아루바에서의 신원 확인
요약. 아루바는 약 108,000명의 주민을 가진 카리브해의 네덜란드 왕국 구성국으로, 네덜란드 모델 표준에 따라 규제되는 금융 부문을 보유하고 있습니다. AML/CFT 프레임워크는 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 퇴치에 관한 국가 조례(Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
아루바는 약 108,000명의 인구와 약 36억 달러의 GDP를 보유하고 있으며, 주로 관광업(GDP의 약 80% 차지), 금융 서비스 및 석유 정제업에 의해 주도됩니다. 오라녜스타트는 수도이자 상업 중심지입니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
왕국 프레임워크 하에서 네덜란드/EU 표준에 맞춤
STR을 접수하고 분석하는 국가 FIU
인구 등록부와 신분증을 관리하는 출입국 관리소
DIMAS — 출입국 관리소
규제됨
출입국 및 시민 등록 부서. 인구 등록부를 관리하고 신분증을 발급합니다. 네덜란드 모델 행정 시스템.
중앙통계청
규제됨
인구 등록부를 유지관리합니다. 신원 관리를 위해 DIMAS와 협력합니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
데이터 보호 조항의 감독
- 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 퇴치에 관한 국가 조례 — 의무 대상 기관, CDD/EDD, 실질적 소유권, PEP 스크리닝 및 STR 신고를 정의합니다. - CBA AML/CFT 핸드북(2020년 개정, 2021년 VASP 확장) — 모든 금융 및 지정 비금융 서비스 제공업체를 위한 상세한 지침. - 데이터 보호 조항 — 왕국 프레임워크 하에서 네덜란드/EU 표준에 맞춤.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
아루바의 데이터 보호 조항은 왕국 체계 하에서 네덜란드/EU 표준과 일치합니다. EU/EEA 국가 및 네덜란드로의 국경 간 전송은 일반적으로 촉진됩니다. 제3국으로의 전송에는 적절한 보호조치가 필요합니다. KY에 대한 엄격한 데이터 현지화 의무는 존재하지 않습니다
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. cédula di identidad 또는 네덜란드 여권의 스캔 또는 사진 촬영. 2. 생체 인증 및 생체 매칭. 수동 또는 능동 생체 인증 감지가 포함된 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. 성명, 신분증 번호, 생년월일, 국적, 문서 만료일
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
2021 CBA AML/CFT 핸드북 확장 하에 규제되는 VASP는 다음을 준수해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
아루바의 카지노는 AML/CFT 핸드북 하에서 DNFBP이며 다음을 준수해야 합니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
마켓플레이스 운영자는 결제 서비스 통합을 통해 CDD 의무에 직면합니다. 마켓플레이스 고객을 온보딩하는 신탁 서비스 제공업체는 문서 검증, 실질적 소유권 식별 및 지속적인 모니터링을 수행해야 합니다.
생체 인식 활성도
아루바 지정이 있는 네덜란드 여권에는 얼굴 이미지와 지문이 포함된 생체 인식 칩이 들어있어 NFC 기반 칩 읽기를 지원합니다. 국가 신분증에는 현재 생체 인식 칩이 포함되어 있지 않습니다. 문서 초상화 매칭과 결합된 생체 인증 감지(ISO 30107-3 준수)가 표준 접근법입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 아루바는 국가 AML 체계 하에서 문서 검증, 생체 인증 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 아루바에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 아루바의 모든 AML 의무를 다룹니다.
아루바의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인증 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 인증을 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 아루바의 암호화폐 규제 체계와 일치하는 문서 검증, 생체 인증, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 아루바의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
