पहचान सत्यापन
के लिए बनाया गया त्रिनिदाद और टोबैगो 
त्रिनिदाद और टोबैगो राष्ट्रीय आईडी और पासपोर्ट बायोमेट्रिक लाइवनैस के साथ सत्यापित, FIU T&T वॉचलिस्ट और TTSEC चेतावनियों सहित AML स्क्रीनिंग, $0.33 पूर्ण KYC, हर महीने 500 मुफ़्त।
दुनिया भर में 2,000+ संगठनों द्वारा विश्वसनीय।
पहचान वेरिफिकेशन कैसे काम करता है त्रिनिदाद और टोबैगो में.
- फ्रॉड लैंडस्केप
- त्रिनिदाद और टोबैगो ऊर्जा क्षेत्र से जुड़े अंतरराष्ट्रीय संगठित अपराध, फिनटेक और मनी-ट्रांसफर ऑनबोर्डिंग में सिंथेटिक-पहचान धोखाधड़ी, और हाउस ऑफ असेंबली और ऊर्जा-क्षेत्र राज्य-उद्यम नेटवर्क के माध्यम से बढ़े हुए PEP जोखिम से पहचान धोखाधड़ी के दबाव का सामना करता है। TTSEC चेतावनी सूची पूंजी-बाजार-विशिष्ट धोखाधड़ी स्क्रीनिंग परत जोड़ती है जो इस क्षेत्राधिकार के लिए अद्वितीय है। डिडिट हर सेशन पर 200+ वास्तविक समय धोखाधड़ी संकेतों को स्कोर करता है, डीपफेक, इंजेक्शन, दस्तावेज़ छेड़छाड़, डिवाइस इंटेलिजेंस, आईपी जियोलोकेशन।
- कंप्लायंस फ्रेमवर्क
- प्रोसीड्स ऑफ क्राइम एक्ट 2000 (यथासंशोधित 2022)
- वित्तीय दायित्व विनियम (FOR), CBTT 2010
- त्रिनिदाद और टोबैगो अधिनियम 2009 की वित्तीय खुफिया इकाई
- प्रतिभूति अधिनियम 2012
- डेटा संरक्षण अधिनियम 2011
- CFATF आपसी मूल्यांकन 2016 (बढ़ा हुआ अनुवर्ती जारी)
- FATF कार्यप्रणाली 2022
पहचान वेरिफिकेशन की निगरानी कौन करता है त्रिनिदाद और टोबैगो में.
CBTT
सेंट्रल बैंक ऑफ त्रिनिदाद और टोबैगो, बैंकों, गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों, बीमा कंपनियों और क्रेडिट यूनियनों के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। प्रोसीड्स ऑफ क्राइम एक्ट 2000 और वित्तीय दायित्व विनियमों के तहत KYC और AML ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
FIU-TT
त्रिनिदाद और टोबैगो की वित्तीय खुफिया इकाई, प्रोसीड्स ऑफ क्राइम एक्ट 2000 के तहत संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करती है और AML प्रवर्तन पर CFATF के साथ समन्वय करती है। राष्ट्रीय वित्तीय-अपराध खुफिया वॉचलिस्ट बनाए रखती है।
TTSEC
त्रिनिदाद और टोबैगो सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन, पूंजी-बाजार मध्यस्थों, निवेश डीलरों और सामूहिक-निवेश योजनाओं का पर्यवेक्षण करता है। प्रतिभूति-क्षेत्र AML स्क्रीनिंग से संबंधित नियामक चेतावनी सूची बनाए रखता है।
CFATF
कैरेबियन फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स, FATF-शैली क्षेत्रीय निकाय। त्रिनिदाद और टोबैगो एक सदस्य है और FATF कार्यप्रणाली के तहत आपसी मूल्यांकन और अनुवर्ती कार्रवाई के अधीन है।
EBC
चुनाव और सीमा आयोग, नागरिक प्राधिकरण जो राष्ट्रीय पहचान पत्र जारी करता है और त्रिनिदाद और टोबैगो के नागरिकों के लिए आधिकारिक मतदाता और पहचान रजिस्ट्री बनाए रखता है।
चार मॉड्यूल। एक वेरिफिकेशन।
राष्ट्रीय आईडी या पासपोर्ट कैप्चर करें और पढ़ें.
किसी भी फोन पर कैप्चर किया गया, स्वतः वर्गीकृत, OCR-पार्स किया गया, और टेम्पलेट-सत्यापित।
- राष्ट्रीय पहचान पत्र (EBC), पासपोर्ट (बायोमेट्रिक पासपोर्ट पर चिप रीड), पंजीकरण प्रमाणपत्र, और ड्राइवर का परमिट।
- रिटर्न: पूरा नाम, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या, समाप्ति, राष्ट्रीयता।
चेहरे का मिलान करें। साबित करें कि यह एक वास्तविक व्यक्ति है।.
सेल्फी लाइव पुष्टि की गई और आईडी पोर्ट्रेट से मिलान किया गया।
- डुप्लीकेट जांच: मौजूदा उपयोगकर्ताओं में 1:N फेस सर्च। मुफ्त।
- उच्च-जोखिम वाले प्रवाह के लिए Active liveness ($0.15), उपयोगकर्ता मुड़ता या पलक झपकता है।
प्रतिबंधों, PEPs, और प्रतिकूल मीडिया के लिए स्क्रीन करें.
1,300+ वैश्विक प्रतिबंध, PEP, और प्रतिकूल-मीडिया सूचियाँ, साथ ही त्रिनिदाद और टोबैगो वॉचलिस्ट:
- House of Assembly of Trinidad and Tobago, PEP Level 1 विधायी रजिस्टर
- FIU-TT, Financial Intelligence Unit संदिग्ध-व्यक्ति (SIP) प्रवर्तन सूची
- TTSEC, Trinidad and Tobago Securities and Exchange Commission चेतावनियाँ
- CBTT, Central Bank of Trinidad and Tobago प्रशासनिक प्रतिबंध
- CFATF, Caribbean Financial Action Task Force आपसी मूल्यांकन
- FATF, Financial Action Task Force समेकित सूची
- UN Security Council, समेकित प्रतिबंध सूची
- OFAC SDN, Specially Designated Nationals
- Interpol, कैरिबियन-क्षेत्र रेड नोटिस
- FinCEN, Financial Crimes Enforcement Network सलाह
- CARICOM IMPACS, क्षेत्रीय अपराध और सुरक्षा खुफिया
- Basel AML Index, त्रिनिदाद और टोबैगो देश जोखिम टियर
गंभीरता-स्कोर किया गया। Ongoing monitoring ($0.07/उपयोगकर्ता/वर्ष) दैनिक रूप से फिर से जांच करता है और नए हिट पर एक वेबहुक फायर करता है।
EBC रजिस्ट्री के खिलाफ डेटाबेस सत्यापन.
- त्रिनिदाद और टोबैगो के लिए वर्तमान में कोई सार्वजनिक सरकारी डेटाबेस सत्यापन API एक स्टैंडअलोन Didit सेवा के रूप में उपलब्ध नहीं है, Elections and Boundaries Commission (EBC) वर्तमान में तीसरे पक्ष के इंटीग्रेटर्स के लिए एक सार्वजनिक उपभोक्ता API प्रदान नहीं करता है।
हर त्रिनिदाद और टोबैगो दस्तावेज़ Didit स्वीकार करता है.
सिविल-रजिस्ट्री और AML कवरेज त्रिनिदाद और टोबैगो के लिए.
एक क्लिक में एक नया देश खोलें। हम मुश्किल काम करते हैं।
त्रिनिदाद और टोबैगो के बारे में सामान्य प्रश्न।
Didit क्या है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर है, वह प्लेटफॉर्म जिसकी हमने खुद उत्पाद बनाते समय कामना की थी: खुला, लचीला और डेवलपर-अनुकूल, ताकि यह आपके स्टैक के एक वास्तविक हिस्से के रूप में काम करे, न कि एक ब्लैक बॉक्स के रूप में जिसे आप इंटीग्रेट करते हैं।
एक API लोगों को सत्यापित करने (KYC, अपने ग्राहक को जानें), व्यवसायों को सत्यापित करने (KYB, अपने व्यवसाय को जानें), क्रिप्टो वॉलेट की स्क्रीनिंग (KYT, अपने लेनदेन को जानें), और वास्तविक समय में लेनदेन की निगरानी को कवर करता है, एक ऐसे स्टैक पर बनाया गया है जो:
- तेज, हर सेशन पर सब-2-सेकंड p99
- विश्वसनीय, 220+ देशों में 2,000+ कंपनियों के साथ प्रोडक्शन में
- सुरक्षित, SOC 2 टाइप 1 और टाइप 2, ISO 27001, GDPR-नेटिव, और स्पेन के वित्तीय नियामक द्वारा व्यक्तिगत रूप से सत्यापित करने से भी अधिक सुरक्षित के रूप में औपचारिक रूप से प्रमाणित
नीचे का फुटप्रिंट: 48+ भाषाओं में 14,000+ दस्तावेज़ प्रकार, 1,000+ डेटा स्रोत, और हर सेशन पर 200+ धोखाधड़ी संकेत। Didit इंफ्रास्ट्रक्चर हर सेशन से गतिशील रूप से सीखता है और हर दिन बेहतर होता जाता है।
Didit क्या शिप करता है?
Didit पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर लेयर है। एक एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API), चार प्रोडक्ट लाइनों में 25+ कंपोजेबल मॉड्यूल:
- यूज़र वेरिफिकेशन (KYC, अपने ग्राहक को जानें), आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन, लाइवनैस, फेस मैच, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) स्क्रीनिंग, इंटरनेट प्रोटोकॉल (IP) एनालिसिस। प्रति फुल बंडल $0.33।
- बिजनेस वेरिफिकेशन (KYB, अपने बिजनेस को जानें), रजिस्ट्री, अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO), अधिकारी, एंटिटी AML, साथ ही प्रति UBO एक लिंक्ड KYC सेशन।
- ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग, रियल-टाइम रूल इंजन, केस मैनेजमेंट, सस्पिशियस एक्टिविटी रिपोर्ट (SAR) वर्कफ़्लो।
- वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने ट्रांजेक्शन को जानें), प्रति चेक $0.15 पर ऑन-चेन वॉलेट रिस्क, या अपना खुद का स्क्रीनिंग प्रोवाइडर लाएं और इसे Didit के अंदर चलाएं।
विज़ुअल नो-कोड बिल्डर के साथ किसी भी मॉड्यूल को वर्कफ़्लो में कंपोज करें, 5 मिनट में शिप करें, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, हमेशा के लिए।
Didit एक सिंगल-प्रोडक्ट नो योर कस्टमर (KYC) वेंडर से कैसे अलग है?
अधिकांश आइडेंटिटी वेंडर एक ही हिस्सा बेचते हैं, एक KYC चेक, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) लिस्ट, एक वॉलेट स्क्रीन। Didit उन सभी के नीचे का इंफ्रास्ट्रक्चर शिप करता है, और यह अंतर छह अक्षों पर दिखाई देता है:
- कीमत निर्धारण। हर मॉड्यूल पर सार्वजनिक कीमत, एक पूर्ण KYC के लिए $0.33, हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई न्यूनतम नहीं, कोई अनुबंध नहीं। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर सेल्स कॉल के पीछे छह-आंकड़ा न्यूनतम छिपाते हैं।
- पहुंच। एक क्लिक में सैंडबॉक्स, पहले दिन से सेल्फ-सर्व, साइनअप पर प्रोडक्शन कीज़। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर अनुबंध के पीछे सैंडबॉक्स को गेट करते हैं, मूल्यांकन में महीनों लगते हैं।
- डेवलपर अनुभव। सार्वजनिक डॉक्स, क्लाउड कोड और कर्सर के लिए एक मॉडल कॉन्टेक्स्ट प्रोटोकॉल (MCP) सर्वर, और वेब, iOS, Android, React Native और Flutter के लिए नेटिव सॉफ्टवेयर डेवलपमेंट किट (SDKs)। एक AI एजेंट के साथ 5 मिनट में इंटीग्रेट करें या एक कामकाजी दोपहर में मैन्युअल रूप से।
- उपयोगकर्ता अनुभव। बाजार में उच्चतम पास दरें, 2 सेकंड से कम एंड-टू-एंड इन्फरेंस, देश-विशिष्ट कैप्चर फ्लो, 48+ भाषाएं आउट ऑफ द बॉक्स।
- लचीलापन। एक
/v3/एप्लीकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफ़ेस (API) KYC, नो योर बिजनेस (KYB), ट्रांजेक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग (KYT, अपने ट्रांजेक्शन को जानें) में 25+ मॉड्यूल को कंपोज करता है। एक KYB सेशन हर अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर (UBO) के लिए एक लिंक्ड KYC को स्पॉन करता है; एक फ्लैग किए गए ट्रांजेक्शन से एक स्टेप-अप KYC रेमेडिएशन होता है, वही सेशन, वही वेबहुक कॉन्ट्रैक्ट, वही ऑडिट ट्रेल। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर KYC का एक ही रूप बेचते हैं और वहीं रुक जाते हैं। - AI-युग की धोखाधड़ी। हर सेशन पर 200+ रियल-टाइम धोखाधड़ी सिग्नल स्कोर किए जाते हैं, डीपफेक, इंजेक्शन, सिंथेटिक-आईडी, डॉक्यूमेंट जालसाजी, फेस-मॉर्फ, डिवाइस इंटेलिजेंस, रीप्ले। सिंगल-प्रोडक्ट वेंडर डीपफेक और इंजेक्शन डिटेक्शन को रोडमैप आइटम के रूप में मानते हैं, न कि डिफॉल्ट के रूप में।
फिनटेक और क्रिप्टो में आम, वही आर्किटेक्चर मार्केटप्लेस, iGaming, मोबिलिटी और किसी भी वर्टिकल में फिट बैठता है जहां आपको यह जानने की आवश्यकता होती है कि कोई व्यक्ति कौन है और वे क्या कर रहे हैं।
त्रिनिदाद और टोबैगो में डिजिटल ऑनबोर्डिंग के लिए पहचान सत्यापन को कौन से नियामक नियंत्रित करते हैं?
त्रिनिदाद और टोबैगो के हर पहचान-सत्यापन प्रवाह पर पांच प्राधिकरण बैठते हैं:
- सेंट्रल बैंक ऑफ त्रिनिदाद और टोबैगो (CBTT), बैंकों, गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों और क्रेडिट यूनियनों के लिए विवेकपूर्ण पर्यवेक्षक। प्रोसीड्स ऑफ क्राइम एक्ट 2000 और फाइनेंशियल ऑब्लिगेशन्स रेगुलेशंस (FOR) के तहत KYC और AML ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
- फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट ऑफ त्रिनिदाद और टोबैगो (FIU-TT), संदिग्ध-लेनदेन रिपोर्ट प्राप्त करता है और AML प्रवर्तन पर CFATF के साथ समन्वय करता है।
- त्रिनिदाद और टोबैगो सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (TTSEC), पूंजी-बाजार मध्यस्थों का पर्यवेक्षण करता है और नियामक चेतावनी सूची बनाए रखता है।
- कैरिबियन फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (CFATF), FATF-शैली का क्षेत्रीय निकाय। T&T पारस्परिक मूल्यांकन और बढ़ी हुई अनुवर्ती कार्रवाई के अधीन है।
- इलेक्शंस एंड बाउंड्रीज कमीशन (EBC), नागरिक प्राधिकरण जो राष्ट्रीय पहचान पत्र जारी करता है।
Didit होस्टेड फ्लो + ऑडिट लॉग + वॉचलिस्ट कवरेज को शिप करता है ताकि सभी पांचों को एक ही समय में संतुष्ट किया जा सके, वही POST /v3/session/ वर्कफ़्लो, वही JSON रिपोर्ट, वही SOC 2 टाइप 1 और टाइप 2 + ISO/IEC 27001 एविडेंस पैक।
क्या Didit प्रोसीड्स ऑफ क्राइम एक्ट 2000 के तहत CBTT-पर्यवेक्षित KYC के लिए तैयार है?
हाँ। प्रोसीड्स ऑफ क्राइम एक्ट 2000 (2022 में संशोधित) और फाइनेंशियल ऑब्लिगेशन्स रेगुलेशंस (FOR) हर CBTT-पर्यवेक्षित संस्थान, बैंक, क्रेडिट यूनियन, मनी-सर्विसेज बिजनेस को ग्राहक की पहचान सत्यापित करने और ऑनबोर्डिंग से पहले AML जोखिम के लिए स्क्रीनिंग करने की आवश्यकता है।
Didit एक वर्कफ़्लो पर पूर्ण स्टैक को कवर करता है:
- टियर-1 ऑनबोर्डिंग चेक के लिए आइडेंटिटी डॉक्यूमेंट वेरिफिकेशन + पैसिव लाइवनैस + फेस मैच 1:1।
- वैश्विक पूल के साथ-साथ T&T वॉचलिस्ट, FIU-TT SIP लिस्ट, हाउस ऑफ असेंबली PEP रजिस्टर, TTSEC चेतावनियों के खिलाफ AML स्क्रीनिंग (प्रति चेक $0.20)।
- FOR आवधिक-समीक्षा दायित्व के लिए चल रही AML मॉनिटरिंग (प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष $0.07)।
क्या Didit FIU-TT और TTSEC वॉचलिस्ट के खिलाफ स्क्रीनिंग करता है?
हाँ, FIU-TT प्रवर्तन सूची और TTSEC चेतावनी सूची दोनों हर AML स्क्रीनिंग चेक में शामिल हैं। जब आप AML मॉड्यूल सक्षम के साथ POST /v3/session/ को कॉल करते हैं तो ये 1,300+ वैश्विक स्रोतों में से दो हैं जिनकी वास्तविक समय में स्क्रीनिंग की जाती है।
TTSEC चेतावनी सूची T&T में फिनटेक और पूंजी-बाजार ऑपरेटरों के लिए विशेष रूप से महत्वपूर्ण है, यह उन संस्थाओं को फ़्लैग करती है जिन्हें सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन से नियामक चेतावनी मिली है। स्क्रीनिंग गंभीरता-स्कोर की जाती है और चल रही मॉनिटरिंग (प्रति उपयोगकर्ता/वर्ष $0.07) दैनिक रूप से फिर से जांच करती है।
त्रिनिदाद और टोबैगो के लिए Didit को इंटीग्रेट करने में कितना समय लगता है?
एक कामकाजी सैंडबॉक्स के लिए 5 मिनट, एक प्रोडक्शन फ्लो के लिए एक सप्ताहांत।
business.didit.meपर साइन अप करें, एक API कुंजी प्राप्त करें,workflow_idके साथPOST /v3/session/को कॉल करें जो ID वेरिफिकेशन + पैसिव लाइवनैस + फेस मैच + AML को वायर करता है, हो गया।- AI-एजेंट पाथ:
docs.didit.me/integration/integration-promptपर इंटीग्रेशन प्रॉम्प्ट को क्लाउड कोड, कर्सर, कोडेक्स, डेविन, एडर, या रेप्लिट एजेंट में पेस्ट करें। - पांच SDKs एक ही सेशन मॉडल साझा करते हैं: वेब, iOS, Android, React Native, Flutter।
हर महीने पहले 500 वेरिफिकेशन मुफ्त हैं, हमेशा के लिए, प्रोडक्शन ट्रैफिक को फ्लिप करने से पहले बिना किसी लागत के पूर्ण T&T स्टैक का पायलट करें।
त्रिनिदाद और टोबैगो वेरिफिकेशन की एंड-टू-एंड लागत क्या है?
प्रति-मॉड्यूल सार्वजनिक मूल्य निर्धारण, केवल उसी के लिए भुगतान करें जो सेशन पर चलता है:
- ID वेरिफिकेशन, प्रति डॉक्यूमेंट चेक
$0.15। - पैसिव लाइवनैस,
$0.10। एक्टिव लाइवनैस,$0.15। - फेस मैच 1:1,
$0.05। फेस सर्च 1:N, मुफ्त। - AML स्क्रीनिंग, प्रति चेक
$0.20। चल रही AML, प्रति उपयोगकर्ता / वर्ष$0.07।
पूर्ण KYC बंडल (आइडेंटिटी + पैसिव लाइवनैस + फेस मैच + IP एनालिसिस) `$0.33` है, दुनिया भर में समान एंकर मूल्य। हर महीने 500 वेरिफिकेशन मुफ्त, कोई क्रेडिट कार्ड नहीं। मुफ्त टियर से ऊपर वॉल्यूम छूट स्वतः लागू होती है।
पहचान और धोखाधड़ी के लिए इंफ्रास्ट्रक्चर।
KYC, KYB, ट्रांज़ैक्शन मॉनिटरिंग और वॉलेट स्क्रीनिंग के लिए एक API। 5 मिनट में इंटीग्रेट करें।