기업 확인: 국가별 3단계 등록 기관 계층 가격 책정 (KO)

준법감시팀에 기업 확인 비용이 얼마인지 물어보면 숫자를 얻지 못할 것입니다. '상황에 따라 다릅니다'라는 답변을 들을 것입니다. 이는 해당 국가의 등록 기관이 소유권 정보를 게시하는지 여부와 소유권 체인이 다른 곳의 지주 회사를 통해 이어지는지 여부에 따라 달라집니다. 따라서 팀은 최악의 경우를 대비하여 예산을 책정하고, 고객에게 일주일을 제시하며, 분석가는 스프레드시트를 엽니다.

스프레드시트는 모든 것을 말해줍니다. 회사 프로필을 반환하는 기업 확인은 쉬운 절반을 해결한 것입니다. 이름과 등록 번호는 조회에 불과합니다. 회사를 소유하고 통제하는 사람은 복잡한 작업이며, 이 작업이 바로 귀하의 의무에서 4분의 1 회사 임계값이 실제로 가리키는 지점입니다. 새로운 기업 확인, 즉 당사의 KYB(know-your-business) 제품군은 220개 이상의 국가에서 세 가지 데이터 계층에 걸쳐 등록 기관 확인을 실행하며, 각 계층에는 국가별로 게시된 가격이 있습니다. 그리고 요청한 계층이 아닌 등록 기관이 실제로 제공한 계층에 대해 요금을 청구합니다.

주요 내용

• 세 가지 등록 기관 계층: Lite($2.00), 주주(Shareholders, $5.00부터) 및 실소유주(UBOs, $9.00부터)이며, 각 계층은 공개된 표에 따라 국가별로 가격이 책정됩니다.
• 제공된 계층에 대해 비용을 지불합니다. 등록 기관에 소유권 기록이 없는 경우 UBOs를 요청하면 Lite로 청구되며, 응답에 그 이유가 명시됩니다.
• 주요 인물(Key People)은 하나의 모델입니다: UBOs, 주주, 이사, 비서 및 서명자이며, 소유권 체인을 통해 기업 계층이 해결됩니다.
• 기업 자금세탁방지(AML) 심사 및 개인별 AML은 각각 $0.20이며, 소유주에 대한 연결된 신원 확인은 $0.33, 등록 기관에서 찾을 수 없는 회사는 $0.75로 수동 입력됩니다.

기업 확인의 현재 기능

국가별로 선택하는 계층. Lite는 회사의 자체 기록(법적 이름, 등록 번호, 국가, 상태, 회사 유형, 설립일, 등록 주소, 세금 번호 및 임원)을 반환합니다. Shareholders는 직접 주주(자연인 및 법인)와 그들의 소유권 범위를 추가합니다. UBOs는 소유권 체인을 통해 실소유주를 해결하며, 기업 모회사 체인을 포함합니다.

아무것도 실행하기 전에 확인할 수 있는 가격. 모든 국가에는 게시된 Lite, Shareholders 및 UBO 가격이 있으며, 대부분 유럽, 영국, 미국 및 라틴 아메리카 전역에서 $2.00, $5.00 및 $9.00입니다. 일부는 훨씬 더 비싸며 표에 명시되어 있습니다. 예를 들어 호주에서 실소유주를 확인하는 데는 $96.00입니다.

반환된 내용과 일치하는 청구. 모든 응답에는 registry_tier_requested 및 registry_tier_delivered가 포함됩니다. 등록 기관에 소유권 기록이 없는 경우 UBOs를 요청하면 해당 국가에서 제공할 수 있는 가장 높은 계층(일반적으로 Lite)을 받게 되며, Lite로 청구됩니다. 자연인을 명시하지 않는 해결된 보고서는 Shareholders로 청구됩니다. 호스팅된 흐름에서 소유권이 선택 시 보류 중인 경우 Lite로 청구되며, 더 높은 계층이 확정될 때만 차액이 청구됩니다.

네 가지 별도 목록 대신 주요 인물(Key People). 소유주, 주주, 이사, 대표, 비서 및 공인 서명자는 하나의 모델로 제공되며, 각 역할에는 태그가 지정되고 한 사람이 여러 역할을 수행할 수 있습니다. 법인 소유주는 막다른 골목이 아닌 체인의 계층이 되며, 상위 회사에 대한 중첩된 확인이 가능합니다. 역할별로 신원 확인이 필요한 사람, 사용할 워크플로우, 건너뛸 수 있는지 여부를 선택합니다. 동일한 애플리케이션에서 다른 회사에 대해 이미 승인된 소유주는 다시 확인 및 청구되는 대신 연결됩니다.

동일 세션에서 심사 및 문서. 회사는 제재, 규제 집행 및 부정적인 미디어에 대해 심사됩니다. 발견된 모든 개인은 사용자 확인과 동일한 2점 위험 시스템에서 개별적으로 심사됩니다. 다음으로 문서가 제공됩니다. 법인 설립 증명서, 정관, 주주 등록부 또는 기타 필요한 모든 문서가 103개국에서 현지 이름으로 요청되며, 문서 AI로 읽히고, 선언된 주요 인물은 문서에 명시된 내용과 대조하여 확인됩니다.

중요한 이유

창업자라면

구축하기 전에 확인 비용을 책정할 수 있습니다. 기업 온보딩은 국가별로 확인할 수 있고 누구에게든 변호할 수 있는 회사당 비용을 얻을 수 있으며, 최소 금액 및 계약이 없습니다. 예산을 책정하기 전에 한 가지: 월 500회 무료 확인 계층은 핵심 신원 기능에 적용되며 기업 확인에는 적용되지 않으므로, 회사 확인은 첫 번째 확인부터 청구됩니다.

준법감시담당자라면

의무는 사람이 아니라 회사입니다. 유럽 연합의 자금세탁방지 지침, 영국의 주요 통제 인물 등록부, 미국 기업 투명성 법안 및 싱가포르에서는 회사의 4분의 1이 실소유권 임계값입니다. 계층은 이를 명확히 합니다. 국가별로 심층도를 선택할 수 있으며, 응답은 등록 기관이 무엇을 증명할 수 있었는지 알려줍니다.

분석가라면

스프레드시트는 사라집니다. 소유권 체인은 수동으로 재구성되는 대신 해결되어 도착하며, 해외 주주에게 보낸 신원 확인은 별도의 받은 편지함이 아닌 사업 기록에 보고됩니다. 등록 기관이 다운되면 침묵하는 빈 결과 대신 명확한 kyb_registry_provider_unavailable를 받게 됩니다.

기술 세부 사항

등록 기관은 독립형 엔드포인트로도 사용할 수 있으며, 계층별로 하나씩 해당 국가의 가격으로 청구됩니다.

대부분의 통합은 이러한 항목을 직접 호출하지 않습니다. KYB 워크플로우는 자동으로 비즈니스 세션을 생성하므로, 호출은 사용자 세션에 대해 이미 수행하는 호출과 동일합니다.

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

호스팅된 워크플로우 검색에는 별도의 검색 수수료가 없습니다. 아직 준비 중인 보고서는 fetch_status=pending과 함께 202 Accepted를 반환합니다. request_id를 유지하고 세션 결정을 폴링하면, 해결될 때 구매한 계층에 대해 한 번 청구됩니다. 보류 중인 동안 구매를 반복하지 마십시오. 새로운 POST는 별도의 요청을 생성합니다. 기업 확인은 오늘 비즈니스 콘솔 및 API에서 실시간으로 제공됩니다.

사용 사례

• 판매자를 온보딩하는 마켓플레이스. 회사가 존재한다는 사실만 알아야 하는 경우 Lite, 판매자가 돈을 취급하는 경우 UBOs.
• 비즈니스 고객을 온보딩하는 핀테크. 전체 체인, 모든 개인에 대한 심사, 확인되어야 하는 소유주에 대한 연결된 신원 확인.
• 대출자가 차용인을 평가하는 경우. 소유권, 문서 및 부정적인 미디어를 한 세션에서 인수자가 읽을 수 있도록 합니다.
• 라이선스 하의 iGaming 또는 암호화폐 운영자. 회사별로 방어 가능한 기록: 누가 소유하고, 누가 운영하며, 무엇에 대해 심사되었는지.

Didit과 통합하는 방법

1. KYB 워크플로우를 구축하고 워크플로우 → KYB 등록 기관 확인 → 국가에서 국가별 등록 기관 계층을 선택합니다.
2. 주요 인물을 구성합니다: 어떤 역할에 신원 확인이 필요한지, 어떤 워크플로우를 받는지, 건너뛸 수 있는지 여부.
3. KYB workflow_id로 세션을 생성합니다: Didit은 이를 비즈니스 세션으로 만듭니다.
4. 웹훅을 처리합니다: 세션 결정 및 등록 기관 변경 사항은 비즈니스 웹훅으로 도착합니다.
5. 비즈니스 콘솔에서 검토합니다: 승인됨, 검토 중 또는 거부됨, 문서 요청 및 최종 결정은 담당자가 수행합니다.

자주 묻는 질문

해당 국가의 등록 기관에 소유권 데이터가 없으면 어떻게 되나요? 해당 국가의 등록 기관이 제공할 수 있는 가장 높은 계층(일반적으로 Lite)을 받게 되며, 해당 계층으로 청구됩니다. registry_tier_delivered 및 registry_ownership_status는 발생한 상황과 이유를 알려줍니다.

회사가 어떤 등록 기관에도 없으면 어떻게 되나요? 신청자가 직접 입력합니다. 검색이 실행되었으므로 고정 $0.75입니다.

보고서를 다시 읽으면 두 번 지불하나요? 아니요. 선택 및 이후의 소유권 조정은 하나의 등록 기관 확인으로 간주되며, 구매한 보고서를 읽는다고 해서 다시 청구되지 않습니다.

소유주에 대한 신원 확인 비용은 얼마인가요? 표준 워크플로우 가격 책정으로, 전체 KYC(know-your-customer) 번들은 $0.33입니다. 회사 AML 및 개인별 AML은 각각 $0.20입니다.

온보딩 후 회사를 계속 주시할 수 있나요? 지속적인 등록 기관 모니터링 기능이 곧 제공될 예정입니다. 등록 기관이 감시를 지원하는 Shareholders 또는 UBO 계층에서 확인된 회사에 대해 회사당 연간 $2.00입니다. 아직 활성화되지는 않았습니다.

계약이 있나요? 아니요. 회사당 지불하며, 최소 금액이나 연간 약정이 없습니다. 서비스 수준 계약, 데이터 상주 또는 화이트 라벨을 원하는 팀을 위한 엔터프라이즈 조건이 있습니다.

시작할 준비가 되셨습니까?

기업 확인 문서를 읽고, 국가별 비용을 확인하고, 비즈니스 콘솔에서 KYB 워크플로우를 구축하십시오. 사용자 확인, 기업 확인 및 트랜잭션 모니터링을 위한 단일 API가 있으며, 그 안에 월렛 스크리닝 기능이 포함되어 있습니다.