Verificação de identidade em Armênia
Resumo executivo. A Armênia é um país do Cáucaso do Sul avaliado pelo MONEYVAL com aproximadamente 3 milhões de pessoas, com um ecossistema fintech em crescimento e uma infraestrutura de governo digital em expansão. A estrutura AML/CFT está ancorada na Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo, supervisionada pelo Centro de Monitoramento Financeiro (FMC) sob o Banco Central da Armênia (CBA) como o nacional
Documentos suportados
(IDs governamentais de mais de 220 países)
Tempo médio de verificação
Países cobertos
(IDs emitidos pelo governo validados)
Visão geral do mercado
A Armênia tem uma população de aproximadamente 3 milhões e um PIB de cerca de USD 24 bilhões. Yerevan é o centro comercial e tecnológico. A economia é impulsionada por serviços de TI, mineração, agricultura e remessas (uma parcela significativa do PIB flui da diáspora russa e mais ampla da CEI). Três verticais impulsionam a demanda por KYC:
Documentos suportados
Os templates da Didit cobrem IDs nacionais, passaportes, autorizações de residência e documentos regionais — além de mais de 14.000 documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
Reguladores
define entidades obrigadas, requisitos CDD, propriedade beneficiária, triagem PEP e arquivamento STR
aplicada pela Agência de Proteção de Dados Pessoais
supervisão de proteção de dados
Ministério da Justiça — Agência de Registro de Atos de Estado Civil
restrito
A Agência de Registro de Atos de Estado Civil gerencia registros de nascimento, casamento, óbito e outros atos de estado civil. Cartões de identidade nacional e passaportes emitidos pela Polícia. Número de Serviço Público (equivalente ao SSN) atribuído
Bancos de dados governamentais e regulamentados
Estrutura de conformidade
Estrutura AML
Supervisionado por Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo
- Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo — define entidades obrigadas, requisitos CDD, propriedade beneficiária, triagem PEP e arquivamento STR. - Lei sobre Bancos e Atividade Bancária (conforme alterada) — requisitos prudenciais e AML para instituições de crédito. - Projeto de Lei sobre Cripto-Ativos (2024) — estabelece requisitos de licenciamento e AML/CFT para VASPs. Espera-se que imponha CDD completo, monitoramento de transações e conformidade com Travel Rule. - Lei de Proteção de Dados Pessoais — aplicada pela Agência de
Proteção de dados
Supervisionado por Agência de Proteção de Dados Pessoais
A lei de proteção de dados da Armênia restringe transferências transfronteiriças de dados pessoais para países com níveis adequados de proteção. Transferências para países da UE são facilitadas. A Agência de Proteção de Dados Pessoais deve ser notificada. Não existe mandato rígido de localização de dados, mas as bases de dados governamentais são re
Penalidades por não conformidade
A participação da Armênia no MONEYVAL e as aspirações para uma integração europeia mais profunda significam que a conformidade AML é uma prioridade estratégica:
Casos de uso
Neobancos, EMIs, instituições de pagamento, credores, corretoras.
1. Captura de documento. Digitalização ou fotografia do cartão de identidade nacional biométrico (frente e verso) ou passaporte. 2. Liveness e correspondência biométrica. Selfie com detecção de liveness passiva ou ativa, correspondida com o retrato do documento. 3. Extração de dados. PSN, nome completo (transliteração armênia e latina), d
Exchanges, custodiantes, carteiras, on/off-ramps.
Sob o projeto de Lei sobre Cripto-Ativos, os VASPs serão obrigados a:
Apostas esportivas, cassinos online, plataformas com restrição de idade.
A Armênia tem um setor de jogos regulamentado. Operadores licenciados devem:
Plataformas de trabalho freelance, delivery, economia criativa, e-commerce.
Operadores de marketplace e plataformas de economia colaborativa com usuários armênios enfrentam obrigações de CDD principalmente através da integração de serviços de pagamento. Requisitos:
Detecção de vida biométrica
Cartões de identidade biométricos e passaportes armênios contêm imagens faciais armazenadas em chip, tornando a leitura de chip baseada em NFC tecnicamente viável. No entanto, a infraestrutura PKI para leitura de chip por terceiros não está amplamente implantada. Detecção de liveness (compatível com ISO 30107-3) combinada com correspondência documento-retrato é a abordagem padrão para onboarding remoto. ---
CERTIFICAÇÕES
Nossa plataforma atende aos mais altos padrões internacionais de segurança da informação, privacidade de dados e precisão biométrica.
Conformidade total com proteção de dados da UE
Gestão de segurança da informação
PAD (liveness + correspondência facial)
CONFIÁVEL MUNDIALMENTE
Junte-se a milhares de empresas que confiam no Didit para suas necessidades de verificação
A tecnologia NFC + biometria ativa da Didit bloqueia os cenários de fraude mais avançados, oferecendo um nível de segurança equivalente ou superior à verificação presencial.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC e Tesouro Espanhol — Relatório de Conclusões
A Didit é um parceiro excepcionalmente valioso, oferecendo uma solução estável e altamente adaptável.
Vuk Adžić
Chefe do Departamento de E-Business na Crnogorski Telekom
A Didit nos ofereceu uma tecnologia robusta com uma implementação simples e adaptabilidade a diferentes mercados.
Fernando Pinto
CEO e Co-fundador na TucanPay
Graças à Didit, conseguimos reduzir processos manuais e melhorar a precisão da extração de dados.
Diana Garcia
Executiva de Confiança e Segurança na Shiply
A integração da Didit reduziu os tempos e custos de verificação, liberando recursos para outros projetos.
Guillem Medina
COO na GBTC Finance
A Didit removeu os custos de KYC, permitindo uma escala mais rápida com altos padrões de verificação e menos fraudes.
Paul Martin
VP de Marketing e Crescimento na Bondex
A verificação segura e amigável da Didit aumenta a confiança do cliente e otimiza nosso processo.
Cristofer Montenegro
Assistente Executivo do CEO na Adelantos
A Didit garante um onboarding digital preciso e seguro sem atrasar negociações ou o tempo do cliente.
Ernesto Betancourth
Gerente de Riscos na CrediDemo
FAQ
Sim. A Armênia permite onboarding KYC remoto sob sua estrutura nacional AML, incluindo verificação de documentos, liveness biométrico e identificação por vídeo quando exigido por regulamentação.
A Didit verifica todos os principais IDs nacionais, passaportes e autorizações de residência emitidos na Armênia, além de mais de 14.000 tipos de documentos globalmente para fluxos transfronteiriços.
A Didit cobra $0,30 por verificação com 500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. Concorrentes tipicamente cobram $1,00–$2,50+ por verificação.
Sim. A Didit faz triagem contra mais de 1.000 listas de vigilância globais incluindo bases de dados PEP, listas de sanções (EU, UN, OFAC, OFSI), e mídia adversa — cobrindo todas as obrigações AML na Armênia.
A maioria dos setores regulamentados na Armênia exige ou recomenda fortemente detecção de liveness biométrico para onboarding remoto. A Didit fornece liveness certificado ISO 30107-3 PAD Nível 2.
Sim. A Didit oferece suporte a verificação de documentos, liveness, triagem AML e monitoramento contínuo alinhados com a estrutura regulatória de crypto da Armênia, incluindo conformidade com EU Travel Rule quando aplicável.
Sim. A Didit fornece verificação de idade baseada em documentos e confirmação de identidade adequada para os requisitos regulatórios de iGaming da Armênia.
500 verificações gratuitas por mês. Sem contratos, sem mínimos. $0,30 por verificação após o nível gratuito.
