Verificação de identidade
construído para Bósnia e Herzegovina 
O Departamento de Inteligência Financeira e o Banco Central da Bósnia e Herzegovina aplicam AML/CFT em uma economia candidata à UE — a Didit oferece ID, prova de vida, AML e o pacote de $0.33 com 500 verificações gratuitas por mês.
Confiado por mais de 2.000 organizações em todo o mundo.
Como funciona a verificação de identidade em Bósnia e Herzegovina.
- Cenário de fraude
- A BiH enfrenta fraudes de identidade ligadas à falsificação de documentos e ao crime organizado, amplificadas pela complexa governança multi-jurisdicional e pelo crescimento do onboarding digital impulsionado pela adesão à UE. A Didit pontua mais de 200 sinais de fraude em tempo real em cada sessão — morphing facial, replay, injeção, adulteração de documentos, inteligência de dispositivo, geolocalização IP.
- Estruturas de conformidade
- Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo 2014 (conforme alterada em 2022)
- Lei de Proteção de Dados Pessoais (alinhada ao GDPR)
- 40 Recomendações do FATF
- Estrutura de avaliação MONEYVAL
- Alinhamento com AMLD5/6 da UE (pré-adesão)
Quem supervisiona a verificação de identidade em Bósnia e Herzegovina.
FID/SIPA
Departamento de Inteligência Financeira dentro da Agência Estadual de Investigação e Proteção — a UIF nacional da Bósnia e Herzegovina. Recebe Relatórios de Atividades Suspeitas de entidades obrigadas sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2014.
CBBH
Centralna banka Bosne i Hercegovine (Banco Central da Bósnia e Herzegovina) — mantém a estabilidade monetária e coordena a regulamentação do setor financeiro entre as entidades FBiH e RS.
FBA
Federalna agencija za bankarstvo (Agência Bancária da Federação) — supervisiona bancos na entidade FBiH. Define os requisitos de CDD para instituições licenciadas na FBiH.
BARS
Agencija za bankarstvo Republike Srpske (Agência Bancária da Republika Srpska) — supervisiona bancos na entidade Republika Srpska. Define os requisitos de CDD para instituições licenciadas na RS.
AZLP
Agencija za zaštitu ličnih podataka u Bosni i Hercegovini (Agência de Proteção de Dados Pessoais) — a DPA nacional da BiH. Governa toda verificação de identidade de residentes bósnios sob a Lei de Proteção de Dados Pessoais.
BAPO
Procuradoria da Bósnia e Herzegovina — instituição classificada pelo SIP; promotores seniores designados na camada de triagem AML da Didit sob a estrutura PEP da BiH.
Quatro módulos. Uma verificação.
Capture e leia o ID bósnio.
Capturado em qualquer telefone — classificado automaticamente, analisado por OCR e verificado por modelo.
- Lična karta (identidade nacional biométrica com chip), Pasoš (passaporte biométrico ICAO 9303), Vozačka dozvola e Boravišna dozvola para não residentes da Bósnia e Herzegovina.
- Retorna: nome completo, data de nascimento, número do documento, validade, MRZ.
- Lična karta (cartão de identidade nacional biométrico)
- Pasoš (passaporte biométrico) — leitura de chip NFC
- Vozačka dozvola (carteira de motorista)
Combine o rosto. Prove que é uma pessoa real..
Selfie confirmada como real e comparada com o retrato do ID.
- Verificação de duplicidade: busca facial 1:N entre usuários existentes. Gratuito.
- Prova de vida ativa ($0.15) para fluxos de risco elevado — o usuário vira ou pisca.
- Selfie em qualquer telefone ou câmera de laptop
- QR de transferência móvel quando o usuário inicia no desktop
Verifique sanções, PEPs e mídias adversas.
Mais de 1.300 sanções globais, PEP e listas de mídias adversas — além das listas de observação da Bósnia e Herzegovina:
- Polícia de Fronteira da Bósnia e Herzegovina — PEP Nível 1 (altos funcionários de fronteira).
- Ministério da Defesa (Bósnia e Herzegovina) — PEP Nível 2 (altos funcionários do ministério).
- Gabinete do Primeiro-Ministro — PEP Nível 2 (altos funcionários executivos).
- Ministério das Relações Exteriores — PEP Nível 2.
- Digitalni arhiv — Infobiro — SIE (banco de dados de entidades com investimento estatal).
- BAPO — Ministério Público da Bósnia e Herzegovina — SIP (pessoas de interesse especial).
- SAFF Portal — avisos regulatórios e notificações de aplicação.
- FID/SIPA — designações derivadas de SAR do Departamento de Inteligência Financeira.
- MONEYVAL — descobertas de avaliação AML do Conselho da Europa.
- 40 Recomendações do FATF — monitoramento de jurisdições de risco.
- Lista Consolidada de Sanções do Conselho de Segurança da ONU — designações globais.
- Nacionais Especialmente Designados (SDN) do OFAC — designações do Tesouro dos EUA.
- Lista Consolidada de Sanções Financeiras da UE — aplicação aplicável antes da adesão.
- Notificações da Interpol — designações de aplicação da lei internacional.
Pontuação de gravidade. O monitoramento contínuo ($0.07/usuário/ano) verifica novamente diariamente e dispara um webhook em novos acertos.
Verifique sanções, PEPs e mídias adversas — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Validação de documentos — sem API de registro público na Bósnia e Herzegovina.
Validação de documentos — sem API de registro público na Bósnia e Herzegovina — veja a documentação para a superfície completa do módulo.
Cada Documento de Bósnia e Herzegovina Didit aceita.
Cobertura de registro civil e AML para Bósnia e Herzegovina.
Abra um novo país com um clique. Nós fazemos o trabalho difícil.
Perguntas comuns sobre Bósnia e Herzegovina.
Infraestrutura para identidade e fraude.
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