산마리노에서의 신원 확인
요약. 산마리노는 약 33,000명의 주민이 거주하는 유럽의 소국으로, 이탈리아에 완전히 둘러싸여 있으며, 규모에 비해 상당한 은행 부문을 보유하고 있습니다. AML/CFT 프레임워크는 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 대응에 관한 법률 제92/2008호(2019년까지 개정)에 의해 관리되며, 산마리노의 금융정보기관(AIF)이 감독합니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
산마리노는 약 33,000명의 인구와 약 18억 유로의 GDP를 보유하고 있습니다. 경제는 은행업, 제조업, 관광업, 상업에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 견인합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
산마리노의 FIU로, STR 접수 및 분석, AML 지침 발행을 담당
은행, 금융 중개업체 및 결제 기관을 감독
내무부 국무청
제한적
시민 등록부는 출생, 결혼, 사망 및 거주 기록을 관리합니다. 국민 신분증이 발급됩니다. ISS(사회보장연구소)가 사회보장번호를 관리합니다. 매우 적은 인구로 인해
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
AIF의 감독
- 법률 제92/2008호 (법률 196/2019까지 개정) — 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 대응에 관한 법률. CDD, 위험 기반 접근법, 실질적 소유권, PEP 스크리닝 및 STR 보고를 정의합니다. - 법률 제165/2005호 — 은행 및 금융 서비스법. - 법률 제171/2018호 — GDPR 원칙에 맞춘 데이터 보호법. 개인정보보호감독기관이 집행을 감독합니다. - 위임령 제74/2019호 — 가상자산 규제, 요구
데이터 보호
국가 DPA의 감독
산마리노의 데이터 보호법(법률 171/2018)은 GDPR 원칙에 맞춰져 있습니다. EU/EEA 국가로의 국경 간 전송은 일반적으로 허용됩니다. 다른 관할권으로의 전송은 적절한 보호조치가 필요합니다. DPA가 집행을 감독합니다.
미준수 시 처벌
- 최대 1,000,000유로의 행정 벌금 및 형사 기소
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 산마리노 신분증, 여권 또는 이탈리아/EU 신분 문서. 2. 활성도 검사 및 생체 인식 매칭. 활성도 검사가 포함된 셀피. 3. 데이터 추출. ISS 코드, 성명, 생년월일, 국적, 주소. 4. PEP 및 제재 스크리닝. EU, UN, OFAC 목록 및 PEP 데이터베이스 대상
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
위임령 74/2019에 따라 등록된 VASP는 완전한 CDD를 준수해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
iGaming 라이선스가 발급되는 경우:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
금융 중개업체 및 기업 서비스 제공업체:
생체 인식 활성도
산마리노 여권은 생체 인식 데이터가 포함된 ICAO 9303 준수 문서입니다. 국민 신분증은 생체 인식이 아닙니다. 문서-초상화 매칭과 함께 활성도 검사(ISO 30107-3 준수)가 원격 온보딩의 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 산마리노는 문서 검증, 생체 인식 활성도 검사 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원 확인을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 산마리노에서 발급된 모든 주요 국민 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30을 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00-$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론 보도를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 산마리노의 모든 AML 의무를 다룹니다.
산마리노의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 활성도 검사를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 활성도 검사를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 산마리노의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 활성도 검사, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 산마리노의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
