Verificação de identidade
feito para Montenegro 
A Agência de Prevenção da Corrupção e o Banco Central de Montenegro aplicam AML/CFT em uma fronteira fintech candidata à UE, o Didit oferece ID, liveness, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Robinhood Ventures
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
How identity verification works in Montenegro.
- Fraud landscape
- O rápido crescimento de Montenegro como um centro financeiro e destino de jogos cria uma exposição elevada a deepfake, falsificação de documentos e fraude de identidade sintética, particularmente nos setores de jogos online e cripto. O Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão, morphing facial, replay, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Compliance frameworks
- Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo 2017 (alterada em 2022)
- FATF 40 Recommendations
- Estrutura de avaliação MONEYVAL
- Lei de Proteção de Dados Pessoais (alinhada ao GDPR)
- Alinhamento com AMLD5/6 da UE (negociações de pré-adesão)
Who supervises identity verification in Montenegro.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (Banco Central de Montenegro), supervisiona bancos e instituições de pagamento. Define os requisitos de Due Diligence do Cliente sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de 2017.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (Agência de Prevenção da Corrupção), FIU nacional e órgão de aplicação da AML/CFT. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas. Altos funcionários da ASK aparecem na camada de triagem AML do Didit sob a estrutura PEP de Montenegro.
CMA
Autoridade do Mercado de Capitais de Montenegro, supervisiona corretores de valores mobiliários, empresas de investimento e participantes do mercado de capitais. Emite requisitos de conformidade AML para entidades reguladas do mercado.
AZLP
Agência de Proteção de Dados Pessoais e Livre Acesso à Informação, DPA nacional de Montenegro. Governa toda verificação de identidade de residentes montenegrinos sob a lei de proteção de dados alinhada ao GDPR.
ISA
Autoridade de Supervisão de Seguros de Montenegro, supervisiona seguradoras e fundos de pensão. Exige conformidade KYC para o onboarding de segurados sob as regras AML/CFT.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću, regulamenta operadores de jogos e iGaming em Montenegro; aplica verificações de identidade AML/CFT em todas as plataformas de jogos licenciadas.
Four modules. One verification.
Capture e leia o documento de identidade montenegrino.
Capturado em qualquer telefone, classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Lična karta (identidade nacional biométrica com chip), Pasoš (passaporte biométrico ICAO 9303), Vozačka dozvola e Dozvola boravka para residentes não montenegrinos.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Lična karta (carteira de identidade nacional biométrica)
- Pasoš (passaporte biométrico), leitura de chip NFC
- Vozačka dozvola (carteira de motorista)
Compare o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada ao vivo e comparada com a foto do documento.
- Verificação de duplicidade: busca facial 1:N entre usuários existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado, o usuário vira o rosto ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
- QR de transferência móvel quando o usuário inicia no desktop
Faça o screening de sanções, PEPs e mídias adversas.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e mídias adversas, além das listas de observação de Montenegro:
- House of Representatives of Montenegro, PEP Nível 1 (legisladores e altos funcionários estatais).
- Montenegro Agency for Prevention of Corruption (ASK), avisos e notificações de aplicação.
- KK PARTIZAN MOZZART BET, SIP (banco de dados de pessoas de interesse especial de Montenegro).
- CBCG (Central Bank of Montenegro), avisos regulatórios para entidades licenciadas.
- MONEYVAL, resultados da avaliação AML do Conselho da Europa.
- FATF 40 Recommendations, monitoramento de jurisdições de risco.
- UN Security Council Consolidated Sanctions List, designações globais.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), designações do Tesouro dos EUA.
- EU Consolidated Financial Sanctions List, aplicação aplicável pré-adesão.
- Interpol Notices, designações internacionais de aplicação da lei.
- Europol Most Wanted, designações europeias transfronteiriças de aplicação da lei.
- Basel AML Index, pontuação de risco anual para Montenegro.
Pontuado por gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Faça o screening de sanções, PEPs e mídias adversas , see the docs for the full module surface.
Validação de documentos, sem API de registro público em Montenegro.
Validação de documentos, sem API de registro público em Montenegro , see the docs for the full module surface.
Every Montenegro document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for Montenegro.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho pesado.
Perguntas frequentes sobre Montenegro.
O que é o Didit?
O Didit é a infraestrutura para identidade e fraude, a plataforma que gostaríamos que existisse quando estávamos construindo produtos: aberta, flexível e amigável para desenvolvedores, para que funcione como uma parte real da sua stack, em vez de uma caixa preta que você integra por fora.
Uma API cobre a verificação de pessoas (KYC, know your customer), verificação de empresas (KYB, know your business), triagem de carteiras cripto (KYT, know your transaction) e monitoramento de transações em tempo real, em uma stack construída para ser:
- Rápida, p99 abaixo de 2 segundos em cada sessão
- Confiável, em produção com mais de 1.500 empresas em mais de 220 países
- Segura, SOC 2 Tipo 1, ISO 27001, nativa do GDPR e formalmente atestada pelo regulador financeiro da Espanha como mais segura do que verificar alguém pessoalmente
A base por trás: mais de 14.000 tipos de documentos em mais de 48 idiomas, mais de 1.000 fontes de dados e mais de 200 sinais de fraude em cada sessão. A infraestrutura Didit aprende dinamicamente de cada sessão e melhora a cada dia.
O que o Didit entrega?
O Didit é a camada de infraestrutura para identidade e fraude. Uma Interface de Programação de Aplicativos (API), mais de 25 módulos combináveis em quatro linhas de produtos:
- Verificação de Usuário (KYC, know your customer), Verificação de Documento de Identidade, liveness, correspondência facial, triagem Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), análise de Protocolo de Internet (IP). $0.33 por pacote completo.
- Verificação de Negócios (KYB, know your business), registro, Beneficiário Final (UBO), diretores, AML de entidade, além de uma sessão KYC vinculada por UBO.
- Monitoramento de Transações, motor de regras em tempo real, gerenciamento de casos, fluxo de trabalho de Relatório de Atividade Suspeita (SAR).
- Triagem de Carteira (KYT, know your transaction), risco de carteira on-chain a $0.15 por verificação, ou traga seu próprio provedor de triagem e execute-o dentro do Didit.
Componha qualquer módulo em um fluxo de trabalho com o construtor visual sem código, coloque no ar em 5 minutos, 500 verificações gratuitas por mês, para sempre.
Quanto custa? Algo é realmente grátis?
500 verificações gratuitas por mês, para sempre, em cada conta. Sem cartão de crédito. Sem ligação de vendas. Sem validade.
Acima do nível gratuito, cada módulo tem um preço público por sucesso em didit.me/pricing, $0.33 por pacote KYC completo, $0.15 por Verificação de Documento de Identidade, $0.15 por Triagem de Carteira, $0.20 por Triagem Anti-Lavagem de Dinheiro (AML), $0.10 por liveness, $0.05 por correspondência facial, $0.03 por análise de Protocolo de Internet (IP).
Pague conforme o uso, sem mínimos, sem surpresas de excedente. Descontos por volume são aplicados automaticamente conforme você cresce.
Qual regulador montenegrino cobre a verificação de identidade em um onboarding digital?
Três reguladores atuam em cada fluxo de verificação de identidade montenegrino:
- CBCG (Banco Central de Montenegro), define os requisitos de Due Diligence do Cliente sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de 2017 (alterada em 2022).
- ASK (Agência de Prevenção da Corrupção), FIU nacional de Montenegro. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas de entidades obrigadas.
- AZLP (Agência de Proteção de Dados Pessoais), DPA nacional de Montenegro. Governa toda verificação de identidade de residentes montenegrinos sob a lei de proteção de dados alinhada ao GDPR.
O Didit entrega o fluxo hospedado + log de auditoria + cobertura de lista de observação para satisfazer os três simultaneamente.
Existe uma API de validação de banco de dados governamental para identidades montenegrinas?
Não, Montenegro não expõe atualmente uma API pública governamental aberta a integradores terceirizados para verificações cruzadas de registro civil.
O Didit compensa com três camadas de validação complementares rodando em paralelo:
- OCR de Documento + leitura de chip, cada campo na Lična karta ou Pasoš é extraído e validado contra templates ISO/ICAO.
- Liveness Biométrico + Correspondência Facial 1:1, a selfie é confirmada ao vivo e comparada com a foto do documento.
- Triagem AML, o nome extraído é rastreado em mais de 1.300 listas de observação globais e montenegrinas (ASK, CBCG, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
O Didit está pronto para a conformidade KYC de iGaming em Montenegro?
Sim. A Administração de Jogos de Azar de Montenegro exige verificação de identidade e verificações AML para todos os operadores licenciados sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de 2017.
O Didit cobre toda a stack KYC de iGaming:
- Verificação de Documento de Identidade + Liveness Passivo + Correspondência Facial 1:1 para o onboarding de jogadores.
- Triagem AML ($0.20 por verificação) contra mais de 1.300 listas, incluindo ASK, avisos do CBCG, MONEYVAL e OFAC SDN.
- Monitoramento AML contínuo ($0.07 por usuário/ano), verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Quanto tempo leva para integrar o Didit para Montenegro?
5 minutos para um sandbox funcional, um fim de semana para um fluxo de produção.
- Cadastre-se em
business.didit.me, pegue uma chave de API, chamePOST /v3/session/com umworkflow_id, pronto. - Caminho do agente de IA: cole o prompt de integração em
docs.didit.me/integration/integration-promptno Claude Code, Cursor ou qualquer agente de codificação. - Cinco SDKs compartilham o mesmo modelo de sessão: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
As primeiras 500 verificações por mês são gratuitas, para sempre.
Qual o custo total da verificação em Montenegro?
Preços públicos por módulo, pague apenas pelo que for executado na sessão:
- Verificação de ID,
$0.15por checagem de documento. - Prova de Vida Passiva,
$0.10. Prova de Vida Ativa,$0.15. - Face Match 1:1,
$0.05. Busca Facial 1:N, gratuita. - AML Screening,
$0.20por checagem. AML Contínuo,$0.07 por usuário / ano.
O pacote KYC completo custa `$0.33`, o mesmo preço em todo o mundo. 500 verificações gratuitas por mês, sem cartão de crédito.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitoramento de Transações e Análise de Carteiras. Integre em 5 minutos.