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Didit levanta US$ 7,5 milhões para construir a infraestrutura para identidade e fraude
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Blog · 26 de outubro de 2026

Os 5 melhores provedores de KYC na América Latina em 2026: guia prático

Os 5 melhores provedores de KYC para equipes reguladas de fintech, cripto e iGaming no Brasil e no México: bases de dados, monitoramento AML e de transações, KYB, triagem de carteiras e preços publicados.

Por DiditAtualizado
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Em resumo

Nosso ranking de provedores de KYC na América Latina (LATAM) para equipes reguladas de fintech, cripto e iGaming, com as verificações no Brasil e no México que mais importam: 1. Didit, 2. Truora, 3. idwall, 4. Incode (com MetaMap), 5. Jumio.

  • A Didit executa KYC, KYB, AML, monitoramento de transações e triagem de carteiras em uma única conta: $0.33 por verificação KYC completa, $0.02 por transação monitorada.[8]
  • A Didit documenta uma a uma suas consultas a bases de dados do Brasil e do México: CPF, CNPJ, QSA, SERPRO Datavalid, CURP e INE.[20][22][23][21][24][25]
  • Nenhum dos outros quatro documenta em suas páginas públicas um motor de regras de monitoramento de transações nem a triagem de carteiras cripto.[34][43][44][48][53][55]

Última revisão: 25 de outubro de 2026 · Não constitui aconselhamento jurídico

Uma empresa brasileira de pagamentos, uma exchange cripto mexicana e uma casa de apostas esportivas licenciada no Brasil começam todas perguntando se uma pessoa é quem diz ser. O trabalho mais difícil vem depois: fazer nova triagem dos clientes, acompanhar o dinheiro, verificar as empresas que eles cadastram e mostrar a um auditor por que cada decisão foi tomada.

A lei brasileira de prevenção à lavagem de dinheiro, a Lei 9.613, impõe deveres de identificação de clientes e de manutenção de registros aos setores que ela lista.[1] Para as instituições autorizadas pelo Banco Central, a Circular 3.978 detalha a política de PLD (AML), incluindo a identificação e a qualificação de clientes e o monitoramento de operações.[2] Os prestadores de serviços de ativos virtuais têm sua própria lei, a Lei 14.478, e as apostas de quota fixa são regulamentadas pela Lei 14.790.[4][5] Pela LGPD, dados biométricos são dados pessoais sensíveis, o que importa quando uma selfie faz parte da verificação.[3]

A lei mexicana de prevenção à lavagem de dinheiro, a LFPIORPI, lista "atividades vulneráveis" (actividades vulnerables) com deveres de identificação, entre elas jogos e apostas e a troca de ativos virtuais.[6] As instituições fintech são autorizadas com base na Ley Fintech, sob supervisão da CNBV.[7] Nesse mercado, o fornecedor de KYC acaba sendo também o fornecedor de compliance, e o ranking abaixo é pontuado com base nisso.

Como montamos o ranking

Pontuamos cada fornecedor quanto à cobertura no Brasil e no México, ao escopo em identidade e fraude, aos preços publicados, às evidências retornadas com cada decisão, às operações com agentes para a fila de revisão e aos testes em autoatendimento. Aplicamos esses critérios a todos os fornecedores, inclusive a Didit, e a Didit fica em primeiro lugar em nossa avaliação editorial porque obteve a maior pontuação neles. Nós desenvolvemos a Didit, então leia isto como o nosso ranking. Cada informação sobre um concorrente vem das próprias páginas públicas desse fornecedor, consultadas em 25 de outubro de 2026, e está citada. Quando uma página não diz nada, escrevemos "não documentado publicamente", o que significa que não encontramos nada nas páginas públicas do fornecedor em 25 de outubro de 2026, e não que isso não possa ser oferecido por contrato.

FornecedorIdeal paraPreços publicados?KYCKYBAMLMonitoramento de transaçõesTriagem de carteirasAgentes
DiditEquipes reguladas de fintech, cripto e iGaming que querem identidade e fraude em uma única contaSim, por módulo[8]Sim, $0.33[8]Sim, KYC vinculado por proprietário[17]Sim, mais monitoramento contínuo[26]Sim, $0.02[8]Sim, $0.15[8][15]Investigator, Copilot, MCP[27][30]
TruoraOnboarding pelo WhatsApp com checagem de antecedentesSem preços; "Fale com vendas" (Talk to sales)[38]Sim[34]Checagens de empresas[36]PEP e sanções na checagem de antecedentes[36]Não documentado publicamenteNão documentado publicamenteNão documentado publicamente
idwallEmpresas brasileiras que verificam pessoas, empresas e veículosNão documentado publicamenteSim[41]Sim, sócios e beneficiários finais[41]Sim, via LSEG World-Check[41]Motor de regras não documentado publicamente[44]Não documentado publicamenteNão documentado publicamente
Incode (com MetaMap)Grandes empresas que usam o cruzamento com registros governamentaisNão documentado publicamenteSim[45]Sim, com UBOs[46]Sim[45]Não documentado publicamenteNão documentado publicamenteMCP de documentação somente leitura[49]
JumioEmpresas que fazem o onboarding por meio de um gerente de contaNão documentado publicamenteSim[54]Não documentado publicamenteSim, com alertas contínuos[53]Não documentado publicamenteNão documentado publicamenteNão documentado publicamente

O ranking

1. Didit

A Didit é infraestrutura para identidade e prevenção a fraudes. Para uma equipe de compliance na América Latina, a verificação, a triagem, o monitoramento e a revisão de um cliente acontecem em uma única conta, e o construtor de fluxos mostra o preço de cada etapa enquanto você monta. O KYC cobre 220+ países e territórios e 14.000+ tipos de documentos, então um único fluxo pode aceitar documentos de toda a região.[9]

Consultas a bases de dados do Brasil e do México

O catálogo de validação em bases de dados da Didit cobre 45 países mais um grupo Global, e cada serviço tem sua própria página de documentação.[19] Para o Brasil e o México, os que mais importam são:

VerificaçãoO que você enviaO que retorna
Brasil, situação do CPF (Receita Federal)CPF, data de nascimentoNomes, data de inscrição, indicadores de menor de 16 e 18 anos[20]
Brasil, CPF e correspondência facial (SERPRO Datavalid)CPF, selfie, consentimento registradoNomes, data de nascimento, score de correspondência do nome[21]
Brasil, cadastro de empresas (CNPJ)CNPJRazão social, situação cadastral, natureza jurídica, atividade principal, data de abertura[22]
Brasil, sócios e administradores (QSA)CNPJAdministradores e sócios registrados[23]
México, CURPCURPSituação da CURP, nomes, data e estado de nascimento[24]
México, validade da credencial do INENão consta no catálogo; consulte a página de documentaçãoDados de emissão e validade, número de eleitor, código de validação[25]

Elas rodam como etapas do mesmo fluxo que o documento e a selfie.

Triagem AML e monitoramento contínuo

A triagem AML custa $0.20 e o monitoramento AML contínuo $0.07 por usuário por ano.[8] Você pode ativar o monitoramento para até 1.000 clientes em uma única chamada de API, com uma estimativa de custo antes de confirmar.[26]

Monitoramento de transações e triagem de carteiras cripto

Em um app de pagamentos ou uma casa de apostas esportivas, o risco está nos depósitos e saques. A Didit pontua cada transação fiat ou cripto com regras em tempo real a $0.02 por transação, e alertas e casos são abertos no mesmo console que o registro de KYC.[8][10] Ela vem com mais de 150 regras predefinidas, incluindo regras de iGaming contra abuso de bônus e chip dumping, e você pode fazer o backtesting de uma regra com o seu próprio histórico antes de ativá-la.[11][12] Quando uma regra sinaliza uma transação, a Didit pode retê-la e pedir ao usuário uma selfie, comparada com o rosto que ele já verificou.[13] Os casos terminam em rascunhos de comunicações SAR, STR e outras destinadas à unidade de inteligência financeira (FIU), exportados em goAML XML e PDF para que sua equipe os envie.[14]

As exchanges cripto também precisam verificar o endereço. A triagem de carteiras da Didit roda com provedores de análise de blockchain: qualquer endereço, $0.15 por verificação, com um relatório em PDF assinado.[8][15] Os dados da Travel Rule trafegam em IVMS 101.[16]

KYB com um KYC para cada proprietário

A verificação de empresas começa em $2.00 por empresa, e você escolhe por país quantos dados cadastrais compra: perfil da empresa, acionistas ou beneficiários finais.[8][18] A Didit confere cada proprietário e administrador declarado com os próprios documentos da empresa, depois faz a triagem deles e envia a cada um um KYC vinculado.[17] Em um fluxo para o Brasil, você pode adicionar as consultas de CNPJ e QSA junto com a verificação de empresas.

Agentes que trabalham a fila de revisão

Os agentes da Didit tiram trabalho de revisão de uma equipe de compliance pequena. O agente Investigator lê cada verificação, alerta de transação ou caso aguardando revisão e redige um relatório com uma recomendação, citando as evidências que usou. Ele só decide sozinho dentro da política e do nível de autonomia definidos pela sua equipe. Ele nunca envia comunicações regulatórias, e toda ação fica registrada.[27] No plano Growth e superiores, custa $0.20 por item revisado; é habilitado organização por organização e não roda no sandbox.[27] Um agente de suporte cuida das conversas de suporte dos seus usuários por $0.02 por mensagem.

O Copilot funciona dentro do Business Console. Descreva o fluxo de que você precisa e ele monta um rascunho de fluxo validado, citando a documentação que usou; ele também cria questionários e etapas de validação em bases de dados.[29] A publicação exige a sua confirmação e, quando ele edita um fluxo, um cartão de alterações lista o que mudou e "Desfazer" (Undo) reverte a alteração.[28]

Seus próprios agentes se conectam pelo servidor MCP hospedado da Didit em mcp.didit.me, via OAuth com "Entrar com Didit" (Log in with Didit), então não há nenhuma chave de API para colar.[30] Um agente pode criar, fazer backtesting e instalar regras de transação e entregá-las a você em modo de teste, ou explicar por que uma sessão foi recusada rastreando o alerta, a regra de status ou a decisão do revisor por trás dela.[29][28]

Preços, evidências e configuração

Uma verificação KYC completa (verificação do documento de identidade, prova de vida passiva, correspondência facial e análise de dispositivo e de IP) custa $0.33. A prova de vida passiva sozinha custa $0.10, a análise de IP $0.03 e o Document AI $0.20 por documento, para arquivos como um comprovante de residência.[8] O construtor de fluxos mostra o preço de cada etapa enquanto você monta, então o custo de um fluxo é conhecido antes de ele entrar em produção.[31]

Cada decisão de sessão retorna o resultado de cada verificação, os campos extraídos, as imagens e os vídeos de captura e os alertas por trás da decisão, em uma única chamada de API.[32] Você abre uma conta em business.didit.me e monta o fluxo por conta própria. A Didit tem SOC 2 Type 2, ISO/IEC 27001 e detecção de ataques de apresentação iBeta Level 1.[33]

2. Truora

A Truora vende verificação de identidade, checagem de antecedentes e assinatura eletrônica para empresas latino-americanas, e se integra por fluxos conversacionais no WhatsApp, um SDK ou fluxo web e uma API REST.[34] Ideal para: credores, marketplaces e plataformas de mobilidade que fazem o onboarding de usuários por conversas no WhatsApp.

Sua API de checagem de antecedentes lista seis países: Brasil, Colômbia, Chile, Costa Rica, México e Peru, e no México suas checagens de pessoas validam a identidade junto ao RENAPO usando a CURP.[35] As checagens de antecedentes incluem PEP, sanções e listas restritivas, e um tipo de checagem "company" (empresa) consulta antecedentes empresariais e alertas na mídia.[36] Os Continuous Checks (checagens contínuas) refazem uma checagem de antecedentes na periodicidade escolhida pelo cliente, com intervalo máximo de um trimestre.[37] A página de preços do Digital Identity não mostra preços; sua chamada para ação é "Fale com vendas" (Talk to sales).[38]

Descoberta de UBO com um KYC vinculado para cada proprietário, monitoramento de transações, triagem de carteiras cripto e um servidor MCP não estão documentados nas páginas públicas da Truora (verificado em 25/10/2026).[36][34][39] Compare as duas na página de alternativa à Truora.

3. idwall

A idwall vende uma plataforma de orquestração de verificação de identidade e de checagem de antecedentes focada no Brasil, e sua página inicial agora a apresenta junto com os scores e dados da Serasa Experian.[40] Ideal para: bancos, seguradoras e operadoras de telecomunicações brasileiras que precisam verificar pessoas, empresas e veículos em uma única plataforma.

A idwall afirma que seu Background Check cobre 250+ fontes de dados sobre pessoas, empresas e veículos.[40] Sua página de KYC e PLD/CFT mira a conformidade com o Banco Central e o COAF, verifica sócios e beneficiários finais de empresas, oferece checagens AML recorrentes e uma avaliação de risco global via World-Check da LSEG.[41] A documentação da API da idwall diz que não há sandbox: depois da contratação, os clientes operam em produção.[42]

Não encontramos preços publicados, motor de regras de monitoramento de transações nem triagem de carteiras cripto nas páginas públicas da idwall em 25 de outubro de 2026.[40][44][43] A página de alternativa à idwall coloca as duas lado a lado.

4. Incode (com MetaMap)

A Incode vende uma plataforma de verificação de identidade que abrange verificações de documentos, biométricas e em registros governamentais, KYB e triagem AML.[45] O site da MetaMap agora diz "MetaMap, an Incode company" (MetaMap, uma empresa da Incode).[50] Ideal para: grandes empresas que compram por meio de um processo conduzido por vendas.

A Government Record Verification da Incode cruza os dados de identidade, e uma selfie quando suportado, com registros governamentais. No México, sua verificação do INE também suporta validação de impressões digitais, e a validação da CURP está na sua documentação para desenvolvedores.[47][48] A lista de verificações governamentais da própria MetaMap cobre 20 países, 14 deles na América Latina, com fontes como CURP, INE e RFC do México e o Registro Civil do Chile.[51] O KYB da Incode verifica uma empresa e seus beneficiários finais e pode levar os proprietários a um KYC completo.[46] Seu DevHub MCP é público e somente leitura, para buscar na sua documentação para desenvolvedores.[49]

Uma página de preços, monitoramento de transações e triagem de carteiras cripto não estão documentados nas páginas públicas da Incode (verificado em 25/10/2026).[45][48] Para uma comparação lado a lado, leia a página de alternativa à Incode ou a página de alternativa à MetaMap.

5. Jumio

A Jumio vende verificação de identidade para grandes empresas, com verificações de documentos, biométricas e de triagem AML.[54] Ideal para: grandes empresas que trabalham por meio de um gerente de conta.

A Jumio lista cerca de 30 consultas nomeadas a bases de dados governamentais, incluindo CPF do Brasil, CURP, INE e RFC do México e RENAPER da Argentina.[52] A triagem AML abrange sanções, listas PEP e mídia negativa, com alertas de monitoramento contínuo.[53] Sua documentação exige que um Account Manager (gerente de conta) crie a conta e forneça as chaves de fluxo.[57]

As páginas públicas da Jumio, consultadas em 25 de outubro de 2026, não mostram preços publicados, produto de KYB, monitoramento de transações, triagem de carteiras cripto nem servidor MCP.[56][54][53][55][58] Nossa página de alternativa à Jumio compara as duas em detalhe.

Como escolher um provedor de KYC para uma empresa regulada na América Latina

  • Peça a página de documentação de cada consulta a bases de dados do Brasil e do México que você pretende usar: entradas, campos retornados e consentimento, em vez de um nome em um mapa de cobertura.
  • Calcule o preço do programa inteiro, incluindo KYC, monitoramento AML por usuário por ano, monitoramento de transações por transação, triagem de carteiras por endereço e KYB por empresa.
  • Confira se os alertas de transação e os resultados positivos de AML chegam ao mesmo registro que o KYC.
  • Pergunte o que um agente pode decidir sozinho e onde suas ações ficam registradas.
  • Teste com seus próprios documentos antes de assinar, em um sandbox quando o fornecedor oferecer um.

Perguntas frequentes

Quais provedores de KYC cobrem tanto o Brasil quanto o México?

A Didit documenta consultas de CPF e CNPJ no Brasil e de CURP e INE no México. A Truora lista os dois países para checagem de antecedentes, a Jumio lista consultas de CPF do Brasil e de CURP e INE do México, e a Incode documenta verificações governamentais mexicanas. A idwall foca no Brasil.[20][24][35][52][47][40]

A Didit consegue verificar um CPF brasileiro?

Sim. A consulta da situação do CPF recebe o CPF e a data de nascimento e retorna o nome, a data de inscrição e os indicadores de menor de idade. Um segundo serviço compara a selfie do usuário via SERPRO Datavalid e exige o consentimento registrado do usuário.[20][21]

A Didit valida a CURP e as credenciais do INE mexicanas?

Sim. A consulta da CURP retorna a situação da CURP, os nomes e a data e o estado de nascimento. A consulta do INE retorna os dados de validade da credencial, incluindo os dados de emissão e de validade.[24][25]

Preciso de monitoramento de transações além do KYC?

Na maioria dos casos, sim. A Circular 3.978 do Banco Central do Brasil abrange o monitoramento de operações além da identificação de clientes. A Didit monitora cada transação a $0.02, sobre a mesma identidade do KYC.[2][8][10]

Como funciona o KYB de uma empresa brasileira na Didit?

Busque a empresa pelo CNPJ, leia seus sócios e administradores no QSA e escolha quantos dados cadastrais comprar. Cada proprietário e administrador declarado passa por triagem e recebe um KYC vinculado. A verificação de empresas começa em $2.00.[22][23][17][8]

O que o agente Investigator decide sozinho?

Só o que a sua equipe permitir. Ele redige um relatório com citações e uma recomendação para cada item em revisão e só decide sozinho dentro da sua política e do seu nível de autonomia. Ele nunca envia uma comunicação regulatória, e toda ação fica registrada.[27]

Qual é o melhor provedor de KYC para empresas reguladas na América Latina?

No nosso ranking, a Didit, para equipes de fintech, cripto e iGaming que querem KYC, KYB, AML, monitoramento de transações e triagem de carteiras sobre uma mesma identidade, com consultas a bases de dados do Brasil e do México documentadas uma a uma. Nós desenvolvemos a Didit, então leve isso em conta e confira as páginas atuais de cada fornecedor.

Fontes

  1. Lei 9.613, Planalto, consultado em 25 de outubro de 2026.
  2. Circular 3.978, Banco Central do Brasil, consultado em 25 de outubro de 2026.
  3. Lei 13.709 (LGPD), Planalto, consultado em 25 de outubro de 2026.
  4. Lei 14.478, Planalto, consultado em 25 de outubro de 2026.
  5. Lei 14.790, Planalto, consultado em 25 de outubro de 2026.
  6. LFPIORPI, Cámara de Diputados, consultado em 25 de outubro de 2026.
  7. Ley Fintech (LRITF), Cámara de Diputados, consultado em 25 de outubro de 2026.
  8. Preços, documentação da Didit.
  9. Visão geral da verificação de identidade, documentação da Didit.
  10. Visão geral do monitoramento de transações, documentação da Didit.
  11. Biblioteca de regras, documentação da Didit.
  12. API de regras de transação e backtesting, documentação da Didit.
  13. Envio de transações via SDK e verificação adicional, documentação da Didit.
  14. Comunicações à FIU, documentação da Didit.
  15. Triagem de carteiras, documentação da Didit.
  16. Travel Rule, documentação da Didit.
  17. Pessoas-chave, documentação da Didit.
  18. Países suportados e níveis de dados do KYB, documentação da Didit.
  19. Países suportados na validação em bases de dados, documentação da Didit.
  20. Brasil, consulta da situação do CPF, documentação da Didit.
  21. Brasil, CPF e correspondência facial (Datavalid), documentação da Didit.
  22. Brasil, consulta ao cadastro de empresas (CNPJ), documentação da Didit.
  23. Brasil, sócios e administradores da empresa (QSA), documentação da Didit.
  24. México, verificação da CURP, documentação da Didit.
  25. México, verificação da validade da credencial do INE, documentação da Didit.
  26. Monitoramento AML contínuo de usuários, documentação da Didit.
  27. Agente Investigator, documentação da Didit.
  28. Registro de alterações de setembro de 2026, documentação da Didit.
  29. Registro de alterações de agosto de 2026, documentação da Didit.
  30. Visão geral do servidor MCP, documentação da Didit.
  31. Fluxos, documentação da Didit.
  32. Obter sessão, documentação da Didit.
  33. Certificações, documentação da Didit.
  34. Página inicial da Truora, Truora, consultado em 25 de outubro de 2026.
  35. Criar uma checagem de antecedentes, documentação para desenvolvedores da Truora, consultado em 25 de outubro de 2026.
  36. Conjuntos de dados, scores e tipos de checagem, documentação para desenvolvedores da Truora, consultado em 25 de outubro de 2026.
  37. Checagens contínuas e status, documentação para desenvolvedores da Truora, consultado em 25 de outubro de 2026.
  38. Preços do Digital Identity, Truora, consultado em 25 de outubro de 2026.
  39. Portal do desenvolvedor, Truora, consultado em 25 de outubro de 2026.
  40. Página inicial da idwall, idwall, consultado em 25 de outubro de 2026.
  41. Caso de uso de KYC e PLD/CFT, idwall, consultado em 25 de outubro de 2026.
  42. Como usar a API, documentação para desenvolvedores da idwall, consultado em 25 de outubro de 2026.
  43. Plataforma, idwall, consultado em 25 de outubro de 2026.
  44. Marketplace, idwall, consultado em 25 de outubro de 2026.
  45. Página inicial da Incode, Incode, consultado em 25 de outubro de 2026.
  46. Conheça sua empresa (KYB), Incode, consultado em 25 de outubro de 2026.
  47. Government Record Verification, documentação para desenvolvedores da Incode, consultado em 25 de outubro de 2026.
  48. Índice da documentação para desenvolvedores, documentação para desenvolvedores da Incode, consultado em 25 de outubro de 2026.
  49. Incode DevHub MCP, documentação para desenvolvedores da Incode, consultado em 25 de outubro de 2026.
  50. Página inicial da MetaMap, MetaMap, consultado em 25 de outubro de 2026.
  51. Lista de verificações governamentais por país, documentação da MetaMap, consultado em 25 de outubro de 2026.
  52. Consultas a bases de dados governamentais, Jumio, consultado em 25 de outubro de 2026.
  53. Triagem AML, Jumio, consultado em 25 de outubro de 2026.
  54. Produtos, Jumio, consultado em 25 de outubro de 2026.
  55. Cripto, Jumio, consultado em 25 de outubro de 2026.
  56. Calcular o TCO, Jumio, consultado em 25 de outubro de 2026.
  57. Pré-requisitos de integração, documentação da Jumio, consultado em 25 de outubro de 2026.
  58. Visão geral dos SDKs, documentação da Jumio, consultado em 25 de outubro de 2026.

Leituras relacionadas

Truora, idwall, Incode, MetaMap, Jumio e suas marcas pertencem aos respectivos titulares; as referências são nominativas, apenas para fins de comparação, e não implicam nenhuma afiliação.

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