Verifikasi Bisnis: Tiga Tingkat Registri, Harga per Negara (ID)

Tanyakan kepada tim kepatuhan berapa biaya pemeriksaan bisnis dan Anda tidak akan mendapatkan angka. Anda akan mendapatkan jawaban "tergantung". Tergantung pada apakah registri di negara tersebut mempublikasikan kepemilikan sama sekali, dan apakah rantai tersebut melewati perusahaan induk di tempat lain. Jadi, tim menganggarkan untuk kasus terburuk, mengutip pelanggan satu minggu, dan seorang analis membuka lembar kerja.

Lembar kerja adalah petunjuknya. Pemeriksaan bisnis yang mengembalikan profil perusahaan telah menjawab separuh bagian yang mudah: nama dan nomor registrasi adalah pencarian. Manusia yang memiliki dan mengendalikan perusahaan adalah pekerjaannya, dan pekerjaan itulah yang menjadi fokus ambang seperempat-perusahaan dalam kewajiban Anda. Verifikasi Bisnis yang baru, lini produk kenali-bisnis-Anda (KYB) kami, menjalankan pemeriksaan registri di 220+ negara di tiga tingkatan data, masing-masing dengan harga yang dipublikasikan per negara, dan menagih Anda untuk tingkatan yang benar-benar disediakan oleh registri, bukan yang Anda minta.

Poin penting

• Tiga tingkatan registri: Lite ($2.00), Pemegang Saham (mulai $5.00) dan UBO, pemilik manfaat akhir (mulai $9.00), masing-masing dengan harga per negara di tabel publik.
• Anda membayar untuk tingkatan yang disediakan. Minta UBO di mana registri tidak memiliki catatan kepemilikan dan Anda ditagih Lite, dengan bidang pada respons yang menjelaskan alasannya.
• Orang Kunci adalah satu model: UBO, pemegang saham, direktur, sekretaris, dan penandatangan, dengan lapisan korporat yang diselesaikan melalui rantai kepemilikan.
• Penyaringan anti-pencucian uang (AML) perusahaan dan AML per individu masing-masing $0.20, pemeriksaan identitas terkait pada pemilik adalah $0.33, dan perusahaan yang tidak dapat ditemukan registri adalah $0.75 yang diketik secara manual.

Apa yang dilakukan Verifikasi Bisnis sekarang

Tingkatan yang Anda pilih, per negara. Lite mengembalikan catatan perusahaan itu sendiri: nama legal, nomor registrasi, negara, status, jenis perusahaan, tanggal pendirian, alamat terdaftar, nomor pajak, dan petugas. Pemegang Saham menambahkan pemegang saham langsung, orang alami dan entitas korporat, dengan rentang kepemilikan mereka. UBO menyelesaikan pemilik manfaat melalui rantai kepemilikan, dengan rantai induk korporat.

Harga yang dapat Anda cari sebelum Anda menjalankan apa pun. Setiap negara memiliki harga Lite, Pemegang Saham, dan UBO yang dipublikasikan, dan sebagian besar berada di $2.00, $5.00, dan $9.00 di seluruh Eropa, Inggris Raya, Amerika Serikat, dan Amerika Latin. Beberapa biayanya jauh lebih mahal dan tabelnya menyatakan demikian: menyelesaikan pemilik manfaat di Australia adalah $96.00.

Penagihan yang sesuai dengan apa yang kembali. Setiap respons membawa registry_tier_requested dan registry_tier_delivered. Minta UBO di mana registri tidak memiliki catatan kepemilikan dan Anda mendapatkan tingkatan tertinggi yang dapat dilayani oleh negara tersebut, biasanya Lite, ditagih dengan harga Lite; laporan yang diselesaikan yang tidak menyebutkan nama orang alami ditagih Pemegang Saham. Dalam alur yang di-hosting, jika kepemilikan masih tertunda pada saat pemilihan, Anda akan ditagih Lite dan hanya selisihnya ketika tingkatan yang lebih tinggi tiba.

Orang Kunci sebagai pengganti empat daftar terpisah. Pemilik, pemegang saham, direktur, perwakilan, sekretaris, dan penandatangan resmi tiba di bawah satu model, masing-masing dengan tag peran, dan satu orang dapat memiliki beberapa peran. Pemilik korporat menjadi lapisan dalam rantai daripada jalan buntu, dengan verifikasi bertingkat tersedia pada perusahaan di atasnya. Per peran Anda memilih siapa yang membutuhkan pemeriksaan identitas, alur kerja mana, dan apakah mereka boleh melewatkan. Pemilik yang sudah disetujui di perusahaan lain dalam aplikasi yang sama dihubungkan daripada diverifikasi dan ditagih dua kali.

Penyaringan dan dokumen dalam sesi yang sama. Perusahaan disaring terhadap sanksi, penegakan peraturan, dan media yang merugikan; setiap orang yang ditemukan disaring secara individual, pada sistem risiko dua skor yang sama dengan verifikasi pengguna. Dokumen datang berikutnya: akta pendirian, anggaran dasar, daftar pemegang saham, atau apa pun yang Anda butuhkan. Dokumen tersebut diminta dengan nama lokalnya di 103 negara, dibaca dengan AI Dokumen, dan orang-orang kunci yang dinyatakan dikonfirmasi terhadap apa yang dikatakan dokumen.

Mengapa itu penting

Jika Anda seorang pendiri

Anda dapat menentukan harga pemeriksaan sebelum Anda membangunnya. Orientasi bisnis mendapatkan biaya per perusahaan yang dapat Anda cari per negara dan pertahankan kepada siapa pun yang bertanya, tanpa minimum dan tanpa kontrak. Satu hal sebelum Anda menganggarkan: tingkatan gratis 500 pemeriksaan per bulan mencakup fitur identitas inti, bukan verifikasi bisnis, jadi pemeriksaan perusahaan ditagih sejak yang pertama.

Jika Anda seorang petugas kepatuhan

Kewajibannya adalah orang-orangnya, bukan perusahaannya. Seperempat perusahaan adalah ambang kepemilikan manfaat berdasarkan arahan anti-pencucian uang Uni Eropa, daftar orang-orang dengan kontrol signifikan di Inggris Raya, Undang-Undang Transparansi Korporat Amerika Serikat, dan Singapura. Tingkatan membuatnya eksplisit: Anda memilih kedalaman per negara, dan responsnya mengatakan apa yang dapat dibuktikan oleh registri.

Jika Anda seorang analis

Lembar kerja hilang. Rantai kepemilikan tiba terselesaikan daripada dibangun kembali secara manual, dan pemeriksaan identitas yang dikirim ke pemegang saham di luar negeri melaporkan kembali ke catatan bisnis daripada ke kotak masuk terpisah. Ketika registri tidak berfungsi, Anda mendapatkan kyb_registry_provider_unavailable yang jelas daripada hasil kosong yang diam.

Detail teknis

Registri juga tersedia sebagai endpoint mandiri, satu per tingkatan, ditagih dengan harga negara tersebut:

Sebagian besar integrasi tidak memanggilnya secara langsung: alur kerja KYB membuat sesi bisnis untuk Anda, jadi panggilannya adalah yang sudah Anda lakukan untuk sesi pengguna:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

Pencarian alur kerja yang di-hosting tidak dikenakan biaya pencarian terpisah. Laporan yang masih disiapkan mengembalikan 202 Accepted dengan fetch_status=pending: simpan request_id, polling keputusan sesi, dan tingkatan yang disediakan ditagih sekali setelah selesai. Jangan ulangi pembelian saat masih tertunda: setiap POST baru membuat permintaan terpisah. Verifikasi Bisnis sudah tersedia di Konsol Bisnis dan API hari ini.

Kasus penggunaan

• Pasar yang meng-onboarding penjual. Lite di mana Anda hanya perlu tahu perusahaan itu ada, UBO di mana penjual menangani uang.
• Fintech yang meng-onboarding pelanggan bisnis. Rantai lengkap, penyaringan pada setiap orang, pemeriksaan identitas terkait pada pemilik yang harus diverifikasi.
• Pemberi pinjaman yang menilai peminjam. Kepemilikan, dokumen, dan media yang merugikan dalam satu sesi yang dapat dibaca oleh penjamin emisi.
• Operator iGaming atau kripto di bawah lisensi. Catatan yang dapat dipertahankan per perusahaan: siapa yang memilikinya, siapa yang menjalankannya, dan terhadap apa mereka disaring.

Cara berintegrasi dengan Didit

1. Bangun alur kerja KYB dan pilih tingkatan registri per negara di bawah Alur Kerja → Pemeriksaan Registri KYB → Negara.
2. Konfigurasikan Orang Kunci: peran mana yang membutuhkan pemeriksaan identitas, alur kerja mana yang mereka dapatkan, apakah mereka boleh melewatkan.
3. Buat sesi dengan workflow_id KYB Anda: Didit menjadikannya sesi bisnis.
4. Tangani webhook: keputusan sesi dan perubahan registri tiba sebagai webhook bisnis.
5. Tinjau di Konsol Bisnis: Disetujui, Dalam Peninjauan, atau Ditolak, dengan permintaan dokumen dan keputusan akhir diserahkan kepada seseorang.

FAQ

Apa yang terjadi jika registri tidak memiliki data kepemilikan untuk negara tersebut? Anda mendapatkan tingkatan tertinggi yang dapat dilayani oleh registri negara tersebut, biasanya Lite, ditagih pada tingkatan tersebut. registry_tier_delivered dan registry_ownership_status menyatakan apa yang terjadi dan mengapa.

Bagaimana jika perusahaan tidak ada di registri mana pun? Pemohon mengetiknya. Itu adalah biaya tetap $0.75, karena pencarian tetap berjalan.

Apakah saya membayar dua kali jika saya membaca laporan lagi? Tidak. Pemilihan dan penyesuaian kepemilikan selanjutnya dihitung sebagai satu pemeriksaan registri, dan membaca laporan yang dibeli tidak menagihnya lagi.

Berapa biaya pemeriksaan identitas pada pemilik? Harga alur kerja standar, $0.33 untuk paket kenali-pelanggan-Anda (KYC) lengkap. AML perusahaan dan AML per individu masing-masing $0.20.

Dapatkah saya mengawasi perusahaan setelah orientasi? Pemantauan registri berkelanjutan akan datang, dengan biaya $2.00 per perusahaan per tahun untuk perusahaan yang diverifikasi pada tingkatan Pemegang Saham atau UBO, di mana registri mendukung pengawasan. Ini belum diaktifkan.

Apakah ada kontrak? Tidak. Bayar per perusahaan, tanpa minimum, tanpa komitmen tahunan, dengan ketentuan Enterprise untuk tim yang menginginkan perjanjian tingkat layanan, residensi data, atau label putih.

Siap untuk memulai?

Baca dokumentasi Verifikasi Bisnis, periksa biaya negara Anda, dan bangun alur kerja KYB di Konsol Bisnis. Satu API untuk Verifikasi Pengguna, Verifikasi Bisnis, dan Pemantauan Transaksi, dengan Penyaringan Dompet di dalamnya.