세이셸에서의 신원 확인
요약. 세이셸은 동남부 아프리카 자금세탁방지그룹(ESAAMLG)의 회원국이며 중요한 역외 국제금융센터(IFC)를 운영합니다. AML/CFT 프레임워크는 2006년 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법(2020년 개정)에 의해 관리되며, 금융정보분석원(FIU Seychelles)과 중앙은행이 감독합니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
세이셸은 약 10만 명의 인구와 약 20억 달러의 GDP를 가지고 있습니다. 빅토리아(마헤)가 수도입니다. 경제는 관광업, 어업, 금융 서비스에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 견인합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
국가 FIU, STR 접수 및 분석
은행 및 결제기관 감독
보험, 증권, IBC, CSP, 신탁회사, VASP 감독
시민지위부
규제됨
매우 적은 인구로 인해 높은 적용률을 가진 국가 신분증. 시민 등록이 포괄적임. 전자정부 서비스 이용 가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
FIU Seychelles의 감독
- 2006년 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법(2020년 개정) — CDD, 위험기반 접근법, 실질적 소유권, PEP 스크리닝, STR 보고를 정의. - 2020년 실질적 소유권법 — IBC 및 국내 회사의 실질적 소유권 투명성 요구사항 설정. - 2016년 국제사업회사법(개정) — IBC 설립, 등록 대리인 요구사항, AML 의무. - 2013년 금융서비스청법 — FSA 감독 권한
데이터 보호
국가 DPA의 감독
2003년 개인정보보호법은 기본적인 개인정보 보호를 제공합니다. 국경 간 전송은 공식적으로 제한되지 않지만 개인정보 보호 원칙의 적용을 받습니다. 다중 관할권에서 운영되는 CSP는 계약상 데이터 거버넌스 프레임워크를 적용합니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 세이셸 NIC 또는 여권. 2. 라이브니스 및 생체 인식 매칭. 라이브니스 탐지가 포함된 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. NIC 번호, 성명, 생년월일, 주소. 4. PEP 및 제재 스크리닝. EU, UN, OFAC 목록 및 PEP 데이터베이스 대상. 5. 지속적인
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
FSA에서 허가받은 VASP는 완전한 CDD 의무를 준수해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
세이셸은 포괄적인 iGaming 라이선스 프레임워크를 가지고 있지 않지만 일부 게임 라이선스를 부여했습니다. 해당하는 경우:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
CSP 및 역외 서비스 제공업체는 IBC 설립을 위한 집중적인 KYC 요구사항에 직면합니다:
생체 인식 활성도
세이셸 여권은 생체 인식(ICAO 9303)입니다. NIC는 스마트 카드이지만 완전한 생체 인식은 아닙니다. 문서-초상화 매칭을 통한 라이브니스 탐지(ISO 30107-3 준수)는 특히 국제 IBC 실질적 소유자를 위한 원격 온보딩의 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 세이셸은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체 인식 라이브니스 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 세이셸에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 스크리닝하여 세이셸의 모든 AML 의무를 다룹니다.
세이셸의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 세이셸의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 세이셸의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
