Verificação de identidade
construído para Moldávia 
O Banco Nacional da Moldávia e o Serviço de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro aplicam AML/CFT em uma economia associada à UE — a Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Moldávia.
- Cenário de fraude
- A Moldávia enfrenta um risco elevado de falsificação de documentos e fraude de identidade impulsionado por corredores de migração transfronteiriça, fluxos de remessas da diáspora da UE e plataformas de comércio eletrônico transfronteiriças. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo nº 308/2017
- Lei de Proteção de Dados Pessoais nº 133/2011 (alinhada ao GDPR)
- Acordo de Associação com a UE 2016
- 40 Recomendações do FATF
- Estrutura de avaliação MONEYVAL
Quem supervisiona a verificação de identidade em Moldávia.
NBM
Banca Națională a Moldovei (Banco Nacional da Moldávia) — banco central e supervisor prudencial para bancos e instituições de pagamento. Define os requisitos de CDD sob a Lei nº 308/2017 sobre AML/CFT.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (Comissão Nacional do Mercado Financeiro) — supervisiona instituições financeiras não bancárias, seguros, valores mobiliários e leasing. Emite requisitos de conformidade AML para entidades reguladas.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (Serviço de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro) — UIF nacional da Moldávia. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas e administra a Lista de Proibição de Operadores Econômicos da Moldávia.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (Centro Nacional de Proteção de Dados Pessoais) — DPA da Moldávia. Governa toda verificação de identidade de residentes moldavos sob a Lei nº 133/2011 (alinhada ao GDPR).
Consiliul Audiovizualului
Conselho Audiovisual da Moldávia — órgão regulador PEP Nível 3; altos funcionários designados na camada de triagem AML da Didit sob a estrutura PEP nacional.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră — mantém o banco de dados de pessoas procuradas (classificado como SIP) usado na camada de triagem AML e de mídia adversa da Didit.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capture e leia o documento de identidade moldavo.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Buletin de identitate (identidade nacional biométrica com chip), Pașaport (passaporte biométrico ICAO 9303), Permis de conducere e Permis de ședere para residentes não moldavos.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Buletin de identitate (carteira de identidade nacional biométrica)
- Pașaport (passaporte biométrico) — leitura de chip NFC
- Permis de conducere (carteira de motorista)
Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com o retrato do documento de identidade.
- Verificação de duplicidade: busca facial 1:N entre usuários existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o usuário vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
- QR de transferência móvel quando o usuário inicia no desktop
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e mídia adversa — além de listas de observação da Moldávia:
- Conselho Audiovisual da Moldávia — PEP Nível 3 (altos funcionários reguladores).
- Polícia de Fronteira da Moldávia — Lista de pessoas procuradas (SIP).
- Lista de Banimento de Operadores Econômicos da Moldávia — exclusão regulatória e avisos.
- SPCSB — Serviço de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro, designações AML derivadas de SAR.
- NBM (Banco Nacional da Moldávia) — avisos regulatórios e notificações de aplicação.
- MONEYVAL — Resultados da avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do FATF — monitoramento de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — aplicação aplicável ao Acordo de Associação.
- Notificações da Interpol — designações internacionais de aplicação da lei.
- Índice AML de Basileia — pontuação de risco anual para a Moldávia.
Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de documentos — sem API de registro público na Moldávia.
Validação de documentos — sem API de registro público na Moldávia — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Moldávia Didit aceita.
Cobertura de registro civil e AML para Moldávia.
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Perguntas comuns sobre Moldávia.
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