पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया पाकिस्तान 
एक सत्र पर सीएनआईसी, पाकिस्तानी पासपोर्ट और ड्राइविंग लाइसेंस, एफएमयू + एनएसीटीए वॉचलिस्ट के खिलाफ एसबीपी-संरेखित एएमएल स्क्रीनिंग के साथ — $0.33 पूर्ण केवाईसी, हर महीने 500 मुफ्त।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान सत्यापन कैसे काम करता है पाकिस्तान में.
- धोखाधड़ी का परिदृश्य
- तीन दबाव पाकिस्तानी पहचान धोखाधड़ी को आकार देते हैं: ब्रांचलेस-बैंकिंग वॉलेट (जैज़कैश, ईज़ीपैसा, नयापे, सदापे) और एसबीपी-लाइसेंस प्राप्त ईएमआई की लहर पर डीपफेक और सिंथेटिक-सीएनआईसी हमले, ऑनबोर्डिंग प्रवाह को लक्षित करने वाले नादरा-क्रेडेंशियल-चोरी घोटाले, और एंटी-टेररिज्म एक्ट के तहत एनएसीटीए की विस्तारित प्रतिबंधित व्यक्तियों की सूची के बाद प्रतिबंधित-संगठन स्क्रीनिंग दबाव। डिडिट हर सत्र पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है — फेस मॉर्फ, रीप्ले, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- अनुपालन ढाँचे
- एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट 2010
- एसबीपी एएमएल/सीएफटी विनियम
- एसबीपी ब्रांचलेस बैंकिंग विनियम
- एंटी-टेररिज्म एक्ट 1997 (एनएसीटीए प्रतिबंधित व्यक्ति व्यवस्था)
- व्यक्तिगत डेटा संरक्षण विधेयक 2023 (एमओआईटीटी)
- इलेक्ट्रॉनिक अपराध निवारण अधिनियम 2016 (पीईसीए)
- एफएटीएफ 40 सिफारिशें
पहचान सत्यापन की निगरानी कौन करता है पाकिस्तान में.
SBP
स्टेट बैंक ऑफ पाकिस्तान — हर बैंक, माइक्रोफाइनेंस बैंक और इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन (ईएमआई) के लिए केंद्रीय बैंक और विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। एएमएल/सीएफटी विनियमों और ब्रांचलेस बैंकिंग विनियमों के तहत दूरस्थ-ऑनबोर्डिंग नियम निर्धारित करता है।
SECP
सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन ऑफ पाकिस्तान — पूंजी-बाजार मध्यस्थों, बीमा वाहकों, मोदरबा और उभरते डिजिटल एसेट सर्विस प्रोवाइडर परिदृश्य के लिए प्रतिभूति पर्यवेक्षक।
NADRA
राष्ट्रीय डेटाबेस और पंजीकरण प्राधिकरण — हर सीएनआईसी, एसएनआईसी, पीओसी और एनआईसीओपी जारी करता है। आधिकारिक नागरिक-पंजीकरण प्राधिकरण और सीएनआईसी सत्यापन सेवा का संचालक जिसका उपयोग हर ग्राहक-देय-परिश्रम-बाध्य संस्था को करना चाहिए।
FMU
वित्तीय निगरानी इकाई — पाकिस्तान की वित्तीय खुफिया इकाई। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट 2010 के तहत संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट और मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है।
NACTA
राष्ट्रीय आतंकवाद विरोधी प्राधिकरण — एंटी-टेररिज्म एक्ट 1997 के तहत प्रतिबंधित संगठनों और प्रतिबंधित व्यक्तियों की सूची बनाए रखता है। हर एसबीपी-पर्यवेक्षित संस्था को हर ऑनबोर्डिंग पर एनएसीटीए रजिस्टरों के खिलाफ स्क्रीन करना चाहिए।
चार मॉड्यूल। एक सत्यापन।
आईडी कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया — स्वतः वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- प्रत्येक प्राथमिक पाकिस्तानी क्रेडेंशियल के लिए काम करता है — CNIC (और चिप-सक्षम SNIC संस्करण), ई-पासपोर्ट पर चिप रीड के साथ पाकिस्तानी पासपोर्ट, पाकिस्तानी मूल के विदेशी नागरिकों के लिए POC, विदेशी पाकिस्तानियों के लिए NICOP, और ड्राइविंग लाइसेंस।
- नाम (लैटिन + उर्दू), CNIC नंबर, जन्म तिथि, लिंग और पता लौटाता है।
- CNIC · SNIC (स्मार्ट आईडी)
- पाकिस्तानी पासपोर्ट — ई-पासपोर्ट पर चिप रीड
- POC · NICOP · ड्राइविंग लाइसेंस
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट के खिलाफ मिलान किया गया।
- डुप्लिकेट जांच: मौजूदा उपयोगकर्ताओं के बीच 1:N चेहरा खोज। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए सक्रिय जीवंतता ($0.15) — उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
- किसी भी फोन या लैपटॉप कैमरे पर सेल्फी
- मोबाइल-हैंडऑफ क्यूआर जब उपयोगकर्ता डेस्कटॉप पर शुरू होता है
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियां — साथ ही पाकिस्तानी वॉचलिस्ट:
- राष्ट्रीय आतंकवाद विरोधी प्राधिकरण (NACTA) — प्रतिबंधित संगठन — आतंकवाद विरोधी अधिनियम 1997 के तहत प्रतिबंधित संगठन।
- राष्ट्रीय आतंकवाद विरोधी प्राधिकरण (NACTA) पाकिस्तान — प्रतिबंधित व्यक्ति — आतंकवाद विरोधी अधिनियम 1997 के तहत प्रतिबंधित व्यक्ति।
- राष्ट्रीय आतंकवाद विरोधी प्राधिकरण पाकिस्तान — डीनोटिफाइड सूची — पहले प्रतिबंधित व्यक्ति और संगठन जिनकी स्थिति बदल गई है।
- पाकिस्तान प्रतिस्पर्धा प्राधिकरण — प्रवर्तन निर्णय — प्रतिस्पर्धा प्राधिकरण से नियामक प्रवर्तन कार्रवाई।
- पाकिस्तान की राष्ट्रीय असेंबली — राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों का रजिस्टर — MNAs और वरिष्ठ संसदीय अधिकारी।
- FMU — वित्तीय निगरानी इकाई संदिग्ध-गतिविधि संदर्भ — FMU-ध्वजांकित संस्थाएं और संदिग्ध-लेनदेन संदर्भ।
गंभीरता-स्कोर किया गया। चल रही निगरानी ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जांचती है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करती है।
प्रतिबंधों, PEPs और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
NADRA क्रॉस-चेक पार्टनर एकीकरण के माध्यम से शिप करता है.
पाकिस्तान वर्तमान में क्रॉस-बॉर्डर KYC विक्रेताओं के लिए एक सार्वजनिक उपभोक्ता-ग्रेड CNIC सत्यापन API को उजागर नहीं करता है — NADRA का वेरिसिस केवल SBP-विनियमित संस्थाओं और द्विपक्षीय डेटा-साझाकरण समझौतों के तहत अनुमोदित घरेलू भागीदारों को लाइसेंस प्राप्त है।
- होस्टेड प्रवाह पहले से ही CNIC / SNIC / POC / NICOP कैप्चर + OCR + दस्तावेज़ पोर्ट्रेट के खिलाफ बायोमेट्रिक फेस-मैच को कवर करता है — परिचालन आधारभूत SBP AML/CFT विनियमों की अपेक्षा है।
- SBP-विनियमित संस्थाएं जो प्रत्यक्ष NADRA वेरिसिस एकीकरण रखती हैं, वे
pak_nadra_verisysBYO-स्रोत कनेक्टर का उपयोग करके एंटरप्राइज़ टियर के माध्यम से ऑनबोर्ड कर सकती हैं, ताकि NADRA लुकअप सत्यापन प्रवाह के बाकी हिस्सों के साथ इनलाइन चलता रहे — वही सत्र, वही वेबहुक अनुबंध, वही ऑडिट ट्रेल। - Didit 40+ देशों के लिए डेटाबेस सत्यापन शिप करता है;
pak_nadra_verisysएंटरप्राइज़ कनेक्टर उन घरेलू संस्थानों के लिए अंतर को पाटता है जो पहले से ही NADRA डेटा-साझाकरण समझौते रखते हैं।
NADRA क्रॉस-चेक पार्टनर एकीकरण के माध्यम से शिप करता है — पूर्ण मॉड्यूल सतह के लिए दस्तावेज़ देखें।
प्रत्येक पाकिस्तान दस्तावेज़ डिडिट स्वीकार करता है.
नागरिक-पंजीकरण और AML कवरेज पाकिस्तान के लिए.
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पाकिस्तान के बारे में सामान्य प्रश्न।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए बुनियादी ढाँचा।
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