마셜 제도에서의 신원 확인
요약 보고서. 마셜 제도 공화국(RMI)은 약 42,000명의 인구를 가진 태평양 섬나라로 세계 최대 선박 등록소 중 하나이며 중요한 역외 기업 관할권으로 부상했습니다. AML/CFT 프레임워크는 범죄 수익법(2005년, 개정)과 자금세탁 및 범죄 수익법에 의해 관리되며, Bank
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
마셜 제도는 29개의 산호초에 걸쳐 분산된 약 42,000명의 인구를 가지고 있습니다. 마주로는 수도이자 상업 중심지입니다. GDP는 약 2억 8천만 달러로 미국 자유연합협정 자금, 어업 허가증, 역외 기업 부문에 크게 의존하고 있습니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
등록 대리인이 실질적 소유권 정보를 유지하도록 하는 요구사항을 포함하여 기업 등록을 관리
등록 대리인에 대한 AML 의무를 포함한 역외 법인 설립 프레임워크
국내 은행 부문 감독
기업 등록 및 등록 대리인 컴플라이언스 감독
Registrar General — 내무부
제한됨
기본 시민 등록. 종이 기반 기록. 매우 제한적인 디지털 인프라. 미국 자유연합협정이 제도적 프레임워크를 제공. 환초에 흩어진 소규모 인구.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
Business Corporations Act의 감독
- Proceeds of Crime Act (2005년, 개정) — 자금세탁 범죄, 몰수 및 국제 협력을 정의. - Banking Act (1987년, 개정) — AML 요구사항을 포함한 은행의 건전성 규제. - Business Corporations Act — 등록 대리인이 실질적 소유권 정보를 유지하도록 하는 요구사항을 포함하여 기업 등록을 관리. - Non-Resident Domestic Entity Act — 등록 대리인에 대한 AML 의무를 포함한 역외 법인 설립 프레임워크.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
마셜 제도는 GDPR과 비교할 수 있는 포괄적인 데이터 보호 법률이 없습니다. 개인 데이터 처리는 부문별 요구사항(은행 비밀, 기업 등록소 기밀성)에 의해 관리됩니다. 국경 간 데이터 전송은 공식적으로 제한되지 않지만 반대
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 여권(RMI, 미국 또는 외국) 또는 국가 신분증. 2. 라이브니스 및 생체 인식 매칭. 문서 초상화와 매칭되는 라이브니스 탐지가 포함된 셀피. 3. 데이터 추출. 성명, 국적, 생년월일, 문서 번호, 주소. 4. PEP 및 제재 스크리닝. 대상
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
마셜 제도의 SOV 이니셔티브와 잠재적 VASP 활동에는 다음이 필요합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
마셜 제도는 공식적인 iGaming 라이선스 프레임워크가 없습니다. RMI 거주자에게 제공되거나 RMI 거주자로부터 제공되는 모든 도박 서비스는 일반적인 AML 의무와 미국 연계 규제 요구사항에 해당됩니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
마셜 제도의 주요 마켓플레이스 KYC 수요는 역외 기업 서비스와 관련이 있습니다:
생체 인식 활성도
마셜 제도는 국내에서 생체 인식 신분증을 발급하지 않습니다. 생체 인식 확인은 원격 온보딩을 위한 여권 사진과 라이브니스 탐지에 의존합니다. ISO 30107-3 준수 라이브니스 탐지는 이 관할권에서 원격 KYC 배포에 적합한 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 마셜 제도는 규정에서 요구하는 문서 검증, 생체 인식 라이브니스 및 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 마셜 제도에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁사는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 마셜 제도의 모든 AML 의무를 다룹니다.
마셜 제도의 대부분의 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 마셜 제도의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 마셜 제도의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
