Verificação de identidade
construído para Montenegro 
A Agência de Prevenção da Corrupção e o Banco Central de Montenegro aplicam AML/CFT em uma fronteira fintech candidata à UE — o Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Montenegro.
- Cenário de fraude
- O rápido crescimento de Montenegro como um centro financeiro e destino de jogos cria uma exposição elevada a fraudes de deepfake, falsificação de documentos e identidade sintética — particularmente nos setores de jogos online e cripto. O Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, repetição, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização de IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo 2017 (conforme alterada em 2022)
- 40 Recomendações do FATF
- Estrutura de avaliação MONEYVAL
- Lei de Proteção de Dados Pessoais (alinhada ao GDPR)
- Alinhamento com AMLD5/6 da UE (negociações de pré-adesão)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Montenegro.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (Banco Central de Montenegro) — supervisiona bancos e instituições de pagamento. Define os requisitos de Due Diligence do Cliente sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de 2017.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (Agência de Prevenção da Corrupção) — UIF nacional e órgão de aplicação da AML/CFT. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas. Altos funcionários da ASK aparecem na camada de triagem AML do Didit sob a estrutura PEP de Montenegro.
CMA
Autoridade do Mercado de Capitais de Montenegro — supervisiona corretores de valores mobiliários, empresas de investimento e participantes do mercado de capitais. Emite requisitos de conformidade AML para entidades reguladas do mercado.
AZLP
Agência de Proteção de Dados Pessoais e Livre Acesso à Informação — DPA nacional de Montenegro. Governa toda verificação de identidade de residentes montenegrinos sob a Lei de Proteção de Dados Pessoais, alinhada ao GDPR.
ISA
Autoridade de Supervisão de Seguros de Montenegro — supervisiona seguradoras e fundos de pensão. Exige conformidade com KYC para o onboarding de segurados sob as regras de PLD/CFT.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — regulamenta operadores de jogos e iGaming em Montenegro; aplica verificações de identidade de PLD/CFT em todas as plataformas de jogos de azar licenciadas.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capture e leia o documento de identidade montenegrino.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Lična karta (identidade nacional biométrica com chip), Pasoš (passaporte biométrico ICAO 9303), Vozačka dozvola e Dozvola boravka para residentes não montenegrinos.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Lična karta (cartão de identidade nacional biométrico)
- Pasoš (passaporte biométrico) — leitura de chip NFC
- Vozačka dozvola (carteira de motorista)
Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada como viva e comparada com o retrato do documento de identidade.
- Verificação de duplicidade: busca facial 1:N entre usuários existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o usuário vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
- QR de transferência móvel quando o usuário inicia no desktop
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa.
Mais de 1.300 listas globais de sanções, PEP e mídia adversa — além das listas de observação de Montenegro:
- Câmara dos Representantes de Montenegro — PEP Nível 1 (legisladores e altos funcionários estatais).
- Agência de Prevenção à Corrupção de Montenegro (ASK) — avisos e notificações de aplicação.
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP (banco de dados de pessoas de interesse especial de Montenegro).
- CBCG (Banco Central de Montenegro) — avisos regulatórios para entidades licenciadas.
- MONEYVAL — resultados da avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do FATF — monitoramento de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais.
- Nacionais Especialmente Designados (SDN) do OFAC — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — aplicação aplicável pré-adesão.
- Avisos da Interpol — designações internacionais de aplicação da lei.
- Mais Procurados da Europol — designações transfronteiriças de aplicação da lei europeia.
- Índice AML de Basileia — pontuação de risco anual para Montenegro.
Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Triagem para sanções, PEPs e mídia adversa — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de documentos — sem API de registro público em Montenegro.
Validação de documentos — sem API de registro público em Montenegro — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Montenegro Didit aceita.
Cobertura de registro civil e AML para Montenegro.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Montenegro.
Infraestrutura para identidade e fraude.
Uma API para KYC, KYB, Monitoramento de Transações e Triagem de Carteira. Integre em 5 minutos.