Верификация личности в Кипр
Профиль страны для верификации личности, KYC и соблюдения AML в Республике Кипр. Дополнение к `cy.yaml`. Фокус: Кипрские инвестиционные фирмы (CIFs), CFD/форекс брокеры, банки, поставщики услуг криптоактивов и операторы iGaming.
Поддерживаемых документов
(Государственные удостоверения личности из 220+ стран)
Среднее время верификации
Охваченные страны
(Проверенные государственные удостоверения личности)
Обзор рынка
Кипр, как государство-член ЕС с 2004 года и член еврозоны с 2008 года, наследует весь acquis communautaire по борьбе с отмыванием денег, платежам, ценным бумагам, защите данных и криптоактивам. Национальное законодательство транспонирует директивы ЕС напрямую, но Кипр также построил плотный слой отраслевых директив, выданных CySEC и CBC под делегированными полномочиями от AML Закона. Надзорная карта плотнее, чем в большинстве юрисдикций ЕС сопоставимого размера, потому что Кипр намеренно позиционировал себя как центр финансовых услуг:
Поддерживаемые документы
Шаблоны Didit покрывают национальные удостоверения личности, паспорта, разрешения на проживание и региональные документы — плюс 14 000+ документов по всему миру для трансграничных потоков.
Регуляторы
приведение в соответствие с 6-й AML Директивой (гармонизация уголовной ответственности
Министерство внутренних дел
ограниченный
Управляет удостоверениями личности и гражданским реестром. Используется номер ARC (Сертификат регистрации иностранца) и номер национального удостоверения личности. Ограниченная электронная верификация.
Министерство энергетики, торговли и промышленности
открытый
Реестр предприятий. Доступен онлайн поиск.
Государственные и регулируемые базы данных
Система соблюдения требований
AML структура
Под надзором Последующие поправки
Закон о предотвращении и пресечении отмывания денег и финансирования терроризма 188(I)/2007 является единственным наиболее важным статутом для любого обязанного субъекта, работающего на Кипре. Он был изменен более дюжины раз с момента принятия:
Защита данных
Под надзором Национальный DPA
Штрафы за несоблюдение
Кипр структурно является идеальным рынком для Didit. Страна принимает самую плотную концентрацию регулируемых финансовых услуг на душу населения в ЕС, планка соблюдения высока, регулятор активно штрафует фирмы, и решение о закупке обычно является компромиссом между Sumsub/Veriff (лидерство по качеству
Сферы применения
Необанки, EMI, платежные институты, кредиторы, брокерские компании.
MOKAS (Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης) является национальным FIU, размещенным в Юридическом управлении Республики и возглавляемым старшим государственным прокурором. Это центральный орган для получения, анализа и распространения отчетов о подозрительных транзакциях (STRs) и отчетов о подозрительной деятельности
Биржи, кастодианы, кошельки, on/off-ramps.
Кипр учредил свой национальный реестр CASP (поставщик услуг криптоактивов) в CySEC в июне 2021 года, став одним из первых государств-членов ЕС, внедривших обязательный режим регистрации для поставщиков услуг виртуальных активов в рамках 5-й AML Директивы. Местный режим требовал от CASP регистрации с
Ставки на спорт, онлайн-казино, платформы с возрастными ограничениями.
Кипр применяет GDPR напрямую, дополненный Законом 125(I)/2018 (национальный имплементирующий закон). Надзорным органом является Офис уполномоченного по защите персональных данных. Для случаев использования IDV и KYC ключевыми ограничениями являются:
Gig-платформы, доставка, экономика создателей контента, электронная коммерция.
Рынок онлайн азартных игр Кипра строго определен: только спортивные ставки разрешены онлайн под лицензией класса B от Национального управления ставок (NBA), учрежденного в рамках Закона о ставках 106(I)/2012. Онлайн казино, слоты, покер и лотереи все запрещены. Лицензии класса A покрывают наземные
Биометрическая проверка живости
Кипр не имеет открытого правительственного API идентичности для AML/KYC верификации. Это структурное отличие от Швеции (BankID), Эстонии (e-ID), Испании (DGP) или Португалии (Cartão de Cidadão). Основными соответствующими базами данных являются: - Департамент гражданского реестра и миграции (Министерство внутренних дел) — выдает удостоверения личности и управляет ARC. Доступ ограничен правоохранительными органами, правительством и определенными регулируемыми контрагентами. Нет публичного или коммерческого API. - Департамент регистратора компаний (Министерство
СЕРТИФИКАЦИИ
Наша платформа соответствует самым высоким международным стандартам информационной безопасности, конфиденциальности данных и биометрической точности.
Полное соответствие защите данных ЕС
Управление информационной безопасностью
PAD (проверка живости + сопоставление лица)
ДОВЕРИЕ ПО ВСЕМУ МИРУ
Присоединяйся к тысячам компаний, которые доверяют Didit свои потребности в проверке
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit — это исключительно ценный партнер, предоставляющий стабильное и высокоадаптируемое решение.
Вук Аджич
Руководитель отдела электронного бизнеса в Crnogorski Telekom
Didit предложил нам надежную технологию с простой реализацией и адаптируемостью к разным рынкам.
Фернандо Пинто
Генеральный директор и сооснователь TucanPay
Благодаря Didit мы смогли сократить ручные процессы и улучшить точность извлечения данных.
Диана Гарсия
Руководитель отдела доверия и безопасности в Shiply
Интеграция Didit сократила время проверки и затраты, освободив ресурсы для других проектов.
Гильем Медина
Операционный директор GBTC Finance
Didit устранил затраты на KYC, что позволило быстрее масштабироваться при высоких стандартах проверки и меньшем мошенничестве.
Пол Мартин
Вице-президент по маркетингу и росту в Bondex
Безопасная и удобная проверка от Didit повышает доверие клиентов и оптимизирует наш процесс.
Кристофер Монтенегро
Помощник генерального директора в Adelantos
Didit обеспечивает точную и безопасную цифровую регистрацию без замедления переговоров или времени клиентов.
Эрнесто Бетанкурт
Менеджер по рискам в CrediDemo
FAQ
Да. Кипр разрешает дистанционный KYC онбординг в рамках своей национальной AML системы, включая верификацию документов, биометрическую liveness и видеоидентификацию, где это требуется регулированием.
Didit верифицирует все основные национальные удостоверения личности, паспорта и разрешения на проживание, выданные на Кипре, плюс 14,000+ типов документов по всему миру для трансграничных потоков.
Didit взимает $0.30 за верификацию с 500 бесплатными проверками в месяц. Никаких контрактов, никаких минимумов. Конкуренты обычно взимают $1.00–$2.50+ за верификацию.
Да. Didit проверяет по 1,000+ глобальным спискам наблюдения, включая базы данных PEP, санкционные списки (EU, UN, OFAC, OFSI) и негативные СМИ — покрывая все AML обязательства на Кипре.
Большинство регулируемых секторов на Кипре требуют или настоятельно рекомендуют биометрическое обнаружение liveness для дистанционного онбординга. Didit предоставляет сертифицированную ISO 30107-3 PAD Level 2 liveness.
Да. Didit поддерживает верификацию документов, liveness, AML скрининг и постоянный мониторинг в соответствии с криптовалютной регулятивной системой Кипра, включая соблюдение EU Travel Rule где применимо.
Да. Didit предоставляет верификацию возраста на основе документов и подтверждение личности, подходящие для регулятивных требований iGaming на Кипре.
500 бесплатных проверок в месяц. Без контрактов, без минимумов. $0.30 за проверку после бесплатного уровня.
