맨섬에서의 신원 확인
요약. 맨섬은 약 85,000명의 인구를 가진 영국 왕실령이며, 은행업, 보험업, 전자 게임업, 펀드 관리업에서 특히 강력한 위치를 차지하는 주요 국제 금융 센터입니다. AML/CFT 프레임워크는 견고합니다: 맨섬은 포괄적인 법률(2008년 범죄수익법, AML/CFT Code)을 갖춘 MONEYVAL 회원국이며, 맨섬에서 감독됩니다
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
맨섬은 영국과 아일랜드 사이 아일랜드해에 위치한 약 85,000명의 거주자를 보유하고 있습니다. 금융 서비스, 전자 게임, 보험이 경제의 기둥입니다. KYC 수요를 견인하는 주요 분야:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
MLRO 임명, CDD, 실질적 소유권 확인, 거래 모니터링을 포함한 지정 사업체에 대한 규정적 요구사항
맨섬 경찰청 내에서 운영
General Registry — 맨섬 정부
제한적
General Registry는 출생, 결혼, 사망, 입양 기록을 관리합니다. 별도의 국가 신분증 시스템은 없으며 — 영국 여권이나 운전면허증이 주요 신분 증명서로 사용됩니다. 왕실령으로
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
AML/CFT Code의 감독
- 2008년 범죄수익법 — 주요 AML/CFT 법률. - AML/CFT Code — MLRO 임명, CDD, 실질적 소유권 확인, 거래 모니터링을 포함한 지정 사업체에 대한 규정적 요구사항. - 2019년 도박(자금세탁방지 및 테러자금조달 대응) Code — GSC가 시행하는 게임 특화 AML/CFT 요구사항. - 2024년 Travel Rule(가상자산 이전) Code — 2024년 10월 28일 운영 시작, 가상자산에 대한 FATF 권고 16 구현
데이터 보호
국가 DPA의 감독
EU GDPR에 맞춘 2018년 데이터보호법. EU 적정성 결정이 시행되어 EU/EEA와의 자유로운 데이터 흐름을 허용합니다. 다른 관할권으로의 전송은 SCCs, BCRs 또는 적정성 결정이 필요합니다. 정보위원회가 적극적으로 집행합니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 영국 여권, 운전면허증 또는 기타 ICAO 준수 문서. 2. 활성도 및 생체 인식 매칭. 활성도 검사가 포함된 셀피. 3. 데이터 추출. 성명, 생년월일, 국적, 문서 번호. 4. 실질적 소유권. 법인 고객을 위한 IOMDBO 확인(다음에서 이용 가능
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
지정사업법에 따라 등록된 VASP는 다음을 준수해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
GSC 라이선스 운영자는 게임 특화 AML/CFT Code 2019를 준수해야 합니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
규제 플랫폼에 대한 표준 AML/CFT Code CDD 요구사항.
생체 인식 활성도
영국 여권은 NFC 기반 검증을 지원하는 생체 인식 칩(ICAO 9303)을 포함합니다. ISO 30107-3 준수 활성도 검사는 원격 온보딩의 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 맨섬은 문서 검증, 생체 인식 활성도 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원 확인을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 맨섬에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 맨섬의 모든 AML 의무를 다룹니다.
맨섬의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 맨섬의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 맨섬의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
