Verificação de identidade
construído para Macedônia do Norte 
O Escritório de Inteligência Financeira (FIO) e o Banco Nacional da Macedônia do Norte aplicam AML/CFT em uma economia candidata à UE — o Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de US$ 0,33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Macedônia do Norte.
- Cenário de fraude
- A Macedônia do Norte enfrenta pressão de fraude de falsificação de documentos e identidade sintética em seus crescentes setores de fintech e remessas, com exposição transfronteiriça impulsionada pelas aspirações de livre circulação da UE e corredores financeiros da diáspora. O Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo 2014 (conforme alterada em 2021)
- 40 Recomendações do GAFI
- Estrutura de avaliação MONEYVAL
- Lei de Proteção de Dados Pessoais (alinhada ao GDPR)
- Alinhamento AMLD5/6 da UE (pré-adesão)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Macedônia do Norte.
NBRM
Banco Nacional da República da Macedônia do Norte — banco central e supervisor prudencial para bancos e instituições de pagamento. Define os requisitos de CDD sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de 2014.
FIO
Escritório de Inteligência Financeira — UIF nacional da Macedônia do Norte. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas de entidades obrigadas e coordena com o MONEYVAL sobre a eficácia da AML.
SEC
Comissão de Valores Mobiliários da Macedônia do Norte — supervisiona mercados de capitais, empresas de investimento e negociadores de valores mobiliários. Emite requisitos de conformidade AML para participantes do mercado regulado.
AZLP
Агенцијата за заштита на личните податоци (Agência de Proteção de Dados Pessoais) — DPA nacional da Macedônia do Norte e supervisor de dados alinhado ao GDPR. Governa toda verificação de identidade de residentes macedônios.
Central Registry
Registro Central da Macedônia do Norte — entidade classificada como SIE que mantém o registro de empresas e UBO. Altos funcionários designados na camada de triagem AML do Didit.
ISA
Agência de Supervisão de Seguros — supervisiona companhias de seguros e fundos de pensão. Exige conformidade KYC para o onboarding de segurados sob as regras AML/CFT.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capture e leia o ID macedônio.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Лична карта (ID nacional biométrico com chip), Пасош (passaporte biométrico ICAO 9303), Возачка дозвола e autorizações de residência.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Лична карта (cartão de identificação nacional biométrico)
- Пасош (passaporte biométrico) — leitura de chip NFC
- Возачка дозвола (carteira de motorista)
Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identidade.
- Verificação de duplicidade: busca facial 1:N entre usuários existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o usuário vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
- QR de transferência móvel quando o usuário inicia no desktop
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e mídia adversa — além de listas de observação da Macedônia do Norte:
- Parlamento da Macedônia do Norte — PEP Nível 1 (legisladores e altos funcionários estatais).
- Registro Central da Macedônia do Norte — SIE (designações de entidades com investimento estatal).
- UE — Mais Procurados da Europa — designações transfronteiriças da Europol.
- Município de Gjorche Petrov Skopje — Diário Oficial — aplicação da lei e avisos locais.
- FIO (Financial Intelligence Office) — designações AML derivadas de SAR.
- MONEYVAL — resultados da avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do FATF — monitoramento de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — aplicação aplicável antes da adesão.
- Avisos da Interpol — designações de aplicação da lei internacional.
- Índice AML de Basileia — pontuação de risco anual para a Macedônia do Norte.
Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de documentos — sem API de registro público na Macedônia do Norte.
Validação de documentos — sem API de registro público na Macedônia do Norte — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Macedônia do Norte Didit aceita.
Cobertura de registro civil e AML para Macedônia do Norte.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Macedônia do Norte.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitoramento de Transações e Triagem de Carteira. Integre em 5 minutos.