쿠라사오에서의 신원 확인
요약. 쿠라사오는 약 155,000명의 인구를 가진 네덜란드 왕국의 구성국으로, 상당한 역외 금융 서비스 및 iGaming 부문을 보유하고 있습니다. AML/CFT 프레임워크는 서비스 제공 시 신원확인에 관한 국가 조례(LID)와 이상거래 신고에 관한 국가 조례(LMOT)에 기반하며, 중앙은행이 감독합니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
쿠라사오는 약 155,000명의 거주자를 가진 카리브해 섬으로, 금융 서비스 및 iGaming 허브로 자리잡고 있습니다. GDP는 관광업, 석유 정제, 금융 서비스, 온라인 게임에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 견인합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
네덜란드/EU 표준을 모델로 하여 데이터 처리 및 국경 간 전송을 규율
Kranshi — Bureau Bevolking
규제됨
시민 등록소(Kranshi)는 네덜란드 모델을 기반으로 인구 기록을 유지합니다. sedula(국가 신분증)를 발급합니다. 독립적인 카리브해 국가들보다 더 체계적입니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
개인정보보호에 관한 국가 조례의 감독
- 서비스 제공 시 신원확인에 관한 국가 조례(LID) — 금융기관 및 게임 운영자를 포함한 모든 서비스 제공자에 대한 CDD 의무를 설정합니다. - 이상거래 신고에 관한 국가 조례(LMOT) — goAML 플랫폼을 통해 금융정보분석원(FIU Curacao)에 의심거래 신고를 의무화합니다. - 도박에 관한 국가 조례(LOK) — 2024년 12월 17일 승인, 2024년 12월 24일 발효. 1998년 프레임워크를 대체합니다. 요구
데이터 보호
국가 DPA의 감독
네덜란드/EU 표준을 모델로 한 개인정보보호에 관한 국가 조례는 적절한 보호를 제공하는 관할권으로의 개인정보 국경 간 전송을 제한합니다. EU/EEA 국가 및 네덜란드로의 전송은 일반적으로 허용됩니다. 데이터 보호 당국에 개인정보 처리를 통지해야 합니다
미준수 시 처벌
- AML 실패에 대한 라이선스 취소 및 상당한 벌금을 포함한 CGA 집행 조치
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. sedula(앞뒤) 또는 여권 데이터 페이지 스캔. 2. 생체 인식 및 생체 매칭. 생체 인식 감지가 포함된 셀피, 문서 초상과 매칭. 3. 데이터 추출. 성명, 생년월일, sedula 번호, 문서 번호, 만료일. 4. PEP 및 제재 스크리닝
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
쿠라사오에서 운영되는 VASP는 CBCS AML/CFT 요구사항을 준수해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
LOK 프레임워크(2024년 12월 발효) 및 CGA AML/CFT 정책(2025년 1월 발효) 하에서:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
쿠라사오 기반 사용자를 가진 마켓플레이스 운영자는 LID 하에서 CDD 의무를 집니다:
생체 인식 활성도
sedula에는 NFC 읽기를 위한 생체 인식 칩이 포함되어 있지 않습니다. 확인은 생체 인식 감지를 통한 얼굴 생체 매칭과 결합된 광학 문서 검사에 의존합니다. ISO 30107-3 준수 수동 생체 인식과 문서 초상 비교가 원격 iGaming 및 핀테크 온보딩의 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 쿠라사오는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 인식 생체 감지 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 쿠라사오에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구 없음. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 쿠라사오의 모든 AML 의무를 다룹니다.
쿠라사오의 대부분 규제 부문은 원격 온보딩을 위해 생체 인식 생체 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 인식을 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 쿠라사오의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 생체 인식, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 쿠라사오의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
