마카오에서의 신원 확인
마카오는 약 70만 명의 주민이 거주하는 도시이지만 총 게임 수익 기준으로 세계 최대의 도박 시장입니다. 2025년 MOP247.4억 (~USD308억)으로 팬데믹 이전인 2019년 이후 최고 연간 총액을 기록했습니다. 특별행정구의 거의 모든 KYC 대화는 결국 카지노 케이지, 6개 컨세션업체, 그리고 Suncity 이후 정크 프레임워크로 귀결됩니다. 모든 iGaming을 위해
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
마카오는 약 70만 명의 거주 인구를 가진 중화인민공화국의 특별행정구로, 지구상에서 카지노 총 게임 수익이 가장 높은 관할구역입니다. 2024년 6개 허가받은 컨세션업체는 총 약 USD283억을 벌어들였으며, 2025년에는 그 수치가 MOP247.4억 (~USD308.4억)으로 증가하여 전년 대비 9.1% 증가하며 2019년 이후 가장 강력한 연간 결과를 보였습니다. 게임은 공공 수익의 대부분을 차지하며 영토의 공식 경제 대부분에 직간접적으로 영향을 미치므로, 마카오의 모든 교차적 KYC/AML 대화는 실제로 카지노 플로어에 대한 대화입니다. 네 가지 구조적 사실로 인해 마카오는 중국 본토나 홍콩을 통해서가 아니라 자체적인 조건으로 이해해야 하는 KYC 시장이 되었습니다.
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
registo de operação de valor elevado
DSI
규제됨
BIR (Bilhete de Identidade de Residente) 관리 — 칩이 내장된 스마트 거주자 신분증. BIRN (신분증 번호)은 모든 거주자에게 할당됩니다.
마카오 SAR 정부
규제됨
통합 정부 서비스 플랫폼. 정부 서비스 접근을 위한 디지털 신원.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
ROVE의 감독
마카오의 AML/CFT 구조는 소수의 주요 법령, 몇 가지 행정 규정, 그리고 AMCM, DICJ, DSEDT(경제국)가 발행한 부문별 감독 지침을 기반으로 구축되었습니다.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
이들 각각에 대해 Didit 제안은 동일합니다: 문서 검증, ISO 30107-3 PAD Level 2 생체 인식 라이브니스, 1,000개 이상의 감시 목록에 대한 AML 스크리닝을 포함한 전체 KYC당 USD0.30; 220개 이상 국가의 14,000개 이상 문서; 포르투갈어, 중국어, 영어 UX; 48개 이상 지원 언어; 500 f
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
AMCM 감독 기관은 Law 2/2006, Administrative Regulation 7/2006, 그리고 AMCM AML/CFT Guideline (Banking Sector), 2019년 개정판 하에서 운영됩니다. 표준 온보딩은 다음과 같습니다:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
게임 부문은 거래량과 감독 강도 모두에서 마카오의 가장 중요한 KYC 분야입니다. DICJ Instruction No. 1/2019와 Law 7/2022 이후 프레임워크는 6개 컨세션업체와 그들의 허가받은 게임 프로모터 각각에 다음과 같은 운영 흐름을 부과합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
DSEDT Notice No. 1/2019와 Administrative Regulation 7/2006 하에서, 소매 및 비금융 부문 — 보석상, 명품 딜러, 전당포, 경매장, 부동산 중개업자, 회계사, 변호사 및 공증인(지정된 비금융 사업 및 전문직으로서), 그리고 회사 서비스 제공업체
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
마카오의 Personal Data Protection Act (Law 8/2005)는 주요 데이터 보호 법령이며, GPDP의 감독 활동과 함께 KYC 데이터가 어떻게 수집, 처리, 저장되고 영토 밖으로 전송될 수 있는지를 규정합니다. 이 법령은 EU 1995 지침의 강한 영향을 받았습니다.
생체 인식 활성도
마카오, 중국은 2016년 11월 20일 – 12월 2일에 실시된 현장 방문을 통해 Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG)의 상호 평가를 받았으며, 보고서는 2017년 12월 1일에 채택되었습니다. 이 평가는 FATF 40 권고사항에 대한 마카오의 준수와 11개 FATF 즉시 결과에 대한 AML/CFT 시스템의 효과성을 평가했습니다. 주요 결과:
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 마카오는 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용하며, 여기에는 문서 검증, 생체인식 라이브니스 및 규정에서 요구하는 비디오 신원확인이 포함됩니다.
Didit은 마카오에서 발급된 모든 주요 국민신분증, 여권 및 거주허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 검증당 $0.30를 청구하며 월 500회 무료 확인을 제공합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론 보도를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 스크리닝하여 마카오의 모든 AML 의무를 다룹니다.
마카오의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 마카오의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 마카오의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 검증 및 신원 확인을 제공합니다.
