Verificação de identidade
feito para Moldávia

O Didit é a infraestrutura para identidade e fraude, a plataforma que gostaríamos que existisse quando estávamos construindo produtos: aberta, flexível e amigável para desenvolvedores, para que funcione como uma parte real da sua stack em vez de uma caixa preta que você integra por fora.

Uma API cobre a verificação de pessoas (KYC, know your customer), verificação de empresas (KYB, know your business), screening de carteiras de cripto (KYT, know your transaction), e monitoramento de transações em tempo real, em uma stack construída para ser:

• Rápida, p99 abaixo de 2 segundos em cada sessão
• Confiável, em produção com mais de 1.500 empresas em mais de 220 países
• Segura, SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativa do GDPR, e formalmente atestada pelo regulador financeiro da Espanha como mais segura do que verificar alguém pessoalmente

A base por baixo: mais de 14.000 tipos de documentos em mais de 48 idiomas, mais de 1.000 fontes de dados e mais de 200 sinais de fraude em cada sessão. A infraestrutura Didit aprende dinamicamente com cada sessão e melhora a cada dia.

O Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma Interface de Programação de Aplicativos (API), mais de 25 módulos combináveis em quatro linhas de produtos:

• Verificação de Usuário (KYC, know your customer), Verificação de Documento de Identidade, prova de vida, face match, screening Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), análise de Protocolo de Internet (IP). $0.33 por pacote completo.
• Verificação de Negócios (KYB, know your business), registro, Beneficiário Final (UBO), diretores, AML de entidade, mais uma sessão KYC vinculada por UBO.
• Monitoramento de Transações, motor de regras em tempo real, gerenciamento de casos, fluxo de trabalho de Relatório de Atividade Suspeita (SAR).
• Screening de Carteira (KYT, know your transaction), risco de carteira on-chain a $0.15 por checagem, ou traga seu próprio provedor de screening e execute-o dentro do Didit.

Componha qualquer módulo em um fluxo de trabalho com o construtor visual no-code, coloque no ar em 5 minutos, 500 verificações gratuitas por mês, para sempre.

500 verificações gratuitas por mês, para sempre, em todas as contas. Sem cartão de crédito. Sem ligação de vendas. Sem expiração.

Acima do nível gratuito, cada módulo tem um preço público por sucesso em didit.me/pricing, $0.33 por pacote KYC completo, $0.15 por Verificação de Documento de Identidade, $0.15 por Screening de Carteira, $0.20 por Screening Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), $0.10 por prova de vida, $0.05 por face match, $0.03 por análise de Protocolo de Internet (IP).

Pague conforme o uso, sem mínimos, sem surpresas de excesso. Descontos por volume são aplicados automaticamente à medida que você cresce.

Três reguladores atuam em cada fluxo de verificação de identidade moldavo:

• NBM (Banco Nacional da Moldávia), define os requisitos de Due Diligence do Cliente sob a Lei nº 308/2017 sobre Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo.
• SPCSB (Serviço de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro), FIU nacional da Moldávia. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas e administra a Lista de Proibição de Operadores Econômicos da Moldávia.
• CNPDCP (Centro Nacional para a Proteção de Dados Pessoais), DPA da Moldávia. Governa toda verificação de identidade em residentes moldavos sob a Lei nº 133/2011 (alinhada ao GDPR).

O Didit oferece o fluxo hospedado + log de auditoria + cobertura de lista de observação para satisfazer todos os três simultaneamente.

Não, a Moldávia não expõe atualmente uma API governamental pública para consumidores, aberta a integradores terceirizados para verificações cruzadas de registro civil.

A Didit compensa com três camadas complementares de validação rodando em paralelo:

• OCR de documentos + leitura de chip, todos os campos do Buletin de identitate ou Pașaport são extraídos e validados contra modelos ISO/ICAO.
• Prova de vida biométrica + Face Match 1:1, a selfie é confirmada ao vivo e comparada com a foto do documento.
• Triagem AML, o nome extraído é verificado em mais de 1.300 listas de vigilância globais e moldavas (SPCSB, NBM, lista de procurados da Polícia de Fronteira da Moldávia, MONEYVAL, OFAC, ONU, Interpol).

Sim. A Lei de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo nº 308/2017 da Moldávia se aplica a todos os bancos supervisionados pelo NBM e instituições financeiras reguladas pelo CNPF.

A Didit cobre todo o processo:

• Verificação de Documento de Identidade + Prova de Vida Passiva + Face Match 1:1 para onboarding de nível 1.
• Triagem AML (US$ 0,20 por verificação) contra mais de 1.300 listas, incluindo designações SPCSB, lista de procurados da Polícia de Fronteira da Moldávia, descobertas MONEYVAL, OFAC SDN e sanções da ONU.
• Monitoramento AML contínuo (US$ 0,07 por usuário/ano) para obrigações de revisão periódica de clientes.

5 minutos para um sandbox funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.

• Cadastre-se em business.didit.me, pegue uma chave de API, chame POST /v3/session/ com um workflow_id, pronto.
• Caminho do agente de IA: cole o prompt de integração em docs.didit.me/integration/integration-prompt no Claude Code, Cursor ou qualquer agente de codificação.
• Cinco SDKs compartilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

As primeiras 500 verificações por mês são gratuitas, para sempre.

Preços públicos por módulo, pague apenas pelo que é executado na sessão:

• Verificação de ID, $0.15 por verificação de documento.
• Prova de Vida Passiva, $0.10. Prova de Vida Ativa, $0.15.
• Face Match 1:1, $0.05. Face Search 1:N, gratuito.
• Triagem AML, $0.20 por verificação. AML Contínuo, $0.07 por usuário / ano.

O pacote KYC completo custa `$0.33`, o mesmo preço em todo o mundo. 500 verificações gratuitas por mês, sem cartão de crédito.