Как сократить расходы в отделе комплаенс в 2025 году

Key takeaways
 

Сокращение расходов в отделе комплаенс важно для повышения рентабельности, особенно в сильно регулируемых секторах, таких как финтех, банки и криптовалюты.

Автоматизация процессов KYC и AML с помощью искусственного интеллекта снижает операционные издержки и минимизирует человеческие ошибки, повышая эффективность отдела комплаенс.

Didit предлагает уникальное решение KYC бесплатно и без ограничений, облегчая нормативное соответствие без увеличения затрат и предоставляя продвинутые инструменты документальной верификации и распознавания лиц.

Внедрение стратегий оптимизации затрат на комплаенс включает выявление областей для улучшения, выбор подходящих технологий, обучение команды и мониторинг результатов для обеспечения эффективного возврата инвестиций.

Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма (PBC/FT) является одной из главных забот финансовых учреждений и других обязанных секторов. Однако одной из основных преград остается непрерывное увеличение затрат в отделе комплаенс (наряду с другими скрытыми расходами, также связанными с нормативным соответствием).

Оптимизация затрат и повышение их эффективности являются ключевыми факторами для конкуренции на рынке. Поэтому оптимизация инвестиций в KYC и AML становится приоритетом, не подвергая риску ни безопасность, ни целостность процессов.

В этой статье мы проанализируем, как сократить расходы в отделе комплаенс в 2025 году, рассмотрим стратегии оптимизации затрат на KYC и AML, и узнаем, как искусственный интеллект Didit может стать ключевым союзником для достижения максимальной рентабельности и эффективности: быть первой и единственной альтернативой на рынке, способной предложить бесплатный KYC, является ключевым моментом.

Важность оптимизации затрат на комплаенс без компрометации безопасности

Отделы комплаенс являются основным звеном в компаниях всех типов, особенно в обязательных индустриях: финтех, банки и необанки, страховые компании, онлайн-казино и букмекерские конторы, криптовалюты… Все эти сектора подчинены все более строгим нормативам по предотвращению мошенничества (новые директивы, такие как AMLD6, или нормативы, такие как MiCA, специфичные для криптосектора), и несоблюдение этих норм может привести к многомиллионным штрафам, трудно восстанавливаемым репутационным ущербом или отзыву лицензий.

• Текущие неэффективности: В 2025 году многие учреждения по-прежнему используют ручные процессы или аутсорсят комплаенс через дорогостоящие решения (и редко с прозрачными ценами). Это приводит к увеличению расходов на персонал и технологические лицензии.
• Риск низкой рентабельности: Чрезмерные расходы на комплаенс могут значительно снизить маржу прибыли, а в некоторых случаях почти свести ее к нулю, особенно для МСП и быстрорастущих стартапов.
• Риск низкой безопасности: Многие текущие решения на рынке являются модульными. Это означает, что чем больше вы платите, тем больше безопасности они предлагают. Не все бизнесы могут себе позволить такие высокие затраты на инструменты комплаенс, и многие преступники могут воспользоваться этими пробелами для проникновения в системы.
• Необходимость инновационных технологий: Внедрение решений на основе ИИ минимизирует человеческие ошибки, автоматизирует процессы и значительно снижает затраты, связанные с верификацией личности (KYC).

Именно на этом последнем пункте появляются такие альтернативы, как Didit. Наш сервис бесплатного и неограниченного KYC представляет собой революцию на традиционно дорогом рынке.

Ключевые стратегии для снижения расходов в отделе комплаенс вашей компании

Цифровизация и автоматизация станут двумя основными движущими силами изменений в том, как учреждения работают в области предотвращения капитала. Однако цифровизации недостаточно: нужно делать это с умом и стратегией, используя решения, которые приносят реальную ценность и обеспечивают немедленный или краткосрочный возврат инвестиций.

Автоматизация процессов: снижение затрат и уменьшение человеческих ошибок

Одна из самых эффективных стратегий для сокращения расходов на комплаенс — автоматизация процессов KYC и AML. Традиционно, ручной обзор документов и проверка данных в различных базах данных требовали большого количества рабочих часов и могли привести к человеческим ошибкам. Автоматизация этих процессов оптимизирует использование ресурсов.

• Меньше персонала, занимающегося повторяющимися задачами: Искусственный интеллект и машинное обучение позволяют анализировать удостоверения личности, проводить проверки по санкционным спискам в реальном времени и автоматически уведомлять о аномалиях.
• Гибкость и точность: Инструменты распознавания лиц или обнаружения живости (как активные, так и пассивные) предотвращают подделку и мошенничество, справляясь с все более сложными мошенническими действиями.
• Нормативное соответствие: Автоматизация процессов верификации личности не означает снижение требований к безопасности. Напротив, цифровизация обеспечивает более простую прослеживаемость и аудит, помогая учреждениям соблюдать нормативы. В этом контексте важно помнить, что процессы KYC играют фундаментальную роль в предотвращении отмывания денег.

Например, опыт GBTC Finance очень показательен: интегрировав Didit, они смогли сократить операционные расходы на комплаенс до 90%, а также объем инцидентов или тикетов, возникающих из-за сбоев в процессе цифрового онбординга.

Бесплатные инструменты комплаенс: кейс Didit

В сфере технологий, применяемых для нормативного соответствия KYC и AML, высокие цены и скрытые затраты были нормой. Однако в Didit мы выделяемся предложением, которое обещает изменить основы индустрии: бесплатный и неограниченный KYC для любого учреждения, независимо от его размера или сектора.

Но что такое Didit? Didit — это компания, специализирующаяся на искусственном интеллекте в области идентификации, стремящаяся гуманизировать интернет в эпоху мошенничества. Вот как работает Didit:

• Верификация документов: С помощью ИИ Didit проверяет действительность удостоверений личности всего за несколько секунд, обнаруживая аномалии и возможные признаки мошенничества, такие как фальшивые документы, созданные ИИ или другие несоответствия. Мы работаем с документами более чем из 220 стран и территорий, обеспечивая практически глобальное покрытие. Узнайте больше о нашем решении по верификации документов.
• Распознавание лиц: С помощью передовых алгоритмов мы проводим различные тесты на живость (активные и пассивные), чтобы подтвердить, что человек, проходящий онбординг, действительно тот, за кого себя выдает, минимизируя случаи подделки. Узнайте больше о нашем решении по распознаванию лиц.
• AML Screening (опционально): Для компаний, которым необходимо пойти дальше в комплаенсе, мы предлагаем анализ в реальном времени по более чем 250 спискам и базам данных для проверок по санкционным спискам, поиска политически значимых лиц или просто требуется более тщательная проверка. Эта дополнительная услуга стоит 0.30 долларов за проверку, что является весьма конкурентоспособной ставкой по сравнению с другими решениями, которые взимают гораздо больше за каждую проверку. Узнайте больше о нашей услуге проверки AML.

Уравнение простое: зачем платить астрономические суммы, когда есть возможность интегрировать надежную, безопасную и бесплатную систему верификации личности?

Как внедрить стратегии оптимизации затрат на комплаенс в 2025 году

Очевидно, что продолжать платить за KYC в 2025 году — это серьезная ошибка для любой компании. Поэтому, теперь, когда мы рассмотрели важность и основные стратегии снижения затрат на комплаенс, пора приступить к их реализации.

1. Выявите области для улучшения: Проведите внутренний анализ всех процессов комплаенс. Каковы текущие расходы на лицензии, персонал и дополнительные инструменты?
2. Выберите подходящие технологические решения: Оцените инструменты верификации личности и AML и связанные с ними затраты. Выбирайте те, которые предлагают лучший пользовательский опыт и сбалансированы по цене, надежности и масштабируемости.
3. Планируйте интеграцию: Взаимодействие и API делают интеграцию чрезвычайно простой. Например, Didit легко и быстро интегрируется.
4. Обучение комплаенсу и корпоративная культура: Ничто не стоит на месте, если команда не знает, как использовать технологию или максимально использовать ее потенциал. Также важно создать корпоративную культуру, поддерживающую комплаенс.
5. Мониторинг результатов и корректировка: После внедрения решений рекомендуется отслеживать показатели эффективности: снижение затрат, время онбординга или возможные инциденты. Кроме того, необходимо адаптировать решения к нормативным требованиям и уникальным потребностям вашего бизнеса.

Помимо оптимизации затрат на комплаенс, существуют еще две метрики, которые улучшаются, когда прекращаешь платить за KYC: Стоимость привлечения клиентов (CAC) и время ответа. Учет этих показателей также поможет улучшить состояние вашего бизнеса.

Обучение команды: ключ к снижению затрат

Нельзя говорить о снижении и оптимизации затрат на комплаенс без учета человеческого фактора в команде. Соответствующее обучение гарантирует, что сотрудники понимают новые процессы и умеют эффективно использовать инструменты:

• Программы обновления: Быть в курсе последних нормативов (AMLD6, MiCA, Dora, eIDAS…), процессов KYC и возможностей ИИ.
• Соответствие корпоративной культуре: Важно, чтобы вся команда понимала важность стратегии комплаенс и миссию по снижению затрат без ущерба для безопасности.
• Постоянная поддержка: В Didit мы понимаем важность персонализированного обслуживания, поэтому предлагаем поддержку на протяжении всего процесса, чтобы команда чувствовала поддержку при любых технических вопросах.

Получите бесплатное решение для соблюдения AML и KYC

Пользователи и компании все чаще требуют скорость, точность и гибкость в используемых и интегрируемых решениях. Отделы комплаенс не чужды этим потребностям. В этом контексте Didit позиционируется как самое мощное, безопасное и выгодное решение на рынке. Его предложение бесплатного KYC позволяет компаниям любого размера работать спокойно и сосредоточиться на ключевых областях предотвращения отмывания денег, таких как поиск необычных паттернов или нарушений профилей клиентов.

Таким образом, отдел комплаенс перестает быть бездонным источником ресурсов и превращается в один из отделов, приносящих компании наилучший и самый высокий ROI.

• Масштабируемость: Didit справляется с пиками проверок, адаптируясь к потребностям вашего бизнеса или сезонам высокого спроса.
• Персонализированная поддержка: Если вам нужна помощь, команда экспертов будет сопровождать вас на протяжении всего времени, обеспечивая быструю интеграцию и решение инцидентов.
• Сертифицированное качество: В качестве подтверждения нашего решения, гиганты, такие как Orange, упоминают технологию Didit как успешный кейс для достижения международной масштабируемости через стандартизированные API.

Готовы сократить свои затраты на комплаенс? Нажмите на баннер ниже и начните прямо сейчас с бесплатного и неограниченного KYC. Сделайте шаг в новую эру верификации личности!

О авторе

Víctor Navarro

Специалист по цифровой идентичности и коммуникациям

Я Víctor Navarro, с более чем 15-летним опытом работы в области цифрового маркетинга и SEO. Я увлечен технологиями и тем, как они могут трансформировать сектор цифровой идентичности. В Didit, компании, специализирующейся на искусственном интеллекте в области идентичности, я обучаю и объясняю, как ИИ может улучшить критические процессы, такие как KYC и соблюдение нормативных требований. Моя цель — гуманизировать интернет в эпоху искусственного интеллекта, предлагая доступные и эффективные решения для людей.

"Humanizing the internet in the age of AI"

Для профессиональных запросов свяжитесь со мной по адресу victor.navarro@didit.me