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Diditが750万ドルを調達、本人確認と不正対策のインフラを構築
Didit
米国・BSA / FinCEN

すべてのトランザクションを監視し、SARを提出。

リアルタイムのトランザクション監視を1コールあたり$0.02で提供。不審行為報告書（SAR）対応のエクスポート機能を備えたケース管理も可能です。11種類のルールバンドル、AWAITING_USERによる自動修復機能、毎月500件の検証が無料です。

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支援元
Y CombinatorRobinhood Ventures
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

世界中の2,000以上の組織から信頼されています。

映画のようなダークな抽象的なコンプライアンスのイラスト, 純粋な黒のキャンバス上に3Dパースペクティブで浮かぶ4枚の半透明なダークガラスパネル。光り輝くDidit Blueの垂直線が貫き、4つの光るスキャナーブラケットで縁取られています。各パネルには、不審行為報告書（SAR）のケース管理を表す小さな淡い白の抽象的なモチーフ（書類のシルエット、虫眼鏡、ケースフォルダ、アラートベル）が描かれています。

BSAが求めるもの

すべての送金を監視。すべてのケースを開く。期限内に提出。

米国のすべての金融機関は、すべてのトランザクションをリアルタイムで監視し、 検出から30日以内に不審行為報告書（SAR）を提出する義務があります。Diditは、 ルールエンジン、ケースステートマシン、自動修復ループ、およびFinCENスキーマのエクスポート機能を トランザクションコールあたり$0.02で提供します。毎月500件の検証が無料です。

仕組み

サインアップからユーザー検証まで、わずか4ステップ。

  1. ステップ 01

    ワークフローを作成

    ID、生体認証、顔照合、制裁リスト、住所、年齢、電話番号、メールアドレス、カスタム質問など、必要なチェックを選択します。ダッシュボードでフローにドラッグ＆ドロップするか、API経由で同じフローを投稿します。条件分岐やA/Bテストもコード不要で実行できます。

  2. ステップ 02

    連携

    Web、iOS、Android、React Native、Flutter SDKでネイティブに組み込むか、ホストされたページにリダイレクトします。または、メール、SMS、WhatsAppなど、どこからでもユーザーにリンクを送信するだけです。お使いのスタックに合った方法を選択してください。

  3. ステップ 03

    ユーザーがフローを完了

    Diditは、カメラ、照明の指示、モバイル連携、アクセシビリティをホストします。ユーザーがフローを実行中に、200以上の不正信号をリアルタイムでスコアリングし、すべてのフィールドを信頼できるデータソースと照合して検証します。結果は2秒以内に得られます。

  4. ステップ 04

    結果を受け取る

    リアルタイムの署名付きWebhookにより、ユーザーが承認、拒否、またはレビューに送られた瞬間にデータベースが同期されます。必要に応じてAPIをポーリングすることも可能です。または、コンソールを開いてすべてのセッション、すべての信号を検査し、独自の方法でケースを管理できます。

BSA向けに構築 · インフラ並みの価格

11のルールバンドル。1つのキュー。トランザクションあたり$0.02。

実際のBSA業務は単一のチェックではなく、レシピのようなものです。ワークフローごとにルールバンドルを切り替え、しきい値を調整し、ケースを自動的にオープンし、SARをエクスポートします。すべてが単一の`/v3/`契約で完結します。
ドキュメントを読むAPIキーを取得
01 · ルールバンドル

11種類のルールバンドルを標準搭載。

ストラクチャリング、ベロシティ、ミューパターン、地理的リスク、制裁対象取引先、暗号資産固有のルール、トラベルルール対応状況、新規口座の急増、休眠口座からアクティブ口座への移行、クロスボーダーでのレイヤリング。これらすべてをノーコードのWorkflow Builderで編集可能です。
トランザクションモニタリングモジュール
02 · ケースステートマシン

OPEN → INVESTIGATING → SAR_FILED → CLOSED。

フラグが立てられたすべての取引はケースとして処理されます。審査担当者のアトリビューション、メモ、タイムスタンプ、決定事項がすべて記録され、すべての変更が署名され、監査に対応可能です。
ワークフローオーケストレーター
03 · SAR対応エクスポート

エクスポート時にSAR対応パッケージを生成。

FinCEN SAR XMLスキーマに加え、補足証拠パック（対象者のKYCバンドル、フラグ付き取引、取引相手データ、行動コンテキスト、審査担当者の記述、HMAC署名）も提供します。バックエンドから電子申告するか、調査ツールにプッシュできます。
AMLスクリーニングモジュール
04 · AWAITING_USERによる自動修復

データ不足時は自動修正。

取引で追加の顧客データ（資金源、更新された住所、最新のセルフィーなど）が必要な場合、Diditは自動的に修正セッションを作成します。レスポンスには検証URL、完了時には署名付きWebhookが提供され、取引は再実行されます。
ユーザー認証モジュール
05 · ライブアラートストリーム

リアルタイムアラート。単一キューで管理。

フラグが立てられたすべての取引は、ルール、スコア、ステータス、担当審査員とともにケースコンソールに表示されます。割り当て、調査、ファイリング、クローズまで、すべて同じ画面で管理できます。
ビジネスコンソール
06 · リテンションスタック

5年間データ保持。EUおよび米国にデータレジデンシー。

ご契約期間中は無期限にデータを保持します。デフォルトはEU、エンタープライズ契約では米国でのデータレジデンシーも可能です。SOC 2 Type 1およびISO/IEC 27001認証済み。FFIECに準拠した管理体制です。
セキュリティとコンプライアンス
連携

1回のトランザクションコール。1つのケース。1つの署名付きエクスポート。

各送金を提出。フラグが立てられたケースをトリアージ。SARをエクスポート。提出。
POST /v3/transactions/監視
$ curl -X POST https://verification.didit.me/v3/transactions/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY" \
  -d '{
    "transaction_id": "tx-9001",
    "transaction_details": { "direction": "OUTBOUND", "currency": "USD", "amount": 9500 },
    "subject": { "full_name": "J. Doe" },
    "counterparty": { "full_name": "Counterparty" }
  }'
201作成済みステータス APPROVED · IN_REVIEW · DECLINED · AWAITING_USER
フラグ付きトランザクションは自動的にケースを開きます。1コールあたり$0.02。ドキュメント →
GET /v3/transactions/{id}/SAR
$ curl https://verification.didit.me/v3/transactions/$TXN/ \
  -H "x-api-key: $DIDIT_API_KEY"

# ケースの全ペイロードを返します,
# フラグ付きトランザクション、対象者のKYC、
# 取引相手、行動コンテキスト、
# レビュー担当者の記述、HMAC署名。
# FinCEN SAR XMLスキーマにマッピングします。
200OKケース OPEN · INVESTIGATING · SAR_FILED · CLOSED
コンソールからZIPをエクスポートするか、バックエンドからBSA E-FilingにPOSTします。ドキュメント →
エージェント対応統合

BSAモニタリングとSAR提出をワンプロンプトで実現。

Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider、またはReplit Agentに貼り付けてください。スタック情報を入力すると、エージェントがワークフローを構築し、ルールバンドルを接続し、ケースを開き、AWAITING_USERの修正ループを実行し、SAR XMLエクスポートを提示します。
didit-integration-prompt.md
You are integrating Didit into a US financial institution (bank, money services business, crypto VASP, broker-dealer, casino, mortgage lender) to satisfy Bank Secrecy Act monitoring + Suspicious Activity Report (SAR) filing under the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Three obligations:

  1. Monitor every transaction in real time against the eleven seeded rule bundles (structuring, velocity, mule patterns, geographic risk, sanctioned counterparties, etc.).
  2. Open and manage cases on every flagged transaction.
  3. Export the SAR-ready package matching the FinCEN SAR XML schema for filing via the BSA E-Filing System.

Pricing (verified live 2026-05-16):
  - Transaction Monitoring: $0.02 per transaction call
  - Anti-Money Laundering (AML) Screening on flagged subjects: $0.20 per check, $0.07 per user per year for ongoing monitoring
  - User Verification (Know Your Customer (KYC)) for remediation: $0.33 per check
  - First 500 verifications free every month, forever

PRE-REQUISITES
  - Production API key from https://business.didit.me (sandbox key in 60 seconds, no credit card).
  - Webhook endpoint with HMAC SHA-256 verification of the X-Signature-V2 header.
 HMAC-SHA256 verification MUST run against the raw body bytes (the raw payload as Didit sent it) BEFORE any JSON parsing — re-serialising the parsed body changes whitespace and key order, which invalidates the signature.  - A workflow_id for KYC sessions (used on remediation), and Transaction Monitoring + Case Management enabled in the Business Console.
  - Optional: integration with the BSA E-Filing System on your back-end OR push to your existing investigation tool (Actimize, NICE, Quantexa, ComplyAdvantage Workflow).

STEP 1 — Monitor every transaction with the Transactions API

  POST https://verification.didit.me/v3/transactions/
  Headers:
    x-api-key: <your api key>
    Content-Type: application/json
  Body (required fields verified live 2026-05-16):
    {
      "transaction_id": "<your internal transaction id>",
      "transaction_category": "finance",
      "transaction_details": {
        "direction": "OUTBOUND",
        "amount": "9500",
        "currency": "USD",
        "currency_kind": "fiat",
        "action_type": "payment"
      },
      "subject": {
        "entity_type": "individual",
        "vendor_data": "<your user id>",
        "full_name": "<user name from verified KYC>"
      },
      "counterparty": {
        "entity_type": "individual",
        "full_name": "<counterparty name if known>",
        "payment_method": {
          "method_type": "wire",
          "account_id": "<counterparty account or routing reference>"
        }
      }
    }

  REQUIRED fields the API rejects if missing:
    - subject.vendor_data + subject.full_name
    - counterparty.full_name
    - transaction_details.direction + currency + currency_kind + amount

  Response shape (excerpted from a real successful 201):
    {
      "uuid": "<server transaction uuid>",
      "txn_id": "<your transaction_id echoed back>",
      "status": "APPROVED",
      "score": 0,
      "severity": null,
      "cost_breakdown": {
        "total_price": 0.02,
        "items": [{ "usage_type": "transaction_monitoring", "price": 0.02 }]
      }
    }

  Transaction status enum (exact case, UPPER_SNAKE_CASE): APPROVED | IN_REVIEW | DECLINED | AWAITING_USER.

STEP 2 — Branch on the verdict

  APPROVED       → clear the transaction. Webhook may still update later if Ongoing Monitoring catches a delayed signal.
  IN_REVIEW      → hold the transaction. Case opens automatically in the Business Console for analyst triage.
  DECLINED       → refuse the transaction. Case opens at SAR-candidate priority.
  AWAITING_USER  → the workflow needs more data from the customer (source of funds, updated address, refreshed selfie). The response includes a remediation verification URL — send it to the customer.

STEP 3 — Handle AWAITING_USER auto-remediation

  Push the verification URL on the response to the customer (email, app deep-link, push notification). They complete the additional verification in hosted flow on their phone.

  On completion:
    - The remediation session is LINKED to the original transaction (you'll see the linkage in both webhooks).
    - Didit re-runs the relevant rules with the new evidence.
    - The transaction moves to APPROVED (clear) or DECLINED (case opens for SAR consideration).

  The whole loop takes minutes for the user; your team only touches the cases that genuinely need human judgement.

STEP 4 — Case Management — every flagged transaction opens a case

  Cases live in the Business Console with a state machine:

    OPEN          → alert fires, no reviewer yet
    INVESTIGATING → reviewer assigned, gathering context
    SAR_FILED     → SAR exported and filed; case awaits regulator response
    CLOSED        → case resolved, no SAR (with reviewer notes explaining why)

  Each transition is signed, timestamped, and attributed (analyst name + officer name).

  Per case, you get:
    - The flagged transaction(s) + the rule(s) that fired
    - The subject's verified KYC bundle (document, biometric, AML, device + IP)
    - The counterparty data (for crypto: wallet screen; for fiat: counterparty identity if known)
    - Behavioural context (user's transaction history, baseline, velocity)
    - Reviewer narrative (analyst notes, decisions, escalations)

STEP 5 — Export the SAR package

  Two paths:

  Path A — Direct from the Console
    Click "Export SAR XML" on a case. You get a downloadable package matching the FinCEN SAR XML schema. Upload through the BSA E-Filing System manually.

  Path B — Via API + your back-end
    GET https://verification.didit.me/v3/transactions/{id}/
    Headers:
      x-api-key: <your api key>
    The full case payload — every field above — is returned as JSON. Map to the FinCEN schema in your back-end and POST to the BSA E-Filing System programmatically.

STEP 6 — Webhook event names

  Sessions: standard session webhook for remediation completions (verify X-Signature-V2).
  Transactions:
    - transaction.created
    - transaction.updated
    - transaction.status.changed
    - transaction.alert.generated

  Every payload signed with X-Signature-V2 HMAC SHA-256.

STEP 7 — Ongoing AML monitoring is automatic on every verified subject

  Every approved user is re-screened daily against 1,300+ sanctions, PEP, and adverse-media lists at $0.07 per user per year on heavy-volume accounts. When a previously-clean subject crosses an AML threshold, a transaction.alert.generated webhook fires and a case opens automatically.

CONSTRAINTS
  - Session statuses Title Case With Spaces; transaction statuses UPPER_SNAKE_CASE. Don't mix.
  - SAR filing deadlines: 30 days from detection (extendable by 30 days for suspect identification).
  - SAR thresholds: $5,000 aggregate transaction for banks; $2,000 for money services businesses.
  - BSA retention: 5 years on every SAR + supporting documentation.
  - Tipping-off: NEVER disclose the SAR filing to the subject. Encode this in your customer-comms workflow.
  - Default record retention is indefinite while subscribed; configurable per workflow if your supervisor mandates a specific duration.

Read the docs:
  - https://docs.didit.me/transaction-monitoring/overview
  - https://docs.didit.me/transaction-monitoring/transactions
  - https://docs.didit.me/transaction-monitoring/aml-screening
  - https://docs.didit.me/sessions-api/create-session
  - https://docs.didit.me/integration/webhooks

Start free at https://business.didit.me — sandbox key in 60 seconds, 500 verifications free every month, no credit card.
さらに詳しい情報が必要ですか？モジュールの全ドキュメントをご覧ください。docs.didit.me →
設計段階からのコンプライアンス

ワンクリックで新しい国に進出。 面倒な作業は私たちにお任せください。

私たちは現地法人を設立し、ライセンスを取得し、ペネトレーションテストを実施し、認証を取得し、新しい規制すべてに準拠します。新しい国で認証を提供するには、トグルを切り替えるだけです。220以上の国で稼働しており、四半期ごとに監査とペネトレーションテストを実施しています。EU加盟国の政府が対面認証よりも安全だと正式に認めた唯一のIDプロバイダーです。
セキュリティ＆コンプライアンス資料を読む
EU金融サンドボックス
Tesoro · SEPBLAC · BdE
ISO/IEC 27001
情報セキュリティ · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
設計段階からのEU準拠

実績データ

実績データ
  • $0.00
    トランザクションモニタリングコールごとに, すべての送金をリアルタイムでスクリーニング。
  • 0
    ストラクチャリング、ベロシティ、マネーミュールパターン、地理的リスク、制裁対象の取引相手、その他すべての典型的な銀行秘密法シナリオをカバーするシード済みルールバンドル。
  • 0+
    すべての対象者に対して、制裁、政治的要人（PEP）、およびネガティブメディアリストをスクリーニング。
  • 0
    毎月、すべてのアカウントで無料の検証を提供。
3つのティア、1つの料金表

無料で開始。従量課金。エンタープライズまで対応。

毎月500回まで無料認証を永続的に提供。本番環境では従量課金。エンタープライズプランではカスタム契約、データレジデンシー、SLA（サービスレベルアグリーメント）に対応します。
無料

無料

月額$0。クレジットカード不要。

  • 無料KYCバンドル（本人確認 + パッシブ・ライブネス + 顔照合 + デバイス＆IP分析）, 毎月500回まで
  • ブロックリストユーザー
  • 重複検出
  • すべてのセッションで200以上の不正シグナル
  • Diditネットワーク全体でのKYC再利用
  • ケース管理プラットフォーム
  • ワークフロービルダー
  • 公開ドキュメント、サンドボックス、SDK、MCP (Model Context Protocol) サーバー
  • コミュニティサポート
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  • フルKYC（本人確認 + 生体認証 + IP / デバイス）が$0.33
  • 10,000以上のAMLデータセット, 制裁、PEP、ネガティブ情報
  • データベース検証のための1,000以上の政府データソース
  • トランザクションモニタリングが1トランザクションあたり$0.02
  • ライブKYBが1企業あたり$2.00
  • ウォレットスクリーニングが1チェックあたり$0.15
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エンタープライズ

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カスタムMSA & SLA。大量利用や規制対象プログラム向け。

  • 年間契約
  • カスタムMSA、DPA、SLA
  • 専用SlackおよびWhatsAppチャンネル
  • オンデマンドの手動レビュー担当者
  • リセラーおよびホワイトラベル条件
  • 限定機能とパートナー連携
  • 専任CSM、セキュリティレビュー、コンプライアンスサポート
お問い合わせ

無料で開始 → チェック実行時のみ支払い → カスタム契約、SLA、データレジデンシーが必要な場合はエンタープライズプランへ。

FAQ

よくある質問

What is Didit?

Didit is infrastructure for identity and fraud, the platform we wished existed when we were building products ourselves: open, flexible, and developer-friendly, so it works as a real part of your stack instead of a black box you integrate around.

One API covers verifying people (KYC, know your customer), verifying businesses (KYB, know your business), screening crypto wallets (KYT, know your transaction), and monitoring transactions in real time, on a stack built to be:

  • Fast, sub-2-second p99 on every session
  • Reliable, in production with 1,500+ companies across 220+ countries
  • Secure, SOC 2 Type 1, ISO 27001, GDPR-native, and formally attested by Spain's financial regulator as safer than verifying someone in person

The footprint underneath: 14,000+ document types in 48+ languages, 1,000+ data sources, and 200+ fraud signals on every session. The Didit infrastructure dynamically learns from every session and gets better every day.

What is the Bank Secrecy Act, in plain English?

The Bank Secrecy Act (BSA) is the foundational US anti-money-laundering law, passed in 1970 and amended many times since. It requires US financial institutions to help the government detect and prevent money laundering by keeping records, reporting suspicious activity, and reporting large currency transactions.

The rulebook is enforced by the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), a bureau of the US Treasury. Examinations are run by the institution's primary federal regulator, the OCC for national banks, the Federal Reserve for state-member banks, the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) for state non-member banks, the National Credit Union Administration (NCUA) for credit unions, and the SEC + FINRA for broker-dealers.

In 2020 the Anti-Money Laundering Act of 2020 modernised the regime, beneficial-ownership reporting, regulatory expansion to cover dealers in antiquities, and the Corporate Transparency Act layered on top.

What is a Suspicious Activity Report?

A Suspicious Activity Report (SAR) is a confidential filing a US financial institution submits to FinCEN whenever it spots a transaction or pattern that may indicate money laundering, fraud, terrorist financing, or other criminal activity.

Filing rules:

  • Threshold, banks file when an aggregate transaction reaches $5,000 and the institution suspects illicit activity. Money services businesses file at $2,000.
  • Timing, file within 30 days of detection, extendable by 30 days if a suspect is being identified.
  • Confidentiality, prohibited from disclosing the filing to the subject. Tipping-off violations carry criminal penalties.
  • Format, submitted via the BSA E-Filing System in the FinCEN SAR XML schema.
  • Retention, keep a copy of the filed SAR plus all supporting documentation for 5 years.

FinCEN uses SARs to build investigative leads; agencies like the FBI, IRS-Criminal Investigation, and DEA query the database constantly.

How fast is the verification for my end user?

The full flow normally takes under 30 seconds end-to-end, pick up the ID, snap the document, snap the selfie, done. That is the fastest in the market. Legacy KYC providers usually take more than 90 seconds for the same flow.

On the back end, Didit returns the result in under two seconds at p99, measured from the moment the user finishes the selfie to the moment your webhook fires. Mobile capture is tuned for slow phones and slow networks: progressive image compression, lazy software development kit load, and a one-tap hand-off from desktop to phone via QR code if the user starts on web.

What patterns trigger a SAR?

FinCEN's SAR guidance covers many categories; the common ones:

  • Structuring, breaking large transactions into smaller ones to avoid the $10,000 Currency Transaction Report (CTR) threshold. Pattern of $9,500 deposits over a few days.
  • Velocity anomalies, sudden burst of transactions inconsistent with the customer's profile
  • Geographic risk, transactions to or from high-risk jurisdictions, FATF grey-list countries
  • Mule patterns, money flowing in and immediately out, often to multiple beneficiaries
  • Sanctions hits, counterparty matches an OFAC list
  • Identity fraud, synthetic identities, document forgery indicators surfaced post-onboarding
  • Cyber-event-related, transactions connected to a ransomware payment, business email compromise, or account takeover
  • Insider abuse, embezzlement, employee-driven activity

FinCEN expects rule-based and behavioural detection, not just a checklist. A real Transaction Monitoring programme tunes rules to the customer base and the institution's risk profile.

What happens if a user fails, abandons, or expires?

Every session lands on one of seven clear statuses, so your code always knows what to do:

  • Approved, every check passed. Move the user forward.
  • Declined, one or more checks failed. You can allow the user to resubmit the specific failed step (for example, re-take the selfie) without re-running the whole flow.
  • In Review, flagged for compliance review. Open the case in the console, see every signal, decide approve or decline.
  • In Progress, user is mid-flow.
  • Not Started, link sent, user has not opened it yet. Send a reminder if it sits too long.
  • Abandoned, user opened the link but did not finish in time. Re-engage or expire.
  • Expired, the session link aged out. Create a new session.

A signed webhook fires on every status change, so your database always stays in sync. Abandoned and declined sessions are free.

Where does my customer data live and how is it protected?

Production data is processed and stored in the European Union by default, on Amazon Web Services. Enterprise contracts can request alternative regions for jurisdictions whose regulators require it.

Encryption everywhere. AES-256 at rest across every database, object store, and backup. Transport Layer Security 1.3 in transit on every API call, webhook, and Business Console session. Biometric data is encrypted under a separate Customer Master Key.

Retention is yours to control. Default retention is indefinite (unlimited) unless you configure shorter, between 30 days and 10 years per application, and you can delete any individual session at any time from the dashboard or the API.

Certifications: SOC 2 Type 1 (Type 2 audit in progress), ISO/IEC 27001:2022, iBeta Level 1 PAD, and a public attestation from Spain''s Tesoro / SEPBLAC / CNMV that Didit''s remote identity verification is safer than verifying someone in person. Full report at /security-compliance.

Is Didit compliant for my industry?

Didit ships compliant by default for the regulators that matter to identity infrastructure:

  • GDPR + UK GDPR, controller / processor split, full Data Processing Agreement published, lead supervisory authority named (Spain''s AEPD).
  • AMLD6 + EU AML Single Rulebook, 1,300+ sanctions, politically exposed person, and adverse-media lists screened in real time.
  • eIDAS 2.0, EU Digital Identity Wallet aligned; reusable-identity ready.
  • MiCA (Markets in Crypto-Assets), ready for crypto on-ramps, exchanges, and custodians.
  • DORA, Digital Operational Resilience Act, EU financial-services operational resilience.
  • BIPA, CUBI, Washington HB 1493, CCPA / CPRA, US biometric privacy (Illinois, Texas, Washington) and California consumer privacy.
  • UK Online Safety Act, age-gating and child-safety obligations.
  • FATF Travel Rule, originator and beneficiary data on crypto transfers, IVMS-101 interoperable.

Detailed memo, every certificate, every regulator letter: /security-compliance.

How fast can I integrate and start verifying users?
  • 60 seconds to a sandbox account at business.didit.me, no credit card.
  • 5 minutes to a working verification through Claude Code, Cursor, or any coding agent via our Model Context Protocol (MCP) server.
  • A weekend to a production-ready integration with signed-webhook verification, retries, and a remediation flow when a user is declined.

Three integration paths, pick whichever fits your stack:

  • Embed natively with our Web, iOS, Android, React Native, or Flutter SDK.
  • Redirect the user to the hosted verification page, zero SDK.
  • Send a link by email, SMS, WhatsApp, or any channel, zero front-end work.

Same dashboard, same billing, same pay-per-success price for all three. Step-by-step guide at docs.didit.me/integration/integration-prompt.

What is AWAITING_USER auto-remediation, and why does it matter?

A common monitoring outcome is we need more information from the customer before clearing this transaction, proof of source of funds, an updated address, a re-verified selfie.

Legacy stacks force your operations team to handle this manually: email the customer, wait, chase, re-screen. AWAITING_USER auto-remediation closes the loop automatically:

  • The transaction returns status AWAITING_USER with a remediation verification URL on the response
  • Send the URL to the customer (email, app deep-link, push), they complete the additional verification on their phone in hosted flow
  • The remediation session is linked to the original transaction; on completion, a signed webhook reopens the transaction and Didit re-runs the relevant rules with the new evidence
  • If the user clears, the transaction moves to APPROVED; if not, it moves to DECLINED and a case opens for SAR consideration

Net effect: a remediation loop that used to take days now takes minutes, the audit trail is complete, and your team only touches the cases that genuinely need human judgement.

How does Didit's stack interact with my existing AML investigation tools?

Didit produces SAR-ready evidence; you bring whatever filing and investigation tooling you already use.

Integration patterns:

  • Direct e-filing, pull the case XML via the API and post it to FinCEN's BSA E-Filing system from your own back-end
  • Investigation case management, push case identifiers + payload URLs into Actimize, NICE, Quantexa, ComplyAdvantage Workflow, or your internal queue via webhook
  • Data warehouse, every transaction event lands on your warehouse via webhook for long-horizon analytics
  • AML hits enrichment, Didit's AML Screening produces 1,300+ source-cited hits; chain into your investigation team's preferred enrichment provider for deeper open-source intelligence
  • MCP server, your AI agent (Claude, Cursor, internal copilots) can read cases and propose narrative drafts via the Didit MCP server

Didit's surface is intentionally narrow: it captures, scores, monitors, opens cases, and stores evidence. Whether the SAR file leaves Didit or your downstream system is your call.

What about record retention and EU vs US data residency?

BSA requires 5 years of records on every SAR plus supporting documentation. Didit's defaults:

  • Indefinite retention while your subscription is active, no per-record retention bill, no expiry surprises
  • EU-resident storage by default, regulated EU data centres, with US data-residency available on enterprise contracts for institutions that need it
  • Every payload signed with HMAC SHA-256 so chain-of-custody is provable for an examiner
  • Configurable per workflow if your supervisor mandates a specific duration
  • Export anytime via the Business Console or the API, bulk ZIP per date range or single-record JSON

Didit is SOC 2 Type 1 and ISO/IEC 27001 certified, with the audit reports and controls catalogue available under NDA from /security-compliance. For US institutions specifically, the platform's separation-of-duties, encryption-at-rest, and access-logging meet the standards examiners look for under FFIEC Information Technology guidance.

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