Верификация личности
создано для Словения 
Osebna izkaznica, biometrični potni list и документы ЕС/ЕЭЗ в одной сессии — EU AMLD6 + GDPR + ZPPDFT-2 2022. $0.33 полный KYC, 500 бесплатно каждый месяц.
Доверяют более 2000 организаций по всему миру.
Как работает проверка личности в Словения.
- Ландшафт мошенничества
- Два фактора формируют ландшафт мошенничества с идентификацией в Словении: атаки с использованием дипфейков и синтетических идентификаторов, нацеленные на платежные учреждения, лицензированные Banka Slovenije, и операторов криптоактивов, контролируемых ATVP в соответствии с MiCA, а также давление со стороны трансграничной подделки документов из-за балканского коридора, поскольку словенские банки обслуживают хорватских, сербских и боснийских трансграничных работников. Didit оценивает более 200 сигналов мошенничества в реальном времени в каждой сессии — морфинг лица, повторное воспроизведение, инъекция, подделка документов, интеллектуальный анализ устройств, геолокация IP.
- Нормативно-правовые основы
- ZPPDFT-2 (Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма 2022 — транспозиция AMLD6)
- AMLD6 (Директива ЕС 2018/843)
- GDPR (Регламент 2016/679)
- MiCA (Регламент о рынках криптоактивов)
- DORA (Закон о цифровой операционной устойчивости)
- Регламент ЕС 2019/1157 (чиповые удостоверения личности)
Кто контролирует проверку личности в Словения.
Banka Slovenije
Банк Словении — центральный банк и пруденциальный надзорный орган для банков, платежных учреждений и эмитентов электронных денег. Устанавливает требования по проверке благонадежности клиента в соответствии с ZPPDFT-2 (2022) и EU PSD2.
ATVP
Agencija za trg vrednostnih papirjev (Агентство по рынку ценных бумаг) — осуществляет надзор за инвестиционными компаниями, коллективными инвестиционными схемами и поставщиками услуг криптоактивов в соответствии с MiCA. В базах данных ЕС сокращается как SISMA.
UPPD
Urad RS za preprečevanje pranja denarja (Словенское подразделение финансовой разведки) — действует при Министерстве финансов. Получает отчеты о подозрительной деятельности от обязанных субъектов (zavezanci) в соответствии с ZPPDFT-2.
IP
Informacijski pooblaščenec (Уполномоченный по информации) — надзорный орган Словении по GDPR (Регламент 2016/679). Регулирует каждую проверку личности резидентов Словении.
Slovenian General Police Directorate
Generalna policijska uprava (SIGPD) — правоохранительный орган; ведет базы данных лиц, представляющих особый интерес, для AML и скрининга финансирования терроризма в соответствии с ZPPDFT-2.
Четыре модуля. Одна верификация.
Захват и считывание удостоверения личности.
Захватывается на любом телефоне — автоматически классифицируется, анализируется OCR и проверяется по шаблону.
- osebna izkaznica (поликарбонатная карта с чипом OI в соответствии с Регламентом ЕС 2019/1157), biometrični potni list (с чипом, считываемым на электронных паспортах), vozniško dovoljenje и dovoljenje za prebivanje для нерезидентов ЕС.
- Возвращает имя, EMŠO (enotna matična številka občana — уникальный основной номер гражданина), дату рождения и срок действия.
- Osebna izkaznica (OI) — считывание чипа с поликарбонатной карты
- Vozniško dovoljenje · Dovoljenje za prebivanje
- Biometrični potni list — считывание чипа с электронного паспорта
Сопоставьте лицо. Докажите, что это реальный человек..
Селфи подтверждается как живое и сопоставляется с портретом на удостоверении личности.
- Проверка на дубликаты: поиск лиц 1:N среди существующих пользователей. Бесплатно.
- Активная проверка живости ($0.15) для потоков с повышенным риском — пользователь поворачивается или моргает.
- Селфи на любом телефоне или камере ноутбука
- QR-код для передачи с мобильного устройства, когда пользователь начинает работу на настольном компьютере
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ.
Более 1300 глобальных списков санкций, PEP и негативных упоминаний в СМИ — плюс словенские списки наблюдения:
- Национальная ассамблея Словении — PEP Уровень 1 (члены Državni zbor).
- Местное самоуправление Кршко — PEP Уровень 4 (местные чиновники).
- Агентство по рынку ценных бумаг Словении (SISMA) — SIE (государственные предприятия).
- Главное управление полиции Словении (SIGPD) — SIP (лица, представляющие особый интерес).
- Официальный вестник Республики Словения — Предупреждения (уведомления о принудительном исполнении регулирующих актов).
- Консолидированный список финансовых санкций ЕС — применяется в Словении в соответствии с законодательством ЕС.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — обозначения Министерства финансов США.
- MONEYVAL — результаты оценки AML Совета Европы.
- Консолидированный список санкций Совета Безопасности ООН — глобальные обозначения.
- Самые разыскиваемые Европолом — обозначения правоохранительных органов разных стран.
- Евроюст — обозначения судебного сотрудничества ЕС.
- 40 рекомендаций FATF — мониторинг юрисдикций с высоким риском.
Оценка по степени серьезности. Постоянный мониторинг ($0.07/пользователь/год) ежедневно перепроверяет и отправляет вебхук при новых совпадениях.
Проверка на санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ — см. документацию для полного обзора модуля.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Словении.
Словения в настоящее время не предоставляет публичный API для проверки баз данных, открытый для сторонних интеграторов для перекрестной проверки записей национальных удостоверений личности с гражданским реестром. Поэтому проверка личности в Словении опирается на три дополнительных уровня, которые Didit выполняет параллельно:
- OCR документа + считывание чипа — каждое поле на osebna izkaznica или biometrični potni list извлекается и проверяется на соответствие шаблонам ISO/ICAO в режиме реального времени.
- Биометрическая проверка живости + сопоставление лиц — селфи подтверждается как живое и сопоставляется с портретом на документе, исключая синтетические атаки и атаки повторного воспроизведения.
- AML-скрининг — извлеченное имя проверяется по более чем 1300 глобальным и словенским спискам наблюдения, выявляя санкции, PEP и негативные упоминания в СМИ, которые не были бы обнаружены при проверке реестра.
Если для Словении станет доступен авторитетный API для проверки баз данных, Didit автоматически добавит его в каталог POST /v3/database-validation/ — никаких изменений в вашей интеграции не потребуется.
Проверка документов — нет публичного API реестра в Словении — см. документацию для полного обзора модуля.
Каждая Документ Словения Didit принимает.
Покрытие гражданского реестра и AML для Словения.
Откройте новую страну в один клик. Мы делаем сложную работу.
Часто задаваемые вопросы о Словения.
Инфраструктура для идентификации и борьбы с мошенничеством.
Единый API для KYC, KYB, мониторинга транзакций и проверки кошельков. Интеграция за 5 минут.