상투메 프린시페에서의 신원 확인
요약. 상투메 프린시페는 기니만에 위치한 약 23만 명의 인구를 가진 작은 섬나라로, 중앙아프리카 자금세탁방지 태스크포스(GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale)의 회원국입니다. AML/CFT 프레임워크는 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 억제에 관한 법률 제11/2008호에 의해 규율됩니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
상투메 프린시페는 약 23만 명의 인구와 약 6억 달러의 GDP를 가지고 있습니다. 상투메시가 수도입니다. 경제는 코코아, 관광업, 어업, 국제 원조에 의존하고 있습니다. KYC 수요 동인:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
은행 및 금융기관에 대한 CDD 요구사항
국가 FIU, STR 접수 및 분석
은행 및 금융기관 감독
법무부
제한적
소규모 섬 인구를 위한 민사등록소가 존재합니다. 국가 신분증이 발급됩니다. 매우 적은 인구로 인해 수동 검증이 가능합니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
BCSTP Instructions의 감독
- Lei No. 11/2008 — 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 억제에 관한 법률. - BCSTP Instructions — 은행 및 금융기관에 대한 CDD 요구사항. - 포괄적인 데이터 보호 법률 없음.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
데이터 보호 법률 없음. 공식적인 국경 간 데이터 전송 제한 없음.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 국가 신분증 또는 여권. 2. 생체인식 및 생체 매칭. 생체인식 탐지가 포함된 셀피. 3. 데이터 추출. 이름, 생년월일, 문서 번호. 4. PEP 및 제재 스크리닝. EU, UN, OFAC 목록 대상. 5. 지속적 모니터링. BCSTP 요구사항에 따라.
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
제한적인 도박 규제. 라이선스가 있는 경우 기본 CDD 적용.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
AML 법률에 따른 모든 상업적 은행 거래에 대한 기본 CDD.
생체 인식 활성도
신분 문서는 생체인식이 아닙니다. 여권 사진과 생체인식 탐지(ISO 30107-3 준수)가 원격 KYC의 기반을 제공합니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 상투메 프린시페는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체인식 생체인식 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 상투메 프린시페에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 상투메 프린시페의 모든 AML 의무를 다룹니다.
상투메 프린시페의 대부분 규제 부문은 원격 온보딩을 위해 생체인식 생체인식 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 생체인식을 제공합니다.
예. Didit은 상투메 프린시페의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
