैं।
गिग प्लेटफॉर्म, डिलीवरी, क्रिएटर इकॉनमी, ई-कॉमर्स।
मॉरिटानिया में मार्केटप्लेस प्लेटफॉर्म और ई-कॉमर्स ऑपरेटर मुख्य रूप से मोबाइल मनी एकीकरण के माध्यम से CDD दायित्वों का सामना करते हैं:
बायोमेट्रिक liveness
मॉरिटानिया के बायोमेट्रिक CNI (2011 से) और बायोमेट्रिक पासपोर्ट (2016 से) में चिप-संग्रहीत चेहरे की छवियां और फिंगरप्रिंट हैं। NFC-आधारित चिप रीडिंग तकनीकी रूप से संभव है लेकिन वाणिज्यिक PKI पहुंच उपलब्ध नहीं है। दस्तावेज़-चित्र मिलान के साथ जीवंतता पहचान (ISO 30107-3 अनुपालित) दूरस्थ ऑनबोर्डिंग के लिए मानक है। ---
प्रमाणन
हमारा प्लेटफ़ॉर्म सूचना सुरक्षा, डेटा गोपनीयता और बायोमेट्रिक सटीकता के लिए उच्चतम अंतर्राष्ट्रीय मानकों को पूरा करता है।
पूर्ण EU डेटा सुरक्षा अनुपालन
सूचना सुरक्षा प्रबंधन
PAD (लाइवनेस + चेहरा मिलान)
दुनिया भर में भरोसेमंद
उन हज़ारों कंपनियों में शामिल हो जाओ जो अपनी वेरिफिकेशन ज़रूरतों के लिए Didit पर भरोसा करती हैं
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
डिडिट एक अपवाद रूप से मूल्यवान भागीदार है, जो एक स्थिर और अत्यधिक अनुकूलन योग्य समाधान प्रदान करता है।
वुक अडज़िक
क्र्नोगोर्स्की टेलीकॉम में ई-बिजनेस विभाग के प्रमुख
डिडिट ने हमें एक मजबूत तकनीक के साथ एक सरल कार्यान्वयन और विभिन्न बाजारों के लिए अनुकूलन क्षमता प्रदान की।
फर्नांडो पिंटो
टुकनपे में सीईओ और सह-संस्थापक
डिडिट की बदौलत हम मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करने और डेटा निष्कर्षण सटीकता में सुधार करने में सक्षम हुए हैं।
डायना गार्सिया
शिपली में ट्रस्ट और सुरक्षा कार्यकारी
डिडिट के एकीकरण ने सत्यापन समय और लागत को कम कर दिया, जिससे अन्य परियोजनाओं के लिए संसाधनों को मुक्त किया गया।
गिलेम मेडिना
GBTC फाइनेंस में COO
डिडिट ने KYC लागत को हटा दिया, जिससे तेजी से स्केलिंग के साथ उच्च सत्यापन मानकों और कम धोखाधड़ी के साथ संभव हुआ।
पॉल मार्टिन
बोंडेक्स में मार्केटिंग और वृद्धि के उपाध्यक्ष
डिडिट के सुरक्षित, उपयोगकर्ता-अनुकूल सत्यापन ने ग्राहक विश्वास को बढ़ाया और हमारी प्रक्रिया को अनुकूलित किया।
क्रिस्टोफर मोंटेनेग्रो
अडेलेंटोस में सीईओ के कार्यकारी सहायक
डिडिट एक सटीक, सुरक्षित डिजिटल ऑनबोर्डिंग सुनिश्चित करता है बिना वार्ता या ग्राहक समय को धीमा किए।
अर्नेस्टो बेटनकॉर्थ
क्रेडीडेमो में रिस्क मैनेजर
FAQ
हाँ। मॉरिटानिया अपने राष्ट्रीय AML ढांचे के तहत रिमोट KYC ऑनबोर्डिंग की अनुमति देता है, जिसमें दस्तावेज़ सत्यापन, बायोमेट्रिक liveness और वीडियो पहचान शामिल है जहाँ नियमन द्वारा आवश्यक हो।
Didit मॉरिटानिया में जारी सभी प्रमुख राष्ट्रीय ID, पासपोर्ट और निवास परमिट को सत्यापित करता है, साथ ही सीमा पार प्रवाह के लिए विश्वव्यापी 14,000+ दस्तावेज़ प्रकारों को भी।
Didit प्रति सत्यापन $0.30 चार्ज करता है और प्रति माह 500 मुफ्त जांच प्रदान करता है। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम सीमा नहीं। प्रतिस्पर्धी आमतौर पर प्रति सत्यापन $1.00–$2.50+ चार्ज करते हैं।
हाँ। Didit 1,000+ वैश्विक वॉचलिस्ट के विरुद्ध स्क्रीनिंग करता है जिसमें PEP डेटाबेस, प्रतिबंध सूचियाँ (EU, UN, OFAC, OFSI), और प्रतिकूल मीडिया शामिल है — मॉरिटानिया में सभी AML दायित्वों को कवर करता है।
मॉरिटानिया के अधिकांश नियंत्रित क्षेत्रों में रिमोट ऑनबोर्डिंग के लिए बायोमेट्रिक liveness डिटेक्शन आवश्यक है या दृढ़ता से अनुशंसित है। Didit ISO 30107-3 PAD Level 2 प्रमाणित liveness प्रदान करता है।
हाँ। Didit दस्तावेज़ सत्यापन, liveness, AML स्क्रीनिंग और निरंतर निगरानी का समर्थन करता है जो मॉरिटानिया के crypto नियामक ढांचे के साथ संरेखित है, जिसमें लागू होने पर EU Travel Rule अनुपालन भी शामिल है।
हाँ। Didit दस्तावेज़-आधारित आयु सत्यापन और पहचान पुष्टि प्रदान करता है जो मॉरिटानिया की iGaming नियामक आवश्यकताओं के लिए उपयुक्त है।
प्रति माह 500 मुफ्त सत्यापन। कोई अनुबंध नहीं, कोई न्यूनतम नहीं। मुफ्त टियर के बाद $0.30 प्रति सत्यापन।
