칠레의 신원 확인, KYC 및 AML 준수

Key takeaways
 

칠레는 2024년 348개의 활성 핀테크 스타트업으로 라틴 아메리카의 디지털 전환을 주도하고 있으며, KYC 및 AML 프로세스는 디지털 거래의 안전을 보장하기 위한 전략적 요소로 자리잡고 있습니다.

칠레의 신원 확인은 복잡한 기술적 과제가 되었으며, 얼굴 생체 인식, 인공 지능 및 실시간 검증이 금융 사기에 대한 해결책으로 등장하고 있습니다.

UAF가 주도하는 칠레의 규제 프레임워크는 기업들이 점점 더 정교하고 안전한 문서 확인 시스템을 구현하도록 요구하는 엄격한 준수 기준을 설정하고 있습니다.

Didit는 3,000가지 이상의 문서 유형을 검증할 수 있는 인공 지능 알고리즘을 통해 칠레의 AML 프로세스를 혁신하여 운영 비용을 최대 90%까지 절감하고 30초 이내에 확인을 완료합니다.

칠레의 KYC 및 AML 프로세스는 디지털 거래의 무결성과 안전을 보장하기 위한 핵심 전략 요소가 되었습니다. 이 국가는 라틴 아메리카의 기술 허브로 부상하고 있으며, 2024년에는 348개의 활성 스타트업을 보유한 핀테크 생태계로 연간 16%의 성장을 경험하고 있습니다. 이러한 디지털 전환은 점점 더 정교하고 강력한 신원 확인 시스템을 요구하고 있습니다.

금융 서비스의 진화로 신원 확인은 단순한 관료적 절차에서 사기와 자금 세탁에 대한 중요한 방어선으로 변모했습니다. 칠레는 견고한 규제 프레임워크와 투명성에 대한 약속으로 이 지역의 이러한 변화의 최전선에 서 있습니다.

칠레의 KYC 및 AML 관련 규제 복잡성은 지속적으로 변화하는 규제 환경에 빠르게 적응할 수 있는 고급 기술 솔루션을 요구합니다. 금융 기관, 기술 기업 및 스타트업을 포함한 국가의 의무 주체들은 규정을 준수할 뿐만 아니라 원활하고 안전한 사용자 경험을 제공하는 시스템을 구현해야 하는 과제에 직면해 있습니다.

칠레의 국제 규제 준수 기준에 대한 약속은 GAFILAT(라틴 아메리카 금융 행동 그룹) 같은 조직에 적극적으로 참여하는 것에서 반영되며, 이는 금융 범죄 퇴치와 신원 확인에 대한 글로벌 모범 사례 구현에 대한 적극성을 보여줍니다.

칠레의 KYC 및 AML 법적 프레임워크: 규제 요구 사항

칠레는 자금 세탁을 방지하고 금융 시스템의 무결성을 보장하기 위한 견고한 규제 프레임워크를 구축했습니다. 규제의 진화는 국제 준수 및 투명성 기준에 대한 국가의 약속을 반영합니다.

법률 19,913: 칠레 자금 세탁 방지의 초석

법률 19,913, 일명 칠레 자금 세탁 방지법은 국가의 AML 규제의 핵심을 구성합니다. 이 규정은 금융 기관에 중요한 의무를 부과하여 10,000 USD를 초과하는 거래 보고, 금융 분석 단위(UAF)에 의심스러운 거래 보고, 그리고 실사 프로세스 구현을 요구합니다.

중앙 기관인 UAF는 의심스러운 금융 정보를 요청하고 분석할 수 있는 권한을 가지며, 금융 범죄의 징후가 발견될 때 법원에 직접 배경 정보를 제출할 수 있습니다. UAF의 역할은 칠레 금융 시스템의 투명성을 유지하고 불법 활동을 방지하는 데 근본적입니다.

법률 20,393: 기업의 형사 책임

2009년에 제정된 이 법은 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 뇌물 수수 범죄에 대한 법인의 형사 책임을 결정함으로써 근본적인 이정표를 세웠습니다. 이 법의 시행은 기업 위험 관리를 근본적으로 변화시켜 기업들이 강력한 예방 모델을 개발하도록 강제했습니다.

조직은 금융 범죄 예방에 있어 효과적인 실사를 입증하는 내부 통제 시스템을 구현해야 합니다. 이 법은 범죄 행위를 제재할 뿐만 아니라 칠레 기업 구조에서 예방적 준수 문화를 촉진합니다.

법률 20,818: 예방 메커니즘 개선

2015년 2월에 발표된 이 규정은 자금 세탁 범죄를 예방, 탐지, 통제, 조사 및 기소하기 위한 메커니즘을 개선했습니다. 이는 법률 19,913을 실질적으로 수정하여 조사 프로세스를 개선하고 당국의 업무를 용이하게 했습니다.

이 법은 기관 간 조정을 크게 개선하여 정보 교환과 의심스러운 거래의 조기 식별을 위한 더 효율적인 프로토콜을 수립했습니다.

핀테크 규제: 새로운 규제 지평

2022년 10월에 승인된 최근의 핀테크 법안은 규제 프레임워크에 질적 도약을 나타냅니다. 이는 기술 기업에 대한 장벽을 낮추고, 법정 화폐로 뒷받침되는 암호 자산을 인정하며, 금융 시장 위원회(CMF)에 의한 암호 플랫폼에 대한 엄격한 감독을 수립합니다.

이 규정은 기술 혁신과 규제 안전성의 균형을 추구하는 칠레 금융 생태계의 성숙도를 반영합니다. 핀테크 기업들은 이제 더 엄격한 신원 확인 및 위험 통제 기준을 준수해야 합니다.

칠레의 신원 확인: 기업들의 과제

칠레의 신원 확인은 단순한 문서 검증을 넘어서는 복잡한 과제가 되었습니다. 칠레의 디지털 생태계는 안전성과 효율성이 디지털 온보딩 프로세스에서 주도권을 다투는 가속화된 변화를 경험하고 있습니다.

기업들은 강력한 신원 확인 시스템을 구현하는 데 여러 장애물에 직면하고 있습니다. 정보 소스의 분산, 문서의 다양성, 그리고 규제 준수의 필요성은 높은 기술적 복잡성의 시나리오를 구성합니다.

금융의 디지털화는 기술적 위험을 증가시켜 칠레 기업들이 정확성, 속도 및 사용자 경험의 균형을 맞추는 확인 시스템을 개발하도록 강제하고 있습니다. 얼굴 생체 인식, 인공 지능 및 실시간 검증의 융합은 사기를 완화하고 디지털 거래의 안전을 보장하기 위한 기술적 대응으로 제시됩니다.

금융 분석 단위(UAF)가 주도하는 칠레의 규제 프레임워크는 단순한 초기 검증을 넘어서는 동적 준수 모델을 부과합니다. 칠레의 KYC 프로세스는 지속적인 모니터링을 요구하며, 각 디지털 상호 작용을 검증 및 통제의 기회로 전환하여 규제 준수를 기업들에게 지속적인 혁신의 과제로 만듭니다.

칠레 문서 확인의 과제

칠레의 문서 확인은 표준화와 보안이 중요한 지점에서 수렴하는 복잡한 생태계를 나타냅니다. 이 국가는 기술적 정확성과 고유한 디자인 요소를 결합한 식별 시스템을 개발했습니다.

예상과 달리, 칠레 문서는 완전히 표준화된 형식을 따르지 않습니다. 각 문서는 고유한 디자인 및 식별 요소를 포함하고 있어 복잡성을 증가시키지만 동시에 보안성도 높입니다.

보안 요소의 다양성은 칠레의 문서 확인을 기술과 디자인이 융합되어 신원의 진정성을 보장하는 고도로 전문화된 프로세스로 만듭니다.

확인 문서: 국가 신분증 및 여권

칠레는 두 가지 주요 신분 증명 문서: 국가 신분증과 여권을 가지고 있으며, 각각은 칠레 식별 시스템의 정교함을 반영하는 특정 특성을 가지고 있습니다.

국가 신분증 시민 등록 및 식별 서비스에서 발급하는 칠레 신분증은 최근 고보안 문서로 변모했습니다. 2024년 12월에 구현된 새로운 디자인은 32가지의 고급 보안 조치를 포함하여 라틴 아메리카에서 가장 안전한 문서 중 하나로 만들었습니다.

최신 세대의 RFID 칩을 통합하여 생체 데이터의 안전한 저장, 신속한 신원 확인 및 위조 방지를 가능하게 합니다. 이 칩은 개인 정보의 암호화와 물리적 접촉 없는 읽기를 통해 추가적인 보안 계층을 제공하여 소지자 데이터의 무결성을 보장합니다.

칠레 여권은 식

별의 또 다른 근본적인 요소를 나타냅니다. 2024년에 재설계된 여권은 70가지의 보안 조치와 기술 및 문화적 요소를 통합한 디자인을 갖추고 있습니다.

RFID 칩은 ICAO의 가장 높은 국제 표준을 준수하며, 생체 데이터, 소지자의 생체 정보 및 전자 디지털 서명을 저장합니다. 이 기술은 신속하고 안전한 국제 신원 확인을 가능하게 하여 칠레 여권을 문서 보안 측면에서 최첨단 문서로 위치시킵니다.

Didit: 칠레의 신원 확인 및 KYC와 AML 준수 혁신

Didit는 무료, 무제한, 영구적인 KYC 서비스를 통해 칠레의 신원 확인 및 KYC 준수 프로세스를 혁신하고 있습니다. 우리의 플랫폼은 첨단 기술과 현지 규제 생태계에 대한 깊은 이해를 통합합니다.

칠레의 AML 프로세스는 유연하고 적응 가능한 솔루션을 요구하며, 바로 이 지점에서 Didit는 효율적인 규제 준수를 추구하는 기업들의 전략적 동맹자로 자리매김합니다.

문서 확인

우리는 220개 이상의 국가 및 지역에서 3,000가지 이상의 문서 유형을 검증할 수 있는 인공 지능 알고리즘을 사용합니다. 우리의 시스템은 불일치를 감지하고 전례 없는 정확도로 정보를 추출하며, 칠레의 복잡한 문서 현실에 적응합니다.

머신 러닝 모델은 국가 신분증과 여권과 같은 칠레 문서의 특성을 인식하도록 특별히 훈련되어 빠르고 안전한 확인을 보장합니다.

얼굴 인식

우리는 단순한 얼굴 비교를 넘어서는 맞춤형 AI 모델을 구현합니다. 우리의 수동적 라이브니스 테스트와 고급 탐지 기능은 신원 확인 중인 사람이 실제로 주장하는 사람임을 보장하여 칠레 시장의 특징적인 문서 사기 과제를 극복합니다.

Didit의 생체 인식 기술은 움직임 분석, 행동 패턴 및 위장 탐지를 통합하여 확인 프로세스에 추가적인 보안 계층을 제공합니다.

AML 스크리닝 (선택 사항)

우리의 선택적 AML 스크리닝 서비스를 통해 250개 이상의 글로벌 데이터 세트에 대해 실시간 확인을 수행하며, 감시 목록에 있는 100만 개 이상의 엔티티를 다룹니다. 이 프로세스를 통해 기업들은 금융 분석 단위(UAF) 및 기타 현지 규정에서 설정한 요구 사항을 준수할 수 있습니다.

우리의 솔루션은 잠재적 위험을 탐지할 뿐만 아니라 칠레의 규제 변화에 동적으로 적응하는 지속적인 모니터링 시스템을 제공합니다.

Didit가 칠레에서 확인하는 공식 문서는 무엇인가요?

주요 문서:

• 국가 신분증
• 칠레 여권

결론적으로, 칠레 시장에서 Didit는 다음을 의미합니다:

• 금융 분석 단위(UAF) 규정의 완전한 준수
• 운영 비용 최대 90% 절감
• 30초 이내에 완료되는 KYC 프로세스

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