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주요 요점
KYC 자동화는 신원 확인을 최적화하고 증가하는 규제를 준수하는 데 필수적입니다. 자동화된 KYC 솔루션을 채택하면 프로세스를 간소화하고, 비용을 절감하며, 사용자 경험을 개선할 수 있습니다.
수동 KYC 프로세스는 구식이며 비효율성, 오류 및 높은 이탈률을 초래합니다. AI와 머신 러닝과 같은 기술로 KYC를 자동화하면 더 많은 고객을 빠르고 정확하게 처리할 수 있어 운영 비용을 최대 30%까지 절감할 수 있습니다.
자동화된 KYC 솔루션을 구현하면 6가지 주요 이점이 있습니다: 효율성 증대, 비용 절감, 사용자 경험 개선, 규정 준수 보장, 더 안전한 프로세스, 재사용 가능한 KYC와 같은 새로운 기술 도입.
KYC 자동화의 핵심 기술은 문서 검증, 안면 인식, AML 스크리닝입니다. 이러한 기능을 결합하면 안전하고 효율적이며 규정을 준수하는 디지털 온보딩이 가능합니다.
KYC 자동화는 신원 확인 및 규정 준수 프로세스를 최적화하려는 많은 기업에게 필수가 되었습니다. 규제 환경은 점점 더 까다로워지고 있습니다. 실제로 90% 이상의 기업이 KYC/AML 규정이 5년 전보다 더 엄격해졌다고 생각합니다. 이 때문에 자동화된 KYC 솔루션은 많은 기업에게 진정한 구원책이 되고 있습니다.
수동 신원 확인 프로세스는 구식입니다. 이러한 절차는 극복하기 어려운 병목 현상, 인적 오류 및 열악한 사용자 경험을 초래합니다. 결과는 명확합니다: 30% 이상의 비용 증가, 규제 제재 위험 증가, 그리고 프로세스 중 최대 40%에 달하는 이탈률입니다.
이러한 상황에서 KYC 자동화는 이 모든 문제를 해결하는 솔루션입니다. 하지만 KYC 프로세스를 자동화한다는 것은 무엇을 의미할까요? 이러한 프로세스를 구현한 조직에 실제로 어떤 이점을 제공할까요? 귀하의 비즈니스에서 어떻게 성공적으로 구현할 수 있을까요?
이 기사에서는 이 모든 질문에 답하고, 자동화된 KYC 솔루션을 채택할 때 얻을 수 있는 6가지 주요 이점에 대해 자세히 알아보겠습니다. 자동 KYC로 비즈니스의 온보딩을 혁신할 준비를 하세요.
KYC 자동화는 신원 확인(KYC) 프로세스를 최적화하고 규정 준수를 보장하기 위해 디지털 기술과 소프트웨어 솔루션을 사용하는 프로세스를 말합니다.
전통적으로 KYC 프로세스는 수동으로 수행되었으며, 이는 신원 문서를 수집하고 확인하며, 감시 목록을 검토하고, 각 고객의 위험을 완전히 개별적으로 평가하는 것을 포함했습니다. 이것이 존재하던 솔루션이었습니다. 그러나 이 접근 방식은 비효율적이고 오류가 발생하기 쉬우며 확장하기 어렵습니다. 디지털 거래가 일상화된 오늘날의 세계에서는 더욱 그렇습니다.
KYC 자동화는 이러한 문제를 해결합니다. 인공지능(AI) 또는 머신 러닝과 같은 고급 기술 덕분에 이러한 신원 확인 프로세스를 간소화하고 최적화할 수 있습니다. 이를 통해 기업은 더 많은 고객을 빠르고 정확하게 처리할 수 있어 운영 비용을 줄이고 사용자 경험을 개선할 수 있습니다.
또 다른 이유: 자동화된 온보딩 및 KYC 서비스를 사용하면 조직이 끊임없이 변화하는 규제 환경에서 최신 상태를 유지하는 데 도움이 됩니다. 규제 기관이 고객 실사와 자금 세탁 방지(AML)에 대해 더 엄격한 요구 사항을 부과함에 따라, 자동화된 신원 확인 솔루션을 통해 기업은 새로운 요구 사항에 신속하게 적응하고 더 효율적으로 규정 준수를 보장할 수 있습니다.
자동화된 KYC 솔루션을 구현하면 KYC/AML 프로세스를 최적화하려는 기업에게 상당한 이점을 제공합니다. 다음은 자동 신원 확인을 채택하면 귀하의 비즈니스에 가져올 수 있는 6가지 주요 이점입니다.
KYC 자동화의 가장 명확한 이점 중 하나는 디지털 고객 온보딩 프로세스를 간소화하고 최적화하는 능력입니다. 신원 문서 수집 및 확인과 같은 수동적이고 반복적인 작업을 자동화함으로써 기업은 KYC 절차를 완료하는 데 필요한 시간을 크게 줄일 수 있습니다. 결과적으로 더 빠르고 원활한 온보딩이 가능해져 고객 경험이 개선되며, 이는 일반적으로 전환율을 높입니다.
또한 KYC 프로세스를 자동화하면 리소스가 확보되어 컴플라이언스 팀이 위험 분석이나 전략적 의사 결정과 같은 더 높은 부가가치 작업에 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다.
자동화된 신원 확인은 또한 운영 비용 절감에 상당한 영향을 미칩니다. 인적 자원에 대한 의존도를 줄임으로써 기업은 노동 및 인프라 비용을 최적화할 수 있습니다. 또한 신원 확인을 자동화하면 수동 오류와 관련된 인적 오류와 비효율성을 최소화하여 이러한 수정과 관련된 비용을 줄이고 규제 제재를 피할 수 있습니다.
자동 KYC로 온보딩을 제공하면 고객 경험에 긍정적인 영향을 미칩니다. 프로세스를 간소화하고 대기 시간을 줄임으로써 기업은 고객에게 더 원활하고 만족스러운 경험을 제공할 수 있습니다. 자동화된 KYC 프로세스를 통해 더 효율적이고 정확한 데이터 수집이 가능해져 반복적인 상호 작용과 추가 정보 요청의 필요성도 없어집니다.
이러한 KYC 솔루션은 매우 직관적인 인터페이스를 제공하여 고객이 원격 및 자율적으로 프로세스를 완료할 수 있습니다(eKYC라고도 함).
자동화된 신원 확인은 모든 규정을 준수하는 데 중요한 역할을 합니다. 신원 확인 프로세스를 자동화함으로써 기업은 KYC 정책과 절차가 강력하고 일관되게 적용되도록 보장하여 인적 오류의 위험을 최소화할 수 있습니다.
자동화된 KYC 솔루션은 최신 규제 요구 사항을 기반으로 다양한 수준의 맞춤화와 규칙을 허용합니다. 이를 통해 모든 고객이 적절한 수준의 실사를 받도록 보장합니다.
또한 자동화된 KYC 도구는 보고서 생성과 감사를 용이하게 하여 기업이 내부 신원 확인 프로세스를 모니터링하고 감사할 수 있도록 합니다.
KYC를 자동화하면 신원 확인 프로세스가 크게 개선됩니다. 자동화된 솔루션에는 데이터 암호화와 같은 고급 기능, 지속적인 모니터링, 그리고 문서 확인이나 안면 인식과 같은 확인 프로세스 중 사기를 방지하는 기타 고급 알고리즘이 포함됩니다.
이러한 제어는 금융 사기나 신원 도용의 위협이 증가하는 이 맥락에서 특히 중요합니다. 이에 대한 좋은 예는 El País의 이 기사로, 딥페이크 사용의 급증에 대해 다루고 있습니다(스페인어 기사).
재사용 가능한 KYC와 같은 우리의 기술을 수용할 수 있는 가능성은 자동화된 신원 확인의 또 다른 장점입니다. 예를 들어, 이 개발은 다른 신뢰할 수 있는 서비스에서 이전에 확인된 자격 증명을 재사용할 수 있게 하고, 한 번의 클릭으로 안전하고 효율적인 온보딩을 가능하게 합니다.
온보딩 자동화 덕분에 초기 KYC 프로세스 중 수집 및 확인된 고객 정보는 안전하게 저장되고 암호화됩니다. 이 정보는 필요한 만큼(그리고 확인이 지속되는 동안)
자동화된 KYC 솔루션이 의존하는 기술은 무엇일까요? 주로 두 가지입니다: 문서 확인과 안면 인식입니다. 그러나 더 높은 보안성과 규정 준수를 위해 AML 스크리닝 서비스를 갖추는 것이 좋습니다. 이는 사용자와 곧 맺게 될 비즈니스 관계의 올바른 기초를 마련합니다.
자동화된 신분증 문서 확인은 eKYC 또는 원격 및 자동 KYC 솔루션의 첫 번째 핵심 구성 요소입니다. 다양한 고급 알고리즘 덕분에 사용자가 제출한 신분증 문서의 진위가 확인되고, 확인 과정에서 필요한 핵심 데이터가 추출됩니다.
인공지능과 생체 인식은 안면 인식 단계에서 근본적인 역할을 합니다. KYC를 자동화할 때 이러한 기술의 조합이 핵심입니다. 라이브니스 테스트를 통해 신원을 확인하려는 사람의 존재를 확인합니다. 이는 프로세스에 보안을 제공하고 잠재적인 딥페이크를 방지합니다.
프로세스에 더 많은 보안을 추가하기 위해 많은 자동화 솔루션은 자금 세탁 방지 규정을 준수하기 위한 AML 스크리닝을 제공합니다. 확인된 신원은 정치적 주요 인물(PEPs), 제재 또는 감시 목록, 부정적 언론 보도를 찾기 위해 다양한 글로벌 데이터베이스와 대조됩니다. 이 정보를 통해 기업은 신원을 수락하거나 거부하는 데 대한 적격한 결정을 내리고 적절한 실사 조치를 적용할 수 있습니다.
자동화된 KYC 온보딩 프로세스를 도입한 기업의 사용 사례가 많이 있습니다. 그 중 하나는 GTBC Finance로, Didit을 통합한 후 이전 공급업체에 비해 운영 비용이 90% 감소했다고 보고했습니다.
또한, 우리의 자동화된 KYC 솔루션과 파트너십을 맺은 후 KYC/AML 프로세스와 관련된 지원 티켓도 줄었습니다.
Didit은 무료, 무제한, 영구적인 신원 확인 솔루션을 제공합니다. 우리의 자동화된 KYC 솔루션으로 어떻게 도움을 드릴 수 있는지 알고 싶으시다면, 아래 배너를 클릭하여 문의해 주세요. 모든 질문에 답변해 드리고 모든 프로세스를 최적화하기 시작할 수 있습니다!
디딧 뉴스
