Standar CDD final AMLA (Oktober 2026): apa yang berubah, apa yang harus dilakukan
AMLA mengumumkan draf final standar uji tuntas pelanggan pada 1 Oktober 2026. Apa yang tertulis dalam draf tersebut, apa yang AMLA tolak untuk dilonggarkan, apa yang masih tertunda, dan apa yang harus dibangun sebelum Juli 2027.
Singkatnya
AMLA, the EU Anti-Money Laundering Authority, mengumumkan draf akhir standar teknis regulasi (RTS) tentang uji tuntas pelanggan pada 1 Oktober 2026 dan menyerahkannya kepada Komisi Eropa. Laporan tersebut bertanggal 30 September 2026.[2][3] Teks uji tuntas pelanggan RTS AMLA adalah draf akhir, bukan undang-undang. Ini hanya mengikat setelah Komisi mengadopsinya dan menerbitkannya dalam Jurnal Resmi, dan AMLA mengusulkan agar berlaku enam bulan setelah mulai berlaku.[3][4]
- Identifikasi elektronik dan dokumen identitas tetap menjadi standar. Pemeriksaan berbasis dokumen jarak jauh adalah alternatif yang harus Anda justifikasi.[2]
- Dalam draf akhirnya, AMLA mempertahankan batas penyegaran 1 tahun dan 5 tahun serta menolak penyaringan sanksi berbasis risiko.[2]
- Belum ada tanggal penerapan.
Pada 1 Oktober 2026, AMLA mengumumkan laporan akhir tentang uji tuntas pelanggan (CDD) berdasarkan Pasal 28(1) dari Peraturan Anti Pencucian Uang Uni Eropa (AMLR, Regulation (EU) 2024/1624), tentang hubungan bisnis dan ambang batas berdasarkan Pasal 19(9), dan tentang persyaratan seluruh grup berdasarkan Pasal 16(4) dan 17(3).[3] AMLR itu sendiri berlaku mulai 10 Juli 2027.[1]
Untuk peraturan secara keseluruhan, mulailah dengan AMLR dijelaskan. Untuk otoritas, lihat profil AMLA kami.
Apa yang diumumkan AMLA pada 1 Oktober 2026
Laporan akhir tentang standar CDD bertanggal Frankfurt am Main, 30 September 2026, dan diumumkan keesokan harinya.[2] Siaran pers menyatakan bahwa standar tersebut "kini telah diserahkan kepada Komisi Eropa".[3]
| Standar | Dasar hukum | Status pada 2 Oktober 2026 |
|---|---|---|
| Uji tuntas pelanggan | Artikel 28(1) AMLR | Laporan akhir bertanggal 30 September 2026. Diserahkan, belum diadopsi.[7] |
| Hubungan bisnis, transaksi sesekali dan terkait, ambang batas yang lebih rendah | Pasal 19(9) AMLR | Laporan akhir diumumkan 1 Oktober 2026. Diserahkan, belum diadopsi.[7] |
| Persyaratan seluruh grup dan cabang negara ketiga | Pasal 16(4) dan 17(3) AMLR | Laporan akhir diumumkan 1 Oktober 2026. Diserahkan, belum diadopsi.[7] |
AMLR menetapkan 10 Juli 2026 sebagai batas waktu AMLA untuk ketiganya.[1] Konsultasi AMLA tentang standar CDD menarik 325 tanggapan, dan lebih dari 1.600 pemangku kepentingan bergabung dalam dengar pendapat pada 24 Maret 2026.[2]
- 12 Maret 2024Permintaan saranKomisi meminta Otoritas Perbankan Eropa (EBA).
- 30 Oktober 2025Tanggapan EBAEBA menjawab Komisi.
- 9 Februari 2026KonsultasiAMLA berkonsultasi tentang drafnya sendiri hingga 8 Mei.
- 30 September 2026Laporan akhirDikirim ke Komisi, diumumkan 1 Oktober.
- 10 Juli 2027AMLR berlakuPeraturan mengikat, dengan atau tanpa standar.
Jalan menuju draf akhir.[1][2]
Standar seluruh grup dibangun berdasarkan Pasal 16 AMLR, yang mengharuskan perusahaan induk untuk menerapkan kebijakan, prosedur, dan pengendalian seluruh grup.[1]
Apa arti "final" bagi standar teknis AMLA
"Final" menjelaskan pekerjaan AMLA, bukan status hukum teks tersebut. AMLA menyusun standar, Komisi mengadopsinya, dan standar tersebut hanya mengikat setelah diterbitkan dalam Jurnal Resmi. Lembar fakta AMLA menyatakan bahwa standar tersebut "tetap tunduk pada peninjauan dan amandemen potensial oleh Komisi Eropa dan ketentuannya hanya akan menjadi definitif setelah publikasi di Jurnal Resmi Uni Eropa".[4]
1Laporan akhir AMLA
Tanggal 30 September 2026. Selesai.
2Peninjauan Komisi
Komisi dapat mengubah draf sebelum mengadopsinya.
Standar tersebut diadopsi dan diterbitkan dalam Jurnal Resmi
3Mulai berlaku
Dua puluh hari setelah publikasi.
4Penerapan
Enam bulan kemudian, seperti yang diusulkan.
Masih berupa draf
AMLR tetap berlaku mulai 10 Juli 2027.
Dari laporan akhir AMLA menjadi standar yang mengikat.[2][4]
Draf Pasal 29draf final RTS AMLA, 30 September 2026
"Ini akan berlaku enam bulan setelah tanggal berlakunya kecuali sehubungan dengan entitas yang diwajibkan yang disebut dalam Artikel 3, poin (3)(n) dan (o), Peraturan (EU) 2024/1624, yang akan berlaku mulai 10 Juli 2029."
Sumber: Laporan akhir AMLA[2]
Entitas yang dikecualikan hingga 2029 adalah agen sepak bola dan klub sepak bola profesional.[1] Untuk yang lain, tanggal mulai bergantung pada adopsi Komisi, yang belum terjadi pada 2 Oktober 2026.[7]
Perhatian
Setiap tanggal kalender yang dikutip untuk standar CDD adalah dugaan. Pada 2 Oktober 2026 jawaban jujurnya adalah: belum diketahui.
Satu sinyal: pada Oktober 2025 Komisi memberi tahu AMLA bahwa mereka tidak akan mengadopsi daftar tindakan Level 2 non-esensial sebelum 1 Oktober 2027. Ketiga standar tersebut tidak ada dalam daftar itu.[9] Itu bukan komitmen pada suatu tanggal.
Sementara itu, pelacak AMLA mencantumkan pedoman EBA yang "terus berlaku sampai instrumen regulasi baru AMLA mengenai subjek yang sama mulai berlaku", termasuk yang terkait dengan orientasi pelanggan jarak jauh.[7][8]
Apa yang berubah antara draf konsultasi dan draf final
Kami hanya mencantumkan perubahan yang didokumentasikan sendiri oleh laporan akhir AMLA. Ini bukan redline.
- Nomor pasal berubah. Beberapa pasal digabungkan atau dihapus, sehingga penomorannya berbeda dari draf konsultasi Februari 2026 dan dari draf EBA Oktober 2025.[2]
- Formulasi verifikasi jarak jauh direvisi. Responden khawatir tentang pendekatan "eIDAS-first". AMLA menjawab: "Formulasi yang direvisi memperjelas bahwa langkah-langkah dalam Pasal 22(6) AMLR masih merupakan opsi default dengan metode verifikasi alternatif yang hanya digunakan jika salah satu dari dua cara yang disyaratkan oleh AMLR tidak dapat digunakan."[2]
- Alat yang ada dibahas secara langsung. Dalam jawaban yang sama, AMLA "juga mengklarifikasi bahwa entitas yang diwajibkan dapat terus menggunakan alat orientasi jarak jauh yang ada" yang memenuhi persyaratan minimum.[2]
Default tidak berubah, karena berada dalam regulasi dan bukan dalam standar.
Pasal 22(6)Peraturan (EU) 2024/1624
"[...] melalui salah satu cara berikut: (a) pengajuan dokumen identitas, paspor atau yang setara [...]; (b) penggunaan sarana identifikasi elektronik yang memenuhi persyaratan Peraturan (EU) No 910/2014 sehubungan dengan tingkat jaminan 'substansial' atau 'tinggi' dan layanan kepercayaan berkualitas yang relevan sebagaimana diatur dalam Peraturan tersebut."
Sumber: EUR-Lex, Peraturan (EU) 2024/1624[1]
Apa yang dikatakan AMLA RTS tentang uji tuntas pelanggan, berdasarkan topik
Sebagian besar tim akan membaca draf Pasal 7 terlebih dahulu, yang merupakan pintu gerbang untuk orientasi jarak jauh tanpa identifikasi elektronik (eID).
Draf Artikel 7(1)draf final RTS AMLA, 30 September 2026
"apabila seseorang secara wajar tidak dapat diharapkan untuk menyerahkan dokumen identitas, paspor, atau yang setara dalam konteks tatap muka dan tidak memiliki akses ke sarana identifikasi elektronik dan layanan kepercayaan berkualitas yang relevan yang memenuhi persyaratan yang ditetapkan oleh Pasal 22(6), poin (b), Peraturan (EU) 2024/1624, entitas wajib harus memverifikasi identitas orang tersebut melalui dokumen identitas, paspor, atau yang setara menggunakan solusi alternatif yang memenuhi kondisi yang ditetapkan dalam Pasal ini."
Sumber: Laporan akhir AMLA[2]
Draf Pasal 7(3) menambah beban: entitas "harus dapat memberikan justifikasi mengapa pelanggan tidak dapat diverifikasi melalui metode yang disebutkan dalam Pasal 22(6)".[2] Setiap baris di bawah ini adalah draf yang masih dapat diubah oleh Komisi.
| Topik | Apa yang dikatakan draf akhir | Apa yang harus dibangun |
|---|---|---|
| Data identitas | Semua titik data Pasal 22(1) diverifikasi, tidak hanya dikumpulkan. Kesenjangan diisi "dari sumber yang dapat diandalkan dan independen".[2][4] | Sumber kedua untuk apa yang tidak ada di paspor, seperti alamat. |
| Dokumen identitas (Pasal 6) | Dikeluarkan oleh otoritas yang ditunjuk, dengan nama, data lahir, nomor, tanggal kedaluwarsa, gambar wajah, tanda tangan, dan fitur keamanan.[2] | Kebijakan penerimaan dokumen dan pemeriksaan keaslian. |
| Identifikasi elektronik (Pasal 27) | eID pada tingkat substansial atau tinggi memenuhi syarat, termasuk Dompet Identitas Digital Uni Eropa. Atribut yang hilang diperoleh "melalui cara lain".[2] | Rute eID, peta atribut, dan cadangan untuk kesenjangan. |
| Alternatif jarak jauh (Pasal 7) | Kontrol bahwa presenter adalah pemegang dokumen, saluran yang aman, pengambilan kualitas yang memadai, penghentian pada kesalahan atau keraguan, dan salinan yang diberi stempel waktu.[2] | Pemeriksaan pemegang, logika pembatalan, penyimpanan bukti, dan alasan yang dicatat. |
| Pelanggan berisiko rendah (Pasal 18) | Kumpulan data yang dikurangi. Alamat tidak diperlukan.[4] | Alur yang lebih singkat untuk risiko rendah yang dinilai. |
| Pemilik Manfaat | Pendaftaran pusat "tidak cukup sendiri untuk memenuhi persyaratan verifikasi".[2] | Sumber kedua di samping ekstrak register. |
| Politically Exposed Person, atau PEP (Pasal 17) | Diperiksa sebelum hubungan dimulai, lalu pada frekuensi yang sensitif terhadap risiko, dan "tanpa penundaan" berdasarkan informasi baru.[2] | Jadwal berdasarkan kelas risiko. |
| Sanksi (Pasal 25) | Semua nama dalam alfabet asli atau ditransliterasi dan, jika tersedia, alias dan alamat dompet digital.[2] | Pencocokan di seluruh alfabet, alias, dan alamat dompet. |
| Pelanggan yang ada (Pasal 28) | Diselaraskan "berdasarkan risiko dalam periode yang ditetapkan dalam Pasal 26(2)", terhitung sejak berlakunya standar.[2] | Rencana perbaikan yang diurutkan berdasarkan risiko. |
Draf final tidak menyebutkan metode. Kata-kata "selfie", "liveness" dan "biometrik" tidak muncul di dalamnya.[2] Detail lebih lanjut: Verifikasi identitas AMLR, AMLR dan Dompet Identitas Digital UE dan Kepemilikan Manfaat AMLR.
Mengenai ambang batas, draf final Pasal 19(9) tidak menambahkan ambang batas yang lebih rendah: AMLA "tidak mengidentifikasi risiko tinggi tambahan yang membenarkan ambang batas tersebut pada saat ini".[5][6] Untuk pengiriman uang, penukaran mata uang, dan penukaran aset kripto, tiga atau lebih transaksi dalam 12 bulan menunjukkan pengulangan, dan dua atau lebih dalam satu bulan dinilai sebagai terkait.[6] Detail sektor ada di AMLR untuk kripto.
Apa yang AMLA tolak untuk dilonggarkan
Pada empat poin, AMLA menolak tanggapan, sebagian besar karena standar tidak dapat mengubah apa yang telah ditetapkan oleh regulasi.
- Interval pembaruan. Pasal 26(2) AMLR membatasi periode antara pembaruan pada 1 tahun untuk pelanggan berisiko lebih tinggi dan 5 tahun untuk semua lainnya.[1] AMLA: "Karena periode antara pembaruan informasi pelanggan ditentukan oleh AMLR, periode tersebut tidak dapat diubah atau diperpanjang melalui ketentuan RTS."[2] Lihat Pemantauan berkelanjutan Pasal 26.
- Penyaringan ulang sanksi. "AMLA tidak menerima proposal yang akan memperkenalkan pendekatan berbasis risiko umum untuk penyaringan sanksi keuangan yang ditargetkan".[2] Draf Pasal 25 mensyaratkan penyaringan saat orientasi, ketika daftar sanksi berubah, ketika data pelanggan berubah, dan secara berkala.[2]
- Memverifikasi hanya poin data "penting". Ditolak: "Draf RTS tidak dapat membuat penyimpangan dari AMLR".[2]
- Uji tuntas yang disederhanakan (SDD) yang lebih luas. AMLA "tidak mengidentifikasi peluang untuk lebih menyederhanakan tindakan SDD tanpa secara efektif membuat pengecualian dari kewajiban AMLR".[2]
Catatan
Uji tuntas yang disederhanakan belum ditutup. AMLA sedang mempersiapkan pedoman inisiatif sendiri, dengan diskusi meja bundar dari 9 November hingga 2 Desember 2026 dan konsultasi yang akan menyusul.[11]
Apa yang masih tertunda, dengan tanggal
Sebagian besar pedoman penerapan AMLR masih berupa draf atau belum dimulai.
| Instrumen | Status pada 2 Oktober 2026 | Diharapkan |
|---|---|---|
| Pedoman penilaian risiko di seluruh bisnis, Pasal 10(4) | Draf. Konsultasi ditutup 15 Juli 2026.[7] | Belum diterbitkan |
| Pedoman pemantauan berkelanjutan, Pasal 26(5) | Draf. Konsultasi ditutup 3 September 2026.[7] | Belum diterbitkan |
| Format pelaporan kecurigaan, Pasal 69(3) | Draf. Konsultasi ditutup 20 September 2026.[7] | Belum diterbitkan |
| Pedoman mengenai variabel risiko dan faktor risiko, Pasal 20(3) | Tidak ada entri pada pelacak AMLA.[7] | AMLA merencanakan konsultasi pada Q3 2026 dan draf final pada Q4 2026[10] |
| Pedoman mengenai kebijakan dan pengendalian internal, Pasal 9(4) | Tidak ada konsultasi yang ditemukan. | Konsultasi direncanakan untuk Q1 2027, final untuk Q2 2027[10] |
| Pedoman uji tuntas yang disederhanakan | Diskusi meja bundar diumumkan 2 Oktober 2026.[11] | Konsultasi "pada tahap selanjutnya" |
| Pedoman mengenai alih daya, PEP, alamat yang di-host sendiri, dan tiga topik lainnya | Tidak ada draf yang ditemukan. | Batas waktu hukum 10 Juli 2027[1] |
Lima baris pertama memiliki batas waktu hukum 10 Juli 2026 yang sama dengan standar.[1] AMLA mengeluarkan pedoman itu sendiri, dan entitas wajib "harus melakukan segala upaya untuk mematuhi".[8] Untuk apa yang sudah ditetapkan dalam peraturan mengenai penyedia, baca Pasal 18 AMLR.
Daftar pembangunan untuk sembilan bulan ke depan
Sembilan bulan tersisa hingga 10 Juli 2027. Tampilan sektor ada di daftar periksa AMLR berdasarkan entitas wajib, dan pertanyaan membuat-atau-membeli ada di perangkat lunak AMLR.
- Petakan setiap titik data Pasal 22(1) ke sumber yang memverifikasinya.[4]
- Tambahkan rute eID pada tingkat jaminan yang substansial atau tinggi.[2]
- Catat alasan setiap kali rute berbasis dokumen jarak jauh digunakan.[2]
- Simpan salinan bukti verifikasi jarak jauh yang diberi stempel waktu dan dapat dibaca.[2]
- Saring ulang untuk sanksi ketika daftar atau data pelanggan berubah.[2]
- Atur frekuensi pemeriksaan PEP berdasarkan kelas risiko.[2]
- Jadwalkan penyegaran pada 1 tahun untuk pelanggan berisiko lebih tinggi dan 5 tahun untuk sisanya.[1]
- Peringkat file pelanggan yang ada berdasarkan risiko untuk remediasi.[2]
- Tambahkan sumber kedua di samping daftar kepemilikan manfaat.[2]
- Pertahankan ambang batas, periode, dan kumpulan data sebagai konfigurasi.
- Periksa Jurnal Resmi dan pelacak AMLA setiap bulan.[7]
Bagaimana Didit membantu tim membangun draf final
Didit menjalankan kedua rute verifikasi dalam satu alur kerja, sehingga pilihan default dan alternatif merupakan pilihan konfigurasi. Halaman solusi AMLR memetakan setiap persyaratan ke pemeriksaan, dan panduan AMLR dalam dokumen menunjukkan pengaturannya.
Pada rute elektronik, dompet ID digital yang sedang dalam produksi adalah MitID, Finnish Trust Network, Smart-ID, Mobile-ID, dan BankID Swedia. Dukungan untuk Dompet Identitas Digital Uni Eropa akan segera hadir. Konfirmasikan bahwa skema memenuhi tingkat jaminan yang dibutuhkan kasus Anda. Pada rute dokumen, verifikasi identitas mencakup 14.000+ jenis dokumen dengan pembacaan chip NFC, liveness, dan pencocokan wajah. Pemeriksaan Know Your Customer (KYC) lengkap berharga $0.33.
Penyaringan AML memeriksa 1.300+ sanksi, PEP, dan daftar pengawasan dengan biaya $0.20 per pemeriksaan, dan pemantauan berkelanjutan melakukan pemeriksaan ulang harian dengan biaya $0.07 per orang per tahun. Verifikasi bisnis mencakup perusahaan dan pemiliknya. Harga lainnya ada di halaman harga.
Didit menyediakan
- Pemeriksaan identitas melalui dompet ID digital atau dokumen
- Penyaringan sanksi dan PEP, diperiksa ulang setiap hari
- Bukti setiap pemeriksaan, dengan retensi yang dapat dikonfigurasi
Tetap bersama Anda
- Pilihan rute, penilaian risiko, dan profil risiko pelanggan
- Keputusan orientasi pelanggan dan pelaporan kepada unit intelijen keuangan
- Kewajiban: entitas wajib "akan tetap bertanggung jawab penuh"[1]
Jalankan rute eID dan rute dokumen secara bersamaan
Konfigurasikan kedua rute, penyaringan, dan jejak bukti dalam satu alur kerja, dan bayar per pemeriksaan.
Poin-poin penting
- Standar Uji Tuntas Pelanggan AMLA adalah draf final tertanggal 30 September 2026. Ini belum diadopsi dan bukan undang-undang.
- Diusulkan untuk berlaku enam bulan setelah berlakunya. Belum ada tanggal kalender yang ditetapkan.
- Dua sarana Pasal 22(6) tetap menjadi default. Verifikasi jarak jauh berbasis dokumen harus dibenarkan.
- Dalam draf finalnya, AMLA mempertahankan batas penyegaran 1 tahun dan 5 tahun dan menolak penyaringan sanksi berbasis risiko.
Pertanyaan yang sering diajukan
Apakah standar teknis AMLA sudah final, dan kapan mulai berlaku?
Pekerjaan AMLA sudah final, dan Komisi telah menerima laporan.[3] Diusulkan untuk berlaku enam bulan setelah berlakunya. Komisi belum mengadopsinya pada 2 Oktober 2026, sehingga belum ada tanggal kalender.[7]
Apakah RTS AMLA tentang uji tuntas pelanggan sudah menjadi undang-undang sekarang?
Tidak. Ini adalah draf final tertanggal 30 September 2026. Ketentuannya "hanya akan menjadi definitif setelah publikasi di Jurnal Resmi Uni Eropa".[4] AMLR itu sendiri adalah undang-undang dan berlaku mulai 10 Juli 2027.[1]
Apakah Komisi masih bisa mengubah draf final?
Ya. Standar-standar tersebut "tetap tunduk pada peninjauan dan potensi amandemen oleh Komisi Eropa".[4] Pertahankan ambang batas, periode, dan set data yang dapat dikonfigurasi.
Apakah orientasi pelanggan jarak jauh dengan dokumen dan pemeriksaan wajah masih diizinkan?
Ya, sebagai rute alternatif. Draf Pasal 7 mengizinkannya di mana orang tersebut secara wajar tidak dapat diharapkan untuk menunjukkan dokumen secara langsung dan tidak memiliki eID yang memenuhi syarat. Entitas wajib harus membenarkan setiap penggunaan.[2]
Apakah draf final memerlukan deteksi liveness, biometrik, atau identifikasi video?
Tidak ada teknik yang disebutkan. Draf tersebut mensyaratkan "kontrol" bahwa orang yang menunjukkan dokumen "adalah pemilik dokumen". Kata liveness dan biometrik tidak muncul.[2]
Apakah pelanggan lama harus diverifikasi ulang saat standar berlaku?
Tidak sekaligus. Draf Artikel 28 menyelaraskan berkas yang ada dalam waktu satu tahun untuk pelanggan berisiko lebih tinggi dan lima tahun untuk semua pelanggan lainnya.[4] Periode tersebut dimulai saat standar mulai berlaku, tanggal yang belum diketahui.[2]
Apakah AMLA menurunkan ambang batas uji tuntas pelanggan?
Tidak. Draf final Artikel 19(9) tidak memperkenalkan ambang batas bawah tambahan, sehingga jumlah dalam Artikel 19 AMLR tetap berlaku.[5] Ini menambahkan kriteria untuk pengulangan dan untuk transaksi yang terkait.[6]
Apa yang harus dilakukan tim kepatuhan sebelum Komisi mengadopsi standar?
Bangun sesuai AMLR, yang sudah pasti, dan sesuai draf final untuk detailnya. Mulai dengan yang paling lama: jalur eID, penyimpanan bukti untuk pemeriksaan jarak jauh, dan pemicu pemindaian ulang.
Sumber
- Peraturan (EU) 2024/1624 (AMLR), EUR-Lex, Jurnal Resmi tanggal 19 Juni 2024.
- Laporan Final, draf RTS berdasarkan Artikel 28(1) AMLR, AMLA, 30 September 2026.
- Siaran pers: AMLA menyelesaikan standar utama untuk sektor swasta, AMLA, 1 Oktober 2026.
- Lembar Fakta tentang RTS berdasarkan Artikel 28(1) AMLR, AMLA, September 2026.
- Laporan Final, draf RTS berdasarkan Artikel 19(9) AMLR, AMLA.
- Lembar Fakta tentang RTS berdasarkan Artikel 19(9) AMLR, AMLA.
- Pelacak instrumen regulasi, AMLA, pembaruan terakhir 30 September 2026.
- Peraturan (EU) 2024/1620 (Peraturan AMLA), Pasal 54, EUR-Lex.
- Deprioritisasi tindakan Tingkat 2 dalam undang-undang layanan keuangan, Komisi Eropa, surat tanggal 1 Oktober 2025.
- Dokumen Pemrograman Tunggal 2026-2028, Lampiran XI, AMLA.
- AMLA mengundang pemangku kepentingan ke meja bundar sektoral tentang uji tuntas pelanggan yang disederhanakan, AMLA, 2 Oktober 2026.
Kami akan memperbarui postingan ini saat Komisi mengadopsi standar. Peta persyaratan ada di halaman solusi AMLR.
Bangun sesuai draf final tanpa menguncinya
Siapkan pemeriksaan yang dibutuhkan oleh penilaian risiko Anda dan ubah aturan saat teks yang diadopsi tiba.
Artikel terkait
- Batas Tunai EUR 10.000 Uni Eropa mulai Juli 2027: Siapa yang Terikat
- Perangkat Lunak AMLR: Membuat, Membeli, dan Biayanya
- Verifikasi identitas AMLR: eID utama, dokumen sebagai alternatif
- AMLR dan Dompet EUDI: kapan Anda harus menerimanya, dan apa yang tersisa
- AMLR untuk kripto: apa yang harus diverifikasi penyedia layanan aset kripto
- Daftar Periksa AMLR berdasarkan Entitas Wajib, dengan Pasal di Balik Setiap Baris