Verificação de Empresas: três níveis de registo, preço por país (PT-PT)

Pergunte a uma equipa de conformidade quanto custa uma verificação de empresa e não obterá um número. Obterá "depende". Depende se o registo nesse país publica a propriedade, e se a cadeia passa por uma holding noutro lugar. Assim, a equipa orçamenta para o pior cenário, dá ao cliente um prazo de uma semana, e um analista abre uma folha de cálculo.

A folha de cálculo é a pista. Uma verificação de empresa que retorna um perfil de empresa respondeu à parte fácil: um nome e um número de registo são uma pesquisa. Os humanos que possuem e controlam a empresa são o trabalho, e esse trabalho é o que o limiar de um quarto de empresa nas suas obrigações realmente aponta. A nova Verificação de Empresas, a nossa linha de produtos know-your-business (KYB), executa verificações de registo em mais de 220 países em três níveis de dados, cada um com um preço publicado por país, e fatura-o pelo nível que o registo realmente forneceu, não o que pediu.

Principais conclusões

• Três níveis de registo: Lite (2,00 $), Acionistas (a partir de 5,00 $) e UBOs, os beneficiários efetivos (a partir de 9,00 $), cada um com preço por país numa tabela pública.
• Paga pelo nível entregue. Peça UBOs onde o registo não tem registo de propriedade e é faturado como Lite, com um campo na resposta a indicar o porquê.
• Pessoas Chave é um modelo: UBOs, acionistas, diretores, secretários e signatários, com camadas corporativas resolvidas através da cadeia de propriedade.
• A triagem AML (anti-lavagem de dinheiro) da empresa e a AML por pessoa custam 0,20 $ cada, uma verificação de identidade associada a um proprietário custa 0,33 $, e uma empresa que o registo não consegue encontrar custa 0,75 $ introduzidos manualmente.

O que a Verificação de Empresas faz agora

Um nível que escolhe, por país. Lite devolve o registo da própria empresa: nome legal, número de registo, país, estado, tipo de empresa, data de incorporação, endereço registado, número de contribuinte e os diretores. Acionistas adiciona os acionistas diretos, pessoas singulares e entidades corporativas, com as suas faixas de propriedade. UBOs resolve os beneficiários efetivos através da cadeia de propriedade, com a cadeia corporativa-mãe.

Um preço que pode consultar antes de executar qualquer coisa. Cada país tem um preço publicado para Lite, Acionistas e UBO, e a maioria está em 2,00 $, 5,00 $ e 9,00 $ em toda a Europa, Reino Unido, Estados Unidos e América Latina. Alguns custam consideravelmente mais e a tabela indica-o: resolver beneficiários efetivos na Austrália custa 96,00 $.

Faturação que corresponde ao que foi devolvido. Cada resposta contém registry_tier_requested e registry_tier_delivered. Peça UBOs onde o registo não tem registo de propriedade e obterá o nível mais alto que o país pode servir, geralmente Lite, faturado como Lite; um relatório resolvido que não nomeia nenhuma pessoa singular é faturado como Acionistas. No fluxo alojado, se a propriedade ainda estiver pendente na seleção, é cobrado Lite e apenas a diferença quando o nível superior for entregue.

Pessoas Chave em vez de quatro listas separadas. Proprietários, acionistas, diretores, representantes, secretários e signatários autorizados chegam sob um único modelo, cada um com uma etiqueta de função, e uma pessoa pode desempenhar várias. Os proprietários corporativos tornam-se camadas na cadeia em vez de um beco sem saída, com verificação aninhada disponível na empresa acima. Por função, escolhe quem precisa de uma verificação de identidade, qual o fluxo de trabalho e se pode ignorar. Um proprietário já aprovado noutra empresa na mesma aplicação é associado em vez de verificado e faturado duas vezes.

Triagem e documentos na mesma sessão. A empresa é triada contra sanções, aplicação regulamentar e meios de comunicação adversos; cada pessoa encontrada é triada individualmente, no mesmo sistema de risco de duas pontuações que a verificação de utilizadores. Os documentos vêm a seguir: certificado de incorporação, estatutos, registo de acionistas ou qualquer outra coisa que exija. São solicitados pelos seus nomes locais em 103 países, lidos com IA de Documentos, e as pessoas chave declaradas são confirmadas contra o que os documentos dizem.

Por que é importante

Se é um fundador

Pode precificar a verificação antes de a desenvolver. Um onboarding de empresa obtém um custo por empresa que pode consultar por país e defender a quem perguntar, sem mínimo e sem contrato. Uma coisa antes de orçamentar: o nível gratuito de 500 verificações por mês abrange as funcionalidades de identidade principais, não a verificação de empresas, portanto, uma verificação de empresa é faturada a partir da primeira.

Se é um responsável de conformidade

A obrigação são as pessoas, não a empresa. Um quarto de empresa é o limiar de propriedade efetiva ao abrigo das diretivas anti-lavagem de dinheiro da União Europeia, do registo do Reino Unido de pessoas com controlo significativo, do Ato de Transparência Corporativa dos Estados Unidos e de Singapura. Os níveis tornam isso explícito: escolhe a profundidade por país, e a resposta diz o que o registo pôde provar.

Se é um analista

A folha de cálculo desaparece. A cadeia de propriedade chega resolvida em vez de reconstruída manualmente, e uma verificação de identidade enviada a um acionista no estrangeiro reporta para o registo da empresa em vez de para uma caixa de entrada separada. Quando um registo está em baixo, obtém um claro kyb_registry_provider_unavailable em vez de um resultado vazio silencioso.

Detalhes técnicos

O registo também está disponível como endpoints autónomos, um por nível, faturado ao preço desse país:

A maioria das integrações nunca os chama diretamente: um fluxo de trabalho KYB cria a sessão de negócios para si, então a chamada é a que já faz para uma sessão de utilizador:

curl -X POST https://verification.didit.me/v3/session/ \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "workflow_id": "your-kyb-workflow-id",
    "vendor_data": "company-123"
  }'

As pesquisas de fluxo de trabalho alojadas não têm taxa de pesquisa separada. Relatórios ainda em preparação devolvem 202 Accepted com fetch_status=pending: mantenha o request_id, consulte a decisão da sessão, e o nível entregue é cobrado uma vez quando resolvido. Não repita a compra enquanto estiver pendente: cada novo POST cria um pedido separado. A Verificação de Empresas está disponível na Consola de Negócios e na API hoje.

Casos de uso

• Um marketplace a onboardar vendedores. Lite onde só precisa de saber que a empresa existe, UBOs onde o vendedor lida com dinheiro.
• Uma fintech a onboardar clientes empresariais. Cadeia completa, triagem em cada pessoa, verificações de identidade associadas nos proprietários que devem ser verificados.
• Um credor a avaliar um mutuário. Propriedade, documentos e meios de comunicação adversos numa sessão que um avaliador pode ler.
• Um operador de iGaming ou cripto sob licença. Um registo defensável por empresa: quem a possui, quem a gere e contra o que foram triados.

Como integrar com a Didit

1. Crie um fluxo de trabalho KYB e escolha o nível de registo por país em Fluxos de Trabalho → Verificação de Registo KYB → Países.
2. Configure Pessoas Chave: quais as funções que precisam de uma verificação de identidade, qual o fluxo de trabalho que obtêm, se podem ignorar.
3. Crie uma sessão com o seu workflow_id KYB: a Didit torna-a uma sessão de negócios.
4. Lide com os webhooks: as decisões da sessão e as alterações de registo chegam como webhooks de negócios.
5. Revise na Consola de Negócios: Aprovado, Em Revisão ou Recusado, com pedidos de documentos e a decisão final deixada a uma pessoa.

FAQ

O que acontece se o registo não tiver dados de propriedade para esse país? Obtém o nível mais alto que os registos desse país podem servir, geralmente Lite, faturado nesse nível. registry_tier_delivered e registry_ownership_status dizem o que aconteceu e porquê.

E se a empresa não estiver em nenhum registo? O requerente digita-a. Isso custa 0,75 $, porque a pesquisa ainda foi executada.

Pago duas vezes se ler o relatório novamente? Não. A seleção e qualquer ajuste de propriedade posterior contam como uma verificação de registo, e a leitura do relatório comprado não o cobra novamente.

Quanto custa uma verificação de identidade de um proprietário? Preço padrão do fluxo de trabalho, 0,33 $ para o pacote completo de know-your-customer (KYC). AML da empresa e AML por pessoa custam 0,20 $ cada.

Posso manter uma empresa sob vigilância após o onboarding? A monitorização contínua do registo está a chegar, a 2,00 $ por empresa por ano para empresas verificadas no nível Acionistas ou UBO, onde o registo suporta uma vigilância. Ainda não está ativada.

Existe um contrato? Não. Pague por empresa, sem mínimo, sem compromisso anual, com termos Empresariais para equipas que desejam um acordo de nível de serviço, residência de dados ou marca branca.

Pronto para começar?

Leia a documentação de Verificação de Empresas, verifique quanto custam os seus países, e crie um fluxo de trabalho KYB na Consola de Negócios. Uma API para Verificação de Utilizadores, Verificação de Empresas e Monitorização de Transações, com Triagem de Carteira incluída.