저지에서의 신원 확인
요약. 저지는 약 108,000명의 인구를 가진 영국 왕실 속령이며, 추정 1.4조 GBP의 펀드 자산과 예금을 관리하는 세계 최고의 국제 금융 센터 중 하나입니다. 그 AML/CFT 프레임워크는 전 세계적으로 가장 강력한 것 중 하나입니다 — MONEYVAL 제5차 상호평가 보고서(2024년 7월)는 금융 범죄 방지에 있어서 저지의 효과성을 확인했습니다
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
저지는 약 108,000명의 거주자를 보유하고 있습니다. 작은 인구에도 불구하고, 약 3,000억 GBP의 은행 예금, 5,000억 GBP 이상의 펀드 자산, 그리고 수천 개의 신탁 및 기업 구조를 가진 최상위 금융 센터입니다. KYC 수요를 견인하는 주요 분야:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
상세한 CDD, EDD, 실소유자, PEP, 제재, 모니터링 요구사항을 명시한 JFSC의 종합 핸드북
저지 주 정부 — 등록 관리관
제한적
등록 관리관은 출생, 결혼, 사망 기록을 관리합니다. 별도의 국민 신분증은 없으며 — 영국 여권이나 저지 운전면허증이 주요 신원 확인 서류로 사용됩니다. 자체 관할권을 가진 왕실 속령
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
AML/CFT/CPF Handbook의 감독
- Proceeds of Crime (Jersey) Law 1999 — 자금세탁 범죄에 대한 주요 형사법 체계. - Money Laundering (Jersey) Order 2008 — 규제 대상 기관의 AML/CFT 의무를 규정. - AML/CFT/CPF Handbook — 상세한 CDD, EDD, 실소유자, PEP, 제재, 모니터링 요구사항을 명시한 JFSC의 종합 핸드북. - Financial Services (Jersey) Law 1998 — 금융서비스 제공업체의 라이선스 체계. - Data Protection (Jersey) Law 2018 — 정렬된
데이터 보호
국가 DPA의 감독
Data Protection (Jersey) Law 2018은 EU GDPR과 정렬됩니다. 저지는 (건지와 달리) 공식적인 EU 적정성 결정을 받지 못했지만, 표준 계약 조항, 구속력 있는 기업 규칙 또는 동의 하에 전송이 가능합니다. JOIC는 데이터 보호 요구사항을 적극적으로 집행합니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 영국 여권 또는 기타 ICAO 준수 여행 문서. 2. 생체 인식 및 생체 인식 매칭. 생체 인식 탐지가 포함된 셀피. 3. 데이터 추출. 성명, 생년월일, 국적, 문서 번호. 4. 실소유자. 법인 고객에 대한 JFSC 등록소 확인. 5. PEP 및 제재
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
저지는 현재 전용 암호화폐 라이선스 체계를 갖고 있지 않지만, 가상 자산과 관련된 금융 서비스를 제공하는 모든 제공업체는 Financial Services Law 및 AML/CFT/CPF Handbook을 준수해야 합니다. 완전한 CDD, EDD 및 지속적인 모니터링이 적용됩니다.
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
저지는 현재 중요한 iGaming 라이선스 부문을 갖고 있지 않습니다 (건지 관할구 내의 올더니가 채널 제도의 주요 iGaming 관할구입니다).
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
Financial Services Law 하의 지정 서비스 제공업체는 플랫폼 사용자에 대한 KYC 수행을 포함하여 Money Laundering Order 및 AML/CFT/CPF Handbook을 준수해야 합니다.
생체 인식 활성도
영국 여권에는 NFC 기반 검증을 지원하는 생체 인식 칩(ICAO 9303)이 포함되어 있습니다. ISO 30107-3 준수 생체 인식 탐지는 원격 온보딩의 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 저지는 문서 검증, 생체 인식 및 규정에 의해 요구되는 경우 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 체계 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 저지에서 발행된 모든 주요 국민 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 저지의 모든 AML 의무를 다룹니다.
저지의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체 인식을 제공합니다.
예. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 저지의 암호화폐 규제 체계에 맞춘 문서 검증, 생체 인식, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 저지의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
