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Didit levanta US$ 7,5 milhões para construir a infraestrutura para identidade e fraude
Didit
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Blog · 26 de outubro de 2026

As 5 melhores soluções de compliance com a Travel Rule para empresas cripto em 2026

Cinco fornecedores que documentam uma capacidade de Travel Rule cripto, classificados por quanto de um programa de compliance cripto uma conta cobre: KYC, KYB, triagem de carteiras, monitoramento de transações e troca IVMS 101.

Por DiditAtualizado
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Em resumo

A Travel Rule obriga uma empresa cripto a enviar e receber informações do remetente e do beneficiário em cada transferência, antes da liquidação.[1] Entre os fornecedores de identidade e compliance que analisamos, cinco documentam um produto ou uma capacidade de Travel Rule em suas próprias páginas, então esta é a nossa lista das 5 melhores soluções de compliance com a Travel Rule para empresas cripto, classificadas por quanto de um programa de compliance cripto cada uma cobre em uma única conta. Nós desenvolvemos a Didit, então leia isto como o nosso ranking.

  • No nosso ranking, a Didit é a nº 1. A Didit troca dados da Travel Rule no padrão IVMS 101, encaminha transferências entre clientes da Didit diretamente ou por e-mail seguro quando nenhum protocolo alcança a contraparte, e cobre KYC, KYB, triagem de carteiras e monitoramento de transações em uma única conta, com a triagem de carteiras feita por meio de provedores de análise de blockchain.[1][2][3]
  • Em seguida vêm Sumsub, Shufti, Chainalysis e FrankieOne; cada um documenta a Travel Rule de um jeito diferente, de um diretório de VASPs a parcerias.
  • Antes de escolher qualquer fornecedor, verifique quais contrapartes ele consegue alcançar hoje e como.

Última revisão: 25 de outubro de 2026 · A Didit publica este ranking · Não é aconselhamento jurídico

A Recomendação 16 do FATF é a referência global, e a UE a aplica por meio do Regulamento de Transferências de Fundos, o Regulamento (UE) 2023/1113.[1][4] A troca em si usa o IVMS 101, o interVASP Messaging Standard, para que um provedor remetente e um provedor destinatário consigam ler os dados um do outro.[1] As partes difíceis estão em outro lugar: encontrar a contraparte, alcançá-la por um canal que ela suporte, decidir o que fazer enquanto você espera e manter todo o registro junto do seu KYC e do seu monitoramento.

O que a regra exige, por regime

RegimeLimiteO que muda
UE, Regulamento de Transferências de Fundos (UE) 2023/1113Nenhum para transferências entre CASPsToda transferência cripto de CASP para CASP está no escopo; a titularidade de uma carteira autocustodiada precisa ser verificada em transferências acima de EUR 1.000[1][4]
Recomendação 16 do FATF (referência global)USD/EUR 1.000Abaixo dele, o FATF permite um conjunto reduzido de dados: nomes e endereços de carteira, sem verificação[1]
Reino UnidoEquivalente a EUR 1.000Informações completas acima do limite, um conjunto reduzido de dados abaixo dele[1]

Conforme resumido na documentação da Didit sobre a Travel Rule. Confirme com seu assessor jurídico as regras aplicáveis à sua licença.[1]

1Verifique seu cliente

KYC da pessoa, ou KYB com um KYC para cada sócio.

2Faça a triagem da carteira de destino

Resultado de risco antes de os fundos se moverem.

3Troque os dados do remetente e do beneficiário

IVMS 101 por um canal que alcance a contraparte.

A troca é concluída?

Sim

Liberar on-chain

Avalie a transferência com suas regras de monitoramento.

Não

Reter e revisar

Sua política decide se você espera, devolve ou reporta.

Uma transferência sujeita à Travel Rule em um programa de compliance cripto. A regra em si é a etapa 3; as etapas 1 e 2 e a decisão de liberação determinam se ela é segura.

O ranking em resumo

#FornecedorIdeal paraPreçosTravel RuleKYCKYBAMLMonitoramento de transaçõesTriagem de carteirasAgentes e MCP
1Didit[1][5][6][3][2][7][8]Travel Rule sobre a mesma identidade do KYC, da triagem e do monitoramentoPublicados por verificaçãoIVMS 101; rotas Didit para Didit e por e-mailSimSim, KYC por sócioSimSim, fiat e criptoSim, por meio de provedores de análise de blockchainInvestigator, Copilot, MCP
2Sumsub[9][10][11][12][13][14][15][46][48][49]Basic: não regulados; Compliance: reguladosBasic $1.35 por verificação, compromisso mínimo mensal de $149; Compliance $1.85, mínimo de $299; Custom sob consulta; preços de adicionais publicados (planos de verificação, não preços de Travel Rule)Sim, com um diretório de VASPsSimSimSimSimSimServidor MCP capaz de executar ações, copiloto de IA Summy
3Shufti[16][17][18][19][20]Empresas cripto que querem KYC, triagem de carteiras e a Travel Rule de um único fornecedorA partir de $1.5 por verificação (Essentials); Travel Rule no Enterprise, sob consultaSim, com verificação de VASPsSimSimSimPlano EnterpriseSimConector MCP
4Chainalysis[21][22][23][24][25][26]Investigações on-chain e análise de exposiçãoNão publicadosPor meio de parceriasNão documentadoDiligência prévia de VASPsExposição on-chainKYT criptoSimAgentes em beta; MCP não documentado
5FrankieOne[27][28][29][30][31][32]Exchanges que encaminham verificações para muitos fornecedores por meio de uma única APINão publicadosDeclarada; mecanismo não descritoPor meio de fornecedoresSimPor meio de fornecedoresSimAnálise de blockchain listadaMCP de busca na documentação

"Não documentado" significa não documentado nas páginas públicas do fornecedor que consultamos em 25 de outubro de 2026. Cada linha remete às fontes citadas na célula do respectivo fornecedor.

1. Didit: a Travel Rule sobre a identidade que você já verificou

Ideal para: exchanges, on-ramps e off-ramps, carteiras e empresas de pagamento que querem KYC, KYB, triagem de carteiras, monitoramento e a Travel Rule em uma única conta.

A Didit é infraestrutura de identidade e prevenção de fraudes. A Didit executa a troca de dados do remetente e do beneficiário em transferências de ativos virtuais: procura um canal que alcance a contraparte, negocia os dados exigidos por ele, acompanha a troca e avisa você quando ela é concluída, para que você possa liberar os fundos on-chain.[1] A Didit troca dados da Travel Rule no padrão IVMS 101 e pode encaminhar transferências entre clientes da Didit diretamente ou por e-mail seguro quando nenhum protocolo alcança a contraparte.[1] Com a via por e-mail, o contato de compliance da contraparte recebe um link de uso único para aceitar ou recusar, sem conta nem integração do lado dela.[33]

O que verificar antes de migrar

A página de redes da Travel Rule da Didit lista, canal por canal, o que alcança uma contraparte hoje e o que exige uma associação a uma rede que você mesmo conecta. Leia essa página comparando-a com a sua lista de contrapartes antes de planejar a migração.[33]

A identidade por trás da transferência

Uma mensagem da Travel Rule só é tão boa quanto os dados que ela contém. Na Didit, esses dados vêm da verificação que você já fez. Uma verificação KYC completa (verificação de documento de identidade, prova de vida passiva, correspondência facial e análise de dispositivo e IP) custa $0.33, com 14.000+ tipos de documentos em 220+ países e territórios.[5][34] Para clientes corporativos, as consultas ao registro de empresas começam em $2.00, e a Didit confere cada sócio e administrador declarado com os próprios documentos da empresa, depois faz a triagem deles e envia a cada um um KYC vinculado.[35][6]

Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)

A triagem AML custa $0.20 por verificação e o monitoramento contínuo $0.07 por perfil por ano.[5]

Carteiras e transações

A Didit faz a triagem de qualquer endereço de carteira cripto sob demanda por $0.15 por verificação, com um relatório em PDF assinado, por meio de provedores de análise de blockchain.[2] O monitoramento de transações avalia transações fiat e cripto com regras em tempo real a $0.02 por transação, com mais de 150 regras predefinidas que você pode testar retroativamente no seu próprio histórico antes de ativá-las.[5][36][37] Quando uma regra sinaliza uma transação, a Didit pode retê-la e pedir ao usuário uma selfie, comparada com o rosto que ele já verificou.[38] Os casos terminam em rascunhos de SAR e STR exportados como XML goAML e PDF para a sua equipe enviar.[39]

Agentes para a fila de revisão

A Didit é agêntica. O agente Investigator lê cada verificação, alerta de transação ou caso aguardando revisão, escreve um relatório com uma recomendação e cita as evidências que usou. Ele só decide sozinho dentro da política e do nível de autonomia definidos pela sua equipe, correspondências com sanções sempre vão para uma pessoa, e ele nunca envia um relatório regulatório.[7] Ele funciona no plano Growth e acima, a Didit o ativa por organização, e custa $0.20 por item revisado. Um agente de suporte responde às conversas de suporte dos seus usuários a partir de $0.02 por mensagem.

O Copilot cria um rascunho de workflow validado quando você descreve o fluxo de que precisa.[40] A publicação exige a sua confirmação e, quando ele edita um workflow, um cartão de alterações lista o que mudou e o botão “Desfazer” (Undo) reverte a alteração.[40][41] Seus próprios agentes de IA se conectam pelo servidor MCP hospedado da Didit via OAuth e podem criar, testar retroativamente e instalar regras de transação, e depois entregá-las a você em modo de teste.[8][42]

Evidências

Cada decisão de sessão da Didit retorna o resultado de cada verificação, os campos extraídos, as imagens e vídeos capturados e os alertas por trás da decisão, em uma única chamada de API.[43] O construtor de workflows mostra o preço de cada etapa enquanto você monta o fluxo.[44]

Preços em 25 de outubro de 2026

Os planos da Didit mudam em 1º de novembro de 2026; os preços de tabela por verificação citados aqui continuam os mesmos.[45] Veja a documentação da Travel Rule e a página de preços.

2. Sumsub

A Sumsub vende uma plataforma de verificação e compliance que cobre KYC, KYB, triagem AML, monitoramento de transações, monitoramento cripto e Travel Rule.[9]

A página de preços da Sumsub posiciona o Basic para empresas não reguladas e o Compliance para empresas reguladas.[11]

  • A solução de Travel Rule da Sumsub inclui um diretório de clientes com 2.100+ VASPs e integração por SDK, API ou protocolo.[10]
  • Preços: Basic $1.35 por verificação com compromisso mínimo mensal de $149; Compliance $1.85 com mínimo de $299; Custom sob consulta; preços de adicionais publicados.[11] Esses são preços de planos de verificação, não preços de Travel Rule. O Basic da Sumsub cobre verificação de documento de identidade, prova de vida e correspondência facial, e o Compliance acrescenta triagem AML, monitoramento contínuo e verificação de endereço, então os conjuntos de verificações são diferentes do pacote de $0.33 da Didit. O monitoramento de transações fica no plano Custom, com preço sob consulta.[11]
  • O KYB da Sumsub verifica UBOs e diretores no mesmo fluxo, e o monitoramento de transações lista 600+ regras pré-configuradas e relatórios à UIF no formato goAML.[12][13] O Crypto Monitoring faz a triagem de carteiras e transações antes de elas irem para a blockchain.[14]
  • A Sumsub documenta uma API REST pública com ambiente sandbox, criação de workflows sem código e planos Basic e Compliance self-service; o acesso à produção vem após a revisão da integração pela Sumsub.[46][47][11] A Sumsub também documenta um servidor MCP capaz de executar ações e o copiloto de IA Summy no seu painel.[15][49]
  • A Sumsub declara suporte a 220+ países e territórios e 14.000+ tipos de documentos.[48]

Compare: alternativa à Sumsub

3. Shufti

A Shufti vende uma plataforma de verificação de identidade que cobre KYC, KYB, triagem AML e módulos de compliance relacionados.

Ideal para: empresas cripto que querem KYC, triagem de carteiras e a Travel Rule de um único fornecedor.

  • A Travel Rule da Shufti verifica os VASPs contrapartes em um diretório de 12.000+ entidades e transmite os dados de acordo com a Recomendação 16 do FATF.[16] A triagem de carteiras da Shufti verifica carteiras e seus titulares em listas de sanções e listas de observação, com vigilância contínua.[19]
  • A Travel Rule e o monitoramento de transações ficam no plano Enterprise, com preço sob consulta.[16]

Compare: alternativa à Shufti

4. Chainalysis

A Chainalysis vende inteligência de blockchain para monitoramento de transações cripto, triagem de carteiras e investigações.

Ideal para: equipes cuja principal necessidade é análise de exposição on-chain e investigações.

  • A Chainalysis descreve sua implementação da Travel Rule como entregue por meio de parcerias estratégicas.[21]
  • Um produto nativo de verificação de identidade (documento, selfie, prova de vida) não está documentado nas suas páginas públicas, e nenhum preço é publicado lá (verificado em 25/10/2026).[22][23]

Compare: alternativa à Chainalysis

5. FrankieOne

A FrankieOne vende uma plataforma de orquestração que encaminha verificações de KYC, KYB, AML e fraude para fornecedores terceiros por meio de uma única API.

Ideal para: exchanges cripto que querem muitos fornecedores de verificação por trás de uma única API.

  • A página cripto da FrankieOne diz que sua camada de orquestração atende aos requisitos da Travel Rule; o mecanismo não é descrito lá.[27]
  • A página de preços é um formulário de contato comercial, e a documentação diz que os clientes não podem escolher fornecedores nem o roteamento pela API; eles solicitam alterações de configuração à FrankieOne.[28][29]

Compare: alternativa à FrankieOne

Como fizemos o ranking

A Didit publica este ranking, então leia-o como a nossa visão. Incluímos apenas fornecedores cujas próprias páginas públicas documentam um produto ou uma capacidade de Travel Rule; isso resultou em cinco, então listamos cinco em vez de inflar a lista. Nós os classificamos por quanto de um programa de compliance cripto uma única conta cobre (identidade, sócios, triagem de carteiras, monitoramento, casos e a própria Travel Rule), pela clareza com que cada fornecedor documenta a forma como alcança as contrapartes, pelo fato de os preços serem públicos ou não e por quanto trabalho de revisão o produto tira da sua equipe. Aplicamos esses critérios a todos os fornecedores, inclusive a Didit, e a Didit fica em primeiro lugar na nossa avaliação editorial porque obteve a maior pontuação neles. Cada informação sobre um concorrente vem das próprias páginas desse fornecedor, lidas em 25 de outubro de 2026. Quando não encontramos algo, dizemos "não documentado" em vez de "não oferecido". Não comparamos a cobertura de blockchains nem de tokens.

Lista de verificação do comprador

  • Liste suas principais contrapartes por volume e pergunte a cada fornecedor como ele as alcança hoje, canal por canal.
  • Pergunte o que acontece quando nenhum canal alcança uma contraparte e quem responde do lado dela.
  • Verifique se os dados do remetente vêm do seu registro KYC verificado, e não de um formulário que o usuário preenche de novo.
  • Verifique se a triagem de carteiras, as regras de transação e os casos ficam no mesmo cadastro de cliente que a troca da Travel Rule.
  • Calcule o preço do fluxo inteiro, não apenas do item da Travel Rule.

Principais conclusões

  • Na UE, toda transferência de CASP para CASP está no escopo, sem limite de valor.
  • A Didit troca dados IVMS 101, encaminha de Didit para Didit ou por e-mail seguro e mantém a troca junto do KYC, do KYB, da triagem de carteiras e do monitoramento.
  • Entre os fornecedores que analisamos, cinco documentam uma capacidade de Travel Rule; verifique como cada um alcança suas contrapartes antes de assinar.

Perguntas frequentes

O que é a Travel Rule cripto?

A Recomendação 16 do FATF, aplicada na UE por meio do Regulamento de Transferências de Fundos, exige que o provedor remetente colete e transmita as informações do remetente e do beneficiário ao provedor destinatário antes da liquidação de uma transferência de ativos virtuais.[1][4]

Existe um valor mínimo pelas regras da UE?

Para transferências entre prestadores de serviços de criptoativos, não: toda transferência de CASP para CASP está no escopo. A titularidade de uma carteira autocustodiada precisa ser verificada em transferências acima de EUR 1.000.[1]

O que é o IVMS 101?

O interVASP Messaging Standard, o formato do setor para os dados trocados no âmbito da Travel Rule. A Didit troca dados da Travel Rule no padrão IVMS 101.[1]

E se nenhum protocolo alcançar a contraparte?

Na Didit, se você informar o contato de compliance da contraparte, ou se o registro dela no diretório indicar um, esse contato recebe um link seguro de uso único para aceitar ou recusar a transferência, sem precisar de conta nem integração do lado dele.[1][33]

Qual é a melhor solução de Travel Rule?

No nosso ranking, a Didit, para equipes que querem a Travel Rule sobre a mesma identidade do seu KYC, KYB, triagem de carteiras e monitoramento de transações, com preços por verificação publicados e agentes para a fila de revisão. Nós desenvolvemos a Didit, então leve isso em conta e confira as páginas atuais de cada fornecedor.[1][5][7]

Execute a Travel Rule junto do seu KYC e do seu monitoramento

Monte o fluxo no sandbox e veja o preço de cada etapa antes de se comprometer.

Comece a verificarLeia a documentação da Travel Rule

Traga sua chave de provedor ou comece com a triagem pay-as-you-go

Clientes da Didit podem trazer sua própria chave de API da Chainalysis para a Didit e orquestrá-la em seus fluxos de trabalho da Didit, ou escolher qualquer outro provedor de triagem de carteiras disponível na Didit. Leia a documentação de triagem de carteiras para configuração e cobertura.

Se quiser começar sem uma chave de provedor separada, utilize a triagem de carteiras pay-as-you-go da Didit pelo preço publicado de $0.15 por verificação. Comece no Business Console sem reuniões de vendas. A partir de 1 de novembro de 2026, o plano gratuito inclui $10 de crédito por mês. Veja a atualização de preços de novembro.

Ambos os caminhos se adaptam a um fluxo voltado para desenvolvedores: use a API, conecte um agente por meio do servidor MCP e use os SDKs da Didit para a jornada completa do cliente. A triagem de carteiras é executada no mesmo fluxo que o KYC, AML e o monitoramento de transações. Verifique a cobertura de rede do provedor selecionado antes de enviar um endereço.

Conecte a triagem ao trabalho de revisão

O agente Investigator da Didit analisa itens a $0.20 por item analisado. O agente de suporte começa a partir de $0.02 por mensagem. O Copilot ajuda as equipes a criar fluxos de trabalho, enquanto o servidor MCP permite que seus próprios agentes trabalhem com a Didit. Essas funcionalidades são separadas da verificação de triagem de carteiras; mantenha os custos de revisão e mensagens separados em sua estimativa. Documentação do Investigator; atualizações dos agentes e do Copilot; documentação do MCP.

Fontes

  1. Travel Rule, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  2. Triagem de carteiras, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  3. Visão geral do monitoramento de transações, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  4. Regulamento (UE) 2023/1113 (Regulamento de Transferências de Fundos), EUR-Lex.
  5. Preços, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  6. Pessoas-chave, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  7. Agente Investigator, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  8. Visão geral do servidor MCP, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  9. Página inicial da Sumsub, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  10. Travel Rule, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  11. Preços, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  12. Verificação de empresas, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  13. Monitoramento de transações AML, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  14. Monitoramento cripto, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  15. Servidor MCP, documentação da Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  16. Preços, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  17. Conheça sua empresa, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  18. Monitoramento de transações, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  19. Triagem de carteiras cripto, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  20. Conector MCP, Shufti, consultado em 25 de outubro de 2026.
  21. Parceiros, Chainalysis, consultado em 25 de outubro de 2026.
  22. Compliance cripto, Chainalysis, consultado em 25 de outubro de 2026.
  23. KYT, Chainalysis, consultado em 25 de outubro de 2026.
  24. Address Screening, Chainalysis, consultado em 25 de outubro de 2026.
  25. VASP Risking, Chainalysis, consultado em 25 de outubro de 2026.
  26. Agentes de IA, Chainalysis, consultado em 25 de outubro de 2026.
  27. Cripto, FrankieOne, consultado em 25 de outubro de 2026.
  28. Preços, FrankieOne, consultado em 25 de outubro de 2026.
  29. Como a FrankieOne seleciona fornecedores e fontes de dados, documentação da FrankieOne, consultado em 25 de outubro de 2026.
  30. Verificação de empresas, FrankieOne, consultado em 25 de outubro de 2026.
  31. Monitoramento de transações, FrankieOne, consultado em 25 de outubro de 2026.
  32. Servidor MCP da FrankieOne, documentação da FrankieOne, consultado em 25 de outubro de 2026.
  33. Redes da Travel Rule, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  34. Visão geral da verificação de documento de identidade, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  35. Países suportados e níveis de dados do KYB, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  36. Biblioteca de regras, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  37. API de regras de transação e backtesting, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  38. Envio de transações e verificação adicional pelo SDK, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  39. Relatórios à UIF, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  40. Changelog de agosto de 2026, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  41. Changelog de setembro de 2026, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  42. Ferramentas MCP, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  43. Recuperar sessão, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  44. Workflows, documentação da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  45. Novos preços a partir de 1º de novembro de 2026, blog da Didit, consultado em 25 de outubro de 2026.
  46. Sobre a API da Sumsub, documentação da Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  47. Verificação em bases de dados globais, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  48. Verificação de documento de identidade, Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.
  49. Construa na Sumsub com IA, documentação da Sumsub, consultado em 25 de outubro de 2026.

Mais comparações

Os nomes e marcas dos fornecedores pertencem aos seus titulares; as referências aqui são nominativas, apenas para comparação, e não implicam afiliação. Sumsub® e o logotipo da Sumsub são marcas registradas da Sum and Substance Ltd.; as referências aqui são nominativas, apenas para fins comparativos, e não implicam afiliação nem endosso.

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