Verificação de identidade em Moldávia
Resumo executivo. A Moldávia é um país avaliado pelo MONEYVAL com uma estrutura AML/CFT ancorada na Lei No. 308/2017 sobre prevenção e combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, supervisionada pelo Oficiul Prevenirea Spălării Banilor (OPŞB — Escritório para Prevenção de Lavagem de Dinheiro), a UIF nacional sob o Centro Nacional Anticorrupção. A avaliação mútua do MONEYVAL de 2019 colocou
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Moldávia tem uma população de aproximadamente 2,5 milhões (excluindo Transnístria) e um PIB de cerca de USD 15 bilhões. Chișinău é o centro comercial. A economia é impulsionada por agricultura, serviços e remessas (que representam aproximadamente 15% do PIB). Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
Supervisor AML
Agência de Serviços Públicos (ASP — Agenția Servicii Publice)
restrito
A ASP gerencia o Registro Estadual da População, registro de estado civil e emissão de documentos de identidade (carteiras de identidade, passaportes). IDNP (número de identificação pessoal) atribuído a todos os cidadãos. A ASP também
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Membro do MONEYVAL. Lei AML/CFT alinhada com padrões internacionais. Escritório para Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro
- Lei nº 308/2017 — Sobre a prevenção e combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Define requisitos de CDD, abordagem baseada em risco, beneficiário final, triagem PEP e relatórios de transações suspeitas. - Lei nº 114/2012 — Sobre serviços de pagamento e dinheiro eletrônico, alinhada com os princípios PSD da UE. - Lei nº 133/2011 — Sobre a proteção de dados pessoais, baseada na Diretiva de Proteção de Dados da UE (95/46/CE), com alinhamento progressivo ao GDPR. - Lei nº 202/2017 — Sobre o ato
Proteção de dados
Supervisionado por DPA Nacional
A lei de proteção de dados da Moldávia (Lei 133/2011) restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para países com níveis adequados de proteção. Países da UE/EEE são considerados adequados. Transferências para outras jurisdições requerem salvaguardas contratuais ou consentimento. Como país candidato à UE, a Moldávia está progr
Penalidades por não conformidade
- Multas administrativas e revogação de licença
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Escaneamento ou fotografia do buletin de identitate (frente e verso) ou passaporte biométrico. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com detecção de liveness passiva ou ativa, comparada com o retrato do documento. 3. Extração de dados. IDNP, nome completo, data de nascimento, número do documento,
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Na ausência de uma estrutura VASP dedicada, entidades que oferecem serviços de ativos virtuais na Moldávia devem cumprir as obrigações gerais de AML sob a Lei 308/2017:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
Jogos online são regulamentados sob a Lei nº 291/2016 sobre organização e condução de jogos de azar. Operadores devem:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Operadores de marketplace e plataformas de economia gig operando na Moldávia enfrentam obrigações de CDD principalmente para integração de vendedores e transações de alto valor:
Detecção de vida biométrica
Carteiras de identidade biométricas moldavas (desde 2014) e passaportes contêm imagens faciais armazenadas em chip, suportando leitura de chip baseada em NFC. A infraestrutura PKI para leitura de chip por terceiros é incipiente. Detecção de liveness (compatível com ISO 30107-3) combinada com correspondência de retrato do documento é o padrão para integração remota de KYC. Verificação presencial permanece comum no setor bancário. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Moldávia permite integração remota de KYC sob sua estrutura nacional de AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todas as principais identidades nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidas na Moldávia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes normalmente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bancos de dados PEP, listas de sanções (UE, ONU, OFAC, OFSI) e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações de AML na Moldávia.
A maioria dos setores regulamentados na Moldávia exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para integração remota. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto da Moldávia, incluindo conformidade com a Regra de Viagem da UE quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Moldávia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
