바하마에서의 신원 확인
요약. 바하마는 약 400,000명의 인구를 가진 카리브해 군도 국가이며 잘 확립된 역외 은행, 신탁 및 투자 펀드 산업을 보유한 주요 국제 금융 센터입니다. AML/CFT 프레임워크는 Proceeds of Crime Act (POCA), Financial Transactions Reporting Act (FTRA) 및 Anti-Terrorism Act에 기반하며, 중앙은행에서 감독합니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
바하마는 약 400,000명의 인구와 관광업과 금융 서비스에 의해 주도되는 약 140억 달러의 GDP를 보유하고 있습니다. 나소(뉴 프로비던스)는 수도이자 금융 센터입니다. 네 개의 수직 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
CTF 의무
STR을 받는 국가 금융정보기관
보험 기관을 감독
Registrar General's Department
제한적
출생, 사망, 결혼에 대한 중앙 민사 등록소. 신분 증명 문서의 주요 출처 역할을 합니다.
National Insurance Board
규제됨
국민보험번호가 사실상 국가 식별자 역할을 합니다. KYC를 위해 금융 서비스에서 사용됩니다.
Central Bank of The Bahamas
규제됨
중앙은행이 금융 서비스 부문에 대한 KYC 감독을 유지합니다. 주요 금융 센터로서 강력한 규제 프레임워크를 갖추고 있습니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Anti-Terrorism Act의 감독
- Proceeds of Crime Act (POCA) — 전제범죄 및 몰수 프레임워크. - Financial Transactions Reporting Act (FTRA) — CDD, STR 신고, 기록 보관. - Anti-Terrorism Act — CTF 의무. - Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) Act 2020 — 디지털 자산 사업에 대한 라이선스 및 AML 요구사항. - Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003 — 개인정보 보호. - National AML Strategy 2025-2028 — 2024년 12월 28일 발표, 전략적 우선순위 설정
데이터 보호
National DPA의 감독
Data Protection (Privacy of Personal Information) Act 2003은 적절한 보호를 갖춘 국가로의 국경 간 전송을 제한합니다. 바하마의 국제 금융 센터 역할은 국경 간 데이터 흐름이 광범위하지만 규제된다는 것을 의미합니다. KYC 데이터에 대한 엄격한 데이터 현지화 의무는 존재하지 않습니다
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 여권, 유권자 카드 또는 NIB 카드의 스캔 또는 사진 촬영. 2. 생체 인식 및 생체 매칭. 생체 감지가 포함된 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. 성명, 생년월일, NIB 번호, 여권 번호, 만료일. 4. 주소 증명. 공과금 청구서, 은행
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
DARE 라이선스를 받은 디지털 자산 사업체는 다음을 준수해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
바하마는 제한적인 규제 게임 부문(주로 카지노 기반)을 보유하고 있습니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
마켓플레이스 운영자는 결제 서비스 통합을 통해 CDD 의무에 직면합니다:
생체 인식 활성도
바하마 여권은 ICAO 9303을 준수합니다. 문서 초상화 매칭과 결합된 생체 감지(ISO 30107-3 준수)가 원격 온보딩의 표준 접근 방식입니다. 여권 기반 검증을 위한 NFC 기반 칩 읽기가 가능합니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 바하마는 문서 검증, 생체 인식 생체 감지 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 바하마에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 바하마의 모든 AML 의무를 다룹니다.
바하마의 대부분의 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 생체 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 감지를 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 바하마의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 생체 감지, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 바하마의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
