부탄에서의 신원 확인
요약. 부탄은 Royal Monetary Authority (RMA)가 감독하는 은행 부문을 가진 약 78만 명의 잘 관리된 히말라야 왕국입니다. AML/CFT 프레임워크는 AML/CFT Act에 기반하며, 부탄은 APG(Asia/Pacific Group on Money Laundering)의 회원입니다. RMA는 업데이트된 Prudential Regulations, 2024 및 AML/CFT Regulations 2025를 발행하여 c를 설정했습니다
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
부탄은 약 78만 명의 인구와 약 30억 달러의 GDP를 가지고 있으며, 수력 발전, 농업 및 관광업이 주도하고 있습니다. 팀푸는 수도이자 상업 중심지입니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
의무대상기관, CDD, PEP 스크리닝, STR 신고 정의
RMA 산하, STR 접수 및 AML 집행 조정
민사등록인구조사부(DCRC)
규제됨
모든 부탄 시민에게 발급되는 시민신분증. 11자리 CID 번호. 인구조사 기반 등록 시스템. 소규모 인구로 인한 높은 적용률. 디지털 정부 이니셔티브 진행 중.
민사등록인구조사부(DCRC)
규제됨
출생, 사망, 결혼 등록. CID 시스템과 통합. 농촌 지역 적용률 개선 중.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
AML/CFT Act의 감독
- AML/CFT Act — 의무대상기관, CDD, PEP 스크리닝, STR 신고 정의. - AML/CFT Regulations 2025 — 거래 기반 CDD 임계값(Nu. 300,000), PEP에 대한 EDD, 기록 보존(최소 10년), 준법감시인 요구사항을 포함한 상세한 CDD 절차. - Prudential Regulations 2024 — RMA가 발행한 감독대상기관을 위한 건전성 기준. - Information, Communications and Media Act — 데이터 보호 조항 포함.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
Information, Communications and Media Act는 데이터 보호 조항을 포함하지만 포괄적인 프레임워크를 구축하지는 않습니다. CID 데이터베이스는 국내에서 호스팅됩니다. 국경 간 데이터 전송은 포괄적인 개인정보보호법 하에서 공식적으로 규제되지 않습니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. CID 카드 또는 여권의 스캔 또는 사진 촬영. 2. 생체인식 및 생체 매칭. 생체인식 감지가 포함된 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. CID 번호, 전체 이름(종카어 및 영어), 생년월일, 문서 만료일. 4. PEP 및 제재 스크리닝. A
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
AML/CFT Regulations 2025 및 RMA의 단계적 규제 전략 하에서:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
부탄에서는 도박이 대부분 금지되어 있습니다. 국내 iGaming 시장은 존재하지 않습니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
마켓플레이스 운영자는 결제 서비스 통합을 통해 CDD 의무에 직면합니다:
생체 인식 활성도
CID 카드의 생체인식 기능은 제한적입니다. 부탄 여권은 표준 사양을 따릅니다. 문서 초상화 매칭과 결합된 생체인식 감지(ISO 30107-3 준수)가 원격 검증의 표준 접근법입니다. 소규모 인구와 양호한 민사등록 적용률이 신뢰할 수 있는 신원 매칭을 지원합니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 부탄은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체인식 생체인증 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 부탄에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00-$2.50+ 이상을 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 부탄의 모든 AML 의무를 다룹니다.
부탄의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체인식 생체인증 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체인증을 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 부탄의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 생체인증, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 부탄의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
