모나코에서의 신원 확인
요약. 모나코는 약 39,000명의 거주자를 가진 마이크로 국가로 세계에서 1인당 부의 집중도가 가장 높은 곳 중 하나입니다. AML/CFT 체계는 자금세탁, 테러자금조달 및 부패 방지에 관한 법률 No. 1.362(2009년, 개정)에 의해 관리되며, 모나코의 금융정보기관인 Service d'Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers(SICCFIN)가 감독합니다
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
모나코는 약 39,000명의 인구(이 중 약 9,500명만이 모나코 국적을 보유)와 USD 230,000을 초과하는 1인당 GDP를 가지고 있어 전 세계에서 가장 높습니다. 공국의 경제는 금융, 부동산, 관광 및 럭셔리 서비스에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 이끕니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
모나코의 FIU로, 의심거래보고서 접수 및 분석, AML 지침 발행, 국제 협력 조정을 담당
은행, 투자회사, 보험회사 및 결제서비스 제공업체의 건전성 및 AML 준수를 감독
시청(Mairie de Monaco)
제한적
시민 신분 사무소는 출생, 결혼, 사망 기록을 관리합니다. 국가 신분증은 공공보안부(Sûreté Publique)에서 발급합니다. 거주증은 비시민 거주자에게 발급됩니다. 매우 작은
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
SICCFIN의 감독
- Loi No. 1.362 (2009, as amended through 2022) — 자금세탁, 테러자금조달 및 부패 방지에 관한 법률. CDD 의무, 실질적 소유권 요구사항, PEP 심사 및 의심거래보고를 정의합니다. - Ordonnance Souveraine No. 2.318 (2009, as amended) — 위험 기반 접근법, 간소화 및 강화된 실사 임계값, 기록 보관 요구사항을 상세히 규정하는 시행 규정. - Loi No. 1.165 (1993, as amended) — 데이터 보호법, 모델
데이터 보호
국가 DPA의 감독
모나코의 데이터 보호 체계(법률 1.165/1993)는 적절한 보호를 제공하는 국가로의 국경 간 개인정보 전송을 제한합니다. 프랑스와 EU/EEA 국가들은 일반적으로 적절한 것으로 간주됩니다. 다른 관할권으로의 전송은 CCIN의 승인이나 적절한 계약상
미준수 시 처벌
- 최대 EUR 5,000,000 또는 매출의 10%까지 행정 벌금
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 모나코 신분증, 거주증 또는 여권(EU/EEA 문서 포함)의 스캔 또는 사진. 2. 생체 인증 및 생체 매칭. 수동 또는 능동 생체 탐지를 통한 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. 성명, 국적, 생년월일
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
모나코에서 운영되는 VASP는 Direction du Développement Économique에 등록하고 Ordonnance Souveraine 8.634 하에서 완전한 CDD 의무를 준수해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
Société des Bains de Mer 및 모든 게임 운영자는 부문별 AML 요구사항을 준수해야 합니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
모나코에서 운영되는 럭셔리 상품 딜러, 부동산 중개인 및 고가치 딜러는 거래가 EUR 10,000(현금)을 초과하거나 고위험 지표와 관련될 때 CDD 의무에 직면합니다:
생체 인식 활성도
모나코의 생체 거주증(carte de séjour)과 모나코 여권에는 칩에 저장된 얼굴 이미지와 지문이 포함되어 있어 NFC 기반 칩 읽기가 가능합니다. 생체 탐지(ISO 30107-3 준수)는 원격 온보딩의 표준입니다. 고가치 고객층을 고려하여 많은 모나코 기관들은 초기 계좌 개설을 위해 대면 확인을 요구하며, 원격 KYC는 지속적인 관계 관리와 저위험 서비스에 사용됩니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 모나코는 문서 검증, 생체 생존 확인 및 규정에서 요구하는 비디오 신원 확인을 포함하여 국가 AML 체계 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 모나코에서 발급된 모든 주요 국민 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 검증과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁사들은 일반적으로 검증당 $1.00-$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 모나코의 모든 AML 의무를 다룹니다.
모나코의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 활성도 검사를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 활성도 검사를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 모나코의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 활성도 검사, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 모나코의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
