페루의 신원 확인, KYC 및 AML 준수

Key takeaways
 

페루의 신원 확인은 문서 파편화를 극복하고 자금 세탁 방지를 위한 엄격한 요구 사항을 설정하는 법률 27693과 같은 규정을 준수하는 고급 기술 솔루션이 필요합니다.

긴급 법령 제007-2020호는 디지털 환경에서 신원을 검증하고 개인 데이터를 보호하는 금융 디지털 전환을 촉진하여 더욱 정교한 검증 전략이 필요합니다.

페루의 국가 신분증(DNI) 은 생체 인식 특성, 전자 칩 및 위조 방지 요소를 통합하여 안전한 금융 거래를 보장하는 시민 신원 확인의 핵심이 되었습니다.

기업들은 공식 문서의 다양성, 디지털화의 필요성 및 개인 데이터 보호를 포함한 신원 확인에 있어 고유한 과제에 직면하고 있어 Didit과 같은 종합적인 기술 솔루션이 필요합니다.

3,300만 명 이상의 인구를 가진 페루는 복잡한 금융 규제 환경을 탐색할 수 있는 기업들에게 기회가 가득한 시장을 대표합니다. 페루 금융 부문에서 성공은 고객 알기(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 규정의 숙달에 크게 의존합니다. 법률 27693이 주도하는 페루의 법적 프레임워크는 금융 거래에서 신원 확인에 대한 엄격한 요구 사항을 설정하며, 위반 시 상당한 제재가 따릅니다.

페루의 KYC 및 AML 요구 사항을 깊이 이해하는 것은 신원 확인 프로세스가 엄격한 현지 규제 프레임워크를 준수하도록 보장하는 데 중요합니다. 불이행은 심각한 제재를 초래할 수 있어 강력한 검증 및 준수 시스템 구현의 중요성을 강조합니다.

페루의 KYC 및 AML 법적 프레임워크: 규제 요구 사항

페루의 KYC 및 AML 법적 프레임워크는 불법 금융 활동에 대한 보호 장벽 역할을 합니다. 이러한 규정을 이해하는 것은 페루 금융 시장에서 안전하게 운영하는 데 필수적입니다.

긴급 법령 제007-2020호: 금융 디지털 전환

긴급 법령 제007-2020호는 페루 금융 규제의 이정표가 되었습니다. 이 법령은 디지털 금융 서비스에 대한 신뢰를 촉진하고, 디지털 플랫폼의 지속 가능한 성장을 촉진하며, 개인 데이터 보호를 강화하기 위한 중요한 조치를 수립했습니다. 또한 디지털 환경에서 신원 검증을 위한 메커니즘을 도입하여 페루 금융 부문의 안전한 디지털 전환을 위한 기반을 마련했습니다.

법률 27693: 금융정보분석원(UIF-Peru) 설립

법률 27693은 2002년에 제정되어 자금 세탁 방지의 중앙 기관인 **금융정보분석원(UIF-Peru)**을 설립했습니다. 이 기관은 자금 세탁 및 테러 자금 조달 탐지를 위한 정보를 수신, 분석 및 전송하는 책임을 갖습니다. UIF-Peru는 금융 기관 감독 및 의심스러운 거래 보고 메커니즘 수립에 중요한 역할을 합니다.

거래 보고 규정

최고 법령 018-2006-JUS는 거래 보고에 대한 구체적인 요구 사항을 설정합니다. 감독 대상 기관은 다음과 같은 특정 임계값을 초과하는 거래를 보고해야 합니다:

• 10,000달러를 초과하는 거래
• 특정 부문에서 2,500달러를 초과하는 이체
• 여러 사무소에서 50,000달러를 초과하는 거래

이러한 규정은 의심스러운 금융 활동을 탐지하고 예방하기 위한 효과적인 감시 시스템을 만드는 것을 목표로 합니다.

페루의 신원 확인: 기업을 위한 과제

페루의 신원 확인은 KYC 서비스 제공업체에게 고유한 과제를 제시합니다. 금융 부문의 증가하는 디지털화와 진화하는 규제 환경이 결합되어 정확하고 안전한 신원 확인을 보장하는 데 상당한 장애물을 만듭니다.

개인 데이터 보호는 페루 생태계에서 중요한 요소입니다. 페루는 브라질의 LGPD와 같은 특정 데이터 보호법이 없지만, 기업은 기존 규정과 사용자의 개인정보 보호 기대를 충족하기 위해 개인 정보 수집 및 사용에 주의해야 합니다.

페루는 통합된 디지털 신원 인프라가 없다는 과제에 직면해 있습니다. 이 측면에서 진전을 이룬 일부 이웃 국가와 달리 페루는 여전히 빠르고 보편적인 확인을 가능하게 하는 표준화된 디지털 신원 시스템이 부족합니다. **국가 신분증(DNI)**이 주요 신원 확인 수단이지만, 여권 및 운전면허증과 같은 다른 문서들이 분절된 시스템에 공존하여 신원 확인 프로세스에 마찰을 일으킵니다.

페루의 문서 확인 과제

페루의 문서 확인은 문서 생태계의 복잡성과 다양성으로 특징지어집니다. 각 공식 문서는 정확한 인증을 보장하기 위해 고급 기술 솔루션이 필요한 고유한 특성을 가지고 있습니다.

국가 신분증(DNI)

DNI는 페루의 시민 신원 확인을 위한 핵심 문서입니다. 국가 신원 및 민사 등록소(RENIEC)에서 발급하며, 8년간 유효하고 생체 정보 및 디지털 인증서가 포함된 전자 칩과 같은 고급 기능을 포함합니다. 이 칩은 매우 민감한 개인 데이터를 저장할 수 있어 DNI를 행정 절차뿐만 아니라 안전한 금융 거래를 위한 필수 도구로 만듭니다.

DNI는 또한 복잡한 홀로그램 및 기계 판독을 위한 특정 영역과 같은 위조 방지 요소를 통합하여 진화했습니다. 이는 사기성 조작을 어렵게 만듭니다. 그러나 대량 사용으로 인해 대량의 확인을 신속하게 처리해야 하는 기업들에게 물류 과제를 제시합니다.

페루 여권: 지속적인 현대화

페루 여권은 문서 보안에 관한 가장 엄격한 국제 표준에 부합하기 위해 여러 차례 업데이트되었습니다. 최신 버전에는 기계 판독 영역(MRZ), 3D 홀로그램 및 소지자에 대한 추가 정보를 저장할 수 있는 RFID(무선 주파수 식별) 기술과 같은 고급 요소가 포함되어 있습니다.

RFID 칩의 포함은 국제 수준에서 더 빠르고 안전한 확인을 가능하게 하여 위조에 대한 보호를 강화합니다. 이 기술은 또한 전자적으로 제어되는 국경을 자동으로 통과할 수 있게 하여 보안을 손상시키지 않으면서 사용자 경험을 크게 향상시킵니다.

운전면허증: 차량 허가 이상의 의미

페루 운전면허증은 차량 운전을 위한 법적 허가로서의 역할뿐만 아니라 신원 확인 목적으로 인정되는 공식 문서로도 기능합니다. **교통통신부(MTC)**에서 발급하며, 고유한 QR 코드, 특수 홀로그램 및 소지자의 생체 특성과 같은 다중 위조 방지 층을 포함하고 있습니다.

또한 페루 운전면허증은 중앙 집중식 디지털 데이터베이스와 연결되어 있어 자동화된 시스템을 통해 신속하게 진위를 확인할 수 있습니다. 이는 이 문서를 당국과 신속한 신원 확인이 필요한 기업 모두에게 핵심 도구로 만듭니다.

외국인 카드: 외국인 거주자를 위한 안전한 신원 확인

외국인 카드(거주 허가증)는 페루 이민국에서 국내에 합법적으로 거주하는 외국인 시민에게 발급합니다. 이 문서에는 소지자의 이민 상태에 대한 상세한 정보와 함께 다른 페루 공식 문서에 존재하는 것과 유사한 위조 방지 요소가 포함되어 있습니다. 유효 기간은 외국인 거주자에게 부여된 특정 허가 유형에 따라 다릅니다. 이 카드는 또한 페루 이민국에서 관리하는 디지털 데이터베이스와 연결되어 있어 이민 당국뿐만 아니라 소지자의 신원을 확인해야 하는 금융 기관 또는 기타 민간 단체에서도 쉽게 확인할 수 있습니다.

문서 확인의 추가 과제

전통적인 시스템은 대량 또는 자동화된 처리에 있어 여러 가지 이유로 어려움을 겪습니다:

• 기술적 파편화: 전통적인 물리적 문서(예: 면허증 또는 카드)와 더 현대적인 디지털 버전이 공존하여 자동화된 프로세스 중 불일치를 야기합니다.
• 구조적 가변성: 각 문서 유형은 서로 다른 형식/구조를 가지고 있어 전문화된 알고리즘 없이는 자동 인식이 복잡해집니다.
• 법적 보호: 페루 규정은 이러한 프로세스 중 수집된 민감한 개인 데이터의 책임 있는/안전한 처리에 대해 높은 기준을 요구합니다.

이러한 장벽은 Didit과 같은 고급 기술 솔루션이 현재 페루 시장의 이러한 특수한 맥락에서 지역/글로벌 규제 기대를 충족하고 초과하는 혁신적인 방법을 제공하는 데 얼마나 중요한지를 더욱 강조합니다.

Didit: 페루의 신원 확인 및 KYC와 AML 준수 변혁

페루의 KYC 및 AML 프로세스 및 규제 준수는 상당한 자원을 소비하고, 운영 위험을 증가시키며, 비즈니스 성장을 저해할 수 있는 복잡한 과제를 나타냅니다. Didit은 이러한 과제를 안전하고 효율적인 디지털 확장의 기회로 전환하는 혁신적인 솔루션으로 등장합니다.

Didit은 단순한 KYC 서비스 제공업체를 넘어섭니다. 신원 확인의 고급 기술에 대한 접근을 민주화하는 전략적 동맹자로 자리매김합니다. 무료, 무제한 및 영구적인 서비스를 제공함으로써, Didit은 페루의 디지털 신원 확인 게임의 규칙을 재정의하고 있으며, 기업들이 내부 프로세스를 최적화하면서 현지 규정을 준수할 수 있도록 돕고 있습니다.

문서 확인

Didit의 시스템은 220개 이상의 국가 및 영토에서 온 3,000개 이상의 문서 유형을 검증할 수 있는 고급 인공지능 알고리즘을 사용합니다. 이 기술은 전례 없는 정확도로 불일치를 감지하고 정보를 추출할 수 있으며, 페루 시장을 특징짓는 문서의 다양성에 적응합니다.

DNI, 여권, 운전면허증 및 거주 허가증과 같은 페루 문서는 정확한 확인을 보장하기 위해 특수한 기술 솔루션이 필요한 고유한 특성을 가지고 있습니다. Didit은 문서 파편화로 인한 장애물을 극복하면서 이러한 문서를 신속하고 안전하게 처리할 수 있는 도구를 개발했습니다.

신분 문서를 어떻게 확인하는지 궁금하신가요? 우리 블로그 글에서 모든 것을 알려드립니다.

얼굴 인식

얼굴 인식은 현대 신원 확인 프로세스의 핵심 요소입니다. Didit은 단순한 얼굴 비교를 넘어서는 맞춤형 인공지능 모델을 구현합니다. 그 시스템은 식별되는 사람이 실제로 주장하는 사람임을 보장하는 수동적 생체 인식 테스트를 포함하여 사칭을 통한 사기 시도를 방지합니다.

또한, Didit은 문서 위조 시도가 지속적인 우려사항인 페루 시장에 특화된 사기 패턴을 감지하기 위한 고급 기술을 개발했습니다. 이 접근 방식은 기업이 확인된 신원의 진정성을 완전히 신뢰할 수 있도록 보장합니다.

AML 스크리닝 (선택사항)

페루의 규제 맥락에서 AML 규정을 준수하는 것은 중대한 제재를 피하기 위해 필수적입니다. Didit은 250개 이상의 글로벌 데이터 세트를 사용하여 실시간 확인을 수행하는 강력한 자금 세탁 방지 스크리닝 시스템을 제공합니다. 이 프로세스는 국제 감시 목록에 포함된 100만 개 이상의 엔티티를 다루어 기업이 현지 및 국제 요구 사항을 준수할 수 있도록 합니다.

이 시스템은 또한 정치적 주요 인물(PEPs) 및 기타 고위험 프로필을 식별하도록 설계되어 국제자금세탁방지기구(FATF) 등의 조직이 설정한 글로벌 표준을 준수합니다.

Didit이 페루에서 확인하는 문서는 무엇인가요?

Didit은 페루에서 사용되는 다양한 공식 문서를 처리할 준비가 되어 있습니다. 그 시스템은 다음 문서를 정확하게 확인할 수 있습니다:

• 국가 신분증(DNI): 페루 신원 확인 시스템의 중심 기둥.
• 페루 여권: 다중 보안 계층 및 RFID 기술 포함.
• 운전면허증: 운전뿐만 아니라 대체 신원 확인 수단으로서의 핵심 문서.
• 외국인 카드 또는 거주 허가증: 외국인 거주자에게 발급되며 이민 상태에 대한 상세 정보 포함.

페루에서 운영하는 기업들에게 Didit이 제공하는 고급 기술 솔루션을 구현한다는 것은 현지 규제 요구 사항을 준수할 뿐만 아니라 내부 프로세스를 최적화한다는 것을 의미합니다. 이는 다음과 같이 해석됩니다:

• 개인 데이터 보호 및 자금 세탁 방지에 관한 현지 규정의 완전한 준수.
• 전통적인 방법에 비해 운영 비용의 최대 90% 대폭 감소.
• 고급 자동화 덕분에 30초 이내에 완료되는 KYC 프로세스.

요약하면, Didit은 페루의 문서 확인 및 규제 준수와 관련된 현재 문제를 해결할 뿐만 아니라 이러한 과제를 기업의 경쟁 우위로 전환하는 종합적인 솔루션을 제공합니다. 이 혁신적인 기술을 채택함으로써 조직은 페루 시장에서 더 큰 자신감과 효율성으로 운영할 수 있습니다.

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