Верификация личности в Словения

Верификация личности и KYC/AML в Словения

Словения — это экономика еврозоны с населением 2,1 миллиона человек, расположенная между Италией, Австрией, Хорватией и Венгрией — достаточно маленькая, чтобы мнение одного регулятора влияло на каждую обязанную организацию в стране, достаточно цифрово зрелая, чтобы каждый житель теперь носил биометрическую ID-карту с бесконтактным чипом, и достаточно жестко регулируемая, чтобы видео электронная идентификация все еще, по мнению местных практиков

Начать бесплатно — 500 проверок/мес Связаться с отделом продаж

🇸🇮

14K+

Поддерживаемых документов

(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)

<30 сек

Среднее время верификации

220+

Охваченные страны

(Проверенные государственные удостоверения личности)

Обзор рынка

KYC в Словения, с первого взгляда

Словения имеет население около 2,1 миллиона человек, ВВП на душу населения выше среднего по ЕС и банковский сектор, в котором доминируют две группы с государственными корнями — Nova Ljubljanska Banka (NLB) и Nova Kreditna Banka Maribor (NKBM / OTP SI) — наряду с несколькими дочерними компаниями в иностранной собственности (Intesa Sanpaolo, Unicredit, Addiko, Sparkasse) и небольшим набором сберегательных банков. Реестр поднадзорных организаций Банка Словении содержит примерно дюжину кредитных учреждений, плюс узкий набор лицензированных платежных учреждений и учреждений электронных денег. N Banka, бывшая дочерняя компания Sberbank Europe, переданная NLB Единым советом по урегулированию в марте 2022 года, была операционно объединена с NLB в сентябре 2023 года. Словения является частью еврозоны и Единого надзорного механизма. NLB является значительным учреждением

Поддерживаемые документы

Каждое основное удостоверение личности в Словения

Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.

Osebna izkaznica

Potni list

Vozniško dovoljenje

Dovoljenje za prebivanje

Digital eID credentials issued under SI-TRUST

Регуляторы

Кто контролирует KYC/AML в Словения

Banka Slovenije

Банк Словении

Ministrstvo za finance

Министерство финансов

ZIUTK

2024

CRP (Centralni register prebivalstva)

Министерство внутренних дел

регулируемый

Центральный регистр населения. EMŠO (Enotna matična številka občana) присваивается всем гражданам. Электронный доступ для уполномоченных организаций.

Osebna izkaznica (Electronic ID Card)

Министерство внутренних дел

регулируемый

Электронная ID-карта с чипом. Уведомленная eIDAS. Поддерживает электронную идентификацию и цифровые подписи.

AJPES (Agencija za javnopravne evidence in storitve)

AJPES

открытый

Бизнес-регистр. Бесплатный онлайн-поиск и доступ к финансовым данным.

Государственные и регулируемые базы данных

Авторитетные источники, с которыми Didit может проводить перекрестную проверку

Система соблюдения требований

Законодательство KYC в Словения

AML структура

Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2)

Под надзором Banka Slovenije

Основным статутом является Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2) — Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма — опубликованный в Uradni list RS № 48/22 (с поправками в № 145/22 и последующих бюллетенях). Он вступил в силу 5 апреля 2022 года, заменив ZPPDFT-1 от 2016 года и транспонировав директивы ЕС по AML. С 2027 года он будет сосуществовать с непосредственно применимым регламентом ЕС по AML и AMLA.

Требуется хранение в течение 10 лет

Защита данных

GDPR + ZVOP-2; IP (Уполномоченный по информации)

Под надзором Национальный орган по защите данных

1. Пользовательский интерфейс онбординга на словенском языке. Весь поток Didit, включая согласие, инструкции и сообщения об ошибках, может быть представлен на словенском языке — обязательное требование для любого потребительского финансового или игорного продукта согласно ZPPDFT-2 и ZVOP-2. 2. Полное покрытие словенских документов. Текущая биометрическая osebna iz

Сферы применения

Создано для отраслей, которые регулируются в Словения

Fintech

Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.

Субъекты под надзором Banka Slovenije и ATVP действуют в рамках ZPPDFT-2 (CDD, EDD, SDD, постоянный мониторинг), отраслевых руководящих принципов AML, опубликованных на bsi.si, и Руководящих принципов EBA по дистанционному подключению клиентов. Стандартное подключение выглядит следующим образом:

Криптовалюты / VASPs

Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.

До конца 2024 года Словения регулировала поставщиков услуг криптоактивов как «поставщиков услуг виртуальных валют» в рамках ZPPDFT-2, с обязательной регистрацией в Реестре поставщиков услуг виртуальных валют, ведущемся OMLP. Специальной криптолицензии не было; регистрация устанавливала обязательства AML

iGaming

Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.

Азартные игры в Словении являются исключительным правом государства, осуществляемым через концессии в рамках Zakon o igrah na srečo (ZIS). Министерство финансов предоставляет концессии, а FURS осуществляет ежедневный надзор — старый Urad RS za nadzor prirejanja iger na srečo (UNPIS) был упразднен 1 января 2013 года и

Маркетплейсы

Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.

Защита данных в Словении регулируется GDPR как непосредственно применимым правом ЕС и ZVOP-2 — Законом о защите персональных данных — который вступил в силу 26 января 2023 года, после того как Словения стала последним государством-членом ЕС, принявшим свой статут имплементации GDPR. ZVOP-2 был опубликован в Uradni list

Биометрическая проверка живости

ISO 30107-3 PAD Level 2 проверка живости, готова для Словения

Словения является меньшим театром правоприменения, чем Германия или Нидерланды, но надзорные органы были активны: - Усиленное наблюдение MONEYVAL. Словения оставалась под усиленным наблюдением в течение 2023 года с давлением на частный сектор для ужесточения CDD, верификации бенефициарных владельцев и понимания рисков TF. Отчет о последующих мерах 2023 года повысил оценку страны по рекомендации оценки рисков, но оставил ее под усиленным наблюдением в целом. - Руководство Banka Slovenije по AML. BS публикует ожидания AML/CFT

СЕРТИФИКАЦИИ

Сертифицировано для корпоративного доверия

Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Соответствие GDPR

Полное соответствие защите данных ЕС

ISO 27001

Управление информационной безопасностью

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (проверка живости + сопоставление лица)

ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ

Что говорят наши клиенты

Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.

Вук Аджич

Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom

Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.

Фернандо Пинто

Генеральный директор и сооснователь TucanPay

Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.

Диана Гарсия

Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply

Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.

Гильем Медина

Операционный директор GBTC Finance

Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.

Пол Мартин

Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex

Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.

Кристофер Монтенегро

Помощник генерального директора в Adelantos

Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.

Эрнесто Бетанкурт

Менеджер по рискам в CrediDemo

FAQ

Вопросы о KYC в Словения

Является ли дистанционная верификация личности законной в Словении?

Да. Словения разрешает дистанционное подключение KYC в рамках своей национальной системы AML, включая верификацию документов, биометрическую проверку живости и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.

Какие документы удостоверения личности Didit верифицирует в Словении?

Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные в Словении, плюс 14 000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.

Сколько стоит верификация личности в Словении?

Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.

Поддерживает ли Didit AML-скрининг для Словении?

Да. Didit проверяет по 1000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, списки санкций (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные медиа — покрывая все обязательства AML в Словении.

Требуется ли биометрическая проверка живости?

Большинство регулируемых секторов в Словении требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение живости для дистанционного подключения. Didit предоставляет сертифицированную по ISO 30107-3 PAD Level 2 проверку живости.

Может ли Didit помочь с соблюдением требований криптовалют/VASP в Словении?

Да. Didit поддерживает верификацию документов, проверку живости, AML-скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Словении, включая соблюдение EU Travel Rule, где применимо.

Поддерживает ли Didit верификацию возраста для iGaming в Словении?

Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming в Словении.