수단에서의 신원 확인
요약. 수단은 세계에서 가장 제재를 받고 컴플라이언스가 어려운 관할권 중 하나입니다. 이 국가는 1993년부터 2020년 12월까지 OFAC 포괄적 제재 목록(테러 지원국 지정)에 있었으며, SST 지정이 공식적으로 해제되었습니다. 그러나 특정 수단 기관 및 개인에 대한 잔여 OFAC 제재가 남아 있습니다. 수단은 또한 EU 제한의 적용을 받습니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
수단은 약 4,800만 명의 인구와 전쟁 전 약 350억 달러의 GDP를 가지고 있습니다(현재 심각하게 위축됨). 하르툼이 수도입니다. 경제는 농업, 금 채굴, 석유 통과료(남수단으로부터)에 의존했습니다. 2023년 4월 내전으로 은행 인프라가 파괴되고 약 1,000만 명이 실향민이 되었으며 대부분의 공식 경제 활동이 중단되었습니다. KYC 수요는 제한적이지만 다음 분야에 존재합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
수단은 완전히 이슬람(샤리아 준수) 방식으로 운영됩니다
중앙은행 및 FIU, 은행 감독 및 STR 분석 담당
분쟁 지역에서 사실상 중단됨
시민등록부
제한적
국민번호 시스템이 존재함. 시민등록부는 도시 지역에서 기능하지만 분쟁으로 인해 적용 범위가 영향을 받음, 특히 다르푸르, 블루나일, 남코르도판 지역에서.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
이슬람 은행 프레임워크의 감독
- Anti-Money Laundering and Combating Terrorism Financing Act 2014 — CDD, STR 보고, 실질적 소유권, 제재 준수를 정의. - Banking Business Act 2004 — 은행 규제. - Companies Act 2015 — 기업 등록. - 이슬람 은행 프레임워크 — 수단은 완전한 이슬람(샤리아 준수) 은행 시스템을 운영.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
수단은 포괄적인 데이터 보호 법률이 없음. 분쟁으로 인해 데이터 거버넌스 프레임워크가 대부분 작동하지 않음. 금융 데이터는 Banking Business Act 하의 은행 비밀 보호 조항의 적용을 받지만 집행은 최소한임.
미준수 시 처벌
- SDN 목록 기관과의 잔여 OFAC 제재로 모든 거래에서 스크리닝 필요
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
수단에서 운영되거나 수단과 관련된 모든 핀테크 또는 금융 서비스는 강화된 실사를 수행해야 함:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
수단은 VASP 프레임워크가 없음. CBOS는 역사적으로 가상 자산을 금지해왔음. 암호화폐 사용은 제재 회피 및 송금을 위해 비공식적으로 존재함. 수단 사용자에게 서비스를 제공하는 모든 VASP는 제재 스크리닝을 주요 요구사항으로 하는 강화된 CDD를 수행해야 함.
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
도박은 수단의 이슬람 법적 프레임워크 하에서 금지됨.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
수단 거래를 처리하는 모든 마켓플레이스 또는 플랫폼은 강화된 실사를 적용해야 함:
생체 인식 활성도
수단의 생체인식 여권 프로그램은 제한적 적용 범위를 가짐. 비생체인식 신분 문서가 표준임. 라이브니스 감지(ISO 30107-3 준수)는 서비스가 운영되는 원격 KYC의 기반을 제공함. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 수단은 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체인식 라이브니스 및 규정에서 요구하는 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 수단에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30을 청구합니다. 계약 없음, 최소 요구사항 없음. 경쟁사는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
예. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 수단의 모든 AML 의무를 다룹니다.
수단의 대부분 규제 부문은 원격 온보딩을 위해 생체인식 라이브니스 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
예. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 수단의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적 모니터링을 지원합니다.
예. Didit은 수단의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
